- Quelques connaissances sur la façon de trader. Vous êtes au bon endroit ! Lisez ce qui suit si vous voulez vous familiariser avec les fondamentaux du trading Forex.
- Un accès au marché mondial du Forex. Il est fourni par les courtiers Forex utilisant une plateforme de trading. Cette plateforme de trading peut être un client de bureau, un portail web basé sur un navigateur (webtrader) ou une application mobile/une plateforme de navigateur conviviale. Consultez nos outils de comparaison des courtiers Forex pour trouver une plateforme de trading répondant à vos besoins.
- Un compte de trading. Vous avez besoin d’un compte de trading pour pouvoir trader du Forex. Celui-ci est également fourni par la société de courtage Forex. Certaines informations personnelles et financières vous seront demandées avant qu’un compte de trading ne vous soit attribué. Le compte de trading est fourni avec des informations de connexion et d’autres informations d’utilisateur.
- Un capital de trading. Il va sans dire que vous aurez besoin de capital pour acheter des paires de devises à trader. Vous avez besoin de capital de trading pour acheter et vendre des positions en devises. Les sociétés de courtage Forex offrent désormais aux traders la possibilité de choisir parmi un panier de devises pour financer leurs comptes de trading.
- Une passerelle de paiement. Vous devez disposer d’un moyen de transférer des fonds de votre mode de paiement local vers votre compte de trading. Le courtier fournit la passerelle en collaboration avec les processeurs de paiement.
Une fois que vous avez ouvert un compte de trading vérifié et que vous l’avez approvisionné, il est temps d’envisager votre première opération sur le marché Forex. Mais d’abord, abordons quelques points essentiels avant de commencer !
Les devises se tradent par paires, une devise étant en fait opposée à une autre.
Ainsi, si vous tradez l’EURGBP, vous tradez l’euro contre la livre sterling. La devise indiquée à gauche est la devise de base et est toujours représentée par une valeur de 1. L’autre devise, à droite, est connue comme la devise de cotation ou la devise de contrepartie. Lorsque vous voyez le prix ou la valeur d’échange d’une paire de devises, sachez qu’il s’agit du nombre d’unités d’une devise de contrepartie qui peut acheter 1 unité de la devise de base.
Toute variation de la valeur d’échange des devises est toujours reflétée par le nombre d’unités de la devise de contrepartie pouvant acheter 1 unité de la devise de base.
Par exemple : EURGBP = 0,8626 signifie qu’un euro peut être échangé contre 0,8626 livre sterling.
Si la devise de contrepartie (GBP dans cet exemple) s’affaiblit par rapport à la devise de base, la valeur d’échange exprimée sous forme de cotation des prix augmentera. Par exemple, si le taux de change de l’EURGBP était de 0,8626 au début de la séance et qu’il passe à 0,8735, cela signifie que la GBP s’est affaiblie par rapport à l’euro.
Si la devise de contrepartie se renforce par rapport à la monnaie de base, la valeur d’échange qui est exprimée par la cotation des prix baissera. Si le taux de change de l’EURGBP était de 0,8626 au début de la séance et qu’il atteint 0,8527, cela signifie que la livre sterling s’est renforcée par rapport à l’euro.
L’essence même du trading Forex consiste donc à acheter la paire de devises en prévision d’un profit lorsque le taux de change augmente et à vendre la paire de devises lorsque vous prévoyez que le taux de change va baisser.
Le trading Forex fonctionne donc dans les deux sens. Vous achetez (c’est-à-dire que vous êtes long) lorsque vous vous attendez à ce que le taux de change augmente et vous vendez (c’est-à-dire que vous êtes court) lorsque vous vous attendez à ce que le taux de change diminue. Toutes les transactions s’effectuent donc par rapport à la monnaie de base.
Le trading Forex n’est pas seulement une question de direction, mais aussi de volume d’échanges et d’ampleur des mouvements. Le volume des échanges se mesure en lots, tandis que l’étendue/la gamme de mouvements d’une paire de devises se mesure en pips.
Le lot
Un lot standard s’exprime en 1,0 lot et vaut 100 000 dollars sur la plupart des paires de devises (à l’exception des paires de yens et de francs suisses). Un lot standard peut se diviser en mini-lots (1/10e de lot) ou en micro-lots (1/100e de lot). Ainsi, un mini-lot équivaut à 0,1 lot (d’une valeur de 10 000 $ pour 0,1 lot), tandis qu’un micro-lot équivaut à 0,01 lot (d’une valeur de 1 000 $ pour 0,01 lot).
- La taille des micro-lots varie de 0,01 à 0,099 lots (ainsi que de 0,1 à 0,99 mini-lots).
- La taille des mini-lots varie de 0,1 lot à 0,99 lots.
Le pip
Le pip est la plus petite unité de variation des prix dans une paire de devises. 1 pip équivaut à 0,0001 points et s’exprime avec 4 décimales. La plupart des courtiers ont adopté un format de tarification à 5 décimales où la 5e décimale est en fait un dixième de la 4e décimale. Cela permet une tarification plus précise des paires de devises.
La quantité d’argent que vous gagnez réellement sur le marché Forex est déterminée par deux facteurs clés :
- La direction. Vous devez prévoir correctement dans quelle direction le taux de change des paires de devises va évoluer.
- Le volume. Vous devez acheter un volume approprié de positions.
L’ampleur du mouvement par rapport aux rendements (ou pertes) monétaires est déterminée par le nombre de pips que les paires de devises ont déplacés.
Supposons que l’EURGBP soit passé de 0,8626 à 0,8606 et que le trader ait acheté 0,2 lots de cette position. Combien la transaction a-t-elle rapportée ?
La première chose à faire est de calculer l’amplitude des mouvements. Pour ce faire, il faut soustraire le nouveau prix de l’ancien prix car le marché s’est détérioré. Cela donne 0,8626 – 0,8606, soit 0,0020 ou 20 pips.
Un volume commercial/lot de 0,2 lots équivaut à 2 dollars par pip. En effet, 0,1 lot équivaut à une taille de position de 10 000 $. Un déplacement de 1 pip d’un mini-lot est de 10 000 X 0,0001 = 1 $.
Ainsi, un coup de 20 pips pour une taille de lot de 0,2 est de 20 X 2 = 40 $. C’est la valeur de la différence de taux de change entre l’ancien prix et le nouveau prix.
Différentes manières de trader le Forex
Exécutez vos transactions manuellement
Les plateformes de trading en ligne ont rendu le trading manuel Forex incroyablement pratique. Les traders aimant réaliser leur propre analyse de marché et faire les choses eux-mêmes n’ont pas besoin de regarder des graphiques toute la journée. Il existe différents types d’ordres à utiliser, notamment les ordres de vente stop, les ordres de prise de bénéfices et les commandes en suspens avec lesquels vous pouvez réaliser des transactions lorsque le marché atteint un certain prix. Les ordres de vente stop peuvent également s’utiliser pour bloquer automatiquement les gains lorsque le marché évolue en votre faveur. Vous pouvez également passer un ordre au prix du marché qui s’exécute immédiatement au premier prix disponible. Outre ces ordres, d’autres types d’ordres plus avancés sont disponibles chez certains courtiers.
Grâce aux plateformes de trading Forex en ligne, les traders et les investisseurs disposent d’excellents outils de trading et de logiciels graphiques. En voici quelques exemples :
- Des comptes de démonstration de trading Forex – Pour vous entraîner au trading Forex sans risquer votre capital.
- Des graphiques de prix en direct – Les transactions peuvent être exécutées pendant que vous regardez vos graphiques. Différents types de graphiques sont disponibles : chandeliers, barres, lignes et autres types de graphiques.
- Des indicateurs techniques – Par exemple, les moyennes mobiles, les oscillateurs, les indicateurs de sentiment, les indicateurs de volume, la reconnaissance des schémas en chandeliers, etc.
- Des flux d’informations et calendriers économiques – Vous avertissent des actualités économiques importantes et d’autres événements faisant bouger le marché.
- Des outil de dessin – Pour dessiner des lignes, des canaux, des formes, etc. sur vos graphiques.
- Des alertes de prix – Vous avertit lorsque le prix d’une paire de devises atteint un certain niveau.
- Des alertes par email – Recevez des emails lorsque certains ordres sont déclenchés.
Les traders choisissant d’exécuter leurs propres transactions doivent apprendre comment le marché Forex fonctionne et comment placer et gérer des transactions sur une plateforme de trading Forex. L’analyse technique et fondamentale est couramment utilisée pour interpréter les conditions actuelles du marché et pour prévoir les mouvements de prix futurs.
Les différents types de techniques de trading Forex comprennent le scalping, le swing trading, le carry trading, le day trading (spéculation sur séance), le position trading et différents types d’arbitrage. Lorsque l’on compare les traders aux investisseurs, ces derniers sont généralement plus susceptibles de s’engager dans du trading à long terme. Les traders peuvent également effectuer des transactions à long terme mais ne gardent généralement pas leurs positions ouvertes plus longtemps que quelques mois, voire un an.
Trading algorithmique (à l’aide de robots)
Certaines stratégies de trading Forex peuvent être automatisées en programmant leur logique d’exécution dans un algorithme informatique ou un robot de trading. Les robots de trading construits pour la célèbre plateforme de trading MT4 sont appelés EAs (experts-conseils).
Le trading d’algo peut se faire sans aucune intervention humaine mais certains traders surveillent fréquemment les conditions actuelles du marché et les performances de leur(s) algorithme(s).
Les robots de trading peuvent analyser de nombreuses paires de devises simultanément et exécuter des transactions beaucoup plus rapidement que les humains. Les robots de trading de forex peuvent également constituer un excellent moyen d’éliminer les erreurs humaines en matière d’exécution et de gestion des transactions. Bien entendu, les robots de trading peuvent surveiller les instruments financiers en permanence ce qui est évidemment un grand avantage par rapport aux capacités des êtres humains et aux interruptions dues aux exigences du mode de vie.
Trading de copies (copy trading)
La technologie moderne de trading permet de copier automatiquement les transactions Forex en temps réel d’autres traders. Cela peut constituer un excellent moyen d’investir sur le marché Forex car vous pouvez gagner de l’argent grâce au Forex même si vous n’avez pas l’expérience, les compétences ou le temps nécessaires pour être un trader rentable.
Le trading de copies peut souvent s’effectuer sans payer de commission directement aux traders de copies bien que les courtiers facilitant le trading de copies soient souvent légèrement plus chers en termes de coûts de trading (spreads, commissions et reconduction) afin de compenser les traders de copies pour leurs services.
Certaines plateformes de trading Forex sont conçues pour le trading de copies tandis que d’autres ont intégré des mécanismes de trading dans leur infrastructure de plateforme de trading existante eToro et ZuluTrade sont des exemples de courtiers disposant de plateformes spécifiquement conçues pour le copy trading.
Un bon avantage du copy trading est que votre capital reste sur votre propre compte de trading. Cela signifie que vous pouvez combiner votre propre trading avec celui d’autres traders. Vous n’avez pas non plus besoin de transférer de l’argent à une personne ou à une société gérant des fonds pour vous.
Gestion des fonds
Vous pouvez également investir sur le marché Forex par l’intermédiaire de sociétés de gestion de fonds. Ces sociétés disposent généralement d’une équipe de traders professionnels gérant les comptes des clients. Dans la plupart des cas, vous devrez transférer votre capital à la société et payer des frais de gestion annuels ainsi qu’une certaine commission sur les bénéfices qu’elle réalise.
Outre les opérations Forex au comptant, il existe d’autres moyens d’investir sur le marché Forex. Certaines sont très compliquées, d’autres sont très simples. Jetons-y un œil…
Investir dans les devises physiques (billets de banque)
C’est la façon la plus simple d’investir dans des devises. D’une part, c’est la façon la plus efficace d’investir dans les devises. Mais d’autre part, c’est la plus inefficace.
Pourquoi est-elle la plus efficace ? Parce que si vous réalisez une bonne affaire, vous pouvez échanger des devises à un meilleur prix que celui disponible sur le marché au comptant. Vous n’avez pas besoin de payer le spread ou une quelconque commission. En fait, vous pouvez toucher une commission.
Et pourquoi est-elle aussi la plus inefficace ? En raison des limites physiques et des inconvénients liés au change d’argent liquide. Disons que vous avez 25 000 dollars et que, pour une raison quelconque, vous devez vous en débarrasser rapidement. Comme vous êtes sur un marché où les liquidités et les contreparties sont limitées, il peut vous falloir un certain temps pour trouver un ou plusieurs acheteurs pour vos dollars. Vous pourriez probablement le changer dans une banque mais ce n’est pas une option très intéressante en raison des coûts de transaction.
Les autres inconvénients de l’investissement en espèces physiques sont les suivants :
- Le risque et les frais potentiels liés au stockage et à la manipulation de l’argent.
- Il peut être illégal dans votre pays de traiter différentes coupures d’argent liquide.
- Pas d’accès à l’effet de levier.
- Vous ne pouvez pas percevoir d’intérêts comme dans le cas d’une opération de portage.
Trading d’options sur la monnaie conventionnelle
C’est probablement l’un des instruments les plus complexes avec lequel vous pouvez trader ou investir sur le marché Forex. Une option sur la monnaie conventionnelle vous donne le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre une certaine paire de devises à un prix d’exercice prédéterminé, à un moment donné ou avant.
Trading de contrat à terme sur les devises
Les contrats à terme sur les devises se tradent en bourse comme le CME Group; la plus grande place de marché à terme du monde. Un contrat à terme sur les devises est un contrat de trading d’une certaine quantité de devises à un prix spécifique à une date future spécifique.
Trader les FNB sur devises (fonds négocié en bourse)
Les FNB sont des instruments financiers complexes suivant la valeur d’un actif sous-jacent individuel ou d’un panier d’actifs sous-jacents. Les FNB offrent aux investisseurs un moyen pratique d’investir dans plusieurs actifs sous-jacents à la fois avec un seul instrument financier. Les FNB sur devises ne sont pas aussi connus et aussi souvent tradés que les instruments Forex au comptant.
Que faut-il rechercher chez un courtier Forex ?
Votre courtier Forex constitue votre porte d’entrée sur le marché mondial du trading Forex. Le marché Forex est un ensemble d’ordinateurs virtuellement connectés reliant entre eux tous les acteurs du marché Forex. L’accès à ce réseau virtuel est assuré par l’utilisation des logiciels et des portails de trading fournis par les courtiers Forex. Sans les courtiers, vous n’auriez pas accès au trading Forex.
Les courtiers Forex travaillent avec des passerelles de paiement pour vous fournir des moyens de financer vos comptes et de retirer vos bénéfices. Ils fournissent également des logiciels pour le trading mobile (via les smartphones et les tablettes) et donnent accès à divers actifs et marchés dans le monde entier.
Quels sont les modes de paiement acceptés ?
Vous avez besoin de capitaux pour pouvoir trader du Forex. Le trading Forex est une entreprise et on ne peut pas exploiter une entreprise sans capital. Vous aurez besoin de fonds pour acheter des paires de devises afin de trader. Vous avez donc besoin d’un moyen d’envoyer de l’argent à votre courtier Forex pour créditer votre compte de trading. Ensuite, lorsque vous réalisez des bénéfices, vous devez pouvoir les retirer de votre compte de trading.
Les courtiers Forex travaillent avec les fournisseurs de passerelles de paiement et les processeurs de paiement pour que cela se produise au nom de leurs clients. Initialement, la seule méthode qui pouvait vraiment servir cet objectif était l’utilisation des virements bancaires. Il s’agissait de transférer de l’argent de la banque du trader à celle du courtier. Cette méthode est aujourd’hui largement considérée comme lente – elle implique beaucoup de paperasserie et limite les traders voulant profiter rapidement des plans susceptibles de leur rapporter de l’argent.
C’est pourquoi divers portefeuilles électroniques ont vu le jour au fil du temps pour rendre le processus plus rapide et plus homogène. Les processeurs de paiement tels que PayPal offrent un financement instantané des comptes de trading et des retraits le jour même. Nous avons un guide qui vous montrera comment utiliser PayPal pour déposer et retirer vos fonds de trading.
Peuvent-ils servir votre appareil ?
On ne peut pas parler de trading Forex au 21e siècle sans parler de l’utilisation des appareils mobiles. L’avènement du smartphone et de la tablette en 2006 a changé la donne. Au début, il fallait se déplacer avec un ordinateur portable pour pouvoir trader n’importe où. Cette époque est révolue depuis longtemps. Il existe aujourd’hui une pléthore d’applications mobiles de trading et de modules complémentaires pouvant s’utiliser pour réaliser une excellente expérience de trading mobile.
Si vous choisissez un courtier Forex, la possibilité de proposer un logiciel de trading mobile pour vos appareils portables devrait être un critère important. Même si le courtier ne dispose pas d’une application propriétaire, vous devriez au moins disposer d’applications de trading génériques telles que les applications mobiles MT4 ou MT5. Si le courtier propose une plateforme web, celle-ci doit être compatible avec votre appareil afin que vous puissiez bénéficier d’un affichage optimal de l’interface.
Nous avons un guide qui vous apprendra tout ce que vous devez savoir sur le trading Forex à l’aide d’appareils et d’applications mobiles. Vous apprendrez comment transformer votre smartphone ou votre tablette en une station de trading capable d’analyser les marchés et d’exécuter des transactions rapidement. Vous apprendrez à utiliser vos appareils mobiles d’une manière que vous n’auriez jamais cru possible pour trader du Forex comme un pro.
Offrent-ils les marchés dans lesquels vous voulez investir ?
Le marché Forex a connu beaucoup d’évolutions et d’innovations au cours des deux dernières décennies. Un domaine où le changement a été particulièrement important est le nombre d’offres de marché accessibles au trader moyen. Les premiers courtiers Forex proposaient exclusivement des paires de devises à trader. Même à ce stade, le nombre de paires de devises proposées était bien inférieur à celui auquel vous avez généralement accès aujourd’hui.
Avec le temps, les courtiers Forex ont commencé à proposer des contrats sur différence (CFD) sur des actifs tradés sur d’autres marchés (actions, matières premières et indices). Ces CFD permettaient aux traders de trader des contrats basés sur les mouvements de prix des actifs ou des marchés sous-jacents sans posséder physiquement ces actifs. Par exemple, vous pouviez acheter ou vendre une action telle qu’Apple ou Microsoft sans nécessairement posséder l’une de ces actions. Vous pouviez également trader le Brent sans devoir fournir une goutte de pétrole brut. Les CFD ont permis aux courtiers d’élargir les actifs et les marchés sur lesquels leurs clients pouvaient trader.
L’expansion du marché ne s’est pas arrêtée là. En 2014, le trading des crypto-monnaies a explosé. Avec le lancement d’Ethereum et d’autres crypto-monnaies dans l’espace de la blockchain, le nombre de cryptos disponibles pour le trading a explosé. Ces cryptos constituaient la base d’une toute nouvelle classe d’actifs pour le trading de détail et les courtiers ont commencé à ajouter de nouvelles crypto-monnaies à leurs graphiques. Cela a permis aux courtiers Forex d’élargir leur offre de produits.
En tant que trader Forex en 2020 et au-delà, vous avez désormais la possibilité de trader sur plus de marchés et d’actifs que vos prédécesseurs ce qui vous donne plus de choix et de flexibilité dans vos transactions.
Lorsque vous choisissez un courtier, choisissez-en un vous donnant accès à un choix exhaustif de marchés.
Dans quoi investir
En matière de trading et d’investissement en Forex, vous pouvez choisir d’investir dans le Forex sous plusieurs angles. Vous pouvez trader manuellement vous-même ou utiliser des logiciels automatisés (appelés « robots Forex »). Vous pouvez également utiliser un service de compte géré tel que le PAMM (Percentage Allocated Money Management) dans lequel un trader principal met en commun l’argent des investisseurs et le trade en répartissant les bénéfices en conséquence. Le PAMM est une forme d’investissement en Forex où votre argent travaille pour vous. Vous pouvez également décider de réaliser du copy trading dans lequel une plateforme reproduit les transactions de traders professionnels sur votre compte.
En ce qui concerne les actifs dans lesquels investir, il faut se rappeler que les actualités font bouger les marchés. Par exemple, le Brexit est l’événement le plus en vogue en ce moment et les paires de GBP telles que GBPUSD, EURGBP, GBPJPY, GBPNZD et GBPCAD sont très en vogue en ce moment.
Investissez toujours dans des paires de devises liées aux nouvelles tendances du marché.
Pouvez-vous encore gagner de l’argent avec le trading Forex ?
Certaines personnes pensent qu’il est plus difficile de gagner de l’argent avec le trading Forex de nos jours, surtout compte tenu des nouvelles lois sur le trading qui ont été adoptées au Royaume-Uni et dans l’UE pour le trading de détail Forex.
Ces règles ont été adoptées par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) et ont un impact sur l’effet de levier autorisé et les exigences de marge pour le trading Forex au Royaume-Uni et dans l’UE. Les nouvelles règles ont rendu plus onéreux le lancement du trading Forex car les traders ont désormais besoin de capitaux plus importants pour commencer à trader et détenir des positions mais elles n’ont pas éliminé les possibilités de trading.
Les indicateurs économiques figurant dans le calendrier de l’actualité économique constituent les moteurs du marché Forex. Certains appellent ces indicateurs « les actualités ». Ces derniers temps, nous avons eu beaucoup d’actualités : le Brexit, l’assouplissement quantitatif de l’UE et les réductions des taux d’intérêt américains ne sont que quelques-unes des questions brûlantes ayant eu un impact sur les marchés. Les opportunités de trading abondent en ce moment.
Un regard sur les principales paires de devises comprenant le dollar américain, la livre britannique, l’euro, le franc suisse, le dollar australien, le dollar néo-zélandais et le yen japonais montrera qu’il y a eu beaucoup de volatilité ces derniers mois.
La volatilité (ou la mesure dans laquelle les taux de change changent à un moment donné) est ce qui produit l’opportunité de trading.
Rappelez-vous, nous avons souligné précédemment que l’un des facteurs déterminant les profits ou les pertes sur le marché Forex est l’amplitude des mouvements. Un taux de change statique ne produit aucun mouvement et donc aucun profit. De plus, les mouvements de prix brusques (whipsaws ou spéculations malheureuses à la bourse- lorsqu’un prix bouge brusquement mais sans direction précise) ne produisent pas de situations de trading. Les paires de devises mentionnées ci-dessus ont offert une direction et une bonne amplitude de mouvement.
Les actualités ayant fait bouger les marchés récemment devraient continuer à avoir un impact bien au-delà de 2020 ce qui signifie que c’est un bon moment pour commencer à trader du Forex !
Vous pouvez trader du Forex directement ou vous pouvez effectuer des investissements en Forex en déployant vos fonds sur un compte géré ou en réalisant du copy trading des opérations de traders plus expérimentés.
Outre le trading de devises, votre courtier Forex devrait pouvoir vous offrir la possibilité de trader des CFD sur des actions, des matières premières, des indices et des crypto-monnaies. De cette façon, vous avez toujours une possibilité de trader et de profiter potentiellement du marché Forex.
