Australia aloittaa CBDC-tukkutestauksen suurten pankkien ja fintech-yritysten kanssa 6 kuukauden kokeilussa

Australia alkaa testata keskuspankkinsa digitaalista valuuttaa osana kuuden kuukauden kokeilua Project Acacia -projektissa, jossa tutkitaan sen roolia tukkurahoitusmarkkinoilla.

Australian keskuspankin (RBA) 10. heinäkuuta antaman lausunnon mukaan tutkimukseen osallistuisi useita osallistujia eri puolilta rahoitusekosysteemiä, mukaan lukien kolme maan neljästä suurimmasta pankista, Commonwealth Bank, ANZ ja Westpac, sekä kansainvälisiä toimijoita, kuten JPMorgan ja kotimaiset fintech-yritykset.

Yhteensä 24 käyttötapausta pankeilta, maksupalveluntarjoajilta, digitaalisten omaisuuserien alustoilta ja markkinainfrastruktuuriyrityksiltä on valittu ehdollisesti osallistumaan.

Yhdeksäntoista näistä kokeiluista sisältää oikean rahan transaktioita stablecoineilla, tokenisoiduilla pankkitalletuksilla ja pilottitukkukaupan CBDC:llä, kun taas loput viisi toimivat konseptin todisteina simuloitujen transaktioiden avulla.

Testit on suunniteltu tarkastelemaan digitaalista selvitystä useissa omaisuusluokissa, mukaan lukien korkotuotot, yksityiset markkinat, myyntisaamiset ja hiilihyvitykset.

Kokeilun aikana tukkukaupan CBDC laskettaisiin liikkeeseen useilla lohkoketjualustoilla, mukaan lukien Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect ja muut Ethereum-yhteensopivat ketjut.

Samaan aikaan joissakin testeissä keskitytään uusiin tapoihin käyttää RBA:n pörssiselvitystilejä tokenisoitujen omaisuuserien toiminnan tukemiseen.

Viime kädessä osallistujat arvioivat, voivatko digitaaliset rahamuodot lisätä tehokkuutta, parantaa likviditeetin hallintaa ja vähentää vastapuoliriskiä Australian tukkurahoitusjärjestelmässä.

Yksi keskeinen painopistealue on esimerkiksi repomarkkinat, joissa Commonwealth Bank ja JPMorgan arvioivat, miten digitaalinen valuutta ja tokenisoidut vakuudet voisivat virtaviivaistaa transaktioita.

Ilmoituksen mukaan projektin odotetaan valmistuvan vuoden 2026 alkuun mennessä, ja tulokset on määrä julkaista ensimmäisen vuosineljänneksen aikana.

Kokeilun tulokset määrittäisivät, kuinka RBA:n meneillään oleva tutkimus siitä, miten digitaalinen valuutta ja tokenisointi voisivat tukea Australian rahoitusinfrastruktuurin kehitystä.

Projekti Acacia

Project Acacia on RBA:n ja Digital Finance Cooperative Research Centren yhteinen aloite, jota tukevat keskeiset sääntelyvirastot, kuten Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Australian Prudential Regulation Authority (APRA) ja valtiovarainministeriö.

Se julkistettiin ensimmäisen kerran marraskuussa 2024, ja sen tavoitteena oli tutkia tokenisoidun omaisuusekosysteemin perusteita Australiassa.

"Project Acacia tarjoaa mahdollisuuden jatkaa yhteistyötä tokenisoitujen omaisuuserien markkinoilla ja rahan tulevaisuudesta Australian julkisen ja yksityisen sektorin toimesta", sanoi Brad Jones, RBA:n apulaiskuvernööri (rahoitusjärjestelmä).

"Tässä hankkeessa valitut käyttötapaukset auttavat meitä ymmärtämään paremmin, kuinka keskuspankkien ja yksityisen digitaalisen rahan innovaatiot sekä maksuinfrastruktuuri voivat auttaa parantamaan tukkurahoitusmarkkinoiden toimintaa Australiassa", hän lisäsi.

Australia ei ole vielä säännellyt kryptomarkkinoita

Viimeisen vuoden aikana Australian sääntelyviranomaiset ovat keskittyneet ensisijaisesti kryptoavaruuden siistimiseen etsimällä sääntelyn sokeita pisteitä, tiukentamalla vaatimustenmukaisuuspuutteita ja vahvistamalla valvontaa koko alalla.

Huhtikuussa ASIC sulki 95 yritystä, jotka liittyivät vilpillisiin kryptosijoituksiin ja romanssihuijauksiin.

Viranomaiset mainitsivat yli 1 400 uhria useissa maissa, ja raportoidut menetykset olivat yli 35 miljoonaa dollaria.

Samoihin aikoihin Australian Transaction Reports and Analysis Centre varoitti, että passiiviset kryptopörssit voidaan poistaa rekisteristä rikollisten hyväksikäytön estämiseksi.

AUSTRAC on myös asettanut uusia sääntöjä kryptopankkiautomaattioperaattoreille, jotka rajoittavat käteistalletukset ja -nostot 5 000 Australian dollariin tapahtumaa kohden ja edellyttävät pakollisia huijausvaroituksia.

Virallista sääntelykehystä, joka kattaa kryptosektorin täysin, ei kuitenkaan ole viimeistelty.

Aiemmin tänä vuonna sääntelyviranomaiset kuitenkin vahvistivat , että valmisteilla on lakiluonnos, joka julkaistaan myöhemmin vuonna 2025 ja jossa hahmotellaan uusia lisensointivaatimuksia pörsseille, säilyttäjille ja stablecoinien liikkeeseenlaskijoille nykyisen rahoituspalvelulainsäädännön mukaisesti.