Etelä-Korea vaatii 5 min välein tehtäviä kryptotarkastuksia Bithumbin virheen jälkeen

Etelä-Korea tiukensi kryptopörssien valvontaa ja määräsi alustat täsmäämään sisäiset pääkirjansa todellisiin varoihin viiden minuutin välein sen jälkeen, kun tarkastus paljasti puutteita sisäisessä valvonnassa.

Määräys annettiin Financial Services Commissionin (FSC) toimesta kokouksen jälkeen, johon osallistuivat suuret pörssit ja Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Keskustelut perustuivat hätäinspektion havaintoihin, joka käynnistettiin Bithumbin maksutapahtumaan liittyneen tapauksen jälkeen aiemmin tänä vuonna.

Miksi Etelä-Korea ei voi enää odottaa 24 tuntia?

Valvojat havaitsivat, että kolme maan viidestä suurimmasta pörssistä teki saldojen täsmäyksen vain kerran 24 tunnissa, mikä rajoitti niiden kykyä havaita ja reagoida eroavuuksiin ajoissa. 

Myös kaupan pysäyttämiseen suurten erojen sattuessa tarkoitetut mekanismit todettiin riittämättömiksi, mikä herätti huolta siitä, miten pörssit käsittelisivät laaja-alaisia operatiivisia virheitä.

Asia nousi esiin helmikuussa, kun Bithumb vahingossa jakoi 620,000 BTC 249 käyttäjälle kampanjan aikana. 

Pörssi kertoi palauttaneensa samana päivänä 99.7% varoista, kun taas jäljellä olevat 1,788 BTC, jotka oli jo myyty, katettiin yhtiön reserveistä.

Uusien vaatimusten mukaan pörssien on otettava käyttöön automatisoidut järjestelmät, jotka vertaavat sisäisiä tietoja lompakoiden saldoihin viiden minuutin syklillä. 

Niiden on myös määriteltävä selkeät kynnysarvot automaattisten kaupan pysäytysten käynnistämiselle, jos eroavaisuudet ylittävät asetetut rajat.

Valvontaa laajennetaan myös sisäisiin toimintoihin. Korkean riskin prosessit, kuten kampanjamaksut, vaativat vahvempia kontrollitoimia, mukaan lukien kolmannen osapuolen ristintarkistukset ja monitasoiset hyväksymisjärjestelmät. 

Pörssien on myös eroteltava korkean riskin tilit ja otettava käyttöön automatisoituja varmistustyökaluja maksuille.

Tarkastusajoituksia lyhennetään, ja ulkoiset tarkastelut siirtyvät neljännesvuosittaisista kuukausittaisiksi. Julkistusvaatimuksia laajennetaan myös sisältämään yksityiskohtaisempia raportteja varantojen saldoista sekä lompakoissa että sisäisissä pääkirjoissa.

“Rahoitusviranomaiset ja DAXA aikovat saattaa tarvittavat sääntömuutokset, joilla parannustoimenpiteet toimeenpannaan, valmiiksi tämän vuoden huhtikuun aikana,” FSC sanoi.

Uusin määräys annettiin samaan aikaan, kun maan pörssit raportoivat paikallisilta alustoilta ulos siirtyvän pääoman kasvua.

FSC:n tiedot osoittivat, että kryptovirtaukset Etelä-Korean pörsseistä nousivat 90 trillion woniin, eli noin $60 billion, vuoden 2025 jälkimmäisellä puoliskolla, mikä on 14% enemmän verrattuna 78.9 trillion woniin, eli $52.5 billion, ensimmäisellä puoliskolla.

Viranomaiset kiristävät valvontaa maailmanlaajuisesti

Myös intialaiset viranomaiset ovat kiristäneet vaatimustenmukaisuustoimia hillitäkseen kryptotoimintaa ja estääkseen verovuotoja.

Rekisteröitymisen lisäksi Financial Intelligence Unitin raportointiyksikkönä, pörssien on toimitettava asiakastapahtumatiedot maan veroviranomaisille arviointia varten.

Viimeaikaisten paikallisten raporttien mukaan useat käyttäjät, jotka eivät ilmoittaneet kryptotulojaan, ovat alkaneet saada Section 148A -ilmoituksia tilikaudelta 2021–22.