Comment investir dans l’indice S&P/ASX 200

Vous souhaitez investir dans les meilleures entreprises australiennes ? Nous avons ce qu'il vous faut.
By: Harry Atkins
Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019, comptant plus d'une dizaine d'années d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de… read more.
Updated: Juin 28, 2021

L’indice S&P/ASX 200 offre une excellente opportunité de diversifier votre investissement parmi les 200 actions les plus performantes d’Australie. Il existe de multiples façons d’investir dans l’indice S&P/ASX 200. Nous vous guiderons donc pas à pas tout au long du processus d’investissement.

Qu’est-ce que l’indice S&P/ASX 200 ?

Le S&P/ASX 200 est un indice de 200 actions tradées à la Bourse australienne. Il comprend les 200 plus grandes actions cotées en bourse, qui représentent environ 80 % de la capitalisation boursière de la bourse. L’ASX 200 suit les actions des entreprises de nombreux secteurs différents, notamment la finance, l’industrie, la technologie et les soins de santé.

Est-ce un bon investissement ?

C’est tout à fait possible, mais la question la plus importante est de savoir si cela vous convient. Le S&P/ASX 200 répond à plusieurs critères, offrant l’avantage d’une diversification, d’un investissement dans de nombreuses actions de premier ordre et d’une participation à une économie en pleine croissance qui figure parmi les 15 plus grandes au monde. Le risque le plus important pour l’ASX 200 s’applique également à d’autres indices boursiers : les marchés baissiers font des ravages sur les actions. Il est donc préférable d’investir pendant un marché haussier et de sortir au bon moment si les marchés commencent à évoluer dans le mauvais sens.

Comment puis-je investir dans l’indice S&P/ASX 200 ?

Vous souhaitez investir dans l’indice S&P/ASX 200 ? Si oui, nous vous recommandons de suivre ces trois étapes :

  1. Choisissez un type d’investissement
  2. Utilisez nos meilleurs conseils pour réussir
  3. Choisissez une plateforme pour investir

1. Choisissez le type d’investissement

Le type d’investissement que vous choisissez doit correspondre à vos objectifs d’investissement personnels. Vous pourriez choisir un type d’investissement en fonction de frais de transaction peu élevés ou un autre en fonction de la qualité du conseil en investissement qui vous serait proposé. Voici un aperçu des différentes méthodes que vous pouvez utiliser pour investir dans l’indice S&P/ASX 200 :

Les FNB

Un FNB (qui signifie fonds négocié en bourse) est un fonds d’investissement tradé en bourse, de la même manière que vous traderiez une action individuelle. Tout comme pour une action individuelle, vous pouvez acheter un FNB pendant les heures normales de marché, ce que vous ne pouvez pas faire avec d’autres types d’investissement diversifiés. Les FNB comprennent des lots d’actifs tels que des matières premières, des obligations ou le lot d’actions que vous trouverez dans l’indice S&P/ASX 200. Les FNB sont peu coûteux à trader, ce qui signifie qu’ils offrent aux investisseurs un grand mélange de flexibilité et de diversification.

Les actions individuelles

Une méthode plus inhabituelle consiste à acheter des lots d’actions individuelles au sein du S&P/ASX 200 dans des transactions séparées puis à vendre progressivement chaque action pour réduire votre portefeuille jusqu’à ce qu’il vous reste un groupe réduit d’actions de premier plan. L’inconvénient de cette méthode est qu’il vous faudra beaucoup de temps pour acheter les 200 actions composant l’indice S&P/ASX 200 et que vous devrez alors payer des frais de transaction relativement élevés.

Les fonds communs de placement

Un fonds commun de placement est un fonds d’investissement, géré par un gestionnaire professionnel, que vous pouvez acheter soit par l’intermédiaire d’un courtier, soit par celui de la société qui gère le fonds. Un fonds commun de placement de l’indice S&P/ASX 200 (également appelé fonds indiciel) vous permet d’investir dans toutes les actions de l’indice S&P/ASX 200 en même temps, de la même manière que vous le feriez avec un FNB. Mais les fonds communs de placement diffèrent des FNB de deux façons : vous ne pouvez les acheter qu’à la fin de la journée de bourse et ils coûtent plus cher à trader et à posséder que les FNB. Dans cette optique, les fonds communs de placement sont plus judicieux si vous cherchez à acheter et à conserver, plutôt qu’à trader, un investissement.

2. Utilisez nos meilleurs conseils pour devenir un investisseur accompli

Pour investir dans l’indice S&P/ASX 200, il est préférable d’établir un plan d’investissement à l’avance. Consultez nos principaux conseils pour devenir un investisseur accompli :

  • Faites vos recherches. Vos recherches doivent commencer par l’étude des performances récentes et historiques de l’indice S&P/ASX 200. Ensuite, vous pouvez analyser comment l’investissement dans l’indice ASX 200 se compare à d’autres investissements. Enfin, déterminez vos objectifs, ce qui vous aidera à déterminer si vous voulez acheter et conserver à long terme ou si vous visez des gains plus rapides.
  • Établissez un budget. Laisser vos pertes s’accumuler peut nuire à votre confiance en vous et à votre capacité à vous permettre de réaliser des transactions futures. Il est donc important de déterminer à la fois votre tolérance au risque et le montant que vous pouvez vous permettre de perdre. Pour gérer votre risque, établissez un ordre de vente stop après avoir effectué votre investissement afin de limiter l’ampleur de votre perte potentielle si votre investissement ne fonctionne pas. La règle d’or de l’investissement est de ne jamais investir plus d’argent que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
  • Choisissez la bonne plateforme. La plateforme d’investissement que vous choisissez doit correspondre à vos objectifs d’investissement spécifiques. Si vous tenez beaucoup à obtenir les frais de transaction les plus faible, c’est un objectif très différent de celui d’exiger des conseils d’investissement approfondis. Il est préférable de faire le tri avant de choisir la plateforme que vous souhaitez utiliser pour investir dans l’indice S&P/ASX 200.
  • Augmentez progressivement vos investissements. De la même manière qu’un étudiant en médecine ne commence pas sa formation pratique par un quadruple pontage, les investisseurs débutants doivent commencer doucement en n’investissant d’abord qu’une petite somme d’argent. Vous pourrez toujours adopter une approche plus audacieuse à mesure que vous vous améliorerez et que vous acquerrez de l’expérience en matière d’investissement.
  • Pensez à long terme. Pour réaliser des gains importants lors d’un investissement dans l’indice S&P/ASX 200, une approche d’achat et de conservation pourrait vous être utile. Si vous souhaitez acheter et conserver l’indice pendant une longue période, veillez à ne l’essayer que pendant les marchés haussiers car les marchés baissiers voient généralement les indices chuter partout dans le monde.

3. Choisissez une plateforme avec laquelle investir

Les outils les plus populaires pour investir dans l’indice S&P/ASX 200 sont détaillés ci-dessous :

  • Les courtiers et plateformes de trading. Les courtiers en ligne offrent des outils utiles rendant les investissements à la fois simples et peu coûteux, ce qui en fait des plateformes attrayantes pour de nombreux types d’investisseurs. Malheureusement, la plupart des courtiers en ligne ne fournissent pas de conseils d’investissement de haut niveau. Si vous cherchez des conseils d’investissement détaillés, envisagez donc une autre méthode d’investissement.
  • Les robots-conseillers. Les robots-conseillers exécutent les transactions au moyen d’algorithmes, ce qui signifie qu’il n’y a pas besoin d’intervention humaine à ce stade du processus d’investissement. Mieux encore, certains robots-conseillers vous permettront de discuter de votre stratégie d’investissement automatisée avec un être humain afin que vous puissiez vous assurer que vous paramétrez correctement le robot. Ces plateformes ont également tendance à facturer des frais de transaction modérés, ce qui permet de maintenir les coûts à un faible niveau (bien qu’ils ne soient pas aussi faibles qu’avec un courtier). Les robots-conseillers n’ont cependant pas tendance à offrir le même niveau de conseils en matière d’investissement qu’un conseiller financier de haut niveau.
  • Les conseillers financiers. Les conseillers financiers fournissent des conseils d’investissement approfondis en passant en revue vos objectifs financiers, en vous expliquant les différentes options d’investissement et en gérant vos investissements sur le long terme pour vous aider à maximiser vos profits. Mais cela a un coût : les conseillers financiers facturent leurs services plus cher que les autres méthodes d’investissement. Ce coût supplémentaire peut parfois valoir la peine, mais probablement pas lorsqu’il s’agit d’investir dans l’indice S&P/ASX 200 car il s’agit d’un processus assez simple.
  • Les banques. En investissant dans l’indice S&P/ASX 200 avec votre banque, vous avez la possibilité de regrouper toutes vos opérations financières (compte chèque, compte d’épargne, prêt hypothécaire et investissements) dans une seule institution. Le problème est que les banques ont tendance à facturer des frais élevés sans offrir le niveau de service que proposent les meilleurs conseillers financiers. Ce que vous payez lorsque vous investissez par l’intermédiaire d’une banque, c’est de la commodité. À moins que cela ne soit votre principale préoccupation, il vaut probablement mieux chercher ailleurs.

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Que dois-je faire maintenant ?

Si vous êtes prêt à investir dans l’indice S&P/ASX 200, il vous suffit de vous connecter au site web de la plateforme que vous avez choisie, de sélectionner le type d’investissement spécifique que vous souhaitez effectuer puis de cliquer sur Acheter. Une fois que vous avez investi, gardez un œil sur votre investissement. Ainsi, vous pouvez prendre des décisions éclairées quant à la conservation ou à la vente de votre investissement, en fonction de l’état du marché.

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Harry Atkins
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