Wealthfront (WLTH)

Yhtiö tunnetaan parhaiten roboneuvontaan perustuvasta lähestymistavastaan, jossa hyödynnetään automatisoitua salkun rakentamista, uudelleenpainotusta ja verotehokkuutta huomioivia ominaisuuksia perinteisen konttori- tai henkilökohtaisen neuvonantajamallin sijaan. Wealthfrontin tuotteet on suunniteltu asiakkaille, jotka arvostavat läpinäkyviä maksuja, mobile-first-työkaluja ja integroitua taloussuunnittelua. Tarjontaan voi kuulua verollisia sijoitustilejä, eläketilejä, käteistilejä sekä ominaisuuksia, jotka auttavat asiakkaita ohjaamaan rahaa kulutuksen, säästämisen ja sijoittamisen tavoitteiden välillä.

Wealthfront saa liikevaihtonsa pääasiassa sijoitusneuvonnan palkkioista ja kassanhallintapalveluista. Käteisliiketoiminnassaan yhtiö voi tuottaa palkkiotuottoja esimerkiksi cash sweep -järjestelyillä, joissa asiakkaiden talletuksia sijoitetaan kumppanipankkeihin. Sen sijoitustuotteet skaalautuvat yleensä asiakkaiden varojen mukana, joten rahoitettujen tilien ja säilyneiden asiakasvarojen kasvu on liiketoimintamallille tärkeää.

Yhtiö toimii kilpaillulla markkinalla, johon kuuluu pankkeja, välitysyhtiöitä, kuluttajarahoituksen sovelluksia ja muita digitaalisia varallisuudenhoitoalustoja. Sen erottautumistekijöitä ovat automaatio, kustannustehokas palvelumalli ja tuotesuunnittelu, joka on suunnattu nuoremmille ja keskivarakkaisiin kuuluviin sijoittajiin, jotka rakentavat varallisuutta ajan myötä. Sijoittajille Wealthfront tarjoaa altistumista rahoitusneuvonnan ja kassanhallinnan jatkuvalle siirtymälle konttoripohjaisista instituutioista teknologiapohjaisiin alustoihin.