Kryptoromanssihuijauksen uhri haastaa Citibankin, East Westin ja Cathayn oikeuteen 20 miljoonan dollarin tappiosta

Monen miljoonan dollarin Romance -huijauksen uhri on haastanut kolme yhdysvaltalaista pankkia oikeuteen syyttäen niitä huolimattomuudesta ja petoksen mahdollistamisesta.

Kantaja Michael Zidell, jonka kerrotaan menettäneen noin 20 miljoonaa dollaria petollisen järjestelmän vuoksi, väittää siirtäneensä miljoonia Citibankissa, East West Bankissa ja Cathay Bankissa oleville tileille ilman, että laitokset havaitsivat punaisia lippuja tai toimivat niiden mukaan.

Kanteiden mukaan Zidell teki 12 siirtoa yhteensä lähes 4 miljoonan dollarin arvosta Citibankin tileille, 18 siirtoa yhteensä noin 7 miljoonan dollarin arvosta Itä-Länsirannalle ja 13 siirtoa yhteensä yli 9,7 miljoonan dollarin arvosta Cathay Bankiin.

Kaikkia liiketoimia ohjasivat väitetysti henkilöt, jotka toimivat väärennetyn kryptosijoitusalustan takana, joka toimii romanttisen suhteen varjolla, mikä on nykyään yleinen taktiikka huonojen toimijoiden keskuudessa.

Zidellin oikeustaistelu alkoi 24. kesäkuuta New Yorkissa nostetusta kanteesta Citibankia vastaan, jolla pyrittiin saamaan pankki vastuuseen siitä, että se ei ollut havainnut ja pysäyttänyt lähes 4 miljoonan dollarin siirrot.

Vain päiviä myöhemmin, 2. heinäkuuta, Zidell jatkoi toista oikeusjuttua Kaliforniassa, jossa hän nimesi East West Bankin ja Cathay Bankin lisävastaajiksi.

Mikä on sikojen teurastushuijaus?

Romanssihuijaukset, jotka luokitellaan yleisesti "sikojen teurastushuijauksiin", ovat sijoituspetosten muoto, jossa huijarit rakentavat väärennettyjä verkkosuhteita uhrien kanssa viikkojen tai kuukausien ajan ennen kuin rohkaisevat heitä sijoittamaan vilpillisiin alustoihin.

Tällaiset järjestelmät alkavat usein sosiaalisen median alustoilla, treffisovelluksissa tai viestipalveluissa.

Huijarit voittavat uhrin luottamuksen, esiintyvät tyypillisesti menestyvinä sijoittajina, ja esittelevät heille vähitellen näennäisesti laillisia sijoitusmahdollisuuksia, jotka liittyvät usein kryptovaluuttoihin tai muihin digitaalisiin varoihin, kuten non-fungible tokeneihin (NFT).

Zidellin tapauksessa hän väittää, että vuoden 2023 alussa häneen otti yhteyttä Facebookissa nainen, joka identifioi itsensä Carolyn Parkeriksi.

Kun he alkoivat kommunikoida, Parker esitteli itsensä Kaliforniassa asuvaksi yrittäjäksi ja kehitti hitaasti suhteen Zidellin kanssa teksti- ja videokeskusteluissa WeChatissa.

Kuukausi suhteen jälkeen Parker rohkaisi Zidelliä sijoittamaan NFT:hen OpenrarityPro.com-nimisen verkkosivuston kautta.

Hän väitti ansainneensa miljoonia ja esitti tiettävästi tekaistuja tilinpäätöksiä saadakseen hänen luottamuksensa.

Zidell alkoi tehdä siirtoja alustan tarjoamille pankkitileille.

Hän väittää, että varat ohjattiin oletettavasti useiden pankkien kautta, minkä hän uskoi johtuvan "suuresta asiakastalletusten määrästä".

Koko järjestelmä oli kuitenkin juoni, ja huhtikuuhun 2023 mennessä verkkosivusto oli kadonnut hänen varojensa kanssa.

Pankit eivät havainneet punaisia lippuja

Zidell väittää, että pankkien olisi pitänyt havaita selkeät punaiset liput.

Kanteissaan Zidell väittää, että pankit "sulkivat silmänsä" sääntelyvelvoitteiltaan ja mahdollistivat huijauksen käsittelemällä useita pankkisiirtoja ilman asianmukaista valvontaa.

Sellaisenaan hän väittää, että pankit "auttoivat olennaisesti" järjestelmää antamalla huijareiden avata tilejä ja helpottaa epäilyttäviä siirtoja.

Oikeuden asiakirjojen mukaan Citibankin tili oli rekisteröity Guju Inc:lle, yritykselle, jonka tilinavausasiakirjoissa ennustettiin kuukausittaista tilisiirtotoimintaa alle 250 000 dollariin.

Zidell väittää kuitenkin, että hänen ensimmäinen siirtonsa kyseiselle tilille ylitti sen ilmoitetut vuositulot.

Hän väittää, että tällaisten erojen yhdistettynä tapahtumien määrään ja tiheyteen olisi pitänyt käynnistää sisäiset tutkimukset Know Your Customer ja rahanpesun vastaisten säännösten mukaisesti.

Molemmissa kanteissa Zidell hakee vahingonkorvauksia, oikeudenkäyntikuluja ja korkoja ja on pyytänyt valamiesoikeudenkäyntiä.