¿Cuáles son los riesgos de operar con apalancamiento?

Utilizar el apalancamiento como parte de su estrategia de negociación puede magnificar sus éxitos, pero también conlleva una serie de riesgos. Aquí le explicamos cuáles son esos riesgos y cómo puede evitarlos.
By: James Knight
James Knight
Cuando no está en el trabajo, James es un ávido trader y golfista al que le gusta viajar. Una… leer más.
Updated: Feb 15, 2022

Esta guía cubre todos los peligros de usar el apalancamiento para ayudarlo a tomar una decisión fundamentada antes de comenzar a operar. Siga leyendo para saber exactamente qué es el apalancamiento y por qué es posible que desee usarlo, luego conozca las diferentes formas en que puede causarle problemas y cómo usar el apalancamiento de manera segura.

¿Qué es el apalancamiento?

El apalancamiento es una forma de negociación financiera que le permite invertir con dinero prestado. Para realizar una operación con apalancamiento, debe realizar un depósito que valga una fracción del valor total de un activo y luego pedir prestado el resto del dinero a su corredor.

Cuando opera con apalancamiento, todo se vuelve más intenso y extremo. Los pequeños cambios de precio se vuelven serios y el valor de su inversión puede cambiar drásticamente en un corto período de tiempo.

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¿Por qué utilizar el apalancamiento?

Hay momentos en los que tiene sentido utilizar el apalancamiento, como cuando los movimientos de precios en el mercado elegido son muy pequeños. Este es el caso más obvio en el trading de divisas, donde los precios de las divisas fluctúan en fracciones de un centavo, y es necesario realizar operaciones individuales por valor de miles de euros para que valga la pena especular sobre esos pequeños cambios.

En ese caso, la capacidad de depositar una cantidad mucho menor como depósito y pedir prestado el resto hace que el trading de divisas sea accesible para la mayoría de las personas. De lo contrario, solo los inversores ricos o las grandes instituciones tendrían el capital financiero para operar.

El apalancamiento también puede resultar útil en otros mercados. Por ejemplo, le permite abrir muchas posiciones con una cantidad menor de dinero de la que podría ser posible si tuviera que depositar el valor total cada vez. Sin embargo, en esos otros mercados, donde los cambios de precios pueden ser mucho mayores que en el mercado de divisas, también pueden existir peligros importantes.

¿Por qué es peligroso utilizar el apalancamiento?

El apalancamiento puede ser peligroso porque multiplica el riesgo de una inversión al garantizar que pequeños cambios en el precio puedan tener un impacto dramático en su posición financiera. Abre la posibilidad de perder todo el dinero que invirtió y es particularmente riesgoso para los principiantes que no entienden cómo funciona.

Aunque existen riesgos para la mayoría de las formas de inversión, es raro que el valor de un activo colapse hasta que no valga nada. Es inusual que los inversores pierdan todo su dinero y, en algunos casos, existen leyes para evitar que eso suceda. Incluso si una empresa se declarara en quiebra, por ejemplo, sus accionistas podrían recibir alguna compensación.

El apalancamiento es una forma de negociación de derivados, lo que significa que lo usa para especular sobre el valor de un activo, en lugar de poseer el activo en sí. Como resultado, si abriera una posición apalancada en acciones de Apple, no tendría la misma protección que un accionista de Apple que simplemente compró las acciones.

El riesgo de perder todo su dinero existe incluso cuando el precio del activo no cae a cero. Para mantener abierta una posición apalancada, debe mantener siempre el valor del depósito, conocido como ‘margen’, y en momentos de volatilidad un corredor puede pedir más. Si no lo proporciona, pueden ‘liquidar’ (cerrar) la posición inmediatamente, llevándose su depósito con él.

¿Qué es la liquidación?

La liquidación es lo que ocurre si no puede proporcionar un depósito suficiente para mantener una posición abierta. Es el peor escenario de una operación apalancada, y el riesgo aumenta con la cantidad de apalancamiento que utiliza.

El ‘margen de liquidación’ es el punto en el que su posición corre el riesgo de cerrarse. Se refiere a cuánto debe caer el valor de su inversión antes de que intervenga el corredor. Como regla general, se calcula dividiendo 100 por la cantidad de apalancamiento que utiliza. Si usa un apalancamiento de 10x, el margen de liquidación se activará si su inversión cayera un 10% (100/10).

Esto destaca el riesgo extremo de utilizar grandes cantidades de apalancamiento. Si usara solo el doble de apalancamiento, el valor de su inversión puede caer en un 50% antes de que comience la liquidación. Usar 10x, 20x o incluso más le da muy poco margen de error y puede ser desastroso si invierte en activos que regularmente ver grandes oscilaciones de precios, como las criptomonedas.

Cómo utilizar el apalancamiento de forma segura

Puede reducir los riesgos usando solo pequeñas cantidades de apalancamiento, como 2x o 3x el tamaño de su inversión inicial, y usándolo solo en mercados estables. Por lo general, eso significa mercados en los que es necesario para ganar dinero, como el mercado de divisas.

En última instancia, el mejor enfoque es tratar el apalancamiento como una herramienta para facilitar su vida de inversión, en lugar de un atajo para obtener una ganancia rápida. Si bien es cierto que algunas personas han hecho grandes apuestas con apalancamiento que dan sus frutos, son exactamente eso: apuestas. Nunca es una buena idea pedir dinero prestado como parte de una apuesta para ganar más.

Un resumen rápido de lo que hemos aprendido

El apalancamiento puede ser una herramienta útil en determinadas situaciones, pero es mucho más arriesgado que la inversión «normal». Las cosas suceden mucho más rápido cuando utiliza el apalancamiento, lo que puede llevar a que sus posiciones se cierren con poca advertencia. Tal cierre significa la pérdida de toda su inversión y los peligros son mucho mayores en industrias con precios volátiles. Si es un principiante, debe mantenerse alejado del apalancamiento por completo, e incluso los operadores experimentados deben tratarlo con precaución.


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James Knight
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