Vergleichen Sie die besten islamischen Börsenmakler und Handelsplattformen

Viele Börsenmakler bieten inzwischen islamische Konten an, mit denen Sie im Einklang mit der Scharia investieren können. Diese Seite vergleicht die besten und sagt Ihnen, worauf Sie achten müssen.
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Aktualisiert: Mai 27, 2022
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In diesem Leitfaden für Einsteiger vergleichen wir die besten Halal-Handelsplattformen und erklären, wie Sie zwischen ihnen wählen können. Erfahren Sie, was einen guten Broker ausmacht und auf welche Merkmale Sie bei der Auswahl achten sollten.

Was sind die besten Handelsplattformen für Scharia-Aktien?

Nutzen Sie eine der besten umfassenden Handelsplattformen, indem Sie sich durch die Links in der folgenden Tabelle klicken. Diese Optionen wurden von unseren Finanzexperten ausgewählt, und Sie können weitere Informationen über jede einzelne in unserem Bewertungsabschnitt erhalten. Andernfalls lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie zwischen den Plattformen wählen können.

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2
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3
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Was ist ein islamischer Börsenmakler?

Eine Handelsplattform, die die islamische Ethik und die islamischen Grundsätze einhält, damit Muslime auf eine Weise investieren können, die ihrem Glauben entspricht. In der Regel bietet ein Broker zu diesem Zweck ein speziell islamisches Konto an, das neben seinen regulären Dienstleistungen keine Zinsen oder versteckten Gebühren erhebt.

Wie funktionieren Halal-Börsenmakler?

In den meisten Fällen funktioniert es wie bei jedem anderen Broker auch. Sie müssen ein Konto einrichten, indem Sie sich anmelden und zunächst Geld einzahlen, und dann können Sie mit dem Investieren beginnen. Für jede Aktie gibt es einen Geld- (Kauf) und einen Briefkurs (Verkauf), und Sie müssen nur noch den Betrag auswählen, mit dem Sie handeln möchten. Die Aktien werden über das Maklerkonto in Ihrem Namen verwahrt.

Der Hauptunterschied liegt in der Art und Weise, wie er bestimmte Funktionen wie den CFD-Handel anbietet. Normalerweise wird für das Offenhalten von CFD-Positionen über Nacht eine Gebühr erhoben, aber bei islamischen Konten ist dieser Service kostenlos (zumindest für einen bestimmten Zeitraum). In der Regel sollte es keine Zinszahlungen und keine versteckten Gebühren geben.

Die besten islamischen Aktienhandelsplattformen für Anfänger und Daytrader

Welche Plattform für Sie die beste ist, hängt davon ab, wie genau Sie investieren wollen und wie viel Erfahrung Sie bereits haben. Hier haben wir den besten Broker für die verschiedenen Anlegertypen herausgesucht.

Der beste Broker für Anfänger

Als Anfänger ist es am wichtigsten, einen Broker zu finden, der es Ihnen so einfach wie möglich macht, zu investieren. Das bedeutet in der Regel eine Plattform mit einer übersichtlichen Benutzeroberfläche und idealerweise auch mit vielen Tutorials und Lernmaterial.

1
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Die Top-Plattform für Daytrader

Beim Daytrading geht es darum, sehr aktiv zu sein und viele Geschäfte zu tätigen, um Geld zu verdienen. Der beste Broker für diesen Ansatz verfügt über eine Vielzahl von Tools, mit denen Sie die Kurse analysieren können.

1
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ASIC, FCA, FSA, ISA, MAS, cysec-250-14-regulator
77% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Worauf sollte ich bei einer Halal-Handelsplattform achten?

Das wichtigste Kriterium ist natürlich die Einhaltung der islamischen Gesetze. Es gibt jedoch noch viele andere Dinge, die Sie bei der Auswahl eines Brokers bedenken sollten, um sicherzustellen, dass Sie die beste Erfahrung machen. Hier sind die wichtigsten Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten.

Design und Benutzerfreundlichkeit

Sie sollten in der Lage sein, alle benötigten Informationen zu finden und sich so einfach wie möglich auf der Website zurechtzufinden. Zunächst einmal sollte jeder Broker seine islamischen Handelskontoregeln an einer leicht zu findenden Stelle veröffentlichen, damit Sie wissen, worauf Sie sich einlassen. Plattformen, die über eine App verfügen, sind möglicherweise die beste Option, wenn Sie auf bequeme Weise investieren möchten.

Demokonto

Ein Demokonto oder „virtuelles“ Konto ist eine Funktion, mit der Sie handeln können, ohne Ihr Kapital aufs Spiel zu setzen. Es ist eine großartige Möglichkeit, auf dem realen Aktienmarkt zu üben, ohne Gefahr zu laufen, eine Menge Geld zu verlieren, während Sie lernen, wie es funktioniert. Jeder Broker, der etwas auf sich hält, sollte diese Funktion anbieten, und das Ein- und Ausschalten ist in der Regel so einfach wie das Umlegen eines Schalters in Ihren Kontoeinstellungen.

Niedrige Gebühren

Broker verdienen ihr Geld, indem sie Gebühren für Ihre Handlungen erheben, sei es für den Handel, für Ein- und Auszahlungen, für das bloße Halten von Geld auf Ihrem Konto oder für eine Kombination aus allen dreien. Je niedriger die Gebühren, desto besser. Beachten Sie jedoch, dass für islamische Konten etwas höhere Gebühren anfallen können als für normale Konten.

Dies liegt an den „Overnight-Gebühren“, d. h. an den Zinszahlungen, die für offene CFD-Positionen am Ende eines jeden Handelstages anfallen. Bei islamischen Konten fallen diese Gebühren nicht an, so dass der Broker oft etwas mehr für andere Aufgaben berechnet, um die Differenz auszugleichen. Wichtig ist, dass Sie sich vergewissern, dass es keine versteckten Gebühren gibt und dass alles, was Sie zu zahlen haben, bei der Anmeldung klar angegeben ist.

Kleine Spreads

Wie bei den Gebühren ist auch der Spread eine Möglichkeit für die Broker, Geld zu verdienen. Die Spanne ist die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis eines Vermögenswerts. Je größer die Spanne ist, desto größer ist der Anteil, den der Broker jedes Mal einnimmt. Kleine oder „enge“ Spreads sind am besten, aber auch hier müssen islamische Konten unter Umständen etwas mehr bezahlen.

Sie sollten sich nach dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis umsehen, was bedeutet, dass Sie nach den kleinsten Spreads Ausschau halten sollten. Im Allgemeinen muss der Broker jedoch irgendwo Geld verdienen, und so müssen Sie entscheiden, ob Sie mehr Gebühren zahlen oder eine Plattform mit größeren Spreads wählen wollen.

Ruf und Regulierung

Sie sollten sich immer für einen regulierten Broker entscheiden, da dieser den besten Schutz für Ihr Geld bietet, falls etwas schief geht. Sie können eine Plattform auch anhand ihres Rufs unter den bestehenden Kunden beurteilen. Online-Benutzerbewertungen sind eine gute Möglichkeit, sich ein Bild von diesem Ruf zu machen, und auch unsere eigenen ausführlichen Bewertungen können Ihnen dabei helfen.

Zum Handel verfügbare Aktien

Sie sollten eine Plattform wählen, über die Sie Aktien aller Unternehmen, die Sie interessieren, kaufen oder verkaufen können. Jeder Broker wird die beliebtesten Unternehmen wie Google oder Facebook anbieten. Wenn Sie jedoch in ein bestimmtes Unternehmen oder eine bestimmte Branche investieren möchten, sollten Sie sich vorher erkundigen, ob der Broker diese Aktien anbietet.

Denken Sie auch daran, dass es einige Unternehmen gibt, die selbst nicht den Grundsätzen des islamischen Investierens entsprechen. Es ist nicht erlaubt, Geld in Unternehmen zu investieren, die den Großteil ihres Einkommens durch Zinsen oder durch etwas, das als haram gilt, wie zum Beispiel Glücksspiel oder Schweinefleisch, erzielen. Ein idealer Broker würde Sie auf diese Unternehmen hinweisen, um Ihnen zu helfen.

Recherchetools

Da es für den islamischen Anleger so wichtig ist, die Ethik eines Unternehmens und die Art und Weise, wie es sein Geld verdient, beurteilen zu können, ist die Möglichkeit einer detaillierten Recherche von entscheidender Bedeutung. Eine Plattform mit einem eigenen Aktienscreener oder einer Plattform, die es Ihnen ermöglicht, tiefer in die Bilanzen einzutauchen, kann eine große Hilfe sein.

Das liegt daran, dass die Regeln nicht völlig schwarz und weiß sind. Die meisten Gelehrten erkennen an, dass es einen gewissen Spielraum gibt, so dass ein Unternehmen, das einen kleinen Teil seines Geldes durch unislamische Praktiken verdient – weniger als 5 % aus verbotenen Produkten ist ein guter Richtwert – eine akzeptable Investition darstellt.

Handelsoptionen

Sie sollten sich einen Broker suchen, der am besten zu Ihren Handelsplänen passt. Bei einem Halal-Broker gibt es möglicherweise weniger Optionen – der Handel mit Termingeschäften und Optionen ist beispielsweise nicht zulässig -, aber islamische Anleger können dennoch fortschrittliche Funktionen wie die Leverage nutzen, solange sie auf eine bestimmte Art und Weise bereitgestellt werden und keine Zinsen anfallen.

Schnelle Antworten auf wichtige Fragen

Berechnen Broker Provisionen oder Gebühren für den Handel mit Scharia-Aktien?

Ja, fast jeder Broker erhebt in irgendeiner Form Gebühren. Die Gebühren für Scharia-Konten könnten etwas höher sein als für reguläre Konten beim selben Broker, da für diese Konten keine Tagesgeldzinsen berechnet werden.

Muss ich meine Identität bei einem Börsenmakler verifizieren?

Jeder regulierte Broker, der die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einhält, sollte Sie um einen Lichtbildausweis bitten, um Ihr Konto zu verifizieren, bevor Sie handeln können. Diese KYC-Vorschriften (Know Your Customer) sind gängige Praxis.

Kann ich bei einem Broker mehrere Aktien kaufen?

Sie können so viele Aktien besitzen, wie Sie möchten, solange sie den islamischen Gesetzen entsprechen. Die einzige Grenze für die Anzahl der Aktien, die Sie besitzen können, ist die Höhe des Geldes, das Sie zu investieren bereit sind.

Benötige ich zusätzliche Software, um einen islamischen Börsenmakler zu verwenden?

Bei den meisten Plattformen können Sie über ihre Website oder ihre mobile App handeln. In seltenen Fällen müssen Sie eine zusätzliche Software herunterladen, obwohl dies eher für den Devisenhandel als für den Handel mit Aktien und Wertpapieren üblich ist. Bei der Software handelt es sich in der Regel um den MetaTrader 4, mit dem man sich recht einfach zurechtfindet.

Sollte ich einen Broker verwenden, um Scharia-Aktien zu kaufen und zu verkaufen?

Wir empfehlen immer einen Broker als beste Möglichkeit, Aktien zu besitzen, und das ist bei Halal-Investitionen nicht anders. Broker sind selbst für Anfänger einfach zu bedienen und bieten eine Vielzahl von Handelsoptionen zu einem relativ günstigen Preis.

Noch unentschlossen?

Um Ihnen die Entscheidung für einen Scharia-Broker zu erleichtern, haben wir im Folgenden eine Liste der wichtigsten Vor- und Nachteile zusammengestellt. Danach gibt es noch ein paar Fragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie sich anmelden.

Vorteile

  • Broker sind eine einfache Möglichkeit, um zu investieren
  • Sie können kostengünstig mit so viel oder so wenig Geld investieren, wie Sie möchten
  • Spezialisierte islamische Konten ermöglichen es Ihnen, in einer Weise zu investieren, die mit Ihrem Glauben übereinstimmt
  • Handeln Sie CFDs und nutzen Sie Leverage, ohne dass Sie Zinsen zahlen müssen
  • Es gibt Aktienscreener, mit denen Sie leicht herausfinden können, welche Unternehmen mit der Scharia konform sind

Nachteile

Soll ich jetzt Scharia-Aktien kaufen?

Im Allgemeinen ist es eine gute Idee, zu investieren, um mit der Zeit ein Vermögen aufzubauen. Scharia-Investitionen sind nicht nur für Muslime ideal, sondern ihre Grundprinzipien, Geld in Unternehmen mit ethischen Geschäftspraktiken und geringer Verschuldung anzulegen, sind ein guter Ausgangspunkt für Anleger jeden Glaubens.

Wie bei jeder Investition hängt der genaue Zeitpunkt von den Kursen der Aktien, für die Sie sich interessieren, und von der Marktlage insgesamt ab. Es hängt auch davon ab, ob Sie eine lang- oder kurzfristige Perspektive haben, denn je kürzer die Zeitspanne ist, desto weniger spielen die Fundamentaldaten eines Unternehmens eine Rolle, und es geht vor allem darum, Kursmuster zu analysieren, um von kleinen Veränderungen zu profitieren.

Unabhängig davon, in welches Lager Sie fallen, ist es wichtig, immer auf dem neuesten Stand zu sein. Dann können Sie diese Informationen nutzen, um Ihre Kauf- oder Verkaufsentscheidungen zu beeinflussen. Unsere Analysten werfen regelmäßig einen Blick auf die Unternehmen mit der besten Performance, und Sie können ihre Arbeit nutzen, um Ihre eigene Recherche zu gestalten.

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Wo kann ich mehr über den Handel mit Scharia-Börsen erfahren?

Genau hier auf Invezz. Um sofort mit dem Investieren anzufangen, müssen Sie nur die Tabelle oben aufrufen und einen Broker auswählen. Andernfalls können Sie einen unserer Aktienkurse besuchen, um zunächst etwas über den Aufbau einer langfristigen Anlagestrategie zu lernen, oder Sie können die von unseren Finanzexperten ausgewählten Top-Halal-Aktien durchsuchen.


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James Knight
Editor of Education
James ist leitender Inhaltsredakteur bei Invezz. Er ist ein begeisterter Händler und Golfer, der übermäßig viel Zeit damit verbringt, Leicester City und die Jacksonville Jaguars zu… mehr lesen.