Comparer les meilleurs FNB S&P 500
Vous avez de la chance car il y a maintenant de nombreuses façons de le faire. Les fonds communs de placement ont toujours été le moyen traditionnel d’investir de l’argent dans les performances de divers indices. Mais ces derniers temps, ils ont perdu du terrain au profit de l’option plus simple et plus efficace des fonds tradés en bourse (FNB).
Les FNB S&P 500 offrent aux investisseurs une grande variété d’options pour acheter les actions des 500 plus grandes entreprises américaines. Compte tenu du grand nombre d’options disponibles, cette page vous aidera à clarifier les choses afin que vous puissiez choisir le bon FNB S&P 500 pour vous.
Les meilleurs FNB S&P 500
Il existe de nombreuses variétés de FNB suivant l’indice de référence américain S&P 500. Nous présentons les meilleurs dans le tableau ci-dessous.
| # | Nom du FNB |
|---|---|
| 1 | SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) |
| 2 | iShares Core S&P 500 ETF (IVV) |
| 3 | ETF Vanguard S&P 500 (VOO) |
| 4 | Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) |
| 5 | ETF Portfolio Plus S&P 500 (PPLC) |
Les courtiers proposant des FNB S&P 500
Vous pouvez trader les FNB S&P 500 avec différents courtiers en ligne. Voici les meilleurs de ces courtiers.
Qu’est-ce qu’un FNB S&P 500 ?
Un FNB S&P 500 est un fonds tradé en bourse (FNB) suivant la performance de l’indice S&P 500. Le S&P 500 est l’un des indices les plus utilisés pour évaluer la performance de l’économie américaine car il suit le cours des actions de 500 grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis.
Les FNB S&P 500 sont les FNB les plus couramment tradés dans le monde. Vous pouvez en choisir plusieurs, notamment le SPDR S&P 500 ETF et le Vanguard S&P 500 ETF.
Est-ce un bon investissement ?
Cela dépend de ce que vous recherchez. Les FNB S&P 500 peuvent être utiles pour investir car ils ont tendance à être moins volatils que les actions individuelles et la taille et l’influence de l’indice S&P 500 en font un bon produit où placer votre argent.
Les FNB sont des produits utiles car ils sont diversifiés pour suivre la performance des actions suivies par un indice – dans ce cas le S&P 500. Les FNB sont également moins chers à trader que les fonds communs de placement (une autre façon courante d’investir dans des indices) qui exigent généralement des investisseurs qu’ils paient des frais de gestion aux gestionnaires de fonds. En outre, vous pouvez investir dans S&P 500 de différentes manières, que vos objectifs d’investissement soient à court ou à long terme.
Cela dit, le premier semestre de 2020 a montré que même les grands indices comme le S&P 500 (et les FNB le suivant) peuvent être volatils lorsque les marchés mondiaux commencent à chuter. Nous vous recommandons d’en apprendre plus sur les FNB avant d’investir votre argent dans un FNB S&P 500, tout comme nous vous recommandons d’en apprendre plus sur les actions individuelles, le Forex ou les crypto-monnaies avant de vous lancer dans ces investissements.
Comment trader les FNB sur l’indice S&P 500 ?
Pour trader les FNB S&P 500, vous devez vous inscrire auprès d’un courtier qui propose le trading de FNB. Voici un guide rapide présentant les trois étapes à prendre en compte lorsque vous envisagez d’acheter un FNB S&P 500 :
- Comment choisir un FNB
- Comment choisir un courtier
- Utilisez nos meilleurs conseils pour réussir
1. Comment choisir un FNB
Il existe de nombreux FNB différents dans lesquels vous pouvez investir et qui sont liés à l’indice S&P 500, y compris le SPDR S&P 500 ETF ; le FNB le plus tradé au monde. Voici un résumé des éléments à prendre en compte lorsque vous investissez dans des FNB :
- La valeur totale des actifs. Un FNB doit avoir un niveau minimum d’actifs, avec un seuil minimum commun de 10 millions de dollars. Sans ce minimum, l’intérêt des investisseurs a tendance à baisser, ce qui se traduit par une liquidité limitée et des écarts de prix importants – deux caractéristiques indésirables pour un FNB.
- Les frais et commissions. Les frais facturés par les FNB sont généralement peu élevés. Selon Morningstar Investment Research, le ratio de frais moyen d’un FNB n’est que de 0,44 %, ce qui signifie que vous payez 4,40 $ de frais annuels pour chaque tranche de 1 000 $ que vous investissez. En comparaison, le fonds indiciel traditionnel moyen présente un ratio de dépenses plus élevé de 0,74 %.
- Le volume quotidien de trading. Le plus populaire des FNB, le SPDR S&P 500, a un volume quotidien moyen supérieur à 169 millions. Bien qu’il n’y ait pas de règle stricte concernant le volume quotidien moyen optimal de trading, vous devriez privilégier un volume assez robuste car cela indique un investissement plus fiable et moins sujet à des fluctuations de prix brutales. De nombreux FNB S&P 500 affichent un volume quotidien moyen supérieur à 20 millions.
- La performance dans le temps. Celui-ci est simple : recherchez les FNB ayant les meilleurs antécédents car l’histoire a tendance à se répéter sur les marchés financiers.
- La liquidité. La liquidité d’un FNB fait référence à la fois au volume des parts tradées sur une bourse et à la liquidité des titres individuels du portefeuille d’un FNB. Là encore, il n’y a pas de niveau minimum de liquidité recommandé. Mais de manière générale, plus la liquidité est importante, mieux c’est.
- Si le FNB verse des dividendes. Bien que l’objectif principal de la détention d’un FNB S&P 500 soit de suivre l’action de l’indice lui-même, de nombreux FNB versent également des dividendes. Pour ce faire, ils collectent les dividendes offerts par les différentes actions du portefeuille qui les émet. Le calendrier de versement des dividendes peut varier. Par exemple, l’ETF SPDR S&P 500 émet des dividendes le troisième vendredi du dernier mois de chaque trimestre fiscal (mars, juin, septembre, décembre).
- La localisation et le statut fiscal. Le lieu de domiciliation des FNB peut avoir une incidence sur leur statut fiscal. Toutes choses étant égales par ailleurs, vous voudrez rechercher des FNB dont les bénéfices ne seront pas lourdement affectés par les taxes applicables.
- L’effet de levier. L’effet de levier désigne la capacité d’un investisseur à ne verser qu’un pourcentage de la transaction totale, un courtier couvrant le reste. Certains FNB S&P 500 offrent un effet de levier comme option de trading. N’oubliez pas que l’effet de levier est conçu pour être un outil de trading à court terme. Il n’est également recommandé que pour les traders plus expérimentés car il peut produire soit des gains très importants, soit des pertes très importantes en peu de temps.
2. Comment choisir un courtier
Si vous souhaitez trader des FNB, vous devrez trouver un courtier pouvant faciliter ces transactions. Il existe une grande variété de plateformes de trading en ligne parmi lesquelles vous pouvez choisir. Nous avons donc dressé cette liste de ce que vous devez rechercher lorsque vous choisissez le courtier qui vous convient.
- Quels sont les services offerts. La première étape consiste à vérifier que le courtier que vous avez sélectionné propose le trading de FNB et si – si c’est le cas – vous pourrez utiliser la plateforme pour acheter des actions et trader des FNB Standard & Poor 500. Ensuite, vous pouvez vérifier les autres options de trading offertes par le courtier, par exemple le niveau d’effet de levier avec lequel vous pouvez trader.
- Si la plateforme offre un compte démo. Si vous êtes novice dans le trading des FNB, il est judicieux de commencer par un compte démo. Ces comptes sont proposés par de nombreux courtiers et vous permettent d’effectuer des transactions sans risquer votre capital. Vous ne gagnerez pas d’argent avec un compte démo mais en utiliser un pour apprendre les ficelles du métier peut vous éviter des pertes par la suite.
- Les frais facturés. Le trading de FNB entraîne souvent des frais, qui varient d’un courtier à l’autre. Parfois, un tarif fixe est appliqué pour les transactions. Parfois, les courtiers prélèvent une commission. Renseignez-vous sur les frais facturés par un courtier avant de souscrire ses services.
- Les limites financières. Les courtiers appliquent souvent diverses limites aux activités de trading des utilisateurs. Il peut s’agir de limites minimales et maximales pour les dépôts et les retraits ou de limites quotidiennes pour le trading de FNB. Assurez-vous de choisir un fournisseur pouvant répondre au niveau de trading que vous souhaitez effectuer.
- Les caractéristiques de sécurité et de réglementation. Lorsque vous investissez votre argent sur une plateforme, vous voudrez vous assurer qu’elle est réputée, qu’elle respecte la législation en vigueur et qu’elle dispose de bonnes caractéristiques de sécurité en ligne. Vous pouvez trouver des courtiers fiables en consultant nos avis ou simplement en suivant les liens vers les courtiers répertoriés sur cette page.
3. Utilisez nos principaux conseils avant d’investir
Avant d’investir dans les FNB S&P 500, suivez ces conseils importants :
- Faites vos recherches. Étudiez les différents types de FNB S&P 500 disponibles puis comparez chacun d’entre eux à vos objectifs préférés pour savoir s’il requiert les frais les plus bas possibles et s’il s’inscrit dans votre stratégie de trading dans son ensemble.
- Établissez un budget. Protégez votre capital en établissant un budget que vous pouvez vous permettre et ne vous mettez pas en position de perdre plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Cela vous permettra de vous assurer qu’il vous restera suffisamment de capital pour effectuer d’autres transactions si votre première ne fonctionne pas.
- Choisissez la bonne plateforme. Outre la recherche de l’indice et du FNB que vous souhaitez acheter, vous devez choisir une plateforme de trading qui réponde à vos besoins. Nous avons passé en revue sur notre site toutes les meilleures plateformes qui proposent des opérations sur les FNB pour vous aider à faire le bon choix.
- Augmentez progressivement vos investissements. Il est normal de commencer doucement, surtout si vous êtes un investisseur débutant. Envisagez de commencer par de petites sommes d’argent puis augmentez la taille de vos investissements au fil du temps.
- Pensez à long terme. Si les FNB de l’indice S&P 500 peuvent être utilisés pour des opérations à court terme, il existe un fort potentiel de gains plus importants à long terme si vous achetez pendant un marché haussier. Si le marché évolue comme vous le souhaitez, l’achat et la détention d’un FNB S&P 500 pourraient être rentables à long terme.
Que dois-je faire maintenant ?
Si vous êtes prêt, nous vous suggérons de choisir un courtier afin de commencer à traquer les FNB que vous avez choisis. Si vous avez besoin de plus de temps, vous trouverez sur notre site de nombreux autres cours de trading et des mises à jour d’actualité.
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Vous ne vous sentez toujours pas prêt ? Nous comprenons. Nos cours d’investissement vous aideront à apprendre les ficelles du métier pour gagner de l’argent en tradant les FNB S&P 500.
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