Wisconsinin lainsäätäjät julkistivat toisen kryptopankkiautomaattilain petosten hillitsemiseksi

Wisconsinin lainsäätäjät ovat esittäneet lakiesityksen kryptopankkiautomaattien saattamisesta osavaltion lisensoinnin piiriin ja tiukkojen kuluttajasuojatoimien asettamisesta, koska nämä koneet saavat edelleen oikeudellista valvontaa Yhdysvalloissa niiden roolin vuoksi rikollisuudessa.

Senaattori Kelda Roysin johtama ja kuuden muun lainsäätäjän tuella johtama senaatin lakiesitys 386 heijastaa osavaltion edustajakokoukseen jo viime kuussa jätettyä kumppanitoimenpidettä.

Sekä SB 386:ssa että edustaja Ryan Spaude (D-Wis.) jättämässä Assembly Bill 384:ssä lainsäätäjät haluavat sijoittaa kryptovaluuttakioskioperaattorit osavaltion rahansiirtolupajärjestelmän piiriin ja lisätä uusia valvontakerroksia lähikaupoissa, huoltoasemilla ja muissa vähittäismyyntitiloissa hajallaan oleville koneille.

Kryptoautomaatit ovat rikollisuuden apuvälineitä

Wisconsinin lainsäätäjät ovat nopeuttaneet toimenpiteitä vastauksena petostapausten lisääntymiseen , joissa pahantahtoiset toimijat ovat käyttäneet kryptoautomaatteja uhrien huijaamiseen.

Valtiovarainministeriön talousrikosten valvontaverkosto julkaisi äskettäin raportin, jossa korostetaan, että kryptopankkiautomaatteihin liittyvien petosvalitusten määrä nousi 99 prosenttia vuonna 2024.

Yli 247 miljoonaa dollaria menetettiin näiden tapausten vuoksi, mikä merkitsee 31 prosentin nousua.

Toimenpiteen kannattajat väittävät, että näiden päätelaitteiden suurelta osin sääntelemätön luonne tekee niistä pehmeän kohteen huijareille, jotka usein saalistavat iäkkäitä asukkaita ja haavoittuvassa asemassa olevia yhteisöjä.

Sellaisenaan sääntelyviranomaiset ovat ehdottaneet kehystä, jonka he uskovat pitävän yli 500 osavaltiossa tällä hetkellä aktiivista Bitcoin-pankkiautomaattia kurissa.

Miten Wisconsin säätelee kryptoautomaatteja?

Ehdotetun kehyksen mukaan jokaisen Wisconsinissa sijaitsevan virtuaalivaluuttakioskin ylläpitäjän olisi hankittava osavaltion rahansiirtolupa.

Jokaisen kioskin olisi näytettävä näkyvä "petoshälytys" sekä fyysisessä kotelossaan että sähköisesti tapahtumanäytöllä.

Varoitus, joka on painettu vähintään 20 pisteen kirjasintyypillä, hahmottelee yleisiä huijaustaktiikoita – kuten läheisinä, valtion virastoina tai lainvalvontaviranomaisina esiintymistä – ja varoittaa käyttäjiä jatkamasta, jos joku tuntematon henkilö neuvoo heitä lähettämään virtuaalivaluuttaa.

Jokaisen asiakkaan on kuitattava varoitus ennen kuin hän voi asioida.

Lisäsuojakerroksena ensikertalaisten on toimitettava koko virallinen nimensä, syntymäaikansa, osoitteensa, puhelinnumeronsa ja sähköpostiosoitteensa sekä valtion myöntämä kuvallinen henkilöllisyystodistus.

Kaikissa muissa myöhemmissä tapahtumissa asiakkaiden olisi vahvistettava henkilöllisyytensä, ja asiakkaasta otettaisiin valokuva kioskilla.

Tapahtumarajat ja hyvitykset

Toinen keskeinen suojatoimenpide on 1 000 dollarin päivittäinen tapahtumaraja asiakasta kohden.

Operaattoreiden osalta lakiesitys edellyttää, että maksut rajoitetaan 5 dollariin tai 3 prosenttiin tapahtuman summasta sen mukaan, kumpi on suurempi.

SB 386 määrää myös palautusvelvoitteen, jonka mukaan petoksen uhreilla olisi mahdollisuus saada takaisin kadonneet kryptovaluutat, jos he ilmoittavat asiasta sekä operaattorille että lainvalvontaviranomaisille 30 päivän kuluessa tapauksesta.

Ei suvaitsevaisuutta Yhdysvalloissa

Elokuun 12. päivään mennessä ainakin viisi Yhdysvaltain osavaltiota on ottanut käyttöön samanlaisia sääntöjä, ja jotkut ovat jopa kieltäneet kryptoautomaatit suoraan.

Kesäkuussa Spokanesta, Washingtonista, tuli osavaltion ensimmäinen kaupunki, joka kielsi koneet kokonaan.

Operaattoreille annettiin 60 päivää aikaa vetää ulos yli 40 kioskia sen jälkeen, kun poliisi yhdisti ne huijausten lisääntymiseen, joista monet kanavoivat rahaa ulkomaille.

Samoin Grosse Pointe Farms, pieni kaupunki Michiganissa, jossa ei edes ole kryptovaluutta-automaatteja, paljasti viime kuussa suunnitelmansa panna täytäntöön pankkiautomaattioperaattoreiden tiukat toimeksiannot.

Nebraska valitsi tiukemman valvonnan kiellon sijaan. Sen valvottava sähköisten tietueiden petosten ehkäisylaki edellyttää lisensointia, asettaa 2 000 dollarin päivittäisen rajan uusille käyttäjille, rajoittaa maksut 18 prosenttiin ja pakottaa operaattorit myöntämään hyvityksiä huijauksen uhreille, jotka tekevät ilmoituksen 90 päivän kuluessa.

Samaan aikaan Pohjois-Dakota punnitsee omaa versiotaan säännöistä, joissa on päivittäiset rajat, petoshälytykset ja lohkoketjuanalytiikka epäilyttävän toiminnan pitämiseksi kurissa.