Uusi-Seelanti kieltää kryptopankkiautomaatit ja rajoittaa kansainvälisiä siirtoja viimeisimmässä rahanpesun vastaisessa tukahduttamisessa

Uuden-Seelannin sääntelyviranomaiset ovat julkistaneet suunnitelmat kieltää kryptovaluutta-automaatit ja ottaa käyttöön ylärajat kansainvälisille siirroille rahanpesun ja maasta lähtevien laittomien virtojen torjumiseksi.

Uudessa-Seelannissa on yli 200 virtuaalivaluuttakioskia, joita kutsutaan yleisesti kryptoautomaateiksi.

Viranomaisten mukaan näistä koneista on kuitenkin tullut rikollisten työkalu, jonka avulla he voivat helposti muuntaa käteistä kryptovaluutoiksi ja siirtää sitä ulkomaille, usein järjestäytyneen rikollisuuden rahoittamiseksi.

Väärinkäytösten estämiseksi Uuden-Seelannin apulaisoikeusministeri Nicole McKee julkisti 9. heinäkuuta uudistuspaketin osana maan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisen (AML/CFT) järjestelmän laajempaa uudistamista.

Ehdotettuihin muutoksiin kuuluu kryptopankkiautomaattien täydellinen kielto ja 5 000 dollarin yläraja kansainvälisille käteissiirroille, joiden molempien tarkoituksena on estää rikollisverkostojen käyttämät yhteiset kanavat.

McKeen mukaan toimenpiteet on suunniteltu "kohdistamaan rikollisiin" ja samalla keventämään laillisten yritysten sääntelytaakkaa.

"Haluamme, että Uusi-Seelanti on yksi maailman helpoimmista paikoista harjoittaa laillista liiketoimintaa ja yksi rikollisten vaikeimmista piiloutua", hän lisäsi.

Päivitetyn kehyksen mukaan maan rahanpesun selvittelykeskukselle annetaan laajennetut valtuudet pyytää pankeilta ja muilta raportoivilta tahoilta jatkuvia tietoja epäilyttävästä toiminnasta merkityistä henkilöistä.

Lainsäädännössä on jo edistytty, ja parlamentti käsittelee parhaillaan kahta muutosehdotusta.

McKee odottaa lakiesitysten menevän läpi vuoden loppuun mennessä, mikä poistaisi "joitain raskaimmista vaatimustenmukaisuusvaatimuksista" matalan riskin yhteisöiltä.

Uusi-Seelanti ei ole vieras kryptopankkiautomaatteihin liittyville rikoksille. Viime vuonna Uuden-Seelannin ylikansallista, vakavaa ja järjestäytynyttä rikollisuutta käsittelevän ministeritason neuvoa-antavan ryhmän raportti väitti, että pahantekijät käyttivät näitä kioskeja muuttaakseen laittoman käteisen nopeasti kryptovaluutaksi ja lähettääkseen sen ulkomaille "huumeiden maahantuonnin rahoittamiseen tai huijauksiin liittyvien maksujen suorittamiseen".

Tuolloin virasto suositteli maanlaajuista virtuaalivaluuttojen pankkiautomaattien kieltämistä, mikä oli sen mukaan "keskeinen pesumekanismi" ja "merkittävä porsaanreikä rahoitusjärjestelmässä".

Kryptoautomaatit tarkastelun alla

Vaikka virtuaalivaluuttakioskeja on mainostettu keinona tukea ruohonjuuritason kryptovaluuttojen käyttöönottoa tekemällä digitaalisista varoista helpommin saatavilla, toistuva väärinkäyttö, jossa huonot toimijat kohdistuvat usein vanhuksiin ja haavoittuvassa asemassa oleviin, on johtanut sääntelyviranomaisten tiukkaan valvontaan maailmanlaajuisesti.

Viime vuonna Federal Bureau of Investigation (FBI) julkaisi vuoden 2024 Internet-rikosraporttinsa, joka yhdisti kryptoautomaatit yli 246 miljoonan dollarin petoksiin liittyviin tappioihin eri puolilla Yhdysvaltoja.

Monissa näistä tapauksista huijarit esiintyivät valtion virkamiehinä tai lainvalvontaviranomaisina, pakottivat uhrit muuttamaan käteistä kryptoksi kioskeissa ja lähettämään sen jäljittämättömiin lompakoihin ulkomailla.

Sittemmin useat Yhdysvaltain lainkäyttöalueet ovat ryhtyneet rajoittamaan tai kieltämään koneita kokonaan.

Esimerkiksi kesäkuussa Washingtonin Spokanen kaupungista tuli osavaltion ensimmäinen kaupunki, joka pani täytäntöön täydellisen kiellon vedoten kryptopankkiautomaatteihin liittyvien huijausten lisääntymiseen.

Samaan aikaan Australiassa rahanpesun selvittelyvirasto AUSTRAC määräsi kesäkuussa 2025 tiukemman valvonnan ja määräsi 5 000 Australian dollarin ylärajan käteismaksuille kryptoautomaateissa sekä tehostetut asiakastarkastukset ja pakolliset huijausvaroitukset.

Yksi ensimmäisistä maista, jotka kielsivät kryptopankkiautomaatit, oli Iso-Britannia, jossa sääntelyviranomaiset julistivat kaikki tällaiset koneet laittomiksi jo vuonna 2022, koska ne eivät noudattaneet paikallisia rahanpesun vastaisia sääntöjä.