Vergleichen Sie die besten Robo Advisors

Robo Advisors nutzen die Automatisierung, um Ihr Geld für Sie zu verwalten. Dieser Leitfaden stellt die besten verfügbaren Plattformen vor und erklärt, wie Sie sich zwischen ihnen entscheiden können.
By: James Knight
James Knight
Wenn er nicht bei der Arbeit ist, ist James ein begeisterter Händler und Golfer, der gerne reist. Einmal hat… mehr lesen.
Updated: Aug 12, 2021
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In diesem Leitfaden erfahren Sie, welche Plattformen sich am besten für die Einrichtung eines automatisierten Portfolios eignen und wie Sie sich zwischen ihnen entscheiden können. Erfahren Sie, auf welche Funktionen Sie achten sollten, und holen Sie sich Ratschläge für den Einstieg.

Was sind die besten Robo Advisor?

Verwenden Sie die Links in der Tabelle unten, um einen Broker auszuwählen, zu dessen Website zu navigieren und sofort mit dem Investieren zu beginnen. Andernfalls können Sie weiter lesen, um mehr über die verschiedenen Arten von Beratern und die Funktionen zu erfahren, auf die Sie achten sollten.

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2
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Was ist ein Robo Advisor?

Eine digitale Plattform, die automatisch ein Anlageportfolio verwaltet, indem sie fortschrittliche Software und Algorithmen einsetzt, um zu entscheiden, in welche Vermögenswerte investiert werden soll. Dies steht im Gegensatz zu einem herkömmlichen Anlagekonto, das von einem Menschen verwaltet wird, der auswählt, welche Aktien gekauft und verkauft werden sollen.

Robo Advisors sind in der Regel ideal für Anfänger, da sie fast die gesamte Arbeit für Sie erledigen. Sie sind billig, erfordern praktisch keine Wartung und haben oft keinen Mindestanlagebetrag, so dass Sie mit so viel oder so wenig Geld einsteigen können, wie Sie möchten.

Wie funktionieren Robo Advisor?

Die Algorithmen werden in der Regel von einem bestimmten Prinzip oder Ziel geleitet. Bei der Einrichtung des Kontos werden Ihnen eine Reihe von Fragen gestellt, die sich darauf auswirken, wie der Berater Ihr Geld anlegt. Diese Fragen können so einfach sein wie die Frage, wie viel Risiko Sie bereit sind, einzugehen, oder welche Art von Unternehmen und Branchen Sie bevorzugen, so dass Sie beispielsweise ethischen oder umweltfreundlichen Anlagen den Vorzug geben können.

Worauf sollte ich bei einer Roboterinvestitionsplattform achten?

Jede Plattform hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, aber es gibt einige Merkmale, die universell sind und die Sie von jedem Berater erwarten sollten. Hier sind die wichtigsten Punkte, auf die Sie achten sollten.

Design und Benutzerfreundlichkeit

Bei jeder Website oder jedem Dienst müssen Sie sich zurechtfinden und die gewünschten Informationen leicht finden können. Bietet die Plattform auch Dinge wie Sparkonten an, und wenn ja, wie einfach sind diese zu bedienen? Außerdem sollten Sie sich jederzeit über die wichtigsten Fakten zu Ihrem eigenen Portfolio informieren können.

Niedrige Gebühren

Ein großer Vorteil von Robo Advisors im Vergleich zu einem traditionellen, von einer Person verwalteten Portfolio ist, dass sie billiger sind. Alle anfallenden Gebühren werden als Prozentsatz des Gesamtwerts Ihrer Anlage gezahlt. Das absolute Maximum, das Sie bereit sein sollten zu zahlen, ist 1 % pro Jahr, aber die meisten Berater sind billiger als das, wobei 0-0,5 % als guter Richtwert gelten.

Neben der Kontoführungsgebühr fallen je nach Art der Anlagen, in die Ihr Geld investiert ist, noch weitere Gebühren an. Möglicherweise werden Ihnen jedes Mal Gebühren berechnet, wenn der Berater Ihr Geld in einen anderen Vermögenswert umschichtet, oder wenn er Geld in einen Fonds investiert, können auch für diese Fonds eigene Gebühren anfallen. Addieren Sie alle diese Gebühren zusammen, um einen vollständigen Überblick über die Kosten Ihrer Anlage zu erhalten.

Mindestinvestition

In der Regel können Sie ein Konto bei einem Robo Advisor mit einem beliebigen Geldbetrag einrichten. Einige haben jedoch eine Mindestgrenze. Diese kann je nach Plattform sehr unterschiedlich sein. Wir haben schon Konten gesehen, die mit nur 5 € eröffnet wurden, während die meisten erstklassigen Anbieter Zehntausende verlangen. Dies sind jedoch Ausreißer, und etwa 500 € sind bei den meisten Konten das obere Ende der Skala.

Arten von Investitionen

Robo Advisors investieren ihr Geld in der Regel in börsengehandelte Fonds. Das ist jedoch nicht die einzige Möglichkeit, wie sie ein Portfolio aufbauen können. Wenn Sie eine Plattform nutzen, die über hauseigene Fonds verfügt (wie z. B. Vanguard), kann das Geld auch in diese investiert werden. Vergewissern Sie sich, dass der Anbieter klar darlegt, wie er die Entscheidungen darüber trifft, in welche Fonds er investiert.

Ruf und Regulierung

Sie sollten darauf achten, dass Sie einen Broker mit einem guten Ruf wählen, damit Ihr Geld immer sicher ist. Alle Robo Advisors sollten reguliert sein, damit Sie geschützt sind, falls der Plattform selbst etwas zustoßen sollte.

Am besten überprüfen Sie den Ruf eines Unternehmens, indem Sie im Internet nach Kundenrezensionen suchen, denn die Erfahrungen anderer Menschen können ein guter Anhaltspunkt sein. Eine weitere Möglichkeit ist die Nutzung der Bewertungen hier auf Invezz, um ein besseres Gefühl dafür zu bekommen, was Sie von den einzelnen Beratern erwarten können.

Zusätzliche Dienste

Bei der Auswahl des besten Beraters geht es nicht nur darum, denjenigen mit den niedrigsten Gebühren zu finden. Es gibt auch noch andere Merkmale, die den Ausschlag geben können. Sie sollten darauf achten, ob der Berater z. B. ein automatisches Rebalancing anbietet, d. h. er passt die Vermögenswerte in Ihrem Portfolio an, damit es nicht zu stark auf eine bestimmte Anlageklasse ausgerichtet ist.

Schnelle Antworten auf wichtige Fragen

Verrechnen Robo Advisor Gebühren oder Provisionen?

Ja, in der Regel fällt eine geringe Gebühr für die Kontoführung an, und möglicherweise werden Ihnen zusätzliche Gebühren berechnet, wenn der Berater Geld umschichtet.

Muss ich meine Identität verifizieren?

Ja, Sie müssen Ihre Kontaktdaten angeben, und in der Regel verlangt der Dienst auch eine Bankverbindung und eine Art Ausweis. Das liegt daran, dass diese Plattformen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten müssen, und so haben Sie Anspruch auf Schutz durch die Finanzbehörden, falls etwas Schändliches mit Ihrem Geld passiert.

Sind Robo Advisor sicher in der Anwendung?

Sie sind so sicher wie jede andere Anlage, da sie von regulierten Plattformen angeboten werden, die in Vermögenswerte investieren, die ebenfalls den strengen Regeln der Börse unterworfen sind. Denken Sie nur daran, dass es keine Garantie dafür gibt, dass Sie Geld verdienen, da der Wert jeder Anlage sowohl steigen als auch fallen kann.

Benötige ich zusätzliche Software, um einen Robo Advisor zu verwenden?

Nein, einer der Vorteile eines solchen Dienstes ist, dass sich jemand anderes für Sie um die Investitionen kümmert. Sie müssen sich nur anmelden, ein paar Fragen beantworten und das Konto einrichten. Danach kann man es sich selbst überlassen.

Soll ich bei einem Robo Advisor investieren?

Er ist ein großartiges Instrument, vor allem für Anfänger und für alle, die kostengünstig und pflegeleicht investieren möchten. Bei den besten Robo Advisors legen Sie die Richtlinien fest, so dass Sie selbst entscheiden können, in welche Richtung Ihr Geld fließt. Wenn Sie Ihr Vermögen selbst verwalten möchten, sollten Sie stattdessen Ihre eigene Anlagestrategie entwickeln.

Noch unentschlossen?

Um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern, ob ein Robo Advisor das Richtige für Sie ist, finden Sie hier die wichtigsten Vor- und Nachteile des Dienstes. Danach gibt es noch ein paar abschließende Fragen dazu, wann Sie anfangen sollten und wo Sie mehr erfahren können.

Vorteile

  • Robo Advisors sind billig und einfach zu bedienen
  • Sie können bereits mit wenigen Euro ein Konto einrichten
  • Sie brauchen keine Finanzkenntnisse, um loszulegen
  • Die besten Berater halten Ihr Konto automatisch im Gleichgewicht, um sicherzustellen, dass es nicht mehr Risiken eingeht, als Sie wollen

Nachteile

Soll ich jetzt anfangen zu investieren?

Unserer Meinung nach gibt es keinen besseren Zeitpunkt als jetzt, um mit dem Investieren zu beginnen. Robo Advisors sind eine der einfachsten Möglichkeiten, dies zu tun, aber Sie können sich auch bei einem Broker anmelden und ganz einfach Ihr eigenes Portfolio aufbauen. Um die besten Entscheidungen treffen zu können, sollten Sie die neuesten Nachrichten und Marktanalysen verfolgen, die Sie über die nachstehenden Links finden können.

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Wo kann ich mehr über den Börsenhandel erfahren?

Invezz ist ein großartiger Ort, um alles zu finden, was Sie wissen müssen. Sie können sich über jede Aktie informieren, die es wert ist, kennengelernt zu werden, oder Sie können sich in unserem Bildungsbereich mit den Grundlagen vertraut machen. Unser Börsenkurs 101 ist der beste Einstieg.


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James Knight
Lead content editor
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