Meilleurs trackers de portefeuille à utiliser en 2023

Un outil de suivi de portefeuille est le moyen idéal de garder un œil sur vos différents investissements, en un seul endroit. Nous vous présentons ici nos trackers préférés à utiliser cette année.
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Modifié: Dec 21, 2021
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Pour être un bon investisseur, il est important de savoir comment évoluent tous vos différents actifs financiers à un moment donné. La meilleure façon de le faire est d’utiliser un tracker de portefeuille, que vous pouvez utiliser pour stocker des informations sur tout ce que vous possédez et suivre l’évolution de sa valeur au fil du temps. Sur cette page, nous examinons les meilleurs trackers disponibles en ce moment.

Quels sont les meilleurs trackers de portefeuille ?

La réponse varie selon que vous recherchez une option gratuite ou que vous êtes heureux de payer pour le service. Nos experts financiers ont passé au peigne fin les différents choix disponibles en ligne pour choisir cinq des meilleurs que vous pouvez trouver dans le tableau ci-dessous. Chacun d’eux propose au moins un essai gratuit aux côtés d’un service d’abonnement.

# Nom du traqueur Commencer
1 Sharesight Commencez maintenant >
2 Personal Capital Commencez maintenant >
3 SigFig Commencez maintenant >
4 Kubera Commencez maintenant >
5 Interactive Brokers Commencez maintenant >
Liste sélectionnée par notre équipe d’analystes, mise à jour le 26 octobre 2021

1. Sharesight

Sharesight est un outil de gestion de portefeuille disponible depuis 2008. Il est lié à 40 bourses de premier plan pour afficher les informations de cours les plus récentes de ces plateformes et vous permet d’importer des données de la plupart des principaux courtiers du monde entier.

La raison pour laquelle Sharesight occupe la première place de cette liste est qu’il offre le suivi d’un certain nombre d’actifs différents. En plus des actions et des actions ordinaires, vous pouvez suivre certaines obligations, les principales crypto-monnaies et les fonds communs de placement du Royaume-Uni, de l’Australie et du Canada, entre autres. Tout ce que vous possédez de particulièrement unique peut être ajouté en tant qu’investissement « sur mesure ».

Une version gratuite est disponible, bien qu’avec des fonctionnalités de suivi assez limitées, qui vous permet de suivre l’évolution de 10 investissements pour tester la plateforme. Ensuite, il existe une gamme d’options d’abonnement que vous devez payer sur une base mensuelle.

2. Personal Capital

Personal Capital est un outil complet de gestion de patrimoine qui inclut la gestion de compte ainsi que ses options de suivi de portefeuille. Vous pouvez utiliser la plateforme simplement pour voir vos investissements en un seul endroit, ou en tant que planificateur avancé pour préparer l’avenir.

Ce tracker est comme un gestionnaire de portefeuille « traditionnel » avec une énorme quantité d’options de gestion de l’argent disponibles pour démarrer. En plus de tous vos actifs financiers normaux, vous pouvez également utiliser Personal Capital pour suivre vos dépenses quotidiennes. Ajoutez vos cartes de crédit et vos factures à la plateforme pour obtenir la meilleure vue possible de votre situation financière globale.

Tout le monde peut utiliser le site Web pour suivre son argent gratuitement, bien que certaines des options de gestion de patrimoine les plus étendues soient payantes. Si vous décidez de laisser Personal Capital vous aider à gérer votre argent, vous devez vous attendre à payer également des frais de gestion annuels.

3. SigFig

SigFig est une autre plate-forme qui propose un outil de suivi de portefeuille ainsi qu’un service de gestion de l’argent. Le tracker est extrêmement simple à s’inscrire et à utiliser, et il extrait tous vos investissements d’une gamme de plus de 50 courtiers avec lesquels il s’associe.

Les fonctionnalités de base du suivi de portefeuille vous permettent de suivre la performance de toute action ou actif financier connexe, comme un fonds commun de placement ou un FNB, que vous possédez. Avec son option de gestion de patrimoine plus avancée, il signale les domaines où vous pourriez être surexposé à un secteur particulier, ou où vous pouvez obtenir une meilleure valeur.

Comme avec Personal Capital, le service de suivi de portefeuille proposé par SigFig est gratuit pour tous les utilisateurs. C’est le service de gestion de l’argent le plus avancé pour lequel vous devez payer, si vous souhaitez l’utiliser.

4. Kubera

Kubera est un outil de suivi de portefeuille complet qui est l’une des options les plus modernes du marché. Non seulement il vous permet de suivre facilement tous vos actifs financiers traditionnels, mais il peut également suivre votre crypto-monnaie.

La plateforme peut extraire des données d’une gamme de plateformes différentes, des courtiers pris en charge aux portefeuilles cryptographiques. Il vous permet également d’ajouter d’autres actifs, comme votre maison, ainsi que les détails de tous vos comptes bancaires, afin de fournir une image complète de vos finances.

Kubera est un service d’abonnement que vous pouvez payer via des frais mensuels ou un paiement annuel ; ce dernier vient avec une légère remise. Cependant, il est également livré avec une option d’essai gratuit de deux semaines, vous pouvez donc essayer le tracker avant de vous engager.

5. Interactive Brokers

Interactive Brokers est avant tout une plateforme de courtage en valeurs mobilières mais elle propose également un outil de gestion de portefeuille, qu’elle appelle Portfolio Analyst. La plateforme Portfolio Analyst offre une gamme de services de gestion financière en plus de votre compte de courtier IB.

Les intégrations proposées par le service ne se limitent pas aux investissements que vous détenez avec Interactive Brokers lui-même. Vous pouvez connecter les informations de pratiquement n’importe quelle institution financière aux États-Unis, au Royaume-Uni ou au Canada, et comparer les performances de vos actifs au fil du temps avec une variété d’outils d’analyse différents.

Vous pouvez créer un compte Portfolio Analyst gratuitement. Comme pour la plupart des plateformes, vous devez payer pour accéder à ses fonctionnalités les plus avancées et dans ce cas, vous devez être approuvé en tant que client pour pouvoir les utiliser.

Où acheter vos actions

Pour commencer à investir, vous devez vous inscrire auprès d’un courtier en valeurs mobilières en ligne. Certains des trackers de portefeuille sur cette page font partie d’une plateforme d’investissement plus large qui vous permet également d’acheter et de vendre des actions, ou vous pouvez utiliser l’une des options ci-dessous à la place.

1
Dépôt minimum
$ 10
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score de l’utilisateur
10
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement, Virement bancaire
Full Regulations:
CySEC, FCA
2
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$ 0
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Méthodes de paiement:
Bank Wire, Carte de débit, Check, Virement bancaire
Full Regulations:
Les services d'exécution de crypto-monnaie et de garde sont fournis par Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) via un accord de licence de logiciel entre Apex Crypto LLC et Public Crypto LLC. Crypto Trading on Public Plateformes est servi par Public Crypto LLC et offert via Apex Crypto. Veuillez vous assurer de bien comprendre les risques impliqués avant de négocier.
3
Dépôt minimum
$ 100
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Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement
Full Regulations:
ASIC, FCA, FINMA, is a licensed bank (IG Bank in Switzerland)

Qu’est-ce qu’un tracker de portefeuille ?

C’est une plateforme qui vous permet de voir tous vos investissements en un seul endroit. À partir de cette base simple, il existe une grande variété dans ce que chaque tracker offre réellement. Les options les plus simples vous permettent de saisir manuellement les détails de vos investissements financiers et de suivre leur évolution dans le temps, tandis que des options beaucoup plus avancées offrent un suivi automatique de tout ce que vous possédez.

Les trackers de portefeuille sont-ils un bon investissement ?

Plus la variété d’actifs financiers dans lesquels vous avez de l’argent est grande, plus un tracker devient utile. Par exemple, si tout ce que vous faites est d’acheter quelques actions, il est assez simple de voir comment elles se portent sur le site Web de votre courtier et un tracker pourrait ne pas en valoir la peine.

Cependant, si vous investissez de différentes manières, un tracker devient extrêmement utile. Supposons, par exemple, que vous ayez un fonds de pension, que vous ayez de l’argent en actions et que vous ayez également acheté de la crypto-monnaie. Dans cette situation, un suivi de portefeuille complet pourrait être le seul moyen d’avoir une bonne idée de l’évolution de vos investissements.

La commodité d’un tracker et le fait qu’il vous permet de voir plus facilement les problèmes plus rapidement que cela ne serait possible sans lui signifie qu’il peut valoir la peine d’être utilisé. Vous seul pouvez décider s’il est suffisamment utile en tant qu’outil de gestion de patrimoine pour justifier le coût, mais étant donné la variété d’options gratuites et bon marché disponibles, il vaut la peine de tester l’eau pour voir si c’est pour vous.

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Sources et références
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James Knight
Editor of Education
James est un rédacteur en chef d’Invezz. C'est un trader et un golfeur passionné, qui passe un temps fou à regarder Leicester City et les Jacksonville… lire la suite.