Sijoita hyödykkeisiin

Kaupankäynti (lyhytaikainen)

Suosittu hyödykesijoittamisen muoto kaupankäynti sisältää hyödykkeiden nopean ostamisen ja myynnin, jotta voidaan hyötyä hintavaihteluista. Tämä lähestymistapa sopii parhaiten niille, jotka haluavat tuottaa voittoa lyhyellä aikavälillä; Alla käydään pikaisesti läpi tärkeimpiä asioita, jotka on otettava huomioon kaupankäynnissä.

• Opi teknisen analyysin perusteet. Tekninen analyysi on termi hintakaavioiden lukemiseen ja trendien havaitsemiseen. Menestyneet kauppiaat voivat käyttää aiempia tietoja ennustaakseen hyödykkeiden hintojen tulevia liikkeitä ja tehdä kauppoja niiden mukaisesti.
• Ymmärrä eri tapoja, joilla hyödykkeillä voidaan käydä kauppaa. Hyödykekaupan muotoja on useita. Voit ostaa ja myydä fyysisiä hyödykkeitä, käydä niillä kauppaa CFD-sopimuksilla, käyttää futuurisopimuksia tulevaisuuden arvon spekuloimiseen ja monia muita menetelmiä. Nämä kaikki selitetään yksityiskohtaisemmin alla, ja on tärkeää tietää saatavilla olevista vaihtoehdoistasi ennen ensimmäisen kaupan tekemistä.
• Reagoi tapahtumiin nopeasti. Hyödykemarkkinat ovat tunnetusti epävakaat ja voivat liikkua muodollisesti reaktiona suuriin tapahtumiin – esimerkiksi energiankäytön lasku koronaviruspandemian aikana ajoi USA:n öljyn hinnan hetken alle 0 dollarin huhtikuussa 2020. Sinun on parasta lukea viimeisimmät hyödykeuutiset, jotta pysyt markkinoiden edellä.
• Keskity riskien madaltamiseen. Kun käyt kauppaa millä tahansa omaisuudella, tavoitteena on varmistaa, että voitat useammin kuin häviät, ja että voittojen osuessa kohdalle, ne ylittävät tappiosi, kun olet väärässä. Haluat ehkä muuttaa 200 euroa 220 euroksi, jos markkinat liikkuvat eduksesi. Mutta jos näin ei tapahdukaan, summa putoaa 195 euroon. Riskien hallinta auttaa sinua pysymään mukana pelissä ja välttämään liian suuria riskejä yksittäisen kaupan kohdalla.
  
• Pysy rauhallisena ja keskittyneenä. Markkinat liikkuvat aina ylös ja alas, ja on helppo ajautua tähän sykliin mukaan ja tehdä typeriä virheitä. Tämä on keskeinen asia, jota tulee välttää kaupankäynnissä, ja sinun on aina sijoitettava kirkkain ajatuksin. Se, että olet tehnyt muutaman onnistuneen kaupan peräkkäin, ei tarkoita, että voitto seuraa tämänkin jälkeen. Joten älä ota tarpeettomia riskejä.
  
• Etsi sopiva kauppapaikka. Välittäjävalintasi määrittää kaiken alkaen hyödykkeiden tyypeistä, joilla voit käydä kauppaa, voitko käyttää tekniikoita, kuten hajautettua vedonlyöntiä, ja mitä maksuja sinulta veloitetaan, kun teet kauppoja. Tarkastelemalla perusteellisia välittäjäarvostelujamme on paras tapa löytää oikea kauppapaikka.

Kaikkein tärkeintä on välttää kaupankäynnin aloittaminen ilman suunnitelmaa. Paras tapa parantaa mahdollisuuksiasi saada voittoa hyödykkeisiin sijoittamalla, on luoda sellainen strategia, jota kykenet noudattamaan jatkossakin.

Käsittele lisäksi jokaista kauppaa erillisenä tapahtumana. Voit ostaa esimerkiksi 200 euron arvoisia kahvifutuureja ja myydä ne muutaman tunnin kuluttua hintaan 210 euroa käärien 5 prosentin voiton. Tämä on onnistunut kauppa riippumatta siitä, nouseeko futuurien hinta tämän jälkeen, jolloin olisit voinut myydä ne 220 eurolla myöhemmin samana päivänä. Mikä tahansa kauppa, jossa ansaitset rahaa, on hyvä kauppa.

Sijoittaminen (pitkäaikainen)

Vaihtoehtoinen sijoitustapa on ostaa ja pitää omaisuutta pitkällä aikavälillä. Monet ihmiset haluavat omistaa fyysistä kultaa harkkoina, koska kullan hinnalla on taipumus pysyä vakaana myös silloin kun muu omaisuus menettää arvoaan (kultaa pidetään yleisesti maailman varantojen varastona). Voit käyttää tätä lähestymistapaa useiden omaisuuserien kanssa, ja ohessa on listattu tärkeimmät asiat, jotka on otettava huomioon, jos harkitset pitkäaikaista sijoittamista.

• Suorita perusanalyysi. Sen sijaan, että hioisit kykyäsi lukea hintakaaviota, on tärkeämpää ottaa huomioon pitkän aikavälin trendit, jotka voivat vaikuttaa hyödykkeen arvoon. Alentaako esimerkiksi uusiutuvan energian kasvava kysyntä öljyn hintaa ja nouseeko litiumin hinta akkutekniikan kehittyessä?
  
• Etsi pitkän aikavälin arvoa. Toisin kuin kaupankäynnissä, pohdit enemmän sitä, minkä arvoinen hyödyke on ensi vuonna, kuin sitä, mikä sen hinta voi olla huomenna. Tavoitteesi on pitää hyödykettä hallussa markkinoiden heilahteluista huolimatta ja myydä sitä myöhemmin, kun sen arvo on (ihanteellisesti) noussut.
• Mieti, kuinka pitkään haluat sijoittaa. Et voi sijoittaa rahojasi kahteen asiaan kerralla, joten on syytä miettiä, kuinka kauan olet tyytyväinen siihen, että rahasi on sidottu tiettyyn hyödykkeeseen. Selvitä, kuinka kauan voit elää ilman sijoittamaasi summaa ja kuinka pian haluat kotiuttaa sijoituksesi tuoton.
• Valmistaudu volatiliteettiin. Eräs asia pätee aina ja se on markkinoiden alituinen vaihtelu. Tämä koskee erityisesti hyödykemarkkinoita. Esimerkiksi vuosina 2014–2015 useiden tekijöiden summa johti siihen, että maailmanlaajuiset hyödykehinnat putosivat jopa 38 %, ennen kuin ne nousivat taas voimakkaasti vuonna 2016. Vaikka tällaiset valtavat laskut ovat harvinaisia, ne ovat yleisempiä hyödykemarkkinoilla kuin esimerkiksi osakemarkkinoilla.
• Ole valmis muuttamaan lähestymistapaasi. Vaikka haluat säilyttää hermosi kovan volatiliteetin aikana, sinun on toimittava rationaalisesti ja siirrettävä rahojasi, jos markkinaolosuhteet muuttuvat perusteellisesti. Jos vehnän hinta laskee johtuen tuleviin satoihin liittyvistä huolista, eikä vain säännöllisistä markkinoiden heilahteluista, kannattaa reagoida ennen kuin hinta laskee edelleen.
• Valitse luotettava välittäjä. Koska tarkoituksesi on pystyä luottamaan alustaan rahasi ja omaisuutesi osalta pitkän aikaa tai ostaa arvokkaita hyödykkeitä, kuten kultaa, suoraan. Haluat varmistaa, että välittäjä luotettava ja säännelty. Valittavana on laajasti eri hyödykevälittäjiä, ja on hyvä vertailla vaihtoehtojasi ennen palvelun käyttöönottoa.

Tärkein osatekijä pitkän aikavälin hyödykesijoittamisessa on asioiden tutkiminen. Lisäarvon havaitsemiseksi sinun on pohdittava, mitkä materiaalit ja resurssit tulevat yhä kiinteämmiksi osaksi yhteiskuntaa ajan myötä.

Kulta on perinteisesti ollut hyödyllinen sijoituskohde arvon säilyttäjänä, joten saattaa olla hyvä idea sisällyttää kultaa hyödykesalkkuusi. Sinun kuitenkin kannattaa tämän lisäksi miettiä metalleja, jotka voivat olla avainasemassa kehittyvissä teknologioissa, tai kemikaaleja, jotka voivat parantaa viljelyn tuottoa.

Mikä on minulle parasta?

Vastaus tähän kysymykseen riippuu omista ainutlaatuisista olosuhteistasi ja sijoitustavoitteistasi. Tässä on tarkistuslista, joka auttaa määrittämään sinulle parhaan lähestymistavan.

• Tunne erityyppisten hyödykkeiden väliset erot. Kun sijoitat mihin tahansa, on aina tärkeää ymmärtää kyseisiä markkinoita ja saatavilla olevia erilaisia sijoituskohteita. Voit käydä kauppaa yli 100 hyödykkeellä viljellyistä tuotteista, kuten vehnästä ja maissista, metalleihin, kuten kultaan ja hopeaan.
• Mieti kuinka paljon haluat sijoittaa. Sijoittamasi rahamäärä voi auttaa määrittämään lähestymistapaasi hyödykemarkkinoihin. Jos sinulla on suurempi budjetti (1 000 euroa), saatat haluta sijoittaa jalometalleihin pitkällä aikavälillä, kun taas jos sinulla on vain noin 200 euroa pelirahaa, sinun kannattaa harkita kauppojen tekemistä alhaisemmin hinnoitelluilla hyödykkeillä ja kasata sijoitussalkkuasi vähitellen.
• Päätä itsellesi sopiva riskitaso. Jokaiseen hyödykkeeseen liittyy erilainen riskitaso. Kullan hinta on tunnetusti vakaa, ja tästä syystä sitä pidetään yleensä “turvasatamana”. Toisaalta hyödykkeillä, joita käytetään tuotteiden valmistukseen – kuten puuvillalla tai kahvilla – on taipumus kokea hintavaihteluita. Kun käyt kauppaa, olet alttiimpi lyhyen aikavälin volatiliteetille, josta syystä lyhytaikainen sijoittaminen hyödykkeisiin omaa enemmän riskejä pitkäaikaiseen sijoittamiseen verrattuna.
  
• Harkitse aikaväliä. Yleisesti ottaen, jos tähtäimessäsi on lyhyen aikavälin sijoittaminen ja säännöllisten voittojen tuottaminen tulonlähteenä, haluat aloittaa kaupankäynnin. Vaihtoehtoisesti, jos olet rakentamassa varallisuutta tulevaisuutta varten, esimerkiksi osana suunnitelmaa säästää asuntoa tai eläkkeelle jäämistä varten, pitkän aikavälin sijoittaminen saattaa olla parempi lähestymistapa.
• Valitse ihanteellinen alustasi. Kun olet päättänyt, miten haluat sijoittaa rahasi, hyödynnä arvostelujamme valitaksesi tarpeisiisi parhaiten sopivan kaupankäynnin alustan. Haluat ehkä palvelun, joka tarjoaa erilaisia CFD-, futuuri- ja ETF-sopimuksia, tai voit asettaa etusijalle välittäjän, jonka avulla voit hankkia kultaharkkoja kohtuulliseen hintaan, ja joka säilyttää ne turvallisesti puolestasi.
• Aloita sijoittaminen vähitellen. Haetpa sitten pitkän tai lyhyen aikavälin voittoja, sinun tulee aina aloittaa pienillä sijoituksilla. Oletetaan, että sinulla on 600 euroa, jota haluat käyttää hyödykekauppaan. Sen sijaan, että sijoittaisit koko summan kerralla, aloita tekemällä kaupat 200 eurolla. Näin opit perusasiat ja samalla suojaat varojasi suurilta tappioilta. Voit sitten lisätä kaupan kokojasi vähitellen ja kerätä rahaa ajan myötä.

Viimeisenä asiana, joka on pidettävä mielessä, kun harkitset kaupankäynnin ja pitkäaikaisen sijoittamisen välillä: sinun ei välttämättä tarvitse valita jompaakumpaa. On melko yleistä, että ihmiset panostavat molempiin salkkuaan rakentaessaan.

Voit esimerkiksi sijoittaa muutaman sata euroa hopeaan pitkällä aikavälillä ja avata myös välittäjätilin muiden kauppojen tekemiseksi.

Mihin sijoittaa ja miten sijoittaa

Vaihtoehtoja on runsaasti fyysisen omaisuuden, kuten kulta- ja hopeaharkkojen ja -kolikoiden ostamisesta kauppojen tekemiseen online-välittäjien kautta. Ennen kuin teet ensimmäisen sijoituksesi, on hyvä ymmärtää kaikki käytettävissä olevat lähestymistavat.

Seuraavien osioiden avulla voit selvittää, mikä lähestymistapa sopii sinulle, mitä erityyppisiä hyödykkeitä voit ostaa ja millä käydä kauppaa, sekä sijoitustapoja tähän.

Mihin minun pitäisi sijoittaa?

Hyödykkeet jaetaan kahteen eri luokkaan: pehmeät hyödykkeet ja kovat hyödykkeet. Ero näiden kahden välillä on tavassa, jolla ne saadaan: pehmeitä hyödykkeitä viljellään tai kasvatetaan ja kovia hyödykkeitä erotellaan tai louhitaan.

Pehmeät hyödykkeet ovat kaikki maataloustuotteita, elävät eläimet mukaan lukien, kun taas kovat hyödykkeet jaetaan edelleen metalleihin ja energiaan. Jatka lukemista saadaksesi nopean yhteenvedon jokaisesta hyödyketyypistä, jotta ymmärrät vaihtoehtosi.

Maataloushyödykkeet

Ruoka, muut viljat ja karja ovat pehmeitä maataloushyödykkeitä. Maailmanlaajuinen elintarvikehuolto on keskeistä yhteiskuntien toiminnalle ympäri maailmaa, ja hyödykkeet, kuten vehnä, ovat vuosittain eniten vaihdettuja omaisuuseriä. Tärkeimpiä maataloushyödykemarkkinoita ovat:

• Kahvi
• Kaakao
• Sokeri
• Maissi
• Vehnä
• Soijapavut
• Naudanliha
• Porsaat

Metallihyödykkeet

Monet sijoittajat hankkivat omaisuudekseen toista kahdesta erityyppisestä kovasta hyödykkeestä; jalometallista valmistettuja tankoja tai kolikoita ja pitävät niitä hallussaan varastoidakseen arvoa tai käyvät kauppaa saadakseen lyhyen aikavälin tuottoa. Erilaiset metallit ovat yhä tärkeämpiä, sillä niitä käytetään teknologian tuotteissa ja litiumin hinta on noussut koko 2000-luvun ajan sen akkukäytön vuoksi. Tässä on joitain eniten myydyistä metalleista:

• Kulta
• Hopea
• Platina
• Palladium
• Kupari
• Litium
• Alumiini
• Koboltti

Energiahyödykkeet

Toinen kovien hyödykkeiden muoto ovat ne, joita jalostetaan ja käytetään energiantuotantoon. Tähän luokkaan kuuluu maailman yleisimmin vaihdettu hyödyke: öljy, jolla käydään kauppaa eri hyödykkeinä sen mukaan, missä se on hankittu (esim. Brent-raakaöljy ja West Texas Intermediate). Tässä on luettelo yleisimmin myydyistä energiahyödykkeistä:

• Öljy
• Hiili
• Maakaasu
• Etanoli
• Propaani
• Uraani

Sijoittamistapoja

Sinun on tiedettävä kaksi asiaa: kolme hyödykekaupan tyyppiä ja erilaiset menetelmät, joita voit käyttää sijoittamiseen.

Tässä aluksi pikainen yhteenveto kolmesta hyödykesijoitusten sopimustyypistä ja niiden merkityksestä.

1. Spot-hyödykkeet. Ajattele näitä “paikallisina” kauppakohteina: ostat tiettyä hyödykettä juuri nyt sen nykyisellä markkinakurssilla vastaanottaaksesi sen. Jos ostat fyysisiä metalleja, teet spot-kaupan.
2. Termiinikauppa. Nämä sopimukset antavat sinulle mahdollisuuden tehdä kauppaa tulevaisuudessa. Kuvittele, että platinan hinta on tällä hetkellä 25 euroa grammalta ja uskot, että kahden viikon kuluttua se on noussut 27 euroon. Voit ostaa termiinioption, jonka avulla voit ostaa gramman platinaa 26 eurolla ennen kyseistä päivämäärää. Tärkeää on huomioida, että sinulla ei ole velvollisuutta tehdä kauppaa, joten jos hinta ei nouse, voit vain päättää olla toteuttamatta sitä, mutta jos hinta nousee, voit ostaa kohteen halvemmalla.
3. Futuurisopimukset. Futuurit ovat kuin termiinioptioita, sillä erotuksella, että sinun on suoritettava kauppa. Samaa esimerkkiä tarkasteltaessa voisit sopia täsmälleen samoista ehdoista ja kahden viikon kuluttua olisit velvollinen ostamaan sovitun määrän platinaa 26 euroa grammalta, vaikka hinta olisi pudonnut 24 euroon.

Sekä termiinioptioilla että futuurisopimuksilla joudut maksamaan palkkioita (kuluja) sopimusten voimassaoloajalta – joten ota nämä huomioon hintaa arvioidessasi, jos käyt kauppaa tällä tavalla.

Nyt olemme käsitelleet kolme erilaista hyödykekaupan muotoa. Ohessa on listattu vaihtoehtoisia tapoja sijoittaa.

• Hyödykkeiden ostaminen suoraan. Erityisen yleistä hyödykkeiden suoraan ostaminen ja pitkäaikainen säilyttäminen on jalometallien, kuten kullan kohdalla. Voit esimerkiksi ostaa useita kultaharkkoja nykyisellä markkinakurssilla ja järjestää niille turvallinen varastointi sen palvelun kautta, josta ostit ne.
• CFD-kaupankäyntialustat. Välittäjäsovellusten avulla voit sijoittaa 100 euroa omaisuuteen, kuten kultaan, ja myydä kauppasopimus sen jälkeen, kun hinta on muuttunut (esim. jos hinta nousee 10 %, voit myydä positiosi 110 eurolla). Tätä kutsutaan CFD-kaupankäynniksi, ja useimmat yksityissijoittajat käyttävät sitä päiväkaupassa. Yksi tärkeä asia, joka on tiedostettava, on se, että CFD-kaupankäynnissä et omista kohde-etuutta – edellisessä esimerkissä lyöt vetoa kullan hinnasta sen sijaan, että ostaisit sitä harkkoina tai kolikkoina.
• ETF:t. ETF (tai Exchange-Traded Fund) voi sisältää ryhmän eri hyödykkeitä samanaikaisesti ja sillä voi käydä kauppaa pörssissä aivan kuten osakkeilla. Esimerkiksi ETF voi sisältää kultaa, hopeaa ja platinaa, jolloin voit sijoittaa useisiin jalometalleihin samanaikaisesti.
• Hyödykettä tuottavat osakkeet. Eräs lähestymistapa on hankkia osakkeita hyödykkeitä tuottavista yrityksistä. Kovia hyödykkeitä on monimutkaista erottaa muusta materiasta, joka vaatii kaivos- tai porausyritysten palveluita markkinoilla. Nämä yritykset ovat yleensä julkisen kaupankäynnin kohteena, ja niiden omaisuus yleensä mukailee tuottamiensa hyödykkeiden arvoa.
• ISA. Jos haluat säästää tulevaisuuttasi varten, voit avata hyödykerahaston ISA-tilinä. ISA:t ovat henkilökohtaisia säästötilejä, ja niiden avulla voit tallettaa jopa 20 000 euroa vuodessa verosuojattujen investointien tekemiseen. Voit perustaa ISA-tilin päästäksesi käsiksi hyödykemarkkinoille.
• Robo-neuvojat. Nämä ovat palveluita, jotka auttavat sinua rakentamaan sijoitussalkun teknologian avulla. Voit ladata jonkin näistä sovelluksista, valita hyödykkeisiin sijoittamisen, jonka jälkeen botti ottaa määrittämäsi budjetin ja sijoittaa sen useisiin hyödyke-ETF-kohteisiin kasvattaakseen varallisuutta ajan myötä.
• Sijoitusrahastot. Sijoitusrahastot ovat rahoitusvälineitä, jotka koostuvat yksittäisen rahastonhoitajan hallinnoimasta rahapoolista. Rahastoon sijoittavat luovuttavat rahansa rahastonhoitajan käsiin, joka sitten tekee sijoituksia tuottaakseen tuottoa kaikille sijoittajille. Voit löytää sijoitusrahastoja, jotka keskittyvät erityisesti hyödykesijoittamiseen, ja sijoittaa rahasi hyödykemarkkinoille tällä tavalla.
• Rahastot. Rahastot ovat yrityksiä, jotka yrittävät tuottaa tuottoa sijoittamalla suuria rahasummia. Jotta voit käyttää rahastoja hyödykesijoitusten tehostamiseen, sinun on hankittava osakkeita säätiöstä, joka keskittyy hyödykkeiden ostamiseen, myyntiin ja kauppaan.

Mitä seuraavaksi?

Kun olet nyt käynyt läpi tämän aloittelijaystävällisen hyödykesijoittamisen oppaan, paras tapa edetä on seurata joitakin tämän sivun yläreunassa olevia linkkejä saadaksesi lisätietoja ja tehdäksesi ensimmäisen sijoituksesi. Vaihtoehtoisesti voit osallistua yhdelle hyödykekurssillemme tai jatkaa vierittämistä alaspäin löytääksesi viimeisimmät hyödykeuutiset ja hintatiedot.