Reseña de Fidelity

Seguridad, tarifas comerciales, activos negociables, y más
By: Harry Atkins
Harry Atkins
Harry se unió a nosotros en 2019, con más de una década escribiendo, editando y gestionando contenidos de alto perfil para… read more.
Updated: Mar 31, 2021
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Fundada en 1946, Fidelity es uno de los corredores de bolsa más antiguos de los Estados Unidos y ha estado defendiendo la inversión y el comercio de activos financieros durante más de 70 años. Fidelity es mejor conocido por ofrecer operaciones sin comisiones para acciones estadounidenses, ETF y operaciones de opciones. También tiene las tasas de margen más bajas entre los principales corredores del país. Como uno de los corredores más grandes del mundo, Fidelity sirve a más de 30 millones de corredores individuales y tiene $ 8,3 billones en activos bajo administración para sus clientes.

Pros & Contras

Pros:

Comisión cero por operar con acciones estadounidenses y ETF
Permite a los usuarios comerciar con acciones estadounidenses e internacionales
Plataforma intuitiva de comercio web
El efectivo no invertido se coloca en un fondo del mercado monetario para el cliente
Fondos indexados sin coeficiente de gastos

Contras:

¿Qué puedo hacer con Fidelity?

Fidelity es un corredor líder y la plataforma permite a los usuarios negociar una variedad de acciones y productos financieros, como ETF. La plataforma tiene las tasas de margen más bajas entre los corredores líderes y brinda a los usuarios acceso a bonos comerciales, fondos mutuos, fondos del mercado monetario, anualidades, opciones, préstamos de margen y más. Además de esto, los usuarios pueden abrir cuentas ISA para ayudar a construir una cartera protegida de impuestos.

Fidelity permite a los usuarios adaptar sus inversiones y cuentas para que se ajusten a sus objetivos generales de inversión. Puede abrir cuentas como ahorros para la jubilación, cuentas administradas, ahorros para la educación, ahorros para discapacidades, ahorros para gastos médicos, donaciones caritativas, planificación patrimonial y seguros de vida.

¿Qué activos puedo negociar?

Puede negociar los siguientes activos en Fidelity:

  • Acciones
  • ETF
  • Fondos del mercado monetario
  • Los fondos de inversión
  • Acciones internacionales
  • Bonos
  • Opciones
  • Seguro
  • Anualidades

Métodos de pago

Fidelity acepta una amplia gama de opciones de pago. Sin embargo, uno de los inconvenientes de la plataforma es no aceptar tarjetas de crédito y débito como métodos de pago en su plataforma. Además de eso, puede utilizar los siguientes métodos de pago:

  • Transferencia bancaria
  • ACH
  • PayPal
  • BillPay
  • Cheque

Fidelity no proporcionó información sobre el límite de retiro mínimo y máximo en su plataforma. El depósito mínimo es de $0 y no hay detalles sobre el depósito máximo.

¿En qué dispositivos puedo usar Fidelity?

Como Fidelity es un software totalmente basado en la web, cualquier dispositivo que pueda acceder a internet, como computadoras portátiles, computadoras de escritorio y teléfonos inteligentes, puede acceder a él y usarlo. Puede utilizar la plataforma Fidelity en los siguientes dispositivos:

  • Computadoras: computadoras de escritorio y portátiles
  • Teléfonos Android
  • iPhones

¿Qué tan fácil es usar Fidelity?

La plataforma de operaciones de Fidelity es fácil de usar, incluso para inversores novatos. El sitio web tiene una interfaz de usuario fácil de seguir, y esto permite a los usuarios acceder fácilmente a los servicios de negociación de acciones, fondos mutuos, bonos, ETF y otros productos financieros. También se puede acceder a Fidelity a través de su aplicación móvil dedicada y la aplicación de escritorio descargable (Active Trader Pro).

Además de esto, también puede acceder a otras cuentas de inversión en Fidelity, como ahorros para educación, jubilación, cuentas administradas, ingresos fijos, bonos e ISA. El corredor también proporciona una amplia variedad de materiales educativos y de investigación, lo que facilita que los inversores y los comerciantes aprendan nuevos trucos y estrategias.

Los usuarios también tienen fácil acceso a una amplia gama de herramientas técnicas y no técnicas. Los comerciantes pueden configurar alertas de precios instantáneas cuando un activo alcanza un precio deseado para que puedan tomar medidas en tiempo real. En general, la plataforma de operaciones de Fidelity es fácil de usar y cobra tarifas muy bajas.

Países compatibles

Fidelity está especializado para inversores en EE. UU. Sin embargo, cuentan con la plataforma Fidelity International que atiende a otros inversores en unos pocos países del mundo. Los países admitidos incluyen:

  • Estados Unidos
  • Austria
  • Canadá
  • Francia
  • Alemania
  • Hong Kong
  • Japón
  • Países Bajos
  • España
  • Suecia
  • Suiza
  • Taiwán
  • Reino Unido

Regulación

Fidelity está autorizada y regulada por algunas de las agencias reguladoras financieras líderes en los Estados Unidos y en el extranjero. En los EE. UU., Fidelity está registrada y regulada por la Securities and Exchange Commission (SEC) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

En el Reino Unido, Fidelity opera bajo la autoridad de la Financial Conduct Authority (FCA). Esta licencia le da acceso a algunos otros países de la UE, como Francia y Alemania. El corredor también ofrece sus servicios en países como Hong Kong, Japón, Canadá, Taiwán, Austria y más.

Verificación de la cuenta

Como una empresa de corretaje de clase mundial, Fidelity cumple con las políticas contra el lavado de dinero (AML) y KYC. Como tal, requiere que los usuarios verifiquen sus cuentas antes de que se les otorgue acceso para llevar a cabo ciertas operaciones cruciales.

  • Verificación de identificación: para la verificación de identificación, Fidelity acepta una copia escaneada o una licencia de conducir o documentos de identificación nacionales.
  • Prueba de residencia: para verificar la residencia, se aceptan los siguientes documentos escaneados: una factura de servicios públicos emitida por el gobierno u otros documentos como extractos bancarios de los últimos tres meses.

Atención al cliente

El corredor ofrece uno de los mejores servicios al cliente de la industria. El equipo de atención al cliente de Fidelity está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y se puede contactar a través de varios medios. Tienen un tiempo de respuesta rápido y son muy profesionales.

Puede comunicarse con el servicio de atención al cliente a través de cualquiera de estos canales:

  • Chat en vivo
  • Teléfono
  • Correo electrónico

El corredor de bolsa

Primera impresión

Lo primero que notará sobre Fidelity es que es casi exclusivo para los residentes de EE. UU. La plataforma de Fidelity International está disponible para los no residentes de EE. UU., pero no es tan amplia. Sin embargo, para los usuarios que pueden acceder a la plataforma, Fidelity tiene una interfaz intuitiva y fácil de navegar, incluso para los nuevos miembros. Su tablero contiene toda la información sobre los vehículos de inversión y comercio que ofrecen a sus clientes. También encontrará otra información y detalles de productos financieros que puede aprovechar.

Para que sea más fácil para los inversores, cada clase de activo tiene una sección dedicada en la plataforma. Por lo tanto, verá todas las clases de activos y los instrumentos financieros debajo de ellos. Además, Fidelity tiene una excelente aplicación de escritorio y móvil para facilitar el uso de sus plataformas comerciales.

En general, Fidelity ofrece excelentes servicios de intermediación a sus clientes.

¿Qué pares de divisas se pueden negociar?

Con Fidelity, el comercio de divisas y criptomonedas no es compatible. Por lo tanto, no hay pares de divisas disponibles para los comerciantes.

¿Hay tarifas por operar?

Si bien las acciones y los ETF son gratuitos para los comerciantes, Fidelity tiene tarifas por otros activos:

  • Acciones estadounidenses y ETF: $0
  • Tarifa de inactividad: $0
  • Fondos mutuos: $49,95 o $75,0 para comprar (vender es gratis)
  • Contrato de opciones: $ 0,65/contrato
  • Tarifa de corredor en vivo: $32,95 por operación
  • Operaciones internacionales: las tarifas varían según el mercado

¿Cuál es el diferencial mínimo?

Fidelity no ofrece servicios de comercio de divisas y criptomonedas en este momento. Por tanto, no existe un diferencial mínimo de divisas.

¿Puedo negociar activos con apalancamiento?

No puede intercambiar activos con apalancamiento en Fidelity en este momento. Sin embargo, tienen márgenes disponibles para inversores y comerciantes, que pueden utilizarse en el contrato de opciones y otras clases de activos. Con la volatilidad de los activos, le recomendamos que tenga cuidado al utilizar los márgenes con fines comerciales y de inversión. Aunque puede ganar dinero cuando utiliza el apalancamiento y la operación resulta positiva, también puede perder mucho dinero cuando la operación va hacia el sur.

¿Cuáles son los márgenes requeridos?

Fidelity admite el comercio de márgenes en su plataforma. Los márgenes requeridos dependen del monto depositado por el cliente. Las tasas de margen comienzan desde el 8,3% para un monto inferior a $ 25.000 hasta el 4% para $1 millón y más. Cuanto mayor sea el saldo deudor, menor será la tasa de margen. Entre los corredores líderes, como Charles Schwab e Interactive Brokers, Fidelity tiene la tasa de márgenes más baja de la industria.

¿Puedo abrir posiciones largas y cortas?

Sí, Fidelity apoya a los operadores que abren una posición larga y corta para los activos negociables como opciones, ETF y acciones.

En el comercio, tener una posición larga o corta significa apostar por un activo para que suba de valor o baje con el tiempo. Cuando un comerciante o inversor cree que el precio de un activo va a aumentar en el futuro, lo compra. Esto es lo que significa ir largo. Mientras tanto, el corto es cuando un comerciante especula que el precio de un activo bajaría y lo vende para comprarlo a una tasa más barata más adelante.

¿Existen límites de retiro y depósito?

Fidelity tiene límites de depósito y retiro en su plataforma. Sin embargo, la cantidad difiere según el tipo de cuenta que utilice un cliente. Para dar un ejemplo, para una cuenta comercial, la cantidad máxima que puede solicitar para retirar en línea o por teléfono es de $ 100.000. Cualquier monto anterior requerirá que complete un formulario.

Resumen del Corretaje de Fidelity

Fidelity ha sido uno de los corredores líderes en términos de inversión y negociación financiera tradicional durante décadas, y con razón. Su plataforma comercial facilita a los usuarios el acceso a todos los activos y otros servicios disponibles para ellos.

Por el momento, la plataforma no admite el comercio de divisas y criptomonedas. Sin embargo, los usuarios pueden negociar acciones, bonos, ETF, fondos mutuos y una amplia variedad de otros. También tienen otros servicios financieros como cuentas ISA, ahorros para educación, gastos médicos y por discapacidad, seguro de vida, planificación patrimonial y más. Unirse a la plataforma Fidelity es fácil y los usuarios tienen acceso ilimitado a las herramientas comerciales y al centro de aprendizaje.

Conclusión

Fidelity es una de las plataformas de inversión y comercio más conocidas y más utilizadas en los Estados Unidos. Ofrecen operaciones de ETF y acciones gratuitas, mientras que sus tarifas por fondos mutuos y otros activos son competitivas. El equipo de atención al cliente responde a las llamadas, los correos electrónicos y los chats en vivo las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Puede acceder a los servicios tanto a través de su plataforma en línea como de las aplicaciones de escritorio y móviles dedicadas, lo que significa que es fácil acceder y utilizar Fidelity en cualquier momento y lugar.

Una desventaja es que los pagos con tarjeta de crédito y débito no se pueden realizar en Fidelity actualmente, pero se aceptan muchos otros métodos de pago. Está regulado por la SEC y FINRA en los Estados Unidos y también tiene presencia en otras economías líderes en el mundo.

Cómo abrir una cuenta con Fidelity

¿Quiere registrarse para obtener una cuenta con Fidelity? ¡Genial! Siga estos pasos para abrir una con ellos:

  1. Visite el sitio web de Fidelity
  2. Haga clic en la pestaña ‘ABRIR CUENTA’ en la parte superior de la página
  3. Elija el tipo de cuenta que desea abrir
  4. Seleccione la propiedad de la cuenta individual o conjunta
  5. Inserte sus nombres y dirección de correo electrónico en los espacios provistos
  6. En la siguiente etapa, proporcionará sus datos personales, como el número de seguro social, la fecha de nacimiento, el número de teléfono y la dirección
  7. Después de verificar su identidad, puede continuar para agregar sus preferencias de inversión/comercio
  8. Revise sus datos
  9. Reconocer los términos y condiciones del corredor
  10. Imprima y envíe por correo/fax la solicitud a la empresa
  11. La solicitud en línea no demora más de 20 minutos en completarse y se verifica dentro de los próximos tres días hábiles

Dato verificado

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Harry Atkins
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