8 meilleurs coins DeFi dans lesquelles investir en Juin 2024

Nos experts sélectionnent les 8 meilleurs cryptos DeFi dans lesquels investir, qui combinent des bases solides, une technologie unique et les avantages les plus élevés pour l’avenir.
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Modifié: Jan 15, 2024
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Avec autant de projets de crypto DeFi différents disponibles aujourd’hui, il n’a jamais été aussi important d’investir dans les meilleurs. Choisissez judicieusement et vous pouvez gagner 10 fois ou plus sur votre argent, mais des projets de mauvaise qualité peuvent échouer pendant les hivers notoires de la crypto.

Nous avons sélectionné les 8 meilleurs crypto DeFi avec le plus de potentiel pour vous aider à prendre les meilleures décisions d’investissement. Comparez les phares avec les derniers projets pour trouver les 8 meilleurs tokens DeFi à acheter aujourd’hui.

Top 8 des coins DeFi à acheter maintenant

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  1. Chancer: Idéal pour créer vos propres marchés de paris cryptos
  2. AltSignals : Idéal pour les signaux cryptos décentralisés hautement cotés
  3. Uniswap : Idéal pour des frais de trading réduits sur le plus grand DEX au monde
  4. Avalanche : La meilleure blockchain DeFi pour des transactions financières rapides
  5. Chainlink : Idéal pour connecter des blockchains décentralisées à des sources de données réelles
  6. Aave : Meilleure crypto DeFi pour les emprunts, les prêts et les prêts décentralisés
  7. 1inch Network : Idéal pour accéder aux meilleurs prix de crypto via un agrégateur DEX
  8. MakerDao : Meilleur projet DeFi pour investir dans l'écosystème Dai

Notre meilleur projet de crypto DeFi choisit en détail

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Rang DeFi crypto Symbole Prix Capitalisation boursière
1 Chancer CHANCER 0,01 $ 241 442 $ (prévente)
2 Altsignals ASI 0,015 $ 998 331 $ (prévente)
3 Uniswap UNI $6.23 4,75 milliards de dollars
4 Avalanche AVAX 14,92 $ 4,97 milliards de dollars
5 ChainLink LINK 6,59 $ 3,41 milliards de dollars
6 Aave AAVE 63,65 $ 0,92 milliard de dollars
7 1inch Network 1INCH 0,41 $ 335,81 millions de dollars
8 MakerDAO MKR 635,13 $ 620,92 millions de dollars

Examens détaillés des meilleurs cryptos DeFi

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1. Chancer: Idéal pour créer vos propres marchés de paris cryptos

CHANCER/USD
  • Symbol: CHANCER
  • Market cap: 985 688,26 $
  • Current price: 0,011 $
  • Founded: 2023
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

La plate-forme de prédictions décentralisée, Chancer, est notre choix d’expert comme la meilleure crypto-monnaie à acheter en 2023. Chancer vous permet de créer vos propres marchés et de faire des prédictions sur les événements créés par la communauté. C’est le « Bet365 de la blockchain », une plate-forme qui fait basculer le pouvoir du marché de la prédiction vers les utilisateurs individuels.

Lorsque vous possédez le token CHANCER, vous avez la possibilité de configurer des marchés de prédiction en direct sur n’importe quel événement, qu’il s’agisse de la télévision en direct, du dernier match de Premier League ou de toute autre chose qui vous vient à l’esprit. Vous définissez les règles, vous définissez les paiements, puis vous pouvez placer votre pari avec tout le monde sur la plateforme.

La communauté est une grande partie du succès initial de Chancer, car elle recrée l’aspect social des paris qui les a rendus si populaires pendant des siècles dans un monde hors ligne. Vous pouvez même diffuser en direct vos marchés, créant une opportunité unique de partager le frisson du pari avec la communauté Chancer.

Key features

Pariez des tokens sur des marchés en direct créés par la communauté Créez vos propres marchés de paris sur n'importe quel événement et faites passer le mot pour gagner des récompenses Gagnez plus de tokens grâce à des prédictions réussies

Key negatives

Encore aux premiers stades de développement
Trade More about
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2. AltSignals : Idéal pour les signaux cryptos décentralisés hautement cotés

ASI finance
  • Symbol: ASI
  • Market cap: 1 214 567,025 $
  • Current price: 0,015 $
  • Founded: 2021
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

Avec le nouveau crypto token d’AltSignals, ASI, vous pouvez rejoindre une plate-forme de signaux cryptos ayant fait ses preuves. AltSignals fournit des signaux de trading crypto depuis 2017, créant de la valeur pour une base d’utilisateurs qui l’évalue en moyenne à 4,8 étoiles sur Trustpilot.

AltSignals utilise une combinaison d’intelligence artificielle, d’apprentissage automatique et de traitement du langage naturel pour fournir ses signaux. Les détenteurs de tokens ASI reçoivent le meilleur de ces signaux de la dernière technologie, un algorithme d’IA unique baptisé AltAlgo.

En plus de cela, posséder le token ASI vous donne accès à un club de membres exclusif, où vous recevez des signaux directement sur TradingView, affichant des signaux d’achat et de vente clairs qui peuvent être copiés directement sur votre compte de trading. À l’intérieur du club, vous pouvez tester de nouvelles fonctionnalités avant qu’elles ne soient diffusées au grand public et suggérer de nouveaux outils qui, selon vous, mériteraient d’être introduits.

Key features

Obtenez des signaux de trading basés sur des algorithmes avancés d'IA et d'apprentissage automatique Investissez dans ASI pour obtenir un accès exclusif à des fonctionnalités uniques et à de nouvelles technologies Un excellent service de signaux de trading même si vous n'avez jamais tradé auparavant

Key negatives

Doit être abonné pour obtenir les meilleurs signaux
Trade ASI finance More about ASI finance
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3. Uniswap : Idéal pour des frais de trading réduits sur le plus grand DEX au monde

Uniswap
  • Symbol: UNI
  • Market cap: $6.24B
  • Current price: $10.40
  • Founded: 2020
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

Uniswap est une plateforme d’exchange décentralisée de crypto-monnaie (DEX) qui fonctionne sur la blockchain Ethereum. Uniswap fonctionne sans intermédiaires ni autorité centrale, agissant plutôt en tant que teneur de marché automatisé (AMM) pour fournir des liquidités pour les exchanges de tokens instantanés.

L’Uniswap DEX est la plus grande bourse décentralisée au monde, avec un volume de transactions quotidien près de cinq fois supérieur à celui de son concurrent le plus proche. Cela s’explique en partie par la large gamme de tokens disponibles sur la plateforme, que vous pouvez échanger directement depuis votre portefeuille crypto.

Le token UNI est le token de gouvernance natif de l’écosystème Uniswap DeFi. Il joue un rôle crucial dans la gouvernance, la participation et le développement de la plateforme. Les détenteurs du token UNI votent sur les propositions de gouvernance, tandis qu’une partie de l’offre du token UNI est allouée à un trésor qui finance le développement ultérieur de la bourse Uniswap.

En plus de cela, les détenteurs du token Uniswap peuvent gagner une partie des frais de trading de la plateforme en plaçant des tokens dans un contrat de gouvernance ou en agissant en tant que fournisseur de liquidité. En tant que détenteur du token UNI, vous avez également accès à des avantages spéciaux et à des parachutages d’autres projets DeFi populaires dans lesquels Uniswap est impliqué.

Key features

Uniswap est une plateforme décentralisée et résistante à la censure pour le trading et la fourniture de liquidités Uniswap permet à quiconque de créer ou d'utiliser des pools de liquidités sans aucune autorisation ni approbation Les détenteurs du token UNI peuvent staker leurs coins pour gagner une part proportionnelle des frais de trading

Key negatives

Il existe de nombreux autres DEX en compétition pour les utilisateurs
Trade Uniswap More about Uniswap
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4. Avalanche : La meilleure blockchain DeFi pour des transactions financières rapides

Avalanche
  • Symbol: AVAX
  • Market cap: $11.69B
  • Current price: $29.73
  • Founded: 2020
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

Avalanche est un réseau blockchain et un protocole DeFi conçus pour fournir une infrastructure hautement évolutive et efficace pour les dApps, en particulier celles qui exploitent des systèmes financiers. Comme beaucoup d’autres chaînes, l’objectif est de supporter un volume de transactions élevé tout en maintenant des coûts bas.

Avalanche est plus personnalisable et flexible que la plupart de ses concurrents. Il prend en charge les contrats intelligents qui donnent aux développeurs plus de choix dans la conception de leurs applications et permet la création de réseaux privés ou publics avec différents niveaux de décentralisation, d’évolutivité et de sécurité.

Posséder AVAX est un moyen d’investir dans le succès du protocole DeFi, tout en étant la façon dont vous payez les frais de transaction, transférez des actifs cryptos et créez des applications. Avalanche est devenue l’une des blockchains les plus performantes du monde DeFi, ce qui rend son jeton natif très recherché comme l’un des meilleurs cryptos disponibles aujourd’hui.

Key features

La nouvelle technologie d'Avalanche permet des vitesses de transaction rapides, une puissance de traitement élevée et le développement d'applications personnalisables Il prend en charge la compatibilité inter-chaînes et la création de sous-réseaux, ce qui facilite la création de réseaux spécialisés AVAX est un token utilitaire flexible utilisé pour payer des frais, développer des applications et gagner des récompenses

Key negatives

Difficile de battre la concurrence d'Ethereum
Trade Avalanche More about Avalanche
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5. Chainlink : Idéal pour connecter des blockchains décentralisées à des sources de données réelles

Chainlink
  • Symbol: LINK
  • Market cap: $8.63B
  • Current price: $14.70
  • Founded: 2017
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

Chainlink fournit un pont entre les contrats intelligents blockchain et les données du monde réel, permettant des flux de données sécurisés et fiables pour les applications décentralisées. Il se connecte à un large éventail de sources de données externes, ce qui le rend polyvalent et adaptable à divers cas d’utilisation au sein de l’espace DeFI.

Les projets crypto DeFi qui utilisent Chainlink pour obtenir des données du monde réel ont accès aux informations les plus récentes sur les prix. Cela ouvre un tout nouveau monde de possibilités pour les applications DeFi sur la blockchain, car elles peuvent offrir des versions tokenisées de produits financiers traditionnels ou des marchés de paris réels qui ne seraient pas accessibles sans données en direct.

Chainlink fournit un cadre robuste permettant aux développeurs de créer et de personnaliser leurs propres « oracles » – le réseau qui se connecte pour fournir des données en direct – pour répondre à leurs besoins spécifiques, permettant l’intégration de flux de données et de services uniques.

LINK est l’une des meilleures crypto DeFi car c’est le moyen de paiement au sein de cet espace d’information décentralisé. Les utilisateurs de Chainlink peuvent payer les opérateurs Oracle pour leurs services en utilisant des tokens LINK.

De plus, les tokens LINK sont utilisés comme incitations pour les opérateurs de nœuds, les encourageant à fournir des données précises et opportunes au réseau, tandis que les utilisateurs influencent la réputation des fournisseurs de données avec LINK, de sorte que seuls les meilleurs reçoivent des demandes à l’avenir.

Key features

Chainlink peut se connecter à un large éventail de sources de données externes, notamment des API Web et des fournisseurs de données premium. LINK est le moyen de paiement au sein de Chainlink, utilisé pour payer les fournisseurs de données et comme incitation Les détenteurs du token LINK ont la capacité d'influencer la réputation des fournisseurs de données au sein du réseau

Key negatives

La technologie de Chainlink a été dépassée par certains projets de couche 2
Trade Chainlink More about Chainlink
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6. Aave : Meilleure crypto DeFi pour les emprunts, les prêts et les prêts décentralisés

Aave
  • Symbol: AAVE
  • Market cap: $1.23B
  • Current price: $82.56
  • Founded: 2020
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

Aave est un protocole de prêt décentralisé qui permet aux utilisateurs de prêter, d’emprunter et de gagner des intérêts sur les actifs numériques, offrant des emprunts flexibles, des taux d’intérêt dynamiques et des prêts flash novateurs. Aave est déjà extrêmement populaire, avec une valeur totale de plus de 8 milliards de dollars bloquée sur la plateforme.

La plateforme fonctionne comme une banque traditionnelle mais avec beaucoup plus de flexibilité. Vous pouvez déposer des actifs crypto sur Aave et gagner des intérêts sur vos avoirs, tandis qu’Aave prête cet argent à d’autres utilisateurs qui souhaitent l’emprunter. Les emprunteurs peuvent accéder aux fonds sans passer par les intermédiaires financiers traditionnels, ce qui permet une plus grande accessibilité et efficacité.

Le protocole Aave DeFi propose également des prêts de durée extrêmement courte – « prêts flash » – qui peuvent être empruntés sans garantie, un concept qui a révolutionné DeFi en ouvrant de nouvelles opportunités d’arbitrage et d’efficacité du capital.

Le token AAVE est l’une des meilleures crypto DeFi à acheter car c’est un moyen de gagner une part du gâteau. Une partie des frais générés par toutes ces transactions est utilisée pour acheter et brûler le token afin de réduire l’offre. Cette pression déflationniste devrait augmenter sa valeur avec le temps. Le token natif agit également comme un module de sécurité, essentiellement un fonds d’assurance pour se protéger contre les pannes potentielles du système.

Key features

Protocole de prêt et d’emprunt dynamique Les taux d'intérêt sont déterminés de manière algorithmique pour garantir les taux les plus compétitifs Aave a été le pionnier du concept du prêts flash

Key negatives

Il manque quelque chose aux incitations pour encourager les prêteurs et les emprunteurs
Trade Aave More about Aave
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7. 1inch Network : Idéal pour accéder aux meilleurs prix de crypto via un agrégateur DEX

1inch Network
  • Symbol: 1INCH
  • Market cap: $494.79M
  • Current price: $0.40
  • Founded: 2020
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

1inch Network est un exchange décentralisé (DEX) agrégateur qui offre une meilleure liquidité, des taux de trading améliorés et un glissement réduit en regroupant les liquidités de différents DEX. Il s’agit de l’une des crypto-monnaies les plus prometteuses, avec une chance de changer la façon dont les traders interagissent avec les marchés de la crypto.

Le réseau 1inch est conçu pour recréer les meilleures fonctionnalités d’un DEX – sécurité, flexibilité, décentralisation – tout en résolvant certains problèmes. Il achemine les commandes via les plateformes DEX populaires, comme Uniswap, Sushiswap et PancakeSwap, pour trouver les meilleurs prix et optimiser les frais de transaction.

Les utilisateurs qui interagissent avec le réseau 1inch, par exemple en tradant ou en fournissant des liquidités, peuvent recevoir des tokens 1INCH en guise de récompenses, tandis que les détenteurs bénéficient de réductions sur les frais ainsi que d’autres avantages. C’est ce qui fait de 1INCH un penny token intrigant, car les incitations signifient que la valeur de la crypto pourrait monter en flèche à mesure que de plus en plus de personnes rejoignent l’exchange.

Key features

1inch Network regroupe les liquidités de plusieurs exchanges décentralisés Il offre aux utilisateurs de meilleurs taux de frais en optimisant la distribution des commandes et en utilisant des contrats intelligents pour trouver des façons de trading rentables. Gagnez des tokens 1INCH en guise de récompenses et bénéficiez de réductions sur les frais d'accès

Key negatives

Rivaliser avec de nombreux exchanges décentralisés pour les utilisateurs
Trade 1inch Network More about 1inch Network
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8. MakerDao : Meilleur projet DeFi pour investir dans l'écosystème Dai

Maker
  • Symbol: MKR
  • Market cap: $2.06B
  • Current price: $2,225.32
  • Founded: 2017
  • Whitepaper

Vue d'ensemble

MakerDAO est une organisation autonome décentralisée (DAO) qui a créé et gère le stablecoin Dai. Il exploite également sa propre crypto-monnaie, le token MKR, et la possession de ce jeton vous donne la possibilité d’investir dans l’écosystème Dai et de participer au DAO.

Plus de 400 applications sont déjà intégrées à Dai, MakerDAO offre donc la possibilité d’investir dans un système économique décentralisé florissant qui ne repose pas sur une autorité centrale. Les utilisateurs peuvent générer du Dai en bloquant des garanties, de sorte que le stablecoin soit toujours adossé à des actifs du monde réel.

Posséder le token MKR vous donne une participation dans cette alternative au système financier traditionnel. Les détenteurs de tokens natifs ont un impact direct sur l’avenir du protocole, comme par exemple où fixer le taux d’intérêt Dai et ajuster les paramètres de risque.

En plus de cela, Dai a grandi en taille et en stature depuis que des concurrents, comme Luna, ont quitté la scène en 2022. Dai est l’un des principaux stablecoins et MKR offre la possibilité d’approuver et de façonner son avenir.

Key features

MakerDAO propose un stablecoin décentralisé, Dai, qui s'intègre déjà à plus de 400 applications Les utilisateurs peuvent générer du Dai en bloquant des garanties, créant ainsi des stablecoins adossées à des actifs du monde réel. Les détenteurs des tokens MKR votent sur la gouvernance et les processus décisionnels du protocole

Key negatives

Beaucoup de concurrence de la part d’autres stablecoins
Trade Maker More about Maker
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Que sont les coins DeFi ?

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Les coins DeFi, également connues sous le nom de coins de financement décentralisées, sont des tokens numériques natifs des plateformes et des écosystèmes de financement décentralisés. Ces plates-formes DeFi peuvent être des exchanges décentralisés, des plates-formes de farming de rendement, des coins stables ou même des agrégateurs de données, et beaucoup d’entre elles sont construites sur le réseau Ethereum.

Les tokens DeFi jouent un rôle spécifique dans chaque protocole. Certains coins DeFi sont simplement des tokens de gouvernance, qui vous permettent de participer à des processus décisionnels importants, tandis que d’autres ont des utilisations plus pratiques comme moyen d’accéder à des services financiers, d’effectuer des paiements, de sécuriser le réseau, de fournir des liquidités ou d’offrir des remises lorsque utilisé pour payer les frais de transaction.

Le marché des coins DeFi a connu une croissance significative au cours des cinq dernières années, propulsé par la popularité croissante de la finance décentralisée. La TVL (valeur totale verrouillée) des meilleurs projets de crypto défi a explosé, passant de quelques centaines de millions de dollars en 2019 à 52 milliards de dollars aujourd’hui.

Combien y a-t-il de crypto-monnaies DeFi ?

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Il existe aujourd’hui plus de 600 coins DeFi sur le marché de la crypto. Il y a encore plus de place pour croître, car les dépenses de la blockchain devraient tripler pour atteindre 19 milliards de dollars d’ici 2024, offrant beaucoup d’espace pour plus de coins DeFi et la capitalisation globale du marché DeFi pour augmenter.

Comment trouver les meilleurs projets de coins DeFi

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La caractéristique la plus importante d’un projet DeFi réussi est une base financière solide. Nous avons vu de nombreux exemples de services comme BlockFi, Celsius et FTX rencontrer des problèmes parce qu’ils étaient trop imprudents.

Gardez cela à l’esprit chaque fois que vous recherchez un nouveau projet de crypto et utilisez cette liste de classement DeFi crypto comme guide pour vous aider à choisir l’un des meilleurs investissements DeFi.

  • Utilisez les actualités et les réseaux sociaux pour identifier de nouveaux services DeFi. Les comptes Twitter et les groupes Telegram peuvent être un bon endroit pour trouver des idées, tandis que les sites d’actualités crypto organisent souvent des entretiens avec les fondateurs des crypto-monnaies DeFi que vous pouvez utiliser pour évaluer le service et son leadership.
  • Lisez le livre blanc. Le livre blanc présente la technologie derrière un protocole DeFi et sa mission ultime. Comparez les livres blancs aux meilleurs projets de crypto DeFi pour trouver des idées uniques et évaluer si les tokenomics ont du sens.
  • Recherchez une technologie unique qui comble un créneau. Il doit y avoir une raison pour que les gens utilisent le service. C’est peut-être parce qu’il offre des rendements beaucoup plus élevés que les concurrents de TradFi et les institutions financières traditionnelles, ou une plus grande flexibilité, ou est beaucoup plus facile à utiliser. Réfléchissez aux lacunes à combler dans la finance décentralisée et à la manière dont le projet pourrait les résoudre.
  • Ne soutenez que les projets DeFi dont la popularité a été prouvée. Pour que toutes les coins crypto DeFi augmentent en valeur, davantage de personnes doivent s’impliquer dans son écosystème. Un projet DeFi doit montrer qu’il peut attirer des utilisateurs et leur apporter de la valeur avant d’investir.
  • Utilisez l’analyse technique pour trouver de la valeur. Les indicateurs de trading peuvent être d’une grande aide pour vous dire quand acheter des coins DeFi. Gardez différents projets sur votre liste de surveillance et utilisez ces indicateurs pour chronométrer vos investissements DeFi.

Conclusion

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DeFi représente un pourcentage énorme du marché global de la crypto, offrant une variété de façons de dépenser, de stocker et d’exchanger des actifs numériques et des devises fiduciaires. Le secteur de la finance décentralisée est plus inclusif et flexible que la finance traditionnelle, avec des protocoles DeFi qui offrent des taux d’intérêt plus élevés, plus de voies de prêt et des transactions moins chères que leurs homologues centralisés.

Cependant, c’est aussi plus risqué. Il y a moins de réglementation et moins de protections pour votre portefeuille DeFi en cas de problème. C’est pourquoi il est important de choisir les meilleurs projets DeFi lorsque vous investissez. Nous recommandons des coins comme CHANCER et ASI comme deux des coins DeFi les meilleures et les plus fiables disponibles actuellement.

Investissez dans les coins DeFi maintenant

FAQ

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Quelle est la meilleure crypto-monnaie DeFi ?
Quel est le meilleur projet DeFi pour 2024 ?
Quelle crypto-monnaie DeFi va exploser dans 2024 ?
Quelle crypto est le leader DeFi?
XRP est-il une crypto DeFi?


Sources et références
Avertissement de risque
James Knight
Editor of Education

James est rédacteur chez Invezz, où il couvre des sujets à travers le monde financier, du marché boursier aux crypto-monnaies, en passant par les marchés macroéconomiques.... lire la suite.