Intialaiset kryptosijoittajat ovat tiukempien KYC-normien alaisia uuden FIU:n ohjeistuksen mukaisesti

Intian kryptovaluuttasijoittajat ovat nyt tiukempien Tunne Asiakkaasi -sääntöjen alaisia osana maan Financial Intelligence Unitin uutta määräystä.

Intiassa rekisteröidyt kryptopörssit ottavat käyttöön uusia toimenpiteitä, jotka pyrkivät tiukentamaan perehdytysmenettelyjä ja parantamaan henkilöllisyyden varmistusta noudattaen uusia ohjeita, jotka tulivat voimaan 8. tammikuuta, paikallisen median mukaan.

Viimeisin ohjeistus on osa FIU:n jatkuvaa pyrkimystä lisätä valvontaa pääosin sääntelemättömälle kryptovaluuttasektorille valvomalla tiukennettuja rahanpesun vastaisia standardeja kaikilla aloilla.

Mitkä ovat uudet KYC-toimenpiteet?

Uusien käyttäjien perehdyttäessä FIU:hun rekisteröityneet kryptopörssit Intiassa eivät enää voisi luottaa perusdokumentaatioihin, kuten profiilikuvaan yhdistettynä tavallisiin henkilöllisyyslatauksiin.

Uuden määräyksen osana vaihdot vaativat käyttäjiä lähettämään live-selfiekuvia, jotka on vahvistettu ohjelmistolla, joka pystyy seuraamaan silmien ja pään liikkeitä reaaliajassa.

Tällä lähestymistavalla sääntelyviranomaiset toivovat hillitsevänsä deepfake-kuvien ja staattisten henkilöllisyysyritysten käyttöä, joita pahantahtoiset toimijat usein käyttävät ohittaakseen henkilöllisyystarkistuksia ja saadakseen luvattoman pääsyn.

Aiemmin käyttäjien piti ladata vain skannatut kopiot hallituksen asiakirjoista KYC-prosessin suorittamiseksi.

Kuitenkin päivitetyt säännöt edellyttävät nyt lisävaltion myöntämän valokuvallisen henkilöllisyystodistuksen, kuten passin, Aadhaarin tai äänestäjän henkilöllisyystodistuksen, sekä OTP-pohjaisen matkapuhelinnumeron ja sähköpostiosoitteen varmennuksen.

Lisäksi, kun käyttäjät yhdistävät pankkitilinsä talletuksia ja nostoja varten, heidän täytyy käydä läpi "penny drop" -testi, jossa pieni tapahtuma lähetetään tilin omistajuuden varmistamiseksi.

Taustalla kryptopörssit tarvitsisi myös kerätä jokaisen käyttäjän paikannus ja IP-osoite tilin luomishetkellä sekä aikaleiman ja laitteisiin liittyvät metatiedot.

Käyttäjät luokitellaan korkean tai matalan riskin ryhmään heidän toimialueensa, toimintansa ja profiilinsa perusteella, ja pörssien olisi säilytettävä tietonsa enintään viisi vuotta, tai pidempään, jos käyttäjä on mukana aktiivisessa täytäntöönpano- tai oikeudellisessa tutkinnassa.

Taustaksi: korkean riskin asiakkaat sisältävät poliittisesti altistuneita henkilöitä, käyttäjiä FATF:n harmaista tai mustalle listalle joutuneista maista, voittoa tavoittelemattomia organisaatioita sekä veroparatiiseista tai niihin liittyviä toimijoita.

Näiden käyttäjien on päivitettävä KYC:nsä puolen vuoden välein, kun taas tavallisia käyttäjiä pyydetään päivittämään päivitys vuosittain.

Sääntelijät ottavat myös tiukan kannan yksityisyyteen keskittyviä kryptovaluuttoja ja työkaluja kohtaan, jotka mahdollistavat anonymiteettiä tapahtumissa.

Kryptopörssien olisi otettava käyttöön asianmukaiset riskienhallintatoimet estääkseen tumblerien, sekoittimien ja tokenien käytön, jotka on suunniteltu hämärtämään siirrettävien varojen alkuperää, omistajuutta tai arvoa.

Tällaisia työkaluja koskevat tapahtumat on pidettävä riskialttiina ja joissain tapauksissa kokonaan estettyinä.

Samaan aikaan FIU myös ei suosittele osallistumista Initial Coin -tarjouksiin (ICO) ja Initial Token -tarjouksiin (ITO) niiden taloudellisen perusteen puutteen ja riskien kohottamisen vuoksi, raportissa todettiin.

FIU ajaa sääntöjen noudattamista tai kieltoa

Intia luokitteli virtuaalisten digitaalisten omaisuuserien palveluntarjoajat rahanpesun ehkäisylain mukaisesti vuonna 2023, mikä teki pörssien rekisteröitäväksi FIU:n raportointiyksiköiksi ja palveluiden tarjoamisen intialaisille käyttäjille vasta sääntelyselvityksen saatuaan.

Viime vuosina sääntelijä on antanut ilmoituksia useille sääntöjen vastaisille alustoille ja estänyt pääsyn verkkosivustoihin ja sovelluksiin, jotka eivät rekisteröityneet tai täyttäneet vaatimustenmukaisuutta.

Johtavat offshore-pörssit kuten Binance, Bybit ja KuCoin ovat joutuneet maksamaan raskaita sakkoja sovittaakseen aiemmat rikkomukset ja selvittämään ne vuodet, jolloin ne toimivat ilman asianmukaista rekisteröintiä ennen kuin ne saivat palata Intian markkinoille.

Viimeaikaisten tietojen mukaan yhteensä 49 alustaa, mukaan lukien sekä kotimaiset että ulkomaiset pörssit, on nyt rekisteröity FIU:n raportointilaitoksiksi vuosille 2024–25.