Comparez les meilleurs courtiers en bourse et plateformes de trading islamiques

De nombreux courtiers en bourse proposent désormais des comptes islamiques qui vous permettent d'investir d'une manière conforme à la charia. Cette page compare les meilleurs d'entre eux et vous indique ce à quoi vous devez faire attention.
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Modifié: Oct 17, 2022
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Dans ce guide du débutant, nous comparons les meilleures plateformes de trading halal et expliquons comment les choisir. Découvrez ce qui fait un bon courtier et les caractéristiques que vous devez rechercher lorsque vous en choisissez un.

Quelles sont les meilleures plateformes de trading d’actions de la charia ?

Utilisez l’une des meilleures plateformes de trading polyvalentes en cliquant sur les liens dans le tableau ci-dessous. Ces options ont été choisies par nos experts financiers et vous pouvez obtenir plus d’informations sur chacune dans notre section avis. Sinon, continuez à lire pour en savoir plus sur la façon de choisir entre eux.

1
Dépôt minimum
$ 10
Promotion
score de l’utilisateur
10
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement, Virement bancaire
Full Regulations:
CySEC, FCA
2
Dépôt minimum
$ 100
Promotion
score de l’utilisateur
10
À faible coût des actions UK Invest de seulement 5 £ par transaction
énorme choix des investissements - Invest dans plus de 12.000 actions
Service Expert fourni
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement
Full Regulations:
ASIC, FCA, FINMA, is a licensed bank (IG Bank in Switzerland)
3
Dépôt minimum
$ 0
Promotion
score de l’utilisateur
9.5
$ 0 Commission et 0 $ Options Frais de contrat
Recherche améliorée avec des graphiques avancés
Menus intelligents pour les métiers plus rapides
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Full Regulations:

Qu’est-ce qu’un courtier en bourse islamique ?

Une plateforme de trading conforme à l’éthique et aux principes islamiques afin que les musulmans puissent investir d’une manière qui correspond à leur foi. Habituellement, un courtier le fait en proposant un compte spécifiquement islamique qui ne facture pas d’intérêts ni de frais cachés en plus de ses services réguliers.

Comment fonctionnent les courtiers en bourse halal ?

La plupart du temps, cela fonctionne comme n’importe quel autre courtier. Vous devez d’abord créer un compte en vous inscrivant et en déposant de l’argent, puis vous pouvez commencer à investir. Il propose un cours acheteur (achat) et un cours vendeur (vente) pour chaque action et tout ce que vous avez à faire est de choisir le montant que vous souhaitez négocier. Les actions sont stockées à votre nom via le compte de courtier.

La principale différence réside dans la façon dont il offre certaines fonctionnalités, comme le trading de CFD. Normalement, il y a des frais pour garder les positions CFD ouvertes pendant la nuit, mais avec les comptes islamiques, ce service est gratuit (au moins pendant une certaine période). En règle générale, il ne devrait pas y avoir de paiement d’intérêts ni de frais cachés.

Les meilleures plateformes de négociation d’actions islamiques pour les débutants et les day traders

La meilleure plateforme pour vous peut dépendre de la façon dont vous voulez investir exactement et de l’expérience que vous avez déjà. Ici, nous avons sélectionné le meilleur courtier pour chaque type d’investisseur.

Le meilleur courtier pour les débutants

En tant que débutant, le plus important est de trouver un courtier qui facilite autant que possible l’investissement. Cela signifie généralement une plate-forme avec une interface propre et idéalement beaucoup de didacticiels et de matériel d’apprentissage.

1
Dépôt minimum
$ 10
Promotion
score de l’utilisateur
10
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement, Virement bancaire
Full Regulations:
CySEC, FCA

La meilleure plateforme pour les day-traders

Le day trading consiste à être très actif et à effectuer de nombreuses transactions afin de gagner de l’argent. Le meilleur courtier pour cette approche dispose de nombreux outils que vous pouvez utiliser pour analyser les prix.

1
Dépôt minimum
$ 100
Promotion
score de l’utilisateur
9.0
Négociez +2000 CFD sur actions, options, produits de base et plus
Compte démo illimité et sans risque
0 commissions et spreads attractifs
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, PayPal, Virement,
Full Regulations:
ASIC, FCA, FSA, MAS, cysec-250-14-regulator, isa-regulator
77% des comptes d’investisseurs privés perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Que dois-je rechercher dans une plateforme de trading halal ?

La chose la plus importante à surveiller est évidemment sa conformité avec la loi islamique. Cependant, il y a beaucoup d’autres choses auxquelles vous devriez penser lors du choix d’un courtier pour vous assurer d’obtenir la meilleure expérience. Voici les principaux facteurs à considérer.

Conception et facilité d’utilisation

Vous voulez pouvoir trouver toutes les informations dont vous avez besoin et naviguer le plus facilement possible sur le site. Pour commencer, chaque courtier devrait avoir ses règles de compte de trading islamique affichées dans un endroit facile à trouver afin que vous sachiez dans quoi vous vous engagez. Les plateformes qui ont une application peuvent être la meilleure option si vous voulez un moyen pratique d’investir.

Compte démo

Un compte démo ou « virtuel » est une fonctionnalité qui vous permet de trader sans mettre votre capital en danger. C’est un excellent moyen de s’entraîner sur le marché boursier réel sans risquer de perdre beaucoup d’argent pendant que vous apprenez comment cela fonctionne. Tout courtier digne de ce nom devrait offrir cette fonctionnalité et l’activer et la désactiver est généralement aussi simple que d’appuyer sur un commutateur dans les paramètres de votre compte.

Frais bas

Les courtiers gagnent leur argent en facturant des frais sur les actions que vous effectuez, que ce soit sur les transactions, les dépôts et les retraits, en détenant simplement de l’argent sur votre compte, ou une combinaison des trois. Le plus bas sera le mieux, mais sachez que les comptes islamiques peuvent être facturés des frais légèrement plus élevés que les comptes ordinaires.

Cela est dû aux « frais de nuit », qui sont des paiements d’intérêts facturés sur les positions CFD ouvertes à la fin de chaque jour de bourse. Les comptes islamiques ne sont pas facturés ces frais, de sorte que le courtier facture souvent un peu plus pour d’autres tâches afin de compenser la différence. L’important est de s’assurer qu’il n’y a pas de frais cachés et que tout ce que vous avez à payer est clairement indiqué lors de votre inscription.

Petits écarts

Comme pour les frais, le spread est un moyen pour les courtiers de gagner de l’argent. Le spread est la différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif, plus ils sont larges, plus le courtier prend une coupe à chaque fois. Les spreads petits ou « serrés » sont les meilleurs mais, encore une fois, c’est un domaine où les comptes islamiques pourraient devoir payer un peu plus.

Vous devriez chercher le meilleur rapport qualité-prix, ce qui signifie rechercher les écarts les plus faibles. En général, cependant, le courtier doit gagner de l’argent quelque part et vous devez donc décider si vous souhaitez payer plus de frais ou choisir une plate-forme avec des spreads plus larges.

Réputation et réglementation

Vous devriez toujours choisir un courtier réglementé, car il offre la meilleure protection pour votre argent en cas de problème. Vous pouvez également juger une plate-forme par sa réputation auprès de ses clients existants. Les avis d’utilisateurs en ligne sont un excellent endroit pour se faire une idée de cette réputation, tandis que nos propres avis approfondis peuvent également vous aider.

Actions disponibles à la négociation

Vous voulez choisir une plate-forme qui vous permet d’acheter ou de vendre des actions halal dans n’importe quelle entreprise qui vous intéresse. Chaque courtier va proposer les entreprises les plus populaires, comme Google ou Facebook, mais si vous avez une entreprise ou un secteur particulier, vous voulez dans lequel investir, puis vérifiez si le courtier propose ces actions avant de commencer.

N’oubliez pas non plus que certaines entreprises ne se conforment pas elles-mêmes aux principes d’investissement islamiques. Mettre de l’argent dans une entreprise qui tire la majorité de ses revenus d’intérêts ou de tout ce qui est considéré comme haram, comme le jeu ou le porc par exemple, n’est pas autorisé. Le courtier idéal signalerait ces entreprises pour vous aider.

Outils de recherche

Comme il est si important pour l’investisseur islamique de pouvoir juger de l’éthique d’une entreprise et de la façon dont elle gagne de l’argent, la capacité de les rechercher plus en détail est cruciale. Une plate-forme avec son propre filtre de stock ou une plate-forme qui vous permet d’approfondir les bilans peut être d’une grande aide.

C’est parce que les règles ne sont pas complètement noires et blanches. La plupart des universitaires admettent qu’il y a un peu de marge de manœuvre et donc une entreprise qui gagne une petite somme d’argent grâce à des pratiques non islamiques – moins de 5% de produits interdits est une bonne ligne directrice – est un investissement acceptable.

Options de négociation

Vous devriez rechercher un courtier qui correspond le mieux à la façon dont vous envisagez de négocier. Il peut y avoir moins d’options pour un courtier halal – les transactions futures et d’options peuvent ne pas être autorisées, par exemple – mais les investisseurs islamiques peuvent toujours utiliser des fonctionnalités avancées comme l’effet de levier tant qu’il est fourni d’une manière spécifique qui ne facture aucun intérêt.

Réponses rapides aux questions clés

Les courtiers facturent-ils des commissions ou des frais pour la négociation d’actions de la charia ?

Oui, presque tous les courtiers facturent des frais de quelque nature que ce soit. Les frais pour les comptes de la charia peuvent être un peu plus élevés que pour les comptes réguliers avec le même courtier, car ces comptes ne seront pas facturés de frais d’intérêt au jour le jour.

Dois-je vérifier mon identité auprès d’un courtier en valeurs mobilières ?

Tout courtier réglementé qui se conforme aux lois anti-blanchiment d’argent doit demander une pièce d’identité avec photo pour vérifier votre compte avant de pouvoir négocier. Ces réglementations KYC (Know Your Customer) sont une pratique courante.

Puis-je acheter plusieurs actions avec un courtier ?

Vous pouvez posséder autant d’actions que vous le souhaitez, à condition qu’elles soient conformes à la loi islamique. La seule limite au nombre d’actions que vous pouvez détenir est le montant que vous êtes prêt à investir.

Ai-je besoin d’un logiciel supplémentaire pour utiliser un courtier en valeurs mobilières islamique ?

La plupart des plateformes vous permettent de trader via leur site Web ou leur application mobile. Dans de rares cas, vous devrez télécharger un logiciel supplémentaire, bien qu’il soit plus courant pour le trading de devises que pour les actions et les actions. Le logiciel est généralement MetaTrader 4 et est assez simple à maîtriser.

Dois-je utiliser un courtier pour acheter et vendre des actions de la charia ?

Nous recommandons toujours un courtier comme le meilleur moyen de détenir des actions et ce n’est pas différent pour l’investissement halal. Les courtiers sont faciles à utiliser même pour un débutant et sont assez bon marché avec de nombreuses options de trading différentes.

Toujours indécis ?

Pour vous aider à choisir un courtier en charia, nous avons résumé ci-dessous une liste des principaux avantages et inconvénients. Après cela, il vous reste quelques questions à considérer avant de vous inscrire.

Avantages

  • Les courtiers sont faciles à utiliser et un moyen simple d’investir
  • Vous pouvez investir à moindre coût avec autant ou aussi peu d’argent que vous le souhaitez
  • Les comptes islamiques spécialisés vous permettent d’investir d’une manière conforme à votre foi
  • Négociez des CFD et utilisez l’effet de levier sans avoir à payer d’intérêts
  • Des filtres de stock sont disponibles pour que vous puissiez facilement savoir quelles entreprises se conforment à la charia

Inconvénients

Dois-je acheter des actions de la charia maintenant ?

En règle générale, investir afin de constituer votre patrimoine au fil du temps est une bonne idée. L’investissement selon la charia n’est pas seulement idéal pour les musulmans, mais ses principes fondamentaux consistant à investir de l’argent dans des entreprises ayant des pratiques commerciales éthiques et un faible endettement sont un bon point de départ pour les investisseurs de toutes confessions.

Comme pour tout investissement, le moment exact dépend du prix des actions qui vous intéressent et de l’état du marché dans son ensemble. Cela dépend également si vous avez une vision à long ou à court terme, car plus le calendrier est court, moins les fondamentaux d’une entreprise sont une préoccupation et il s’agit d’analyser les modèles de prix pour tirer parti des petits changements.

Quel que soit le camp dans lequel vous tombez, il est important de rester au courant des dernières nouvelles. Ensuite, vous pouvez utiliser ces informations pour influencer vos décisions d’achat ou de vente. Nos analystes examinent régulièrement les entreprises les plus performantes et vous pouvez utiliser leur travail pour façonner votre propre recherche.

Où puis-je en savoir plus sur le trading boursier de la charia ?

Ici sur Invezz. Pour commencer à investir immédiatement, il vous suffit de vous diriger vers la table ci-dessus et de choisir un courtier. Sinon, vous pouvez suivre l’un de nos cours sur les actions pour apprendre d’abord à élaborer une stratégie d’investissement à long terme, ou parcourir les meilleures actions halal choisies par nos experts financiers.


Sources et références
Avertissement de risque

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James Knight
Editor of Education
James est un rédacteur en chef d’Invezz. C'est un trader et un golfeur passionné, qui passe un temps fou à regarder Leicester City et les Jacksonville… lire la suite.