Turkki ottaa käyttöön 72 tunnin kryptonostoviiveen, 3 000 dollarin päivittäisen stablecoin-katon

Turkki ottaa käyttöön uuden kryptosääntelyn aallon, joka kohdistuu palveluntarjoajiin ja transaktiovirtoihin vahvistaakseen rahanpesun vastaista kehystään.

Valtiovarainministeriön ilmoittamana siirtona alustojen on nyt kerättävä tarkempia tietoja käyttäjistä ja heidän siirroistaan.

Tähän kuuluu pakollisten nostoviiveiden täytäntöönpano, stablecoin-transaktioiden rajoittaminen ja selkeämmän raportoinnin vaatiminen kunkin kryptosiirron tarkoituksesta.

Uudet säännöt ovat osa Turkin viranomaisten laajempaa pyrkimystä lisätä avoimuutta, rajoittaa talousrikollisuutta ja saattaa maan nopeasti kasvava digitaalisen omaisuuden sektori kansainvälisten standardien mukaiseksi.

Muutosten ohella hallitus on varoittanut tiukoista rangaistuksista sääntöjä rikkoville alustoille.

Nostoviiveet ja tapahtuman tarkoituksen tarkistukset ovat nyt pakollisia

Uuden asetuksen mukaan käyttäjät eivät enää voi nostaa varoja välittömästi digitaalisten omaisuuserien alustoilta. Pakollinen 48 tunnin pito koskee kaikkia ostoksia, talletuksia tai vaihtoja ennen kuin kotiuttaminen sallitaan.

Uudet käyttäjät joutuvat vieläkin pidemmälle 72 tunnin pidolle ensimmäisestä nostostaan.

Alustojen on myös pyydettävä käyttäjiltä vähintään 20 merkin pituinen kirjallinen selvitys, jossa kuvataan kunkin tapahtuman tarkoitus.

Viranomaiset uskovat, että tämä toimenpide auttaa havaitsemaan epäilyttävät siirrot varhaisessa vaiheessa ja estämään laitonta toimintaa, kuten rahanpesua, petoksia tai luvatonta vedonlyöntiä.

Stablecoinit on merkitty erityisesti uudessa kehyksessä. Digitaaliselle tokenille on asetettu 3 000 dollarin päivittäinen siirtoyläraja ja 50 000 dollarin kuukausiraja.

Alustoille, jotka noudattavat täysin rahanpesunvastaisen toimintaryhmän matkustussääntöä, joka velvoittaa keräämään ja tarkistamaan sekä lähettäjän että vastaanottajan tunnistettavia tietoja, sallitaan kuitenkin korkeammat kynnysarvot, ja vahvistetun toiminnan rajat kaksinkertaistetaan.

Laajempaan kryptouudistukseen liittyvä täytäntöönpano hyväksyttiin maaliskuussa

Ministeriö totesi, että sääntöjä rikkoville alustoille voidaan määrätä ankaria seuraamuksia, kuten taloudellisia seuraamuksia, hallinnollisia toimenpiteitä ja toimilupien keskeyttämistä tai peruuttamista.

Nämä toimet ovat linjassa Turkin laajemman kryptovarojen sääntelyn oikeudellisen uudistuksen kanssa, joka virallistettiin 13. maaliskuuta 2025 pääomamarkkinalain nro 6362 muutoksilla.

Tarkistukset tuovat alustat pääomamarkkinalautakunnan (CMB) alaisuuteen, mikä edellyttää, että ne toimivat osakeyhtiöinä, joilla on vähimmäispääomakynnykset, sertifioidut johtajat ja asianmukaiset hallintorakenteet.

Tämän lain nojalla annetuissa kahdessa uudessa tiedonannossa – III-35/B.1 ja III-35/B.2 – määrätään, että alustojen on myös läpäistävä proof-of-reserve-tarkastukset, tehtävä yhteistyötä CMB:n hyväksymien säilyttäjien kanssa ja ylläpidettävä erillisiä asiakastilejä.

Niiden on noudatettava tiukkoja käytäntöjä omaisuuserien listaamisessa, vältettävä eturistiriitoja, ilmoitettava riskit selkeästi ja tarjottava oikeudenmukaisia riidanratkaisumekanismeja.

Ministeriö vahvisti, että markkinatakaukseen, arbitraasiin ja likviditeetin tarjoamiseen liittyvät liiketoimet pysyvät rajoittamattomina. Kaikki näiden luokkien ulkopuolinen toiminta, joka ei täytä vaatimustenmukaisuusstandardeja, voi kuitenkin johtaa oikeustoimiin.

Toimenpiteet noudattavat vuoden 2025 alussa käyttöön otettuja rahanpesun vastaisia sääntömuutoksia

Tämä viimeisin rajoitus perustuu helmikuussa 2025 ilmoitettuihin säännöksiin, kun Turkki pani täytäntöön tiukemmat rahanpesun vastaiset säännöt koko digitaalisen omaisuuden alallaan.

Nämä toimenpiteet, jotka perustuvat Euroopan unionin kryptovarojen markkinoiden (MiCA) kehykseen, edellyttivät, että kaikki kryptoyritykset keräävät henkilöllisyystietoja yli 15 000 Turkin liiran (noin 378 dollarin) transaktioista.

Tavoitteena oli saattaa Turkin kryptopolitiikka maailmanlaajuisten parhaiden käytäntöjen mukaiseksi, varsinkin kun kansakunta saa näkyvyyttä globaaleilla kryptomarkkinoilla.

Nämä asteittaiset toimet ovat osoitus Turkin kasvavasta päättäväisyydestä estää hajautetun rahoituksen väärinkäyttö ja varmistaa, että kaikki toiminta on jäljitettävissä ja säänneltävissä paikallisten ja kansainvälisten rahanpesulakien mukaisesti.

Turkin nopea sääntelykehitys tapahtuu keskellä kryptovarojen kasvavaa käyttöä maassa inflaation ja liiran heikkenemisen vuoksi.

Tiukentamalla valvontaa ja sallimalla vaatimustenmukaisten innovaatioiden jatkumisen hallitus näyttää luovan tiukemman mutta jäsennellyn ympäristön tulevalle digitaalisen omaisuuden toiminnalle.