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Invertir en Divisas

Nuestra guía de negociaciones de divisas, fácil de seguir, ofrece una introducción invaluable al corte y empuje del mercado de divisas las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Si desea comenzar su viaje en el mercado de divisas, pero necesita repasar lo básico, está en el lugar correcto. Hemos reunido una serie de guías de divisas fáciles de asimilar que le ayudarán a comprender lo esencial antes de sumergirse en el mercado.

Invierta en divisas, ahora mismo

Si está listo para empezar a negociar, no busque más allá de nuestra selección de plataformas de comercio probadas. Si aún no está al tanto, siga leyendo.

¿Qué es el negocio de divisas?

En pocas palabras, el negocio de divisas es el negocio de una moneda contra otra para beneficiarse de las variaciones en los tipos de cambio de esas dos monedas.

Para negociar en el mercado de divisas, necesitará lo siguiente:

  • Algunos conocimientos sobre cómo negociar. ¡Está en el lugar correcto! Siga leyendo si quiere familiarizarse con los fundamentos del negocio de divisas.
  • Acceso al mercado global de divisas. Lo proporcionan los corredores de divisas mediante una plataforma de negociaciones. Esta plataforma de negociaciones puede ser un cliente de escritorio, un portal web basado en un navegador (webtrader) o una aplicación móvil/plataforma de navegador amigable para el móvil. Consulte nuestras herramientas de comparación de corredores de divisas para encontrar una plataforma de negociaciones que se adapte a sus necesidades.
  • Cuenta de negociaciones. Necesita una cuenta comercial para poder negociar en Divisas. Esto también lo proporciona el corretaje de divisas. Se le pedirá cierta información personal y financiera antes de asignarle una cuenta comercial. La cuenta comercial viene con detalles de ingresos y otra información de usuario.
  • El negocio de capital. No hace falta decir que necesitará capital para comprar pares de divisas con las que negociar. Necesita capital para comprar y vender posiciones de divisas. Los corredores de divisas ahora ofrecen a los negociantes la oportunidad de elegir entre una canasta de divisas para financiar las cuentas de negociaciones.
  • Una pasarela de pagos. Necesita tener un medio para transferir fondos desde su método de pago local a su cuenta de negociaciones. El corredor proporciona la pasarela en colaboración con los procesadores de pagos.

Cómo negociar en el mercado de divisas

Una vez que haya establecido una cuenta de negociaciones verificada y la haya financiado, es el momento de contemplar su primera negociación en el mercado de divisas. Pero espere, ¡cubramos algunos aspectos básicos antes de que empiece!

¿Cómo se obtienen los beneficios en el mercado de divisas?

Las divisas se negocian en pares, de manera que una divisa se enfrenta efectivamente a otra.

Así que si usted negocia con el EURGBP, está negociando el Euro contra la Libra Esterlina. La moneda que aparece a la izquierda es la moneda base y siempre se representa con un valor de 1. La otra moneda, a la derecha, se conoce como la moneda cotizada o contramoneda. Cuando vea el precio o el valor de cambio de un par de divisas, sepa que éste es el número de unidades de una contra-divisa que puede comprar 1 unidad de la moneda base.

Cualquier cambio en el valor de cambio de las monedas se refleja siempre como el número de unidades de la moneda contraria que puede comprar 1 unidad de la moneda base.

Por ejemplo: EURGBP = 0,8626 significa que 1 Euro puede ser cambiado por 0,8626 Libras Británicas.

Si la moneda contraria (GBP en este ejemplo) se debilita en relación con la moneda base, el valor de cambio expresado como la cotización del precio aumentará. Por ejemplo, si el tipo de cambio de la EURGBP era de 0,8626 en la entrada de negociaciones, y aumenta a 0,8735, significa que la GBP se ha debilitado en relación con el euro.

Si la moneda contraria se fortalece en relación con la moneda base, el valor de cambio que se expresa como la cotización del precio bajará. Si el tipo de cambio del EURGBP fue de 0,8626 en la entrada de negociaciones y cae a 0,8527, significa que la GBP se ha fortalecido en relación con el Euro.

Por lo tanto, la esencia del negocio de divisas es comprar el par de divisas con anticipación para obtener beneficios cuando el tipo de cambio sube, y vender el par de divisas cuando se espera que el tipo de cambio baje.

Así que el negocio de divisas es una calle de doble sentido. Compra (es decir, va a largo) cuando espera que el tipo de cambio suba, y vende (es decir, va a corto) cuando espera que el tipo de cambio baje. Por lo tanto, todas las negociaciones se hacen en referencia a la moneda base.

El negocio de divisas no sólo tiene que ver con la dirección; también tiene que ver con el volumen de negocio y la extensión del movimiento. El volumen de negocio se mide en lotes, mientras que la extensión/rango de movimiento de un par de divisas se mide en pips.

El lote

Un Lote Estándar se expresa como 1,0 lotes y tiene un valor de 100.000 dólares en la mayoría de los pares de divisas (excepto los cruces con el yen y los pares con el franco suizo). Un Lote Estándar puede dividirse en minilotes (1/10 de un lote), o microlotes (1/100 de un lote). Así, un minilote equivale a 0,1 lotes (por valor de 10.000 dólares para 0,1 lotes), mientras que un microlote equivale a 0,01 lotes (por valor de 1.000 dólares para 0,01 lotes).

  • El rango de tamaño de los microlotes va de 0,01 a 0,099 lotes (también de 0,1 minilotes a 0,99 minilotes).
  • El rango de tamaño del mini lote es de 0,1 lotes a 0,99 lotes.

El Pip

El pip es la unidad más pequeña de cambio de precio en un par de divisas. 1 pip equivale a 0,0001 puntos y se expresa en 4 decimales. La mayoría de los corredores han adoptado un formato de precios de 5 decimales, donde el decimal es en realidad una décima parte del decimal. Esto es para permitir una fijación de precios más precisa de los pares de divisas.

La cantidad de dinero que realmente se gana en el mercado de divisas está determinada por dos factores clave:

  1. Dirección. Tiene que predecir correctamente dónde se moverá el tipo de cambio de los pares de divisas.
  2. Volumen. Necesita comprar un volumen apropiado de posiciones.

El tamaño del movimiento con respecto a los rendimientos (o pérdidas) monetarios está determinado por el número de pips que los pares de divisas han movido.

Asumamos que el EURGBP se ha movido de 0,8626 a 0,8606, y que el negociante compró 0,2 lotes de esta posición. ¿Cuánto se ha hecho de la negociación?

Lo primero que hay que hacer es calcular el rango de movimiento. Esto se calcula restando el nuevo precio del antiguo, ya que el mercado se fue al sur. Esto es 0,8626 – 0,8606, que es 0,0020 o 20 pips.

Un volumen de negocio/tamaño de lote de 0,2 lotes equivale a 2 dólares por pip. Esto se debe a que 0,1 lotes equivalen a un tamaño de posición de 10.000 dólares. Un movimiento de 1 pip de un minilote es de 10.000 X 0,0001 = $1.

Así que un movimiento de 20 pips para un tamaño de lote de 0,2 es 20 X 2 = 40 dólares. Éste es el valor del diferencial de cambio entre el precio antiguo y el nuevo precio.

Diferentes maneras de negociar con divisas

Ejecutar sus propias negociaciones manualmente

Las plataformas de negocio en línea han hecho que el negocio de divisas manual sea increíblemente conveniente. Los negociantes que quieren hacer su propio análisis de mercado y apretar el gatillo por sí mismos no necesitan ver gráficos todo el día. Hay diferentes tipos de órdenes para usar, incluyendo detención de pérdida, toma de ganancias, y órdenes pendientes con las que puede entrar en las negociaciones cuando el mercado alcanza un determinado precio. Las órdenes de arrastre de pérdidas también pueden utilizarse para bloquear automáticamente las ganancias a medida que el mercado se mueve a su favor. También puede entrar en una negociación con una orden de mercado que se ejecuta inmediatamente al primer precio disponible. Además de estas órdenes, hay otros tipos de órdenes más avanzadas disponibles en algunos corredores.

Con las plataformas de negocio de divisas en línea, los negociantes e inversionistas tienen a su disposición excelentes herramientas de negocio y software de gráficos. A continuación se presentan algunos ejemplos:

  • Cuentas de negocio de divisas demo – Practique el negocio de divisas sin arriesgar su capital.
  • Gráficos de precios en vivo – Las negociaciones pueden ser ejecutadas mientras usted observa sus gráficos. Hay diferentes tipos de gráficos disponibles: de velas, de barras, de líneas y otros tipos de gráficos.
  • Indicadores técnicos – Por ejemplo, promedios móviles, osciladores, indicadores de sentimiento, indicadores de volumen, reconocimiento de patrones de velas, etc.
  • Calendarios económicos y de noticias – Le avisa de noticias económicas importantes y otros eventos de movimiento del mercado.
  • Herramienta de dibujo – Para dibujar líneas, canales, formas, etc. en sus gráficos.
  • Alertas de precios – Le avisa cuándo el precio de un par de divisas alcanza un cierto nivel.
  • Alertas por correo electrónico – Recibe correos electrónicos cuando se activan ciertos pedidos.

Los negociantes que deciden ejecutar sus propias negociaciones necesitan aprender cómo funciona el mercado de divisas y cómo colocar y gestionar las negociaciones en una plataforma de negocios de divisas. El análisis técnico y fundamental se utiliza comúnmente para interpretar las condiciones actuales del mercado y para predecir los movimientos futuros de los precios.

Los diferentes tipos de técnicas de negocio de divisas incluyen la especulación, el comercio oscilante, el acarreo, el día de negociación, el comercio de posición, y diferentes tipos de negocio de arbitraje. Cuando se comparan los negociantes con los inversionistas, estos últimos suelen ser más propensos a participar en negociaciones a largo plazo. Los negociantes también pueden ejecutar negociaciones a largo plazo, pero normalmente no mantendrán las negociaciones abiertas durante más de unos pocos meses o un año.

Negocio algorítmico (usando robots)

Ciertas estrategias de negocio de divisas pueden ser automatizadas programando su lógica de ejecución en un algoritmo de computadora o un robot de negocio. Los robots de negocio construidos para la popular plataforma de negocio de divisas MT4 se llaman EAs (asesores expertos).

Algo de negocio puede hacerse sin ninguna intervención humana pero algunos negociantes frecuentemente monitorean las condiciones actuales del mercado y el desempeño de su(s) algoritmo(s).

Los robots de negocio pueden analizar numerosos pares de divisas simultáneamente y ejecutar negociaciones mucho más rápidamente que los humanos. Los robots de negocio también pueden ser una gran manera de eliminar los errores humanos en la ejecución y gestión de las negociaciones. Por supuesto, los robots de negocio pueden monitorear los instrumentos financieros continuamente, lo cual es obviamente una gran ventaja cuando se compara con las capacidades e interrupciones de los seres humanos debido a los requerimientos de su estilo de vida.

Negocio de copias

La tecnología de negocio moderna permite copiar automáticamente las negociaciones de divisas en tiempo real de otros negociantes. Esta puede ser una excelente manera de invertir en el mercado de divisas porque puede ganar dinero con las divisas aunque no tenga la experiencia, la habilidad o el tiempo para ser un negociante rentable.

El negocio de copias a menudo puede realizarse sin pagar directamente la comisión a los negociantes de copias, aunque los corredores que facilitan el negocio de copias suelen ser ligeramente más caros en cuanto a los costos de las negociaciones (márgenes, comisiones y reinversión) a fin de compensar a los negociantes de copias por sus servicios.

Algunas plataformas de negociaciones de divisas están diseñadas para negociar con copias, mientras que otras han incorporado mecanismos de negociaciones con copias en su infraestructura de plataformas de negociaciones existente. eToro y ZuluTrade son ejemplos de corredores con plataformas específicamente diseñadas para negociar con copias.

Una buena ventaja del negocio de copias es que su capital permanece en su propia cuenta comercial. Esto significa que usted puede combinar su propio negocio con el de otros negociantes. Tampoco es necesario que transfiera dinero a una persona o empresa que realice la gestión de fondos por usted.

Gestión de fondos

También se puede invertir en el mercado de divisas por medio de empresas de gestión de fondos. Estas empresas suelen tener un equipo de negociantes profesionales que manejan las cuentas de los clientes. En la mayoría de los casos, usted tendrá que transferir su capital a la empresa y pagar una cuota de gestión anual más una cierta comisión sobre el beneficio que obtengan.

Además del negocio de divisas al contado, hay otras formas de invertir en el mercado de divisas también. Algunas son realmente complicadas mientras que otras son realmente básicas. Echemos un breve vistazo…

Invertir en monedas físicas (billetes)

Esta es la forma más básica de invertir en divisas. Por un lado, esta es la forma más eficiente de invertir en divisas pero por otro lado, es la más ineficiente.

¿Por qué es la más eficiente? Porque si consigue un buen trato, puede cambiar divisas por un precio mejor que el disponible en el mercado al contado. No necesita pagar el margen o cualquier comisión. De hecho, puede ganar alguna comisión.

¿Y por qué es también la más ineficiente? Debido a las limitaciones físicas y a los inconvenientes de negociar dinero físico. Digamos que tiene 25.000 dólares y por alguna razón, necesita deshacerse de ellos rápidamente. Debido a que está en un mercado con liquidez y contrapartes limitadas, puede tomar bastante tiempo conseguir un comprador o compradores para sus dólares. Probablemente podría cambiarlo en un banco, pero no es una opción muy atractiva debido a los costos de la transacción.

Otros inconvenientes de invertir en efectivo físico son:

  • El riesgo y los posibles gastos de almacenamiento y manejo del efectivo.
  • El negocio de diferentes denominaciones de efectivo físico puede ser ilegal en su país.
  • No hay acceso a la influencia.
  • No puede ganar intereses como con un acarreo.

Negocio de Opciones de moneda de vainilla

Éste es probablemente uno de los instrumentos más complejos con los que se puede negociar o invertir en el mercado de divisas. Una opción de moneda de vainilla le da el derecho pero no la obligación de comprar o vender un determinado par de divisas a un precio de ejecución predeterminado, en o antes de un determinado momento en el futuro.

Negocio de futuros de divisas

Los futuros de divisas se negocian en bolsas como la del Grupo CME, que es el mayor mercado de futuros del mundo. Un futuro de divisas es un contrato para negociar una cierta cantidad de moneda a un precio específico en una fecha determinada en el futuro.

Negocio de divisas ETF (Exchange-Traded Funds)

Los ETF son instrumentos financieros complejos que rastrean el valor de un activo subyacente individual o una canasta de activos subyacentes. Los ETF ofrecen a los inversionistas una forma conveniente de invertir en varios activos subyacentes a la vez, con un único instrumento financiero. Los ETF de divisas no son tan conocidos y a menudo se negocian como los instrumentos de divisas al contado.

Qué buscar en un corredor de divisas

Su corredor de divisas es su puerta de entrada al mercado mundial de negocio de divisas. El mercado de divisas es un conjunto de computadoras virtualmente conectadas que conectan todas las partes del mercado de divisas entre sí. El acceso a esta red virtual se concede mediante el uso de los programas y portales de negocio proporcionados por los corredores de divisas. Sin los corredores de divisas no tendría acceso al negocio de divisas.

Los corredores de divisas trabajan con pasarelas de pago para proporcionarle formas de financiar sus cuentas y retirar sus ganancias. También proporcionan software para el negocio móvil (a través de teléfonos inteligentes y tabletas), y proporcionan acceso a diversos activos y mercados en todo el mundo.

¿Qué métodos de pago aceptan?

Necesita capital para poder negociar en el mercado de divisas. El negocio de divisas es un negocio, y no puede operar un negocio sin capital. Necesita fondos para comprar pares de divisas para negociar. Por lo tanto, necesita un medio para enviar dinero a su corredor de divisas para acreditar su cuenta de negociaciones. Luego, cuando obtiene una ganancia, necesita un medio para retirar esas ganancias de su cuenta comercial.

Los corredores de divisas trabajan con proveedores de pasarelas de pago y procesadores de pagos para que esto suceda en nombre de sus clientes. En los primeros días, el único método que realmente podía servir para este propósito era el uso de transferencias bancarias. Esto implicaba transferir dinero del banco del negociante al banco del corredor. Este método se considera ahora como lento -implica mucho papeleo y limita a los negociantes que quieren beneficiarse rápidamente de las configuraciones que pueden tener un potencial de beneficio.

Por eso, con el tiempo han surgido varias carteras electrónicas para hacer el proceso más rápido y sin problemas. Los procesadores de pagos como PayPal ofrecen financiación instantánea de cuentas de divisas y retiros en el mismo día. Tenemos una guía que le mostrará cómo usar PayPal para depositar y retirar sus fondos de negociaciones.

¿Pueden servir a su dispositivo?

No se puede hablar del negocio de divisas en el siglo XXI sin hablar del uso de los dispositivos móviles. La llegada del teléfono inteligente y la tableta en 2006 ha demostrado ser un cambio de juego. En los primeros días, tenía que moverse con una portátil para poder negociar sobre la marcha. Esos días ya han pasado. Ahora hay una plétora de aplicaciones de negocio móvil y aplicaciones complementarias que pueden utilizarse para lograr una excelente experiencia de negocio móvil.

Si elige un corredor de divisas, la posibilidad de ofrecer un software de negocio móvil para sus dispositivos de mano debería ser una consideración importante. Incluso si el corredor no tiene una aplicación propietaria, al menos debería recibir aplicaciones de negociaciones genéricas, como las aplicaciones para móviles MT4 o MT5. Si el corredor ofrece una plataforma basada en la web, ésta debería ser compatible con su dispositivo para que usted tenga una visualización óptima de la interfaz.

Tenemos una guía que le enseñará todo lo que necesita saber sobre el negocio de divisas utilizando dispositivos y aplicaciones móviles. Aprenderá a convertir su smartphone o tableta en una estación de negociaciones que pueda analizar los mercados y ejecutar negociaciones rápidamente. Aprenderá a utilizar sus dispositivos móviles de maneras que nunca se pensó que fuera posible negociar en Divisas como un profesional.

¿Ofrecen los mercados en los que quiere invertir?

El mercado de divisas ha visto mucha evolución e innovación en las últimas dos décadas. Un área en la que el cambio ha sido particularmente significativo es el número de ofertas de mercado disponibles para el negociante promedio. Los primeros corredores de divisas ofrecían exclusivamente pares de divisas para negociar. Incluso en esa etapa, el número de pares de divisas que se ofrecían estaba muy por debajo del número al que típicamente se tiene acceso hoy en día.

Con el tiempo, los corredores de divisas comenzaron a ofrecer contratos por diferencia (CFD) sobre activos negociados en otros mercados (acciones, productos básicos e índices). Estos CFD permitían a los negociantes negociar con contratos basados en los movimientos de los precios de los activos o mercados subyacentes, sin poseer físicamente esos activos. Por ejemplo, se podía comprar o vender una acción como Apple o Microsoft sin ser necesariamente propietario de ninguna de esas acciones. También se podía negociar con el crudo Brent sin tener que pagar una gota de crudo. Los CFDs permitieron a los corredores ampliar los activos y los mercados en los que sus clientes podían negociar.

La expansión del mercado no se detuvo ahí. En 2014 el negocio de criptomonedas explotó. A medida que el Ethereum y otras criptomonedas se lanzaban al espacio de la cadena de bloques, el número de criptos que estaban disponibles para negociar se disparó. Estos criptos formaron la base de toda una nueva clase de activos para el negocio al por menor y los corredores comenzaron a añadir nuevas criptomonedas a sus gráficos. Esto ha permitido a los corredores de divisas ampliar su oferta de productos.

Como negociante de divisas en el año 2020 y en adelante, ahora tiene la posibilidad de negociar más mercados y más activos que sus predecesores, lo que le da más opciones y flexibilidad en lo que puede negociar.

Cuando elija un corredor, seleccione uno que le dé acceso a una amplia gama de mercados.

En qué invertir

Cuando se trata del negocio y la inversión en el mercado de divisas, puede elegir invertir en el mercado de divisas desde varios puntos de vista. Puede negociar manualmente por su cuenta, o puede negociar usando un software automatizado (conocido como robots de divisas). También puede utilizar un servicio de cuenta administrada como PAMM (Percentage Allocated Money Management) en el que un negociante maestro reúne el dinero de los inversionistas y lo negocia, asignando las ganancias en consecuencia. PAMM es una forma de inversión en divisas en la que su dinero hace el trabajo por usted. También puede decidir copiar el negocio, en el que una plataforma replica las negociaciones de los negociantes profesionales en su cuenta.

En cuanto a los activos en los que invertir, hay que recordar que las noticias mueven los mercados. Por ejemplo, Brexit es lo más caliente en este momento, y los pares GBP como GBPUSD, EURGBP, GBPJPY, GBPNZD y GBPCAD están muy calientes en este momento.

Siempre invierta en pares de divisas que estén vinculados a las noticias de tendencia del mercado.

¿Todavía puede ganar dinero con el negocio de divisas?

Algunas personas creen que es más difícil ganar dinero con el negocio de divisas en estos días, especialmente debido a las nuevas leyes comerciales que se han aprobado en el Reino Unido y la UE para el negocio de divisas al por menor.

Estas normas fueron aprobadas por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) y afectan a los requisitos de apalancamiento y margen permitidos para el negocio de divisas dentro del Reino Unido y la UE. Las nuevas reglas han hecho que sea más caro comenzar a negociar en el mercado de divisas, ya que los negociantes ahora requieren un mayor capital para comenzar a negociar y mantener sus posiciones, pero no han eliminado las oportunidades de negociación.

Los indicadores económicos que figuran en el calendario de noticias económicas son los que impulsan el mercado de divisas. Algunos llaman a estos indicadores «las noticias». Últimamente, hemos tenido muchas noticias: Brexit, la flexibilización cuantitativa de la UE y los recortes de los tipos de interés de los EE.UU. son sólo algunos de los recientes temas candentes que han impactado en los mercados. Las oportunidades de negocio abundan en este momento.

Un vistazo a los principales pares de divisas que incluyen el dólar estadounidense, la libra esterlina, el euro, el franco suizo, el dólar australiano, el dólar neozelandés y el yen japonés mostrará que ha habido mucha volatilidad en los últimos meses.

La volatilidad (o la medida en que los tipos de cambio cambian en un momento dado) es lo que produce la oportunidad de negocio.

Recuerde, señalamos anteriormente que uno de los factores que determina las ganancias o pérdidas en el mercado de divisas es el rango de movimiento. Un tipo de cambio estático no produce ningún movimiento y por lo tanto no hay beneficios. Además, los movimientos bruscos de los precios (whipsaws -cuando un precio se mueve bruscamente pero sin una dirección clara) no producen situaciones negociables. Los emparejamientos mencionados anteriormente han ofrecido dirección y un buen rango de movimiento.

Se espera que las noticias del mercado que han estado moviendo los mercados recientemente continúen teniendo un impacto hasta bien entrado el 2020, lo que significa que ¡es un buen momento para empezar a negociar en el mercado de divisas!

Puede negociar en Divisas directamente, o puede llevar a cabo inversiones en Divisas desplegando sus fondos en una cuenta administrada o copiando las negociaciones de negociantes más experimentados.

Además de las negociaciones con divisas, su corredor de divisas debería poder ofrecerle la oportunidad de negociar con CFDs sobre acciones, productos básicos, índices y criptomonedas. De esta manera, siempre tendrá la oportunidad de negociar y potencialmente beneficiarse del mercado de divisas.

Preguntas frecuentes

Siga leyendo para encontrar nuestras respuestas a una serie de preguntas frecuentes sobre el negocio de divisas.

¿Cuánto necesito para comenzar a operar en Divisas?
Algunos dicen que el comercio de divisas es una estafa porque mucha gente pierde dinero. ¿Es esto cierto?
¿Cómo gano dinero con divisas?
¿Cómo identificar un buen corredor?
¿Qué son los robots de divisas?
¿Qué documentos necesito para comenzar a operar?
¿Qué tan seguro está mi dinero?
¿Se debe mantener mi cuenta de divisas en dólares estadounidenses?
No tengo conocimientos de informática. ¿Puedo intercambiar divisas?
¿Se cobran comisiones por el comercio de divisas?

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Por Harry Atkins
Harry se unió a nosotros en 2019 para dirigir nuestro equipo editorial. Con más de una década escribiendo, editando y gestionando contenidos de alto perfil para empresas de primera línea, la considerable experiencia de Harry en el sector financiero abarca trabajos para bancos de primera línea y de inversión, compañías de seguros y plataformas comerciales.

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