Investissez dans le Forex

Trading (court terme)

Lors du trading, votre objectif est d’acheter et de vendre des devises rapidement afin de gagner de l’argent grâce aux fluctuations de cours à court terme. Les changements dans la valeur des devises sont mesurés par petits incréments appelés « pips ». Un pip est une augmentation ou une diminution de la dernière décimale d’un devis; par exemple, si la paire de devises EUR / USD passe de 1,19232 à 1,19233, elle a augmenté d’un pip.

Les traders Forex cherchent à capitaliser sur de petits changements de prix comme celui-ci, dans le but de faire des transactions fréquentes et d’avoir raison plus souvent que vous avez tort. Voici les principales choses à faire lors du trading de forex :

• Familiarisez-vous avec les bases de l’analyse technique. Le trading Forex repose sur la capacité de lire et d’analyser les graphiques de prix rapidement et efficacement. Ceci est connu sous le nom d’analyse technique, et votre succès lors du trading de devises dépendra de votre maîtrise de cela.
• Apprenez les termes clés tels que pip et lot. Les pips (décrits ci-dessus) mesurent la mesure dans laquelle une paire de devises a changé de valeur, tandis qu’un « lot » définit le volume de l’activité de négociation. Un lot standard représente 100000 € d’une devise échangée, et il est également possible de le diviser davantage en mini-lots (1 / 10ème d’un lot) ou en micro-lots (1 / 100ème d’un lot). Il est important de ne pas se perdre dans le jargon, mais il est également nécessaire de connaître des termes comme celui-ci afin de pouvoir comprendre les informations au fur et à mesure qu’elles se présentent.
• Réagissez rapidement aux événements. Le marchés des changes (Forex) est très réactifs aux événements politiques mondiaux, vous devez donc être conscient de ce qui se passe dans le ou les pays qui utilisent la devise que vous négociez. Par exemple, alors que les résultats du référendum sur le Brexit sont devenus clairs en juin 2016, la livre (GBP) a brièvement chuté de plus de 10% par rapport au dollar (USD).
• Concentrez-vous sur l’atténuation des risques. Au lieu de rechercher de gros gains instantanés, le trading forex consiste à accumuler progressivement des bénéfices en maximisant vos gains et en minimisant les pertes. Vous devez avoir une stratégie pour vous assurer que lorsque vous avez raison, vous transformez 100 € en 110 €, mais lorsque vous vous trompez, votre 110 € ne tombe qu’à 108 €.
• Restez calme et concentré. Les devises sont l’actif le plus couramment négocié dans le monde et, à ce titre, les cours sont en constante évolution. À moins de garder la tête froide, il est facile de perdre de vue les grandes tendances ou de risquer trop d’argent après une série d’investissements sur le Forex réussis. Le plus grand défi d’un commerçant est de contrôler ses émotions et d’agir de manière rationnelle à tout moment.
• Recherchez la bonne plateforme de trading. Il existe un grand nombre de courtiers forex parmi lesquels choisir, et vous devez donc toujours comparer vos options avant de vous inscrire sur une plateforme de trading de devises étrangères. La plupart des courtiers proposeront des options de trading forex CFD complètes, mais varieront en termes de frais et commissions, de spreads et du nombre de devises disponibles pour le trading. Nos avis peuvent vous aider à faire le bon choix pour votre premier investissement forex.

La chose la plus importante à retenir est de vous en tenir à votre stratégie afin que vous puissiez réussir sur une longue période. Bien que votre objectif soit de profiter des variations de cours à court terme, vous voulez y parvenir de manière cohérente afin de continuer à gagner plutôt que de perdre de l’argent.

Une chose à ne pas faire, cependant, est de trop se concentrer sur la performance d’une devise après l’avoir vendue. Par exemple, si vous investissez 200 € en pounds et vendez après que la paire de devises GBP / EUR a augmenté de 2%, alors vous avez réussi une transaction avec un bénéfice de 4 €. Que le prix augmente ensuite n’est pas votre préoccupation – vous avez gagné de l’argent et vous voulez vous concentrer sur le prochain trade.

Investir (à long terme)

L’approche la moins courante pour investir dans le forex consiste à acheter des devises à long terme. Avec cette approche, l’objectif est d’échanger de l’argent dans une devise qui, selon vous, fonctionnera bien au cours des années à venir, générant un profit à mesure que la valeur de la devise augmente.

L’investissement forex à long terme est généralement mieux adapté aux personnes ayant des budgets plus élevés (il est plus logique de le faire avec 1000 € plutôt que 100 €), et vous oblige soit à ouvrir un compte bancaire, soit à utiliser une plateforme en ligne qui vous permet d’en détenir de nombreux devises à la fois. Voici ce à quoi vous devez penser lorsque vous investissez de cette manière.

• Regardez les tendances à long terme. Votre objectif est de transformer votre argent en une devise dont la valeur augmentera, alors considérez quels pays semblent prêts pour une croissance future. Les prix du Forex sont généralement étroitement liés à la politique et au volume des échanges effectués avec une devise particulière, de sorte que les pays stables avec des économies émergentes ont tendance à bien performer.
• Déterminez combien de temps vous souhaitez investir. Si vous changez de l’argent dans une devise autre que celle utilisée dans votre pays, il sera alors immobilisé en tant qu’investissement pendant un certain temps et vous ne pourrez pas l’utiliser pour d’autres choses. Considérez combien de temps vous êtes prêt à mettre de l’argent de côté avant de le remettre dans votre devise d’origine.
• Préparez-vous à la volatilité. Les marchés Forex fluctuent constamment, et vous voulez en être conscient et garder votre sang-froid grâce à de petits changements de prix. Vous investissez sur le long terme, vous devez donc garder la tête froide et regarder la situation dans son ensemble.
• Soyez prêt à changer votre approche. Tout n’est pas « juste une petite quantité de volatilité » et parfois des événements se produisent qui vous obligent à changer votre approche. Si la valeur d’une devise commence à baisser pour des raisons importantes (telles que l’instabilité politique dans le pays qui la gère), vous voudrez changer votre argent dans une autre devise.
• Choisissez une banque ou un bureau de change fiable. Pour investir dans le forex comme celui-ci, vous avez besoin d’un bureau de change, d’une banque ou d’un compte multidevises qui vous permet d’acheter de grandes quantités de devises à un bon taux de change. Assurez-vous de ne pas vous inscrire auprès d’un courtier qui ne prend en charge que le trading de CFD, car il s’agit d’une approche à court terme qui signifie que vous ne possédez jamais réellement les devises sous-jacentes que vous négociez.

Pour réussir en investissant dans le forex, vous devez avoir une bonne compréhension des tendances mondiales afin de pouvoir déterminer quelles devises vont bien fonctionner au fil du temps.

C’est plus complexe que d’investir dans d’autres actifs tels que les actions, car les facteurs qui influent sur la valeur des devises sont très variés – des résultats des élections à l’introduction de nouvelles lois ayant une incidence sur les tarifs sur les biens et services. Cependant, vous pouvez générer des rendements solides en déplaçant votre argent entre différentes devises si vous pouvez anticiper dans quelle direction les marchés évolueront à long terme.

Qu’est-ce qui est le mieux pour moi ?

La réponse à cette question dépendra de vos propres circonstances et objectifs. Pour vous aider à guider votre choix, voici une liste de contrôle de ce à quoi vous devez penser.

1. Apprenez comment fonctionne le trading forex. Vous ne devriez jamais investir dans quelque chose que vous ne comprenez pas.Il est donc essentiel d’apprendre comment fonctionnent les paires de devises et comment les devises peuvent être échangées les unes contre les autres pour réaliser un profit. Les devises peuvent être achetées et vendues directement, ou échangées à l’aide de CFD, et il est important de connaître la différence entre ces approches.
2. Déterminez combien vous souhaitez investir. Les ressources dont vous disposez sont un bon indicateur de l’approche à adopter. Si vous avez quelques centaines de livres avec lesquelles jouer, il est préférable de vous essayer au trading forex et de construire progressivement votre argent à mesure que le marché fluctue. Si vous avez plus d’argent et que vous souhaitez passer moins de temps à vous concentrer sur vos transactions, vous pouvez envisager de faire des investissements sur le forex à long terme.
3. Décidez du niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. L’achat et la détention de devises à long terme comportent généralement moins de risques que le trading, mais également une récompense potentielle réduite. En effet, les devises importantes ont tendance à ne pas augmenter ou diminuer considérablement leur valeur du jour au lendemain, vous pouvez donc toujours ajuster votre position si les tendances du marché changent. Cependant, le trading à court terme se concentre sur des fluctuations minute par minute, ce qui peut entraîner des hausses et des baisses de prix plus importantes – en particulier juste après de grandes annonces telles que les budgets gouvernementaux ou les accords commerciaux internationaux.
4. Considérez votre calendrier. Les traders cherchent à gagner de l’argent rapidement, ouvrant et clôturant souvent des transactions en l’espace d’une journée. Les investisseurs, quant à eux, se tournent davantage vers la croissance à long terme et réfléchissent davantage à ce qu’ils gagneront au cours des prochaines années. Si votre objectif est de gagner 200 € supplémentaires, vous voudrez apprendre à trader; si vous épargnez pour l’avenir, l’investissement à long terme est la voie à suivre.
5. Sélectionnez votre plateforme idéale. Selon la façon dont vous souhaitez investir dans le forex, vos exigences en matière de courtier changeront. Si vous souhaitez acheter et conserver à long terme, vous avez besoin d’une plate-forme qui prend en charge ces transactions, et si votre plan est de négocier, vous aurez besoin d’un courtier avec des frais bas et qui prend en charge le trading de CFD. De plus, vous voudrez peut-être investir à l’aide d’ETF ou d’autres instruments financiers; si tel est le cas, vous devriez rechercher des plateformes de trading prenant en charge ces options.
6. Commencez à investir progressivement. Quelle que soit votre approche, si vous êtes nouveau sur le forex, vous devriez toujours commencer petit. Si vous avez 1000 € à investir, commencez par négocier avec seulement 200 €. De cette façon, vous pouvez apprendre de vos erreurs et continuer à en ajouter au fil du temps à mesure que vous aurez plus d’expérience sur les marchés.

Il est important de garder à l’esprit que ces deux approches ne sont pas mutuellement exclusives : vous pouvez investir une partie de votre argent à long terme et en mettre de côté pour effectuer des transactions régulières.

Pour les deux approches, vous voudrez vous tenir au courant des dernières nouvelles du trading forex et créer une stratégie qui vous permet de gérer vos investissements forex avec la tête froide. Continuez à lire pour découvrir les différentes façons d’investir dans le forex et les différentes paires de devises disponibles.

Dans quoi investir et moyens d’investir

Les investissements Forex peuvent prendre de nombreuses formes. Vous pouvez acheter et vendre des devises directement, utiliser des instruments financiers tels que les CFD pour spéculer sur les mouvements de cours ou diversifier vos investissements à l’aide d’ETF ou de fonds communs de placement qui donnent une exposition à différentes devises.

Pour vous aider à comprendre vos options, nous vous guiderons à travers les différentes paires de devises dans lesquelles vous pouvez négocier et investir, puis nous résumerons comment elles peuvent être achetées, vendues et échangées.

Dans quoi devrais-je investir ?

En général, les paires de devises disponibles pour le commerce se divisent en trois catégories : les paires majeures, mineures et exotiques. Voici un résumé rapide de chacun et des éléments à prendre en compte lors du choix de la manière d’investir dans le forex.

• Principales paires de devises. Ce sont les paires de devises les plus importantes et les plus échangées au monde. Celles-ci changent avec le temps, et actuellement la paire la plus échangée est EUR / USD, les autres paires principales étant USD / JPY, GBP / USD et USD / CHF. Toutes les paires principales incluent l’USD car il s’agit de la devise de réserve mondiale.
• Paires de devises mineures. Les paires mineures sont celles qui n’incluent pas l’USD dans leur appariement. Aussi connues sous le nom de paires de devises croisées, les paires les plus importantes de cette catégorie sont EUR / GBP, NZD / JPY et EUR / AUD.
• Paires de devises exotiques. Si une paire est composée d’une grande monnaie mondiale et de la monnaie d’un pays en développement, elle est connue sous le nom de paire de devises exotiques. Des exemples de ces paires incluent USD / HKD, GBP / ZAR et EUR / TRY.

La différence la plus importante que vous verrez entre le trading de ces différentes paires de devises réside dans les «spreads» disponibles. Si vous ne savez pas ce qu’est un spread, ne vous inquiétez pas, c’est expliqué ci-dessous – mais généralement, les paires majeures ont les spreads les plus bas et les paires exotiques les plus élevées. Cela est dû aux différences de montant des transactions placées et à la liquidité ultérieure du marché.

Dans le trading forex, le spread est la différence entre le cours acheteur (acheteur) et vendeur (vendeur) de chaque devise. Pensez-y comme un bureau de change dans un aéroport : ils gagnent de l’argent en vous vendant des euros à un cours beaucoup plus élevé qu’ils ne vous les rachèteront. Avec les courtiers en ligne, la différence entre ces montants est plus petite, mais il y a toujours un « écart » entre les deux prix et c’est ainsi qu’ils facturent une commission.

Façons d’investir

En ce qui concerne les façons dont vous pouvez investir dans le forex, vous devez savoir deux choses différentes. La première concerne les trois méthodes différentes que vous pouvez utiliser pour effectuer des transactions, et la seconde les différentes plateformes et produits financiers que vous pouvez réellement utiliser pour investir votre argent.

Les trois types différents de transactions sur le forex sont définis par le moment où les transactions sont terminées. Voici un résumé de chacun.

1. Trading au comptant. Une transaction au comptant est une transaction exécutée immédiatement au taux actuel du marché. Si le prix EUR / USD est actuellement de 1,18943, vous pouvez effectuer une transaction au comptant et échanger immédiatement 1,18943 $ pour un euro.
2. Options de transfert. Avec une option à terme, vous définissez un prix auquel vous pouvez acheter une devise à l’avenir, mais vous n’êtes pas obligé de terminer la transaction. Si vous pensez que le prix EUR / USD augmentera la semaine prochaine de 1,18943 à plus de 1,91, vous pouvez souscrire une option à terme vous permettant d’acheter des euros au taux de 1,91 dans une semaine. Si le cours augmente, vous pouvez acheter de l’EUR en dessous du taux du marché, et si ce n’est pas le cas, vous pouvez simplement choisir de ne pas faire de transaction.
3. Trading à terme. Les contrats à terme sont comme des options à terme, sauf qu’ils sont assortis de l’obligation de finaliser la transaction. Avec le trading à terme, vous acceptez d’acheter une certaine quantité de devises à un prix fixe à une date spécifiée. Si nous considérons l’exemple donné ci-dessus en relation avec les options à terme, vous devez acheter des euros à 1,91 même si le prix n’avait augmenté que de 1,90.

Les options à terme et les contrats à terme exigent que vous payiez des primes pour leur durée, alors veillez à les prendre en compte dans le coût de l’une de vos transactions. Maintenant que nous avons couvert les différentes méthodes de trading forex, voici les différentes façons d’investir dans le forex.

• Services de change de devises. Si vous souhaitez simplement investir dans le forex en achetant et en détenant des devises étrangères pendant une longue période, vous voudrez utiliser un service qui vous permet d’acheter des devises et de les conserver sur votre compte ou de les transférer vers un compte bancaire compatible.
• Courtiers de trading CFD. Pour les traders de forex, la meilleure option est d’utiliser des courtiers CFD. Ces plateformes vous permettent de négocier le forex sans posséder les devises sous-jacentes, ce qui vous permet de prendre des positions longues et courtes et d’exécuter des transactions rapidement lorsque le marché fluctue.
• ETF. Une forme de plus en plus populaire d’investissement sur le forex, les ETF (Exchange-Traded Funds) peuvent détenir une gamme de devises en même temps. Par exemple, si vous pensez que les économies asiatiques vont bien performer dans un proche avenir, vous pouvez acheter un ETF en devises asiatiques qui vous donne une exposition à de nombreuses devises différentes de la région.
• Robo-conseillers. Un robot-conseiller est un service qui utilise la technologie pour investir votre argent à votre place et vous aider à épargner pour l’avenir. Vous pouvez créer un compte robo-advisor pour vous exposer aux marchés internationaux des changes et investir passivement dans les devises.
• Fonds communs de placement. Les fonds communs de placement sont un moyen d’investissement qui implique que de nombreuses personnes mettent leur argent en commun et le confient à un gestionnaire de fonds. Le gestionnaire du fonds investit alors la somme d’argent et essaie de profiter à toutes les personnes qui ont investi dans le fonds. Si vous souhaitez investir de cette façon, vous pouvez trouver des fonds communs de placement axés sur le forex.
• Comptes PAMM. Semblable aux fonds communs de placement, les comptes PAMM impliquent de permettre à un trader professionnel (ou à de nombreux traders professionnels) d’effectuer des transactions en votre nom. PAMM signifie « Percent Allocation Management Module » et cela résume leur fonctionnement : vous choisissez un pourcentage de votre investissement qui est géré par différentes personnes.
• Fonds obligataires étrangers. Vous pouvez investir dans le forex en contractant des obligations dans d’autres pays qui sont libellées dans la monnaie de ce pays. Par exemple, si vous achetez une obligation du gouvernement espagnol, le paiement éventuel avec intérêts sera en euros.

Et maintenant ?

Maintenant que vous savez comment investir dans le forex, vous pouvez suivre les liens en haut de cette page et commencer à trader dès aujourd’hui. Alternativement, si vous voulez plus d’informations, continuez à faire défiler les dernières nouvelles et analyses forex de nos experts, ou vous pouvez consulter nos cours de forex pour améliorer vos connaissances.