Yhdysvaltain valtiovarainministeriö: kryptopankkiautomaatit kasvavat huijauskanaviksi

Kryptopankkiautomaatit herättävät huolta sääntelijöissä, sillä huijarit käyttävät koneita yhä useammin laittomien varojen siirtämiseen.

Raportti, jonka Yhdysvaltain valtiovarainministeriö toimitti kongressille GENIUS Actin nojalla, varoittaa, että digitaalisten varojen kioskit ovat muodostumassa suosituiksi huijausvälineiksi.

Nämä automaatit mahdollistavat käteisvarojen muuntamisen kryptovaluutaksi minuuteissa, mikä tekee niistä houkuttelevia rikollisille, jotka hakevat nopeita siirtoja.

Viranomaisten mukaan huijarit käyttävät hyväkseen näiden kioskien nopeutta ja käytettävyyttä painostaakseen uhreja siirtämään varoja.

Tulokset julkaistaan samaan aikaan, kun lainsäätäjät keskustelevat uusista säännöksistä digitaalisiin varoihin liittyen ja pyrkivät rajoittamaan petoksia sekä laittomia rahoitusvirtoja.

Huijaukset kryptopankkiautomaattien kautta

Valtiovarainministeriön raportti korostaa, miten kryptopankkiautomaatit ovat yleistyneet kanavana taloushuijauksiin.

Kryptopankkiautomaatit sallivat käyttäjien tallettaa käteistä ja muuntaa sen digitaalisiksi valuutoiksi, kuten Bitcoiniksi.

Koska tapahtumia on vaikea peruuttaa, rikolliset käyttävät näitä koneita kerätäkseen maksuja uhreilta.

Joidenkin automaattien ympärillä oleva rajallinen valvonta tekee niistä houkuttelevia petolliseen toimintaan.

Raportissa viitattujen tietojen mukaan FBI vastaanotti vuonna 2024 yli 10,900 valitusta, jotka liittyivät kryptopankkiautomaattihuijauksiin.

Ilmoitetut tappiot saavuttivat vuoden aikana yhteensä noin $246.7 million.

Viranomaisten mukaan huijarit ohjeistavat uhreja käymään lähistöllä olevalla automaatilla, tallettamaan käteistä ja lähettämään kryptovaluuttaa huijareiden hallitsemille lompakkosoitteille.

Yleisimmät huijauskeinot

Valtiovarainministeriön mukaan rikolliset luottavat voimakkaasti tekaistuihin henkilöllisyyksiin ja väärennettyihin sijoitustilaisuuksiin ohjatessaan uhreja kryptopankkiautomaateille.

Huijarit esittävät usein olevansa viranomaisia, yritysten edustajia tai talousneuvonantajia.

Uhreille saatetaan sanoa, että varat on siirrettävä välittömästi oikeudellisen asian ratkaisemiseksi tai säästöjen suojaamiseksi.

Sijoituspetokset esiintyvät myös usein.

Ihmiset suostutellaan uskomaan, että he voivat saada korkeita tuottoja kryptokaupan avulla, ja heitä pyydetään tallettamaan käteistä koneiden kautta.

Raportissa todetaan, että iäkkäämpiä henkilöitä kohdellaan suhteettoman usein näissä huijauksissa.

Viranomaiset sanovat, että kaava heijastaa laajempia talouspetostrendejä, joissa huijarit kohdistuvat henkilöihin, jotka tuntevat digitaalisten varojen teknologian huonommin.

Riskit pankkiautomaattien ulkopuolella

Valtiovarainministeriön raportti nostaa esiin myös muita digitaalisten varojen teknologioita, joita voitaisiin käyttää laittoman rahoituksen hyväksi.

Sekoittimet, hajautetun rahoituksen (DeFi) protokollat ja ketjujenväliset sillat tunnistettiin välineiksi, jotka voivat hämärtää varastetun kryptovaluutan liikkeitä eri verkoissa.

Nämä järjestelmät voivat mahdollistaa varojen siirron lohkoketjujen välillä tai sekoittaa ne muiden tapahtumien kanssa, mikä vaikeuttaa tutkijoiden työtä selvittää mistä raha on peräisin.

Sääntelijöiden mukaan näiden teknologioiden seuraaminen on tärkeää, kun digitaalisten varojen markkinat jatkavat kasvuaan.

Teknologia tunnistamiseen

Riskeistä huolimatta valtiovarainministeriö korosti myös teknologioita, jotka voivat vahvistaa talousrikosten havaitsemista.

Tekoälyjärjestelmät, lohkoketjuanalytiikan työkalut, digitaaliset identiteettiratkaisut ja sovellusohjelmointirajapinnat voivat parantaa sitä, miten rahoituslaitokset tunnistavat epäilyttävää toimintaa.

Nämä teknologiat voivat auttaa seuraamaan digitaalisten varojen liikkeitä ja merkitsemään poikkeavia tapahtumamalleja.

Raportin valmistelun yhteydessä valtiovarainministeriö tarkasteli yli 220 julkista lausuntoa teollisuuden toimijoilta ja teknologiatoimittajilta.

Viranomaiset korostivat, että sääntelijöiden tulisi omaksua teknologiariippumaton lähestymistapa, jotta rahoituslaitokset voivat valita noudattamista tukevat työkalut omien riskiprofiiliensa perusteella.

Tulokset julkaistaan samaan aikaan, kun Yhdysvaltain lainsäätäjät jatkavat keskustelua digitaalisten varojen valvonnasta GENIUS Actin puitteissa, jonka tavoitteena on tukea rahoitusinnovaatioita samalla kun suojauksia laittoman rahoituksen torjunnassa vahvistetaan.