Comment investir dans l’indice S&P 500 en 2024

Par:

James Knight

James est un rédacteur en chef d’Invezz. C'est un trader et un golfeur passionné, qui passe un temps fou à regarder Leicester City et les Jacksonville... lire la suite.

Modifié: Jul 27, 2023

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Il suffit de quelques minutes pour investir dans l’indice S&P 500. L’un des moyens les plus simples et les plus populaires d’investir consiste à acheter des actions d’un Vanguard S&P 500 ETF via une plateforme de trading en ligne.

Où puis-je investir dans l’indice S&P 500 ?

Selon nos recherches d’experts, eToro est le meilleur courtier ETF pour investir dans les fonds indiciels S&P 500.

Les ETF S&P 500 et les CFD S&P 500 sont disponibles pour investir via eToro .

Voici trois autres endroits pour acheter le S&P 500, classés en fonction de leur coût, de leur sécurité et de leurs fonctionnalités.

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Comment investir dans l’indice SPX ?

Le moyen le plus simple est de s’inscrire auprès d’un courtier en valeurs mobilières, d’ouvrir un compte d’investissement et d’acheter des actions dans un S&P 500 ETF ou CFD. Ce guide explique comment procéder :

Étape 1. Inscrivez-vous à eToro

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Nous recommandons d’utiliser eToro pour investir dans le S&P 500. Ouvrez un compte de courtage et déposez de l’argent. Vous devrez peut-être fournir une pièce d’identité avec photo pour vérifier le compte.

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Étape 2. Décidez comment acheter S&P 500

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Il s’agit de choisir entre un ETF ou un CFD sur le S&P 500. Les ETF sont généralement mieux adaptés aux investisseurs qui souhaitent suivre passivement l’évolution de l’indice S&P 500. Les CFD offrent un plus large éventail d’options de négociation : vous pouvez utiliser l’effet de levier, vendre l’indice à découvert ou l’acheter et le vendre en dehors des heures de cotation.

Étape 3. Investissez dans le S&P 500

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Connectez-vous à votre compte de trading et recherchez le S&P 500. Appuyez sur le bouton “acheter” et entrez les détails de votre achat, comme le montant que vous souhaitez dépenser. Appuyez à nouveau sur le bouton “acheter” pour exécuter la transaction.

Étape 4. Surveillez votre investissement

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Lorsque vous achetez un CFD, la transaction s’effectue plus ou moins instantanément et vous pouvez voir votre nouvelle position ouverte sur votre compte de négociation. L’achat d’un ETF peut prendre plus de temps, et si vous achetez en dehors des heures de négociation traditionnelles, la transaction ne sera effectuée que le lendemain matin.

Votre compte de trading indiquera la variation du cours du S&P 500 depuis votre achat, ce qui vous permettra de voir votre profit ou votre perte en un coup d’œil. Utilisez ces informations, ainsi que vos propres recherches, pour décider quand vendre le S&P 500 et clôturer votre position, idéalement avec un bénéfice!

Les différentes façons d’investir dans le SPX

Comme nous l’avons mentionné ci-dessus, il existe de nombreuses façons de placer votre argent dans le S&P 500. Les ETF et les CFD sont les options les plus simples pour les débutants, mais il existe des alternatives. Voici un bref aperçu de chaque option et à qui elle convient le mieux.

FNB S&P 500

Un ETF (fonds négocié en bourse) est un fonds d’investissement négocié en bourse, un peu comme une action. Les fonds négociés en bourse peuvent détenir différents actifs, tels que des actions individuelles, des obligations ou des matières premières, ou servir de proxy pour un indice boursier.

Un ETF S&P 500 est une façon d’investir dans le SP 500. Il s’agit simplement d’un fonds d’investissement qui reflète la performance du S&P 500. Lorsque vous achetez des actions du fonds, la valeur de votre investissement augmentera ou diminuera avec le S&P 500 lui-même..

Les ETF sont idéaux pour les nouveaux investisseurs car ils ont un investissement minimum très faible. Vous pouvez commencer avec quelques livres et vous exposer à certaines des plus grandes entreprises du monde. Ils sont également pratiques si vous envisagez de trader l’indice S&P 500, car vous pouvez acheter ou vendre des actions du fonds tout au long de la journée.

Exemples d’ETF SPX populaires

• Vanguard S&P 500 UCITS ETF ( VOO )
• iShares Core S&P 500 UCITS ETF ( IVV )
• Lyxor S&P 500 UCITS ETF ( LSPU )

Fonds indiciels S&P 500

Un indice ou un fonds commun de placement est un fonds d’investissement qui vise à suivre la performance d’un indice boursier, tel que le S&P 500. Il est très similaire à un ETF, en ce sens que les frais de gestion sont faibles et que vous pouvez acheter des actions via votre courtier en ligne..

Cependant, il y a quelques différences. Les fonds indiciels S&P 500 ne sont évalués qu’à la fin de chaque jour de bourse, vous pouvez donc acheter ou vendre des actions du fonds une fois par jour. Il peut également y avoir une barrière à l’entrée plus élevée, grâce à un investissement minimum beaucoup plus important lorsque vous investissez dans des fonds indiciels S&P 500.

Cela signifie qu’un fonds commun de placement S&P 500 convient mieux aux investisseurs à long terme avec un budget initial plus élevé, où les transactions peu fréquentes et les barrières à l’entrée sont beaucoup moins problématiques.

Exemples de fonds indiciels/fonds communs de placement SPX populaires

• Fonds indiciel Fidelity 500 ( FXAIX )
• Fonds indiciel Schwab S&P 500 ( SWPPX )
• Fonds indiciel Vanguard 500 ( VFIAX )

CFD S&P 500

Les CFD (contrats sur différence) sont un moyen de spéculer sur les variations de prix du S&P 500 avec plus de flexibilité que si vous utilisiez un ETF ou un fonds indiciel. Un CFD est un « dérivé », ce qui signifie qu’il tire sa valeur de l’actif sous-jacent – dans ce cas, le S&P 500 – mais qu’il en est distinct.

En conséquence, les CFD peuvent être à effet de levier, où vous empruntez de l’argent pour multiplier la taille de la transaction, ou ils peuvent être utilisés pour devenir « short », où vous placez une transaction sur l’indice pour perdre de la valeur. Vous pouvez également les acheter et les vendre en dehors des heures normales de trading.

Tout cela signifie que les CFD S&P 500 offrent le potentiel de surperformer un fonds qui suit passivement la performance du S&P 500. Bien sûr, vous pouvez également le sous-performer. Des outils comme l’effet de levier et la vente à découvert introduisent beaucoup plus de risques et sont mieux laissés aux traders expérimentés.

Contrats à terme S&P 500

Les contrats à terme sont des accords pour acheter ou vendre le SPX à un prix convenu à une date déterminée dans le futur. Les contrats à terme S&P 500 sont un moyen de prédire comment vous pensez que l’indice va se comporter sur une période donnée, comme les trois ou six prochains mois.

La plupart des contrats à terme impliquent un effet de levier, de sorte que vous n’apportez qu’une petite partie de la valeur totale de la transaction (la marge) lorsque vous en achetez un. Cela rend les contrats à terme plus risqués et ils nécessitent également un peu plus d’expertise financière pour les comprendre.

Certains traders utilisent les contrats à terme comme couverture contre la performance des actions qu’ils possèdent. Par exemple, si vous possédez des actions qui font partie du S&P 500, vous voudrez peut-être vendre le S&P 500 à découvert afin de gagner encore de l’argent si le prix baisse.

Actions du S&P 500

Une autre façon d’investir dans le S&P 500 consiste à acheter des actions individuelles que l’indice suit. Il n’est pas pratique d’acheter toutes les actions de l’indice, mais vous pouvez investir directement dans quelques-unes des actions les plus pondérées du S&P 500 afin d’obtenir une large exposition à ses performances.

Les actions les plus pondérées du S&P 500 ont tendance à être les plus grandes sociétés en termes de capitalisation boursière. Si vous investissez directement dans ces actions les plus importantes, vous obtenez une exposition à l’indice sans prendre le risque de toutes les sociétés sous-jacentes.

L’une des raisons de le faire est que ces grandes sociétés avec la capitalisation boursière la plus élevée dominent de toute façon l’indice, de sorte qu’il peut vous donner l’impression d’un portefeuille diversifié tout en étant en fait dépendant de la performance de ces actions particulières.

Pour l’indice S&P 500, les actions les plus importantes dans lesquelles vous pourriez choisir d’investir sont :

Le revers de la médaille d’investir directement comme celui-ci est que vous perdez la diversification et la stabilité qui accompagnent l’achat d’un indice entier. Il faut une gestion beaucoup plus pratique pour faire votre propre sélection de titres, il convient donc mieux aux investisseurs plus expérimentés.

Combien cela coûte-t-il d’investir dans l’indice S&P 500 ?

De 0 $ à 5 $, selon la façon dont vous investissez. Pour chaque option, vous devez tenir compte du coût d’achat de l’actif réel, qu’il s’agisse d’un ETF, d’un fonds indiciel, d’un CFD ou d’une action, ainsi que des frais qui y sont associés.

* Une comparaison des frais de 3 principaux courtiers à titre d’exemple

Les ETF et les CFD sont généralement l’option la moins chère dans l’ensemble, car ils ont des frais peu élevés et un investissement minimum peu élevé. Les fonds indiciels et les fonds communs de placement ont des frais peu élevés, mais peuvent avoir un investissement minimum élevé. L’achat d’actions individuelles est l’option la plus chère en termes absolus, car le cours de l’action d’une seule grande entreprise est souvent supérieur à 100 $.

Toutes les options sont susceptibles d’inclure des frais de négociation, que vous payez chaque fois que vous effectuez une transaction. Certaines plateformes de trading offrent un trading sans frais, avec d’autres cela peut coûter quelques dollars.

Ensuite, les ETF et les fonds indiciels ont chacun leur propre ratio de dépenses. Les ratios de dépenses font référence à des frais de gestion annuels, facturés en pourcentage de votre investissement total. Les ratios de dépenses ne dépassent généralement pas 0,05 %, donc si vous investissez 1 000 $, vous paierez 5 $ par année en frais de gestion.

Dois-je investir dans l’indice S&P 500 ?

Oui, l’investissement S&P 500 est un excellent choix si vous recherchez un investissement plus sûr avec une plus grande stabilité des prix par rapport à la sélection d’actions individuelles. Il vous offre un portefeuille instantanément diversifié avec une exposition à un large secteur du marché boursier.

Le revers de la médaille est que vous avez moins de contrôle sur les sociétés dans lesquelles vous investissez. Un comité d’indice décide du fonctionnement de l’indice, et vous ne pouvez pas choisir les sociétés sous-jacentes que vous aimez le plus. Le S&P 500 convient mieux aux investisseurs non interventionnistes, par rapport à ceux qui ont les compétences, l’expérience et le désir de choisir leurs propres actions.

Quels sont les avantages d’investir dans l’indice S&P 500 ?

Un indice offre une diversification instantanée du marché boursier, où vous répartissez votre risque sur un grand nombre de sociétés sous-jacentes, plutôt qu’une ou deux. Voici quelques autres raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir investir dans l’indice S&P 500 :

• Obtenez un accès instantané à toutes les meilleures entreprises du marché américain. L’indice S&P 500 comprend des centaines d’actions américaines de premier plan. De grandes entreprises technologiques comme Apple et Microsoft sont présentes, mais il en va de même pour Nike, Disney, Johnson & Johnson et Exxon. Il fournit un portefeuille diversifié rempli de grandes marques et d’actions de premier ordre.
• Investir dans un indice ne signifie pas de décisions difficiles sur les actions à choisir. Mettre de l’argent dans l’indice S&P 500 est extrêmement facile et nécessite peu d’expertise. C’est un excellent moyen de commencer à investir, avec peu de frais ou de frais de gestion, et vous pouvez en tirer parti en choisissant des actions individuelles plus tard si vous le souhaitez.
• Les ETF S&P 500 sont moins chers à investir que d’acheter des actions individuelles dans des sociétés comme Apple, Google ou Microsoft. Il est parfaitement possible d’investir de petites sommes, comme 10 $ à 100 $, dans un FNB ou un fonds indiciel S&P 500. C’est moins que le coût d’une action dans une grande entreprise populaire. Un indice est plus abordable si vous n’avez que peu à dépenser.
• Le S&P 500 a tendance à augmenter sur de longues périodes. La tendance à long terme est à la hausse, si vous êtes prêt à surmonter les pics et les creux à court terme. Le S&P 500 a rebondi même après les pires crises financières pour finalement atteindre de nouveaux sommets.
• La performance du S&P 500 sert de référence pour noter les gestionnaires de fonds actifs. Un gestionnaire de fonds ou un indice qui surperforme le S&P 500 est généralement considéré comme ayant fait du bon travail, et l’indice représente une performance à viser. En investissant directement dans le S&P 500, vous êtes susceptible de surperformer la plupart des investisseurs et des fonds.
• Un indice équilibré offre une meilleure protection contre les baisses que les investissements individuels. L’une des plus grandes vertus d’investir dans l’indice S&P 500 est que l’éventail des différentes sociétés signifie qu’une défaillance est moins susceptible de nuire à l’ensemble du portefeuille. Cela est encore plus vrai lorsqu’il s’agit d’entreprises de différents secteurs, qui sont moins susceptibles d’être touchées par la contagion en cas de faillite d’une entreprise.

Quels sont les inconvénients d’investir dans l’indice S&P 500 ?

Le principal risque d’investir dans le S&P 500 est que toutes les sociétés sous-jacentes sont liées d’une manière ou d’une autre, de sorte qu’un ralentissement économique plus large affectant l’ensemble du pays affecterait probablement de nombreuses actions de l’indice en même temps. Voici quelques autres risques liés à l’investissement dans le S&P 500.

• Le S&P 500 est fortement orienté vers le secteur technologique. Toutes les entreprises les mieux pondérées du S&P 500 sont des entreprises technologiques. Apple, Microsoft, Amazon et Google ont un impact démesuré sur les performances de l’indice. C’est bien dans les bons moments, mais une vente massive des actions technologiques peut avoir un impact important sur la performance de l’indice.
• Les problèmes spécifiques aux États-Unis peuvent affecter toutes les actions de l’indice. Comme toutes les entreprises du S&P 500 sont basées aux États-Unis, tout problème économique, gouvernemental ou politique qui affecte les États-Unis peut avoir un impact sur chaque entreprise sous une forme ou une autre. Bien que vous soyez diversifié contre certains risques sectoriels, vous n’êtes pas protégé contre le risque géographique
• Vous ne pouvez pas éviter d’investir dans les sociétés de l’indice. Même si vous n’aimez pas certaines sociétés de l’indice S&P 500, comme celles du pétrole, de l’alcool ou des jeux d’argent, vous devez investir dans chacune d’entre elles lorsque vous mettez de l’argent dans un indice. Que votre aversion soit éthique ou économique, vous n’avez pas d’autre choix que d’accepter ces entreprises dans le cadre de l’investissement.

Prévisions S&P 500 d’analystes experts

Les informations des analystes boursiers peuvent vous donner une idée du sentiment général à l’égard du S&P 500. Cela peut vous aider à voir les choses sous un angle différent ou à relever des choses que vous avez peut-être manquées. Voici quelques prévisions du S&P 500 et des idées d’experts de premier plan :

À 4009, la projection moyenne du S&P 500 prévoit une baisse de plus de 1 % d’ici la fin de 2023.

Bloomberg Research

Le S&P 500 devait terminer 2023 à 4 200 points, ce qui représenterait une augmentation de 9,4 % pour l’année civile, selon la prévision médiane de 42 stratèges.

Reuters

L’indice S&P 500 devrait afficher des rendements stables et aucune croissance des bénéfices en 2023 après avoir baissé d’environ 17 % cette année.

Goldman Sachs Research

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