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3.0
Réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA)
Plusieurs types de comptes - GIA, ISA, Pension
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Avis sur Evestor 2024

Options pour investir: 3.1

Plateformes & convivialité: 2.5

Produits, marchés et actifs: 2.5

Sécurité & fiabilité: 3.7

Dépôts & retraits: 2.3

Outils de recherche & analyse: 3.2

Frais & coûts: 3.7

Ressources éducatifs: 2.6

Avis sur Evestor Résumé

Par:
Modifié: Apr 19, 2023
Listen
Temps de lecture : 12 min

Que puis-je faire avec Evestor ?

Fondé en 2017 par Anthony Morrow et Duncan Cameron, Evestor est un robo-conseiller low-cost basé à Manchester, en Angleterre. Il offre une gestion active des transactions et des investissements et est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.

La plate-forme propose trois types de comptes clients et quatre catégories d’actifs investissables – espèces, actions, immobilier et intérêt fixe.

Vous pouvez utiliser Evestor si :

  • Vous êtes un débutant avec peu ou pas de connaissances sur l’investissement
  • Vous recherchez une plateforme sécurisée pour investir vos fonds
  • Vous êtes un trader à la recherche d’une plateforme abordable avec diverses options de trading et d’investissement.

Avantages et inconvénients

Avantages:

Réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA)
Plusieurs types de comptes - GIA, ISA, Pension
Ouvrez un compte avec seulement 1 £

Inconvénients:

Can I open an account with Evestor?

Portefeuille et options de compte Evestor

Comment fonctionne Evestor ?

Evestor se qualifie de « plate-forme de gestion d’investissement intelligente » qui permet aux investisseurs d’ouvrir des comptes d’investissement autogérés et passifs. Une fois que vous avez sélectionné votre produit préféré, vous pouvez choisir l’un des trois profils de risque : faible, moyen ou élevé. Une fois que vous avez choisi le produit et le portefeuille qui vous conviennent, Evestor s’occupe du reste.

Evestor offre également la possibilité de lier des épargnes, des comptes bancaires et des cartes de crédit pour gérer votre argent de manière globale et définir des objectifs d’investissement.

Comment Evestor investit-il mon argent ?

Evestor propose trois produits – Stocks & Shares ISA, General Investment Accounts (GIA) et Pension. Une fois que vous avez choisi un produit, vous pouvez sélectionner le niveau de risque préféré pour vos portefeuilles, allant de faible à élevé. En fonction du type de compte que vous souhaitez ouvrir et du niveau de risque souhaité, Evestor estimera vos rendements potentiels.

Le conseiller utilise une stratégie d’investissement passive dans la gestion de ses portefeuilles clients. Allouer le capital à des fonds communs de placement passifs qui suivent des indices de marché tels que le S&P 500 et le UK FTSE All-Share.

Le comité d’investissement du conseiller décide de l’allocation d’actifs et des actifs qui seront échangés, selon le type de compte que vous souhaitez ouvrir. Actuellement, Evestor investit dans plus de 2 500 fonds répartis dans 70 pays et propose :

  • Obligations
  • Actions
  • En espèces
  • Propriété

Les modifications apportées aux portefeuilles attribués ne sont effectuées que lorsque le comité d’investissement le juge opportun, ce qui signifie que les clients ne peuvent généralement pas sélectionner leurs propres investissements.

Types de compte Evestor

Evestor propose trois types de comptes, chacun étant conçu pour répondre aux exigences des différents clients :

Compte d’Épargne Individuel (CSA)

L’ISA Stocks & Shares, simple et accessible, vous permet d’économiser de l’argent tout en protégeant tout rendement potentiel de l’impôt sur le revenu et les plus-values. L’inconvénient est que ce type de compte a une limite de contribution annuelle de 20 000 $ pour l’année fiscale 2020/21.

Pension

Un compte de pension privé est conçu pour ceux qui veulent épargner pour la retraite. Tout en vous accordant un allégement fiscal sur les retours sur investissement, vous ne pourrez pas retirer de fonds de ce compte sans pénalité avant d’avoir atteint l’âge de 55 ans.

Compte général d’investissement (CIG)

Un CIG vous permet d’investir autant ou aussi peu que vous le souhaitez sans aucune restriction ni limite. Les dépôts commencent à seulement 1 £, bien que ce ne soit pas aussi fiscalement avantageux qu’un compte ISA ou de retraite, il offre la flexibilité supplémentaire de pouvoir retirer des fonds sans frais ni pénalités, à tout moment.

Options d’investissement Evestor

Chacun de ces types de comptes offre trois niveaux de risque, selon le montant que vous êtes prêt à gagner, de faible à élevé.

Compte d’Épargne Individuel (CSA)

  • Est un produit financier qui vous permet d’économiser de l’argent tout en protégeant vos rendements de l’impôt sur le revenu et les gains en capital.
  • Toute personne âgée de plus de 18 ans bénéficie d’une allocation ISA de 20 000 £ pour l’année fiscale 2020/2021.
  • L’ISA est flexible et simple à configurer, permettant aux clients de retirer leur argent à tout moment.

Plan de retraite

  • Un compte de pension privé permet aux personnes de préparer et d’épargner pour leur retraite de manière privée, en dehors des avantages sociaux ou des pensions de l’État.
  • Les pensions personnelles offrent un allégement fiscal sur les retours sur investissement réalisés dans le cadre de la pension d’un client.
  • Vous ne pouvez pas accéder aux fonds de votre compte de pension avant d’avoir 55 ans. Compte général d’investissement (CIG)
  • Un CIG vous permet d’investir votre argent sans aucune limite
  • Il est moins efficace qu’un ISA ou une pension mais représente un moyen facile de faire fructifier votre argent
  • Les GIA peuvent être configurés en quelques minutes à partir de 1 £ seulement et les retraits sont gratuits à tout moment

Frais, limites et options de paiement sur Evestor

Quelles sont les méthodes de dépôt et de retrait disponibles avec Evestor ?

Les cotisations mensuelles et forfaitaires ne peuvent être payées que par prélèvement automatique, mais Evestor souhaite introduire à l’avenir des modes de paiement alternatifs.

Vous pouvez demander à retirer n’importe quelle somme d’argent à tout moment (à condition que le type de compte que vous avez actuellement vous le permet) sans aucun frais. Contactez simplement l’un des membres de l’équipe d’Evestor et demandez un retrait total ou partiel. Une fois la demande de retrait effectuée, la réception de votre argent peut prendre jusqu’à 10 jours ouvrables.

  • Carte de débit
  • Carte de crédit

Y a-t-il des limites ou des frais sur les retraits et les dépôts d’Evestor ?

Le dépôt minimum pour tout type de compte Evestor est de 1 £ et il n’y a pas de limite d’investissement maximum. Cependant, les transactions par carte de débit nécessitent actuellement un minimum de 1 000 £. Les retraits et les dépôts sont gratuits et vous pouvez même choisir de retirer n’importe quel montant d’argent à tout moment, tant que le type de compte que vous choisissez vous le permet.

Type de compte Limites de dépôt/frais Limites/frais de retrait
EST UN Limite : 20 000 £ (limite annuelle)
Frais: Aucun
Limite : aucune
Frais: Aucun
Pension Limite : aucune
Frais: Aucun
Limite : aucune
Frais : Aucun mais vous devrez attendre l’âge de 55 ans pour retirer votre argent.
GIA Limite : aucune
Frais: Aucun
Limite : aucune
Frais: Aucun
Voir tous les types de compte >

A combien s’élèvent les frais et commissions d’Evestor ?

Les frais d’Evestor dépendent du portefeuille choisi et se composent des frais du fonds sous-jacent et des frais de service de la plateforme. Le portefeuille de niveau 1 le moins risqué facture des frais de 0,49 %, le niveau 2 des frais de 0,47 % et le niveau 3 des frais de 0,46 %. En comparaison, d’autres services similaires facturent environ 0,70%.

Il convient de mentionner qu’Evestor facture également des frais de gestion annuels de 0,25 % et des frais d’administration de 0,10 %.

Type de frais Type de compte Quantité
Frais de gestion de compte Tous les comptes 0,25%
Frais de gestion de compte Tous les comptes 0,10%
Frais de portefeuille (Tous les comptes) Portefeuille 1
Portefeuille 2
Portefeuille 3
0,49%
0,47%
0,46%
Voir tous les frais >

Limites d’investissement d’Evestor

Lorsque vous tradez avec Evestor, vous ne serez pas limité par des minimums ou des maximums d’investissement, ce qui signifie que vous pouvez choisir de commencer à investir à partir de 1 £ seulement. De plus, vous pouvez choisir d’augmenter ou de réduire les cotisations à votre compte comme vous le souhaitez.

Type d’investissement Limite minimale Limite maximale
EST UN 1 £ 20 000 £
Pension 1 £ Rien
GIA 1 £ Rien
Voir la liste complète des limites d’investissement >

Plateforme d’investissement Evestor

Sur quels appareils puis-je utiliser Evestor ?

Evestor est accessible à la fois sur sa plateforme de site internet et son application mobile. L’application peut être téléchargée depuis l’App Store pour les utilisateurs iOS (iPhones, iPads) et Google Play pour tous les utilisateurs Android (smartphones et tablettes).

  • Navigateur Web
  • Comprimés
  • Application mobile iOS
  • Application mobile Android

L’application Evestor n’est disponible que pour les clients qui ont déjà ouvert un compte auprès du conseiller, elle n’offre donc aucune fonctionnalité au-delà des fonctions et de la gestion de base du compte.

L’application Evestor possède une interface claire, simple et facile à utiliser et permet un accès 24h/24 et 7j/7 à vos investissements, vous permettant ainsi de suivre les performances de votre compte en temps réel.

Puis-je utiliser Evestor dans mon pays ?

Actuellement, Evestor n’est disponible que pour les clients au Royaume-Uni.

Est-ce qu’Evestor est disponible dans ma langue ?

Actuellement, Evestor n’est disponible qu’en anglais.

Est-il facile d’utiliser Evestor ?

La plateforme Evestor est conçue pour répondre aux exigences des investisseurs débutants. L’ouverture d’un compte ne prend pas plus de quelques minutes et nécessite simplement que vous fournissiez une adresse e-mail, un mot de passe, votre nom et votre date de naissance.

L’application mobile est également minimale et intuitive, de sorte que les investisseurs peuvent facilement accéder à leurs portefeuilles et comptes à tout moment.

Principales caractéristiques

Evestor est l’une des plateformes de robo-conseillers les plus abordables disponibles pour les clients au Royaume-Uni. Voici quelques-unes de ses principales caractéristiques :

Transparence totale

Le conseiller maintient une politique totalement transparente vis-à-vis de ses clients, afin qu’ils sachent à tout moment exactement combien ils paient et pour quoi.

Frais annuels bas

Evestor offre certains des frais annuels les plus bas du secteur, avec une moyenne de seulement 0,48 %, bien en dessous de la moyenne du marché de 0,7 %.

Différents portefeuilles

Avec Evestor, vous pouvez minimiser le risque de votre investissement grâce à une stratégie d’investissement mondiale qui soutient plus de 2 500 entreprises du monde entier.

Sécurité et réglementation

Evestor est-il sûr ?

Evestor est une entité financière entièrement réglementée et fonctionne de la même manière qu’une banque. Il préserve également la confidentialité de vos données et s’engage à ce qu’elles ne soient jamais vendues à des tiers.

Suis-je et mes fonds protégés ?

Oui, votre argent est protégé par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) jusqu’à 85 000 £.

Evestor est-il réglementé ?

Oui, Evestor est autorisé et réglementé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA), licence no. 676331.

Dois-je vérifier mon compte auprès d’Evestor ?

Oui, Evestor applique une politique KYC et exige que tous les clients fournissent des informations personnelles les concernant avant d’être autorisés à ouvrir un compte avec Evestor.

Informations supplémentaires

Ressources pédagogiques

Evestor fournit des ressources éducatives limitées dans la section FAQ où il détaille les fonctionnalités de chaque compte et de ses services. En dehors de cela, il n’y a pas de blog, d’articles, de tutoriels ou de vidéos.

Service client

L’équipe d’assistance du conseiller est disponible via le chat Web du lundi au vendredi, de 9 h 00 à 20 h 00, pour répondre à toutes vos questions concernant votre compte ou vos investissements. Vous pouvez également contacter Evestor en leur envoyant un e-mail, mais cela peut prendre jusqu’à 48 heures avant d’avoir une réponse.

Notre verdict

Lancée en 2017, Evestor est une plateforme de gestion d’investissement de robots-conseillers destinée aux particuliers qui débutent dans l’investissement. Il propose trois types de comptes : ISA, Pension et GIA, ce dernier étant autogéré. Vous pouvez également choisir votre tolérance au risque préférée de faible à élevée, ce qui aura une incidence sur la façon dont votre capital est alloué dans les deux premiers types de compte.

La plate-forme Web et mobile est facile à utiliser et offre des frais minimes, tout en donnant accès à plus de 2 500 actifs mondiaux. Le conseiller est entièrement autorisé et réglementé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA) et dispose d’une sécurité de qualité bancaire sur tous ses comptes clients.

Dans l’ensemble, Evestor est une option relativement sûre pour accéder à des fonds à faible coût, si vous êtes un investisseur totalement passif.

Ouvrez un Compte Maintenant

Comment ouvrir un compte avec Evestor

  1. Cliquez sur « Commencer à investir » dans la barre d’en-tête du site Web d’Evestor
  2. Saisissez votre adresse e-mail, un mot de passe, votre nom complet et votre date de naissance
  3. Une fois connecté à votre tableau de bord, vous pouvez choisir d’obtenir des conseils professionnels, auquel cas vous serez dirigé vers un questionnaire
    de 15 minutes qui vous fournira une évaluation de vos opportunités d’investissement avec le conseiller ou choisir un type de compte GIA autogéré. .
  4. À partir de là, vous pouvez facilement configurer une option de prélèvement automatique directement de votre compte bancaire vers votre nouveau compte Evestor
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Puis-je voir l’intégralité de mon portefeuille financier sur Evestor ?


Sources et références
Avertissement de risque
Charlie Hancox
Financial Writer

Charlie est un rédacteur financier pour Invezz. Il couvre les matières premières, les crypto-monnaies et les nouvelles de dernière minute. Avant de rejoindre Invezz, il a... lire la suite.

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