Kryptopankkiautomaattirikollisuus Australiassa lisääntyy, AUSTRAC ilmoittaa 430 000 dollarin huijaustappiosta

Australian rahanpesun selvittelyvirasto on nostanut kryptopankkiautomaatit esiin kasvavana petosten ja hyväksikäytön vektorina ja tunnistanut 90 epäilyttävään toimintaan osallistunutta henkilöä, mukaan lukien huijauksen uhrit ja epäillyt rikoksentekijät.

Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) sanoi, että havainnot tulivat esiin koordinoidusta tutkimuksesta eri puolilla maata, jossa keskityttiin käyttäjiin, jotka tekevät arvokkaita transaktioita digitaalisten valuuttakioskien kautta.

Lainvalvontaviranomaisten tuella tehty tutkimus paljasti, että haavoittuvassa asemassa oleviin henkilöihin kohdistuvat huijarit käyttävät laajalti hyväkseen kryptoautomaatteja.

Sen sijaan, että olisi paljastettu järjestäytynyt rikollisryhmä, joka käytti koneita suoraan, suurin osa tapahtumista näytti liittyvän huijauksen uhreihin, joista monet eivät tienneet, että heitä oli huijattu.

Yksi tällainen tapaus koski seitsemänkymppistä naista, jonka havaittiin tallettaneen yli 430 000 Australian dollaria kryptoautomaatteihin jouduttuaan romantiikka- ja sijoitushuijausten uhriksi.

Yli 1 800 kryptopankkiautomaattia tiukemman valvonnan alla

Tukahduttaminen seuraa laajempaa muutosta siinä, miten AUSTRAC ja Australian Securities and Investments Commission (ASIC) torjuvat kryptovaluuttojen väärinkäyttöä laittomiin tarkoituksiin.

Aiemmin tässä kuussa AUSTRAC asetti uusia rajoituksia ja raportointivaatimuksia pankkiautomaattipalveluita tarjoaville digitaalisten valuutanvaihtopalvelujen tarjoajille. Nämä toimenpiteet otettiin käyttöön sen jälkeen, kun vaatimustenmukaisuusongelmia tuli ilmi rutiinitarkastuksissa.

Australiassa on nyt yli 1 800 kryptopankkiautomaattia, ja sääntelyviranomaiset pelkäävät, että ilman tiukempaa valvontaa koneet voivat nopeuttaa huijauksiin liittyviä transaktioita entisestään.

Transaktioiden määrän ja käyttäytymismallien perusteella AUSTRAC pystyi merkitsemään useita korkean riskin käyttäjiä ja toimintoja, jotka olivat linjassa petostyyppien kanssa.

Viranomaiset käyttivät reaaliaikaista dataa, rajat ylittävää tiedonvaihtoa ja kumppanuutta rahoituslaitosten kanssa kartoittaakseen epäilyttävää pankkiautomaattien käyttöä eri osavaltioissa.

Painopiste oli sellaisten ihmisten tunnistamisessa, jotka tekevät säännöllisesti tai epätavallisen suuria krypto-ostoksia, varsinkin kun ne liittyvät huijauksen uhreille tyypillisiin käyttäytymiseen liittyviin punaisiin lippuihin.

Vaikka tutkimukset ovat edelleen käynnissä, AUSTRAC:n pyrkimys lisätä näkyvyyttä pörssitoimintaan heijastaa laajempaa huolta Australian kryptoekosysteemin eheydestä.

AUSTRAC:n toimitusjohtaja Brendan Thomas totesi, että vaikka odotettiin laitonta toimintaa kryptopankkiautomaattien ympärillä, oli "häiritsevää" huomata, että suurin osa merkityistä tapahtumista koski uhreja eikä rikoksentekijöitä.

Virasto jatkaa yhteistyötä lainvalvontakumppaneiden kanssa puuttuakseen meneillään oleviin huijauksiin, tarjotakseen tukea uhreille ja purkaakseen kanavia, joita huijarit käyttävät varojen siirtämiseen.

Yleinen tietoisuus ja poliittiset toimet kasvavat

Huijausten kehittyessä Australian sääntelyviranomaiset asettavat etusijalle yleisön tiedotuskampanjat ja kehottavat yksityishenkilöitä tarkistamaan sijoitusmahdollisuudet ja välttämään tuntemattomien osapuolten ehdottamia kryptotransaktioita verkossa.

AUSTRAC on korostanut romantiikan, teknisen tuen ja sijoitushuijausten jyrkkää kasvua, jotka hyödyntävät digitaalista valuuttaa maksumekanismina.

Haasteita on aiheuttanut erityisesti kryptopankkiautomaattien käyttö, sillä ne mahdollistavat suorat ja peruuttamattomat siirrot rajoitetulla valvonnalla.

Vaikka AUSTRAC ei aio rajoittaa pääsyä koneisiin kokonaan, se on ilmoittanut, että vaatimustenmukaisuutta seurataan tarkasti ja että lisävalvontaa voidaan ottaa käyttöön, jos vilpillinen toiminta jatkuu laajamittaisena.

Tilanne korostaa laajempaa maailmanlaajuista haastetta: rahoitusalan innovaatioiden ja kuluttajansuojan tasapainottamista.

Krypton käyttöönoton kiihtyessä Australian kokemus voi toimia varoituksena muille lainkäyttöalueille varhaisen ja ennakoivan sääntelyn tarpeesta.