Comparez les meilleurs fonds Bitcoin

Les fonds Bitcoin sont un moyen de s'exposer à la crypto-monnaie la plus précieuse au monde sans la posséder soi-même. Ce guide explique ce qui fait un bon fonds et comment en choisir un.
Par:
Modifié: Oct 16, 2022
Listen to this article

Ce guide du débutant vous explique les bases d’un fonds de crypto-monnaies et pourquoi vous pourriez vouloir en posséder un. Vous pouvez comparer les meilleurs fonds et obtenir des réponses à vos questions clés ici.

Quels sont les meilleurs fonds Bitcoin ?

Le tableau ci-dessous comprend les meilleurs fonds dans lesquels vous pouvez investir dès maintenant. À l’heure actuelle, il n’y en a pas beaucoup qui conviennent à l’investisseur moyen, car ils nécessitent un investissement minimum important (au moins 10 000 $, souvent plus proche de 100 000 $) pour vous permettre d’adhérer.

Cependant, de plus en plus de fonds sont créés. Revenez régulièrement pour obtenir les dernières informations sur les meilleurs fonds disponibles, ou lisez la suite pour découvrir ce qui existe aujourd’hui.

# Nom du fonds Se lancer
1 Bitcoin Pantera Funds Investissez maintenant >
2 CoinShares Bitcoin Tracker Investissez maintenant >

Qu’est-ce qu’un fonds Bitcoin ?

Un fonds est un pool d’argent provenant de nombreux investisseurs différents. Les fonds sont gérés par un professionnel, qui décide quand investir et où placer l’argent afin de générer les meilleurs rendements pour tous. Les avoirs d’un fonds peuvent inclure du Bitcoin, des actions de sociétés qui travaillent dans le seteur de la cryptographie, ou une combinaison des deux.

Pour accéder au fonds, il vous suffit d’acheter une part ou une « unité ». Vous pouvez le faire via votre courtier. Le prix d’un fonds est basé sur la valeur totale de tout ce qu’il possède et est calculé à la fin de chaque journée. Chaque fois que quelqu’un achète une unité, son argent est ajouté au pool.

Que dois-je rechercher dans un fonds ?

Il y a beaucoup de facteurs à considérer et cela dépend souvent de la durée pendant laquelle vous avez l’intention d’investir et du niveau de risque que vous êtes prêt à tolérer. Ce sont les choses les plus importantes à considérer indépendamment de vos délais.

Frais d’entretien réduits

Les fonds s’accompagnent souvent d’un certain nombre de frais différents et vous devriez rechercher les plus bas frais que vous puissiez trouver. Vous devrez peut-être payer des frais de gestion ou de maintenance annuels, des frais de performance et des frais de retrait de votre argent (appelés « frais de réalisation »).

Comme tous les fonds Bitcoin vont posséder des actifs similaires, choisir le fonds avec les frais les plus bas est susceptible de vous faire économiser de l’argent à long terme. Si le fonds détient des actions dans des sociétés qui opèrent dans le domaine de la crypto-monnaie en plus de posséder du Bitcoin, certains gestionnaires ont alors plus de chances de mieux performer que d’autres, mais il est toujours sage d’en privilégier un qui offre des frais peu élevés.

Une histoire de bonnes performances

Les performances antérieures peuvent être un bon indicateur de la qualité de la gestion d’un fonds. Ce n’est pas une garantie, cependant, car il peut s’agir d’un simple hasard et d’un moment où un fonds a fait mieux qu’un autre. Cependant, vous devez vous méfier de tout fonds qui affiche une sous-performance constante par rapport au marché dans son ensemble.

Volume de transactions quotidien

Plus il y a de volume de transactions dans les actifs qu’un fonds possède, mieux c’est, car cela signifie qu’il sera toujours en mesure d’effectuer des transactions et d’encaisser pour prendre des bénéfices. Détenir beaucoup d’actions ou d’actifs illiquides pourrait être un problème si le fonds s’y accroche pendant une baisse. Il y a énormément de volume autour de Bitcoin, mais cela vaut la peine d’y penser pour un fonds qui comprend des actions.

Des parts diversifiées

Idéalement, vous voulez un fonds qui détient de nombreux actifs différents. Évidemment, avec un fonds Bitcoin, ce n’est pas aussi facile, mais vous devez être prêt à accepter que votre investissement puisse être extrêmement volatil. Un fonds moins risqué pourrait détenir quelques crypto-monnaies différentes ou des actions dans des sociétés qui opèrent sur la blockchain avec Bitcoin.

Investissements minimaux

Les fonds Bitcoin sont souvent destinés aux investisseurs institutionnels, ce qui signifie que son adhésion peut s’avérer chère. Vous devrez peut-être engager un montant fixe – disons 25 000 $ – ou prouver que votre revenu dépasse un certain niveau pour pouvoir investir. Recherchez les différents fonds pour trouver celui qui convient le mieux à votre budget si vous n’avez pas ce niveau d’argent à portée de main.

Réponses rapides aux questions clés

Dois-je payer pour utiliser un fonds ?

Vous devrez payer des frais dans le cadre de la détention d’une part dans un fonds. Votre courtier peut facturer des frais ou une commission lorsque vous achetez les actions initialement, et il y a des frais de gestion continus qui coûtent généralement environ 1 à 2 % par an.

Quelle est la différence entre un fonds et une fiducie ?

Ils sont très similaires, mais la principale différence est qu’un fonds est « à capital variable », tandis qu’une fiducie est « à capital fixe ». Cela signifie qu’il n’y a pas de montant maximum d’argent dans un fonds, car il ne cesse de créer de nouvelles actions ou parts. Dans une fiducie, le total est fixé et pour y accéder, vous devez acheter une action à un autre investisseur.

Pour cette raison, les frais facturés par un fonds sont généralement plus élevés que ceux d’une fiducie. Il nécessite une gestion plus active et doit réaliser plus de transactions. Chaque fois qu’une nouvelle personne rejoint le fonds (ou « réalise » son investissement en retirant son argent), le fonds doit acheter ou vendre des avoirs.

Quelle est la différence entre un ETF et un fonds ?

Un fonds est « actif » et un ETF est « passif ». Un fonds est géré, il y a donc une personne au centre qui prend des décisions actives sur ce qu’il faut posséder. Un ETF suit passivement la performance d’une industrie ou d’un marché selon un ensemble d’instructions fixes. Il existe des ETF Bitcoin disponibles qui suivent le cours du Bitcoin.

Les fonds, peuvent-ils contenir d’autres pièces que Bitcoin ?

En théorie, oui, bien qu’en pratique, il n’y en ait pas encore beaucoup de disponibles. Il est probable qu’à l’avenir, plus de fonds apparaîtront qui détiennent une gamme de pièces dans le cadre de leur portefeuille. L’option alternative consiste à trouver un fonds qui investit dans des entreprises exposées au marché, telles que des entreprises basées sur la blockchain ou des échanges de crypto-monnaies.

Les fonds de crypto-monnaies, sont-ils sûrs ?

Oui, ils doivent se conformer aux réglementations établies par les autorités financières. Le courtier que vous utilisez pour acheter des actions doit également être réglementé. L’utilisation d’un fonds offre beaucoup plus de protection que lorsque que vous achetez du Bitcoin en bourse.

Dois-je utiliser un fonds de crypto-monnaies ?

Un fonds est une excellente option si vous souhaitez vous exposer au Bitcoin sans le posséder vous-même. Les meilleurs fonds vous débarrassent des subtilités de la synchronisation du marché et la laissent aux professionnels.

Cependant, le manque de fonds communs de placement (c’est-à-dire les fonds disponibles pour l’investisseur moyen, par opposition aux fonds spéculatifs destinés aux acheteurs institutionnels) disponibles pour le moment signifie que ce n’est peut-être pas encore une option pratique pour vous.

Toujours indécis ?

Pour vous aider à décider d’investir ou non dans un fonds, nous avons résumé tous les avantages et les inconvénients les plus importants dans le tableau ci-dessous.

Avantages

  • Un fonds met votre argent entre les mains d’un investisseur professionnel
  • Peut être un moyen plus sûr d’investir dans Bitcoin
  • Les fonds peuvent vous donner accès à des actifs que vous ne pourriez peut-être pas vous permettre d’acheter vous-même

Inconvénients

Des moyens alternatifs d’investir

Étant donné que les fonds peuvent être hors limites du solde bancaire moyen, du moins jusqu’à ce que d’autres arrivent sur le marché, vous voudrez peut-être investir dans Bitcoin d’une manière différente. L’option la plus simple consiste à acheter les pièces directement, ce que vous pouvez faire via un courtier. Toutes les plateformes ci-dessous sont parfaites pour les débutants et vous pouvez les utiliser pour mettre la main sur des pièces en quelques secondes.

1
Dépôt minimum
$ 10
Promotion
score de l’utilisateur
10
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement, Virement bancaire
Full Regulations:
CySEC, FCA
2
Dépôt minimum
$ 0
Promotion
score de l’utilisateur
9.5
Aucun frais caché
Trading instantané
Sécurisé et transparent
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Apple Pay, Google Pay, PayPal
Full Regulations:
3
Dépôt minimum
$ 1
Promotion
score de l’utilisateur
9.8
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Full Regulations:

Où dois-je aller maintenant ?

Soit au tableau en haut de la page, où vous pouvez choisir un fonds dans lequel investir, soit à la liste ci-dessus pour choisir un courtier si vous souhaitez posséder vous-même du Bitcoin. Alternativement, vous pouvez en savoir plus sur les autres moyens d’obtenir du Bitcoin, tels que les ETF et les fiducies, ou vous rendre dans notre section de formations pour en savoir plus sur le fonctionnement des crypto-monnaies.


Sources et références
Avertissement de risque

Invezz est un endroit où les gens peuvent trouver des informations fiables et impartiales sur la finance, le trading et l’investissement – mais nous n’offrons pas de conseils financiers et les utilisateurs doivent toujours effectuer leurs propres recherches. Les actifs couverts sur ce site Web, y compris les actions, les crypto-monnaies et les matières premières, peuvent être très volatils et les nouveaux investisseurs perdent souvent de l’argent. Le succès sur les marchés financiers n’est pas garanti et les utilisateurs ne devraient jamais investir plus qu’ils ne peuvent se permettre de perdre. Vous devez tenir compte de votre situation personnelle et prendre le temps d’explorer toutes vos options avant de faire un investissement. Lisez notre avis de non-responsabilité >

James Knight
Editor of Education
James est un rédacteur en chef d’Invezz. C'est un trader et un golfeur passionné, qui passe un temps fou à regarder Leicester City et les Jacksonville… lire la suite.