Irlannin sääntelyviranomainen määräsi Coinbaselle 21,5 miljoonan euron sakot rahanpesun torjunnan valvonnan laiminlyönnin vuoksi

Kryptopörssi Coinbase on suostunut sopimaan Irlannin keskuspankin kanssa ja maksamaan mojovan sakon rahanpesun vastaisten tapahtumien seurantajärjestelmiensä puutteista.

"Coinbase Europe Limited (CBEL) on tehnyt yhteistyötä Irlannin keskuspankin (CBI) kanssa päästäkseen sovintoon koodausvirheistä, jotka vaikuttivat transaktioiden seurantaan vuosina 2021 ja 2022", kryptopörssi kirjoitti 6. marraskuuta antamassaan ilmoituksessa.

Coinbase joutuu maksamaan 21,5 miljoonan euron sakon, ja ratkaisuun päästiin sääntelyviranomaisen "hallinnollisten seuraamusten menettelyn" mukaisesti "kiistattomien tosiasioiden" prosessilla, jolla vältettiin pitkittynyt oikeustaistelu.

Sääntelyviranomaisten mukaan Coinbase ei pystynyt valvomaan kunnolla yli 30 miljoonaa tapahtumaa 12 kuukauden aikana, joiden arvo oli yli 176 miljardia euroa.

Coinbase ei onnistunut estämään yli 2,7 tuhatta epäilyttävää tapahtumaa

He sanoivat, että puutteet johtuivat "merkittävistä epäonnistumisista" yrityksen automatisoitujen järjestelmiensä konfiguroinnissa, mikä johti rikkoutumiseen, joka "loi rikollisille mahdollisuuden välttää paljastumisen".

Sellaisenaan sitä kuvailtiin vakavaksi vaatimustenmukaisuuden laiminlyönniksi, joka heikensi Irlannin laajempaa rahanpesun ja terrorismin vastaista kehystä.

Erityisesti Coinbaselta kesti lähes kolme vuotta suorittaa näiden valvomattomien tapahtumien takautuva tarkastelu, ja se johti siihen, että Irlannin rahanpesun selvittelykeskukselle jätettiin 2 708 epäilyttävää tapahtumailmoitusta, pankki totesi samana päivänä julkaistussa erillisessä tiedotteessa .

Sääntelyviranomaiset lisäsivät, että nämä STR:t sisälsivät punaisia lippuja, jotka "liittyivät vakavaan rikolliseen toimintaan, mukaan lukien: rahanpesu; petokset tai huijaukset; huumekauppa; kyberhyökkäykset, mukaan lukien haittaohjelmat tai kiristysohjelmat; ja lasten seksuaalinen hyväksikäyttö."

"Liiketoimien reaaliaikainen seuranta ja STR-ilmoitusten viipymätön ilmoittaminen on rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan sääntelyjärjestelmän vaikuttavuuden ja tehokkuuden kulmakivi. Jos näin ei tehdä, se voi vakavasti haitata sitä, miten sääntely- ja rikosoikeusjärjestelmä voi havaita, ilmoittaa, häiritä, tutkia ja nostaa syytteitä rikollisuudesta", he lisäsivät.

Raportin arvioiden mukaan lähes 30,4 miljoonaa transaktiota lipsahti halkeamien läpi, koska Coinbase ei toteuttanut tapahtumien seurantaskenaarioitaan asianmukaisesti.

Coinbase sanoo, että se oli koodausvirhe

Coinbase on hyväksynyt sääntelyviranomaisen päätelmän, jonka mukaan sillä ei ollut riittäviä sisäisiä käytäntöjä, menettelyjä ja valvontaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntavelvoitteiden hoitamiseksi kyseisenä aikana.

Coinbase luonnehti virhettään "koodausvirheen" seurauksena, joka esti viittä sen 21 automaattisesta tapahtumien seurantaskenaariosta seulomasta täysin asiakkaiden toimintaa vuosina 2021 ja 2022.

Vaikka Coinbase myönsi puutteet, se selvensi, että se oli itse tunnistanut ongelman, korjannut virheellisen koodin nopeasti ja seulonut uudelleen kaikki asiaankuuluvat tapahtumat.

"CBEL:n kaltaisten rekisteröityjen yritysten on tehtävä STR-ilmoitukset, jos ne epäilevät tai niillä on perusteltu syy epäillä, että liiketoimen osapuoli osallistuu rahanpesuun tai muuhun laittomaan toimintaan. Osana tätä sovintoa CBI ja CBEL eivät voi sanoa, että näiden 2 700 raportin tapahtumat olisivat todella johtaneet rikolliseen toimintaan", se lisäsi.

Coinbasella on kuitenkin edelleen hopeareunus, sillä se on välttänyt pitkittyneet oikeudenkäynnit ja onnistunut myös varmistamaan 30 prosentin alennuksen alkuperäisestä rangaistuksesta, joka oli alun perin 30,6 miljoonaa euroa.

Markkinoiden laajentuminen jatkuu

Ratkaisu tapahtui juuri kun Coinbase raportoi vahvasta vuosineljänneksestä, ja sen liikevaihto oli 1,9 miljardia dollaria vuoden 2025 kolmannella neljänneksellä, mikä on 25 % enemmän kuin edellisellä kolmen kuukauden jaksolla.

Yhtiö pyrkii myös stablecoin-markkinoille, ja sen kerrotaan käyvän myöhäisen vaiheen neuvotteluja Lontoossa toimivan maksustartupin BVNK:n ostamisesta kaupassa, jonka arvo voi olla 1,5–2,5 miljardia dollaria.