Etelä-Korean FIU sakottaa Korbitille 1,9 miljoonaa dollaria AML:n puutteista ja salaisista siirroista

Eteläkorealainen kryptopörssi Korbit on saanut 2,73 miljardin wonin (1,9 miljoonan dollarin) sakon sekä taloudellisen tiedusteluyksikön (FIU) institutionaalisen varoituksen useista rahanpesun estämisen (AML) sääntöjen rikkomuksista.

Taloudellisen rangaistuksen lisäksi FIU määräsi kurinpitotoimia pörssin ylimpiä compliance-henkilöstöä vastaan, mukaan lukien varoituksen toimitusjohtajalle ja huomautuksen AML-virkailijalle.

Puutteita Korbitin AML-yhteensopivuuskehyksessä

Pakotteet seurasivat kattavaa paikan päällä suoritettua tarkastusta 16.–29. lokakuuta 2024, jonka aikana viranomaiset havaitsivat merkittäviä puutteita Korbitin AML-sääntelykehyksessä.

Tarkastus toteutettiin Specific Financial Information Act -lain nojalla, joka säätelee virtuaaliomaisuuspalveluntarjoajien AML-velvoitteita Etelä-Koreassa.

Tulokset korostavat kasvavaa painotusta tiukalle valvonnalle maan kryptovaluuttasektorilla, mikä viittaa siihen, että sääntelyvalvonta ei siedä aukkoja vaatimustenmukaisuudessa tai riskienhallinnassa.

FIU:n tutkinta paljasti, että Korbit oli syyllistynyt noin 22 000 rikkomukseen, jotka liittyivät asiakkaan due diligence -menettelyyn ja tapahtumarajoituksiin.

Monia tilejä avattiin tai sallittiin käydä kauppaa, vaikka henkilöllisyyden varmistusasiakirjat olivat epäselviä tai puutteellisia, mikä osoitti heikkouksia pörssin varmennusmenettelyissä.

Nämä epäonnistumiset tavanomaisessa asiakkaan due diligence -tarkastuksessa eivät ainoastaan rikkoneet Korean lakia, vaan altistivat vaihdon mahdolliselle väärinkäytölle laittomien toimijoiden toimesta.

Toinen kriittinen rikkomus koski AML-riskinarviointien puutetta ennen 655 uuden digitaalisen omaisuuden listaamista tai aktivointia, mukaan lukien ei-vaihdettavat tokenit (NFT:t).

Sääntelyviranomaiset korostivat, että pörssien on arvioitava ja lievennettävä mahdollisia AML-riskejä ennen uusien omaisuuserien kaupankäynnin mahdollistamista.

Tämä katkos osoitti puutteita Korbitin sisäisissä prosesseissa uusien tuotteiden arvioinnissa, mikä heijastaa laajempia haasteita sääntelystandardien soveltamisessa NFT:ihin ja muihin uusiin digitaalisiin omaisuuseriin.

Julkistamattomat ulkomaantapahtumat

Viranomaiset löysivät myös 19 omaisuuden siirtotapahtumaa, joissa oli mukana kolme julkistamatonta ulkomaista virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajaa, jotka eivät olleet täyttäneet Etelä-Korean raportointi- ja rekisteröintivaatimuksia.

Kotimaisen lain mukaan kaikki siirrot ulkomaisten virtuaalivarojen palveluntarjoajien kanssa on dokumentoitava ja valvottava, jotta laittomat rahoitusvirrat voidaan estää.

Valvonta viittaa siihen, että Korbitin rajat ylittävät vaatimustenmukaisuusjärjestelmät eivät olleet riittävän vahvoja, mikä herättää huolta kansainvälisten siirtojen läpinäkyvyydestä ja vastuullisuudesta.

Kun Etelä-Korean kryptovaluuttaekosysteemi jatkaa laajentumistaan, pörssien on omaksuttava tiukemmat AML-valvonnat, vahvistettava Know Your Customer (KYC) -prosesseja ja toteutettava perusteellisia riskinarviointeja kaikille uusille omaisuuserille.

FIU:n pakotteet korostavat kasvavaa painotusta yksilön vastuullisuuteen kryptopörssit .

FIU varoitti virallisesti Korbitin toimitusjohtajaa ja moitti sääntelyraportoinnista vastaavaa virkamiestä viitaten rikkomusten vakavuuteen ja johdon vastuullisuuteen pakotetarkastelun kokouksen jälkeen 31. joulukuuta.

Antamalla moitteita toimitusjohtajalle ja AML-virkailijalle sääntelijät lähettävät selkeän viestin, että sekä yrityksen johto että vaatimustenmukaisuustiimit kantavat vastuuta puutteista.

Rangaistus sopii myös Etelä-Korean laajempaan sääntelytrendiin, kuten nähtiin aiemmin vuonna 2025, kun FIU sakotti Dunamun Upbitiä järjestelmällisten varmistusvirheiden vuoksi, korostaen tarvetta vahvoille vaatimustenmukaisuusinfrastruktuureille koko alalla.