Das Risiko der Schließung eines Brokers

Das Risiko der Schließung eines Brokers

By: Harry Atkins
Harry Atkins
Harry kam 2019 zu uns, er verfügt über mehr als ein Jahrzehnt Erfahrung im Schreiben, Redigieren und Verwalten von… read more.
Updated: Jul 10, 2020
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Broker machen einen entscheidenden Teil des Wertpapiermarktes aus. Sie ermöglichen Millionen von Anlegern Zugang zu dem massiven Gewinnpotenzial von Aktien. Doch was passiert, wenn Ihr Broker Pleite geht? Dieser Leitfaden hilft dabei, mehr über die Wahrscheinlichkeit eines solchen Ereignisses zu erklären und darüber, was zu tun ist, wenn es wirklich passiert.

I. Können Broker einfach so ihr Geschäft aufgeben?

Der Aktienmarkt ist einer der liquidesten verfügbaren Kapitalmärkte. Auf dem Aktienmarkt wechseln täglich Milliarden von Dollar den Besitzer. Angesichts dieser Tatsache könnte man glauben, dass Broker nie bankrott gehen können. Trotzdem ist es wichtig zu verstehen, dass Broker auch scheitern können. Man braucht sich nur die weltweite Rezession im Jahr 2008 anzuschauen, um eine lange Liste von Beispielen zu erhalten.

Glücklicherweise gibt es in vielen Gerichtsbarkeiten Vorschriften, die das Vermögen von Anlegern schützen, wenn ein Broker aufgrund von getrennten Kundenkonten schließt. Diese Konten stellen sicher, dass im Falle der Schließung eines Brokers nur die Vermögenswerte des Brokers und seiner Führungskräfte wahrscheinlich vernichtet werden. Ziel der Vorschriften ist es, sicherzustellen, dass Händler nicht aufgrund schlecht geführter Geschäftsvorgänge das Vertrauen in den Markt verlieren. Diese Vorschriften ermöglichen es den Brokern, die Folgen eines geschäftlichen Misserfolgs maximal zu erleiden, „ohne unschuldiges Blut zu vergießen“.

II. Können Sie Geld und Vermögen verlieren, wenn Ihr Broker schließt?

Die meisten Länder und Jurisdiktionen haben Maßnahmen ergriffen, um die Chancen zu verringern, dass Investoren im Falle einer Insolvenz eines Brokers ihr Geld verlieren. Diese Maßnahmen sichern jedoch nur Vermögenswerte, die nach einem Bankrott verloren gehen, nicht aber marktbedingte Verluste.

  • Institutionen für den Anlegerschutz: Investoren in den Vereinigten Staaten zählen auf die Securities Investor Protection Corporation (SIPC), um ihre Vermögenswerte und ihr Geld zu sichern. Die SIPC ist das Äquivalent der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Die SIPC ist eine Behörde der US-Regierung, die Kunden entschädigt, falls ein Broker scheitert. Der Entschädigungsprozess beinhaltet die Ernennung eines Treuhänders, der die gesamte Aktivität beaufsichtigt. Die SIPC deckt jedoch nur bis zu 500.000 $ ab. Daher sollten Sie sich bei Ihrem Broker erkundigen, falls Ihr Konto mehr wert ist. Einige Broker entscheiden sich für zusätzliche Versicherungen von privaten Firmen. In Kanada bietet der Canada Investor Protection Fund (CIPF) einen ähnlichen Schutz wie der SIPC in den USA.
  • Reglement: Agenturen zum Schutz bieten eine Ebene der Sicherheit für Investoren. Andere Sicherheitsmaßnahmen umfassen Regulierungsbehörden, die die Branche überwachen, um Betrug und Vorfälle zu verhindern, die dazu führen könnten, dass Anleger ihr Geld verlieren. Zum Beispiel gibt es in Kanada die Investment Industry Regulatory Association of Canada (IIROC), die das Verhalten und die Geschäftstätigkeit von Brokern regelt. In den USA sorgt die Securities and Exchange Commission (SEC) dafür, dass Broker eine klare Trennung zwischen Kundenvermögen und Unternehmensvermögen vornehmen. Die SEC erlässt Bestimmungen, die es Brokern verbieten, aus welchen Gründen auch immer auf Kundenkonten zuzugreifen.

III. Was passiert, wenn der Broker schließt?

Wenn ein Broker untergeht, können zwei Szenarien eintreten. Erstens ernennt der SIPC in den USA einen Treuhänder, der die Entschädigung der Investoren überwacht. Diese Entschädigung erfolgt oft in Form von Bargeld, wobei die Investoren den Gegenwert ihres Kontos in bar erhalten. Bemerkenswert ist, dass die Agentur nur bis zu 500.000 $ entschädigt. Wenn der Broker nach der Liquidation nicht genügend Geld für eine Entschädigung aufbringen kann, kann der SIPC einspringen, um die Lücke zu schließen.

Das zweite Szenario beinhaltet die Übertragung von Konten an einen anderen Broker . Nach der Ernennung eines Treuhänders führt die SPIC eine gründliche Prüfung der Konten des Broker durch. Wenn alles reibungslos verläuft, kann die Agentur Pläne zur Übertragung der Investoren auf einen anderen Broker einleiten. Nachdem die Übertragung abgeschlossen ist, steht es den Anlegern frei, sich nach neuen Brokern umzusehen.

Während dieses Prozesses müssen die Investoren über die Entwicklungen auf dem Laufenden bleiben. Beispielsweise könnte der SIPC alle Investoren auffordern, vor einer Entschädigung oder einem Kontotransfer einen Anspruch geltend zu machen. Geschieht dies nicht innerhalb einer bestimmten Frist, kann dies zu Verlusten führen.


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Harry Atkins
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Harry kam 2019 zu uns, er verfügt über mehr als ein Jahrzehnt Erfahrung im Schreiben, Redigieren und Verwalten von Top-Inhalten für Blue-Chip-Unternehmen. Seine beträchtliche Erfahrung im… read more.

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