Comparez les meilleures fiducies Bitcoin

Une fiducie peut être un moyen simple d'investir dans Bitcoin sans en être le propriétaire. Utilisez ce guide du débutant pour comparer les meilleures fiducies et découvrir comment les utiliser.
By: James Knight
James Knight
Lorsqu'il n'est pas au travail, James est un commerçant et golfeur passionné qui aime voyager. Il a une fois… lire la suite.
Updated: Juil 29, 2021
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Ce guide compare toutes les meilleures fiducies Bitcoin et explique comment choisir entre elles. Découvrez ce que vous devez rechercher et obtenez des réponses à vos questions clés ici.

Quelles sont les principales fiducies Bitcoin ?

Les fiducies présentées dans le tableau ci-dessous sont les meilleures du moment. Il n’y en a pas beaucoup car les fiducies doivent être approuvées par les régulateurs financiers et le processus a été lent pour tous ceux qui investissent dans Bitcoin. Revenez régulièrement pour trouver les informations les plus récentes, mais pour l’instant, voici les meilleures fiducies disponibles.

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Qu’est-ce qu’une fiducie Bitcoin ?

Une fiducie est un méthode d’investissement qui met en commun l’argent de nombreuses personnes différentes. Elle utilise ensuite cet argent pour investir dans une variété d’actifs dans le but de générer un rendement pour toutes les personnes impliquées. Dans ce cas, cet actif est la crypto-monnaie elle-même, bien qu’elle puisse inclure des actions dans des sociétés opérant sur le marché Bitcoin.

Les fiducies fonctionnent un peu comme une entreprise normale. Elle se négocie en bourse et vous pouvez acheter ou vendre des actions comme vous le feriez pour toute autre entreprise. Le nombre total d’actions disponibles est fixe et leur prix fluctue en fonction de l’offre et de la demande.

Que dois-je rechercher dans une fiducie ?

Il y a beaucoup de facteurs à considérer, et ce qui vous convient le mieux dépend de la durée pendant laquelle vous souhaitez immobiliser votre argent et du type de rendement que vous souhaitez obtenir. Ce sont les points les plus importants à surveiller pour obtenir le meilleur rapport qualité-prix.

Frais réduits

Vous devez vous attendre à payer une certaine forme de frais courants pour le maintien de la fiducie. La bonne chose est que les fiducies sont moins chères à gérer que les fonds et, par conséquent, facturent généralement moins. Les frais exacts varient, mais vous ne devriez pas viser plus de 0,5 % par an. Cela vaut la peine de se renseigner, car même une petite différence de frais peut s’accumuler avec le temps.

Valeur nette des actifs

Les fiducies se négocient en bourse et le prix est déterminé en comparant le nombre d’acheteurs et le nombre de vendeurs. Cela signifie que le cours de son action peut être différent de la valeur de ses avoirs, connue sous le nom de « valeur nette des actifs ». Par exemple, la fiducie pourrait détenir pour 1 000 $ de Bitcoin, mais ses actions pourraient se négocier à 800 $. Cela représenterait une remise de 200 $ sur la valeur liquidative.

Cela peut fonctionner dans les deux sens, et la fiducie peut parfois aussi se négocier avec un supplément. Dans le meilleur des cas, vous devriez obtenir des actions alors qu’elles se négocient en dessous de la valeur liquidative.

Une histoire de bonnes performances

Vous voulez être sûr de pouvoir compter sur la direction de la fiducie pour utiliser au mieux votre argent. Bien que les performances passées ne garantissent pas le succès futur, en comparant une fiducie à une autre et – en particulier – au marché dans son ensemble, vous pouvez vous faire une bonne idée de la voie qu’elle suit.

Des parts diversifiées

Idéalement, une fiducie détient un certain nombre d’actifs différents pour réduire votre risque global. Pour une fiducie Bitcoin, c’est plus difficile, mais vous voudrez peut-être en envisager une qui détient également des actions dans certaines des meilleures sociétés de blockchain. De cette façon, votre investissement ne dépend pas uniquement des performances de la pièce.

Réponses rapides aux questions clés

Dois-je payer pour utiliser une fiducie ?

Oui, il y a normalement des frais annuels permanents. Vous pourriez également devoir payer des frais ou une commission à votre courtier lorsque vous achetez des actions de la fiducie.

Quelle est la différence entre une fiducie et un fonds ?

La principale différence est qu’une fiducie est « à capital fermé », donc le montant total d’argent est fixe et la seule façon d’y accéder est d’acheter des actions à quelqu’un d’autre. Un fonds est « ouvert », et un investisseur peut ajouter ou retirer son argent à tout moment.

Les fiducies peuvent donc être un peu plus stables que les fonds. Elles n’ont pas à acheter ou à vendre constamment des actifs en réponse aux investisseurs qui rejoignent ou quittent le fonds, ce qui les rend moins chères, et elles peuvent adopter une vision à plus long terme.

Cependant, la valeur des actions d’une fiducie ne reflète pas toujours la valeur des actifs qu’elle possède. S’il y a plus d’acheteurs que de personnes disposées à vendre leur participation, il est probable qu’elle se négocie en affichant un prix plus élevé. Un fonds, quant à lui, facture un prix unitaire qui représente toujours la valeur de ses avoirs.

Les fiducies, peuvent-elles détenir d’autres pièces que Bitcoin ?

Oui, en théorie, bien que Bitcoin soit la crypto-monnaie dominante du moment. À l’avenir, il y aura probablement des fiducies qui détiendront une gamme de crypto-monnaies. La meilleure façon d’obtenir une exposition à plus de pièces en ce moment est de trouver une fiducie (ou un fonds) qui détient un mélange d’actifs comprenant du Bitcoin ainsi que des actions dans des sociétés qui travaillent dans la crypto-monnaie.

Les fiducies associées aux crypto-monnaies, sont-elles sûres ?

Oui, elles doivent être approuvées par les régulateurs financiers pour pouvoir fonctionner et respecter les mêmes règles que toute autre fiducie sur le marché. Si vous utilisez un courtier réglementé pour en obtenir une, ils sont extrêmement sûrs. La seule chose à noter est qu’une fiducie qui détient exclusivement du Bitcoin pourrait être un investissement volatil car sa valeur augmenterait et diminuerait en réponse au seul cours du Bitcoin.

Dois-je utiliser une fiducie associée aux crypto-monnaies ?

Si vous cherchez un moyen d’investir dans Bitcoin sans avoir à apprendre à utiliser un échange. Les fiducies sont souvent un bon choix si vous ne voulez pas avoir à gérer votre propre portefeuille et que vous voulez simplement un moyen à faible risque de constituer un patrimoine au fil du temps.

Les fiducies de crypto-monnaie sont un peu différentes, car elles ne sont pas nombreuses et celles qui existent peuvent être volatiles. Si vous êtes intéressé par une fiducie mais que vous voulez attendre que d’autres soient disponibles, ajoutez cette page à vos favoris pour être le premier à être informé dès qu’une nouvelle fiducie apparaîtra sur le marché.

Toujours indécis ?

Pour résumer les avantages et les inconvénients de l’utilisation d’une fiducie, nous avons rassemblé tous les points les plus importants dans le tableau ci-dessous. Utilisez-les pour vous aider à prendre une décision finale.

Avantages

  • Un moyen d’obtenir une exposition au Bitcoin sans avoir besoin de posséder vous-même une crypto-monnaie
  • Les fiducies sont souvent moins chères et fonctionnent mieux que les fonds
  • Elles sont très simples à utiliser, car vous pouvez simplement acheter ou vendre des actions via votre courtier

Inconvénients

Des moyens alternatifs d’investir

Comme vos options sont limitées en ce qui concerne une fiducie, vous voudrez peut-être envisager d’autres moyens d’investir dans Bitcoin. Le plus simple consiste simplement à acheter les pièces directement, ce que vous pouvez faire via un courtier. Les courtiers ci-dessous sont tous d’excellentes plateformes conviviales pour les débutants que vous pouvez utiliser pour mettre la main sur Bitcoin.

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Où dois-je me diriger maintenant ?

Pour investir immédiatement dans une fiducie, choisissez l’une des options présentées dans le tableau en haut de cette page pour vous lancer. Sinon, vous pouvez en savoir plus sur le fonctionnement de Bitcoin ou sur la façon d’investir dans d’autres crypto-monnaies avant de vous lancer.


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James Knight
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