Quels sont les risques du trading avec effet de levier ?

L'utilisation de l'effet de levier dans le cadre de votre stratégie de trading peut amplifier vos succès, mais elle comporte également un certain nombre de risques. Nous expliquons ici quels sont ces risques et comment vous pouvez les éviter.
Par:
Modifié: Apr 19, 2022
Listen to this article

Ce guide couvre tous les dangers de l’utilisation de l’effet de levier pour vous aider à prendre une décision éclairée avant de commencer à trader. Lisez la suite pour savoir exactement ce qu’est l’effet de levier et pourquoi vous pourriez vouloir l’utiliser, puis découvrez les différentes manières dont il peut vous causer des problèmes et comment utiliser l’effet de levier en toute sécurité.

Qu’est-ce que l’effet de levier ?

L’effet de levier est une forme de trading financier qui vous permet d’investir en utilisant de l’argent emprunté. Pour effectuer une transaction avec effet de levier, vous devez déposer un dépôt qui vaut une fraction de la valeur globale d’un actif, puis emprunter le reste de l’argent à votre courtier.

Lorsque vous tradez avec un effet de levier, tout devient plus intense et extrême. Les petits changements de prix deviennent sérieux et la valeur de votre investissement peut changer considérablement en peu de temps.

Comparez les meilleures plateformes de trading

Ci-dessous, nos experts ont sélectionné les meilleurs courtiers en ligne proposant des produits à effet de levier. Avec des plateformes faciles à utiliser et des frais peu élevés, ils font partie des courtiers les mieux notés. Cliquez sur les liens pour commencer en quelques minutes ou continuez à faire défiler pour en savoir plus sur l’effet de levier.

1
Dépôt minimum
$ 10
Promotion
score de l’utilisateur
10
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement, Virement bancaire
Full Regulations:
CySEC, FCA
2
Dépôt minimum
$ 0
Promotion
score de l’utilisateur
10
Obtenez des informations de millions d'investisseurs, créateurs et analystes
Construisez votre portefeuille de stocks, de FNB et de crypto - le tout en un seul endroit
Pas de dépôt minimum
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Bank Wire, Carte de débit, Check, Virement bancaire
Full Regulations:
Les services d'exécution de crypto-monnaie et de garde sont fournis par Apex Crypto LLC (NMLS ID 1828849) via un accord de licence de logiciel entre Apex Crypto LLC et Public Crypto LLC. Crypto Trading on Public Plateformes est servi par Public Crypto LLC et offert via Apex Crypto. Veuillez vous assurer de bien comprendre les risques impliqués avant de négocier.
3
Dépôt minimum
$ 100
Promotion
score de l’utilisateur
10
À faible coût des actions UK Invest de seulement 5 £ par transaction
énorme choix des investissements - Invest dans plus de 12.000 actions
Service Expert fourni
Commencer le trading
Méthodes de paiement:
Carte de crédit, Carte de débit, PayPal, Virement
Full Regulations:
ASIC, FCA, FINMA, is a licensed bank (IG Bank in Switzerland)

Pourquoi utiliser l’effet de levier ?

Il y a des moments où il est judicieux d’utiliser l’effet de levier, par exemple lorsque les mouvements de prix sur le marché de votre choix sont très faibles. C’est le cas le plus évident dans le trading de forex , où les prix des devises fluctuent de quelques fractions de centime, et vous devez effectuer des transactions individuelles d’une valeur de milliers de livres sterling pour que spéculer sur ces petits changements en vaille la peine.

Dans ce cas, la possibilité de déposer un montant beaucoup plus petit comme dépôt et d’emprunter le reste rend le trading forex accessible à la majorité des gens. Sinon, seuls les investisseurs fortunés ou les grandes institutions auraient le capital financier pour négocier.

L’effet de levier peut également s’avérer utile sur d’autres marchés. Par exemple, il vous permet d’ouvrir de nombreuses positions avec une somme d’argent inférieure à ce qui serait possible si vous deviez déposer la valeur totale à chaque fois. Cependant, sur ces autres marchés, où les changements de prix peuvent être beaucoup plus importants que sur le forex, il peut également y avoir des dangers importants.

Pourquoi est-il dangereux d’utiliser l’effet de levier ?

L’effet de levier peut être dangereux car il multiplie le risque d’un investissement en garantissant que de petits changements de prix peuvent avoir un impact dramatique sur votre situation financière. Cela ouvre la possibilité de perdre tout l’argent que vous avez investi et c’est particulièrement risqué pour les débutants qui ne comprennent pas comment cela fonctionne.

Bien que la plupart des formes d’investissement comportent des risques, il est rare que la valeur d’un actif s’effondre jusqu’à ce qu’il ne vale plus rien. Il est inhabituel pour les investisseurs de perdre tout leur argent et, dans certains cas, des lois sont en place pour empêcher que cela ne se produise. Même si une entreprise faisait faillite, par exemple, ses actionnaires pourraient toujours recevoir une compensation.

L’effet de levier est une forme de trading de produits dérivés, ce qui signifie que vous l’utilisez pour spéculer sur la valeur d’un actif, plutôt que de posséder l’actif lui-même. En conséquence, si vous deviez ouvrir une position à effet de levier sur les actions Apple, vous ne bénéficieriez pas de la même protection qu’un actionnaire d’Apple qui a simplement acheté les actions.

Le risque de perdre tout votre argent existe même lorsque le prix de l’actif ne tombe pas à zéro. Pour garder une position à effet de levier ouverte, vous devez toujours maintenir la valeur du dépôt, connue sous le nom de « marge », et pendant les périodes de volatilité, un courtier peut en demander plus. Si vous ne le fournissez pas, ils peuvent « liquider » (fermer) la position immédiatement, en emportant votre dépôt avec lui.

Qu’est-ce que la liquidation ?

La liquidation est ce qui se passe si vous ne pouvez pas fournir un dépôt suffisant pour maintenir une position ouverte. C’est le pire des cas d’une opération à effet de levier, et le risque augmente avec la quantité d’effet de levier que vous utilisez.

La « marge de liquidation » est le point auquel votre position risque d’être fermée. Il fait référence à combien la valeur de votre investissement doit baisser avant que le courtier n’intervienne. En règle générale, cela est calculé en divisant 100 par le montant de l’effet de levier que vous utilisez. Si vous utilisez un effet de levier 10x, la marge de liquidation entrerait en jeu si votre investissement baissait de 10 % (100/10).

Cela met en évidence le risque extrême d’utiliser des montants élevés d’effet de levier. Si vous n’utilisiez qu’un effet de levier 2x, la valeur de votre investissement peut chuter de 50 % avant le début de la liquidation. Utiliser 10x, 20x ou même plus vous laisse très peu de place à l’erreur et peut être désastreux si vous investissez dans des actifs qui voient de grandes fluctuations de prix, telles que les crypto-monnaies.

Comment utiliser l’effet de levier en toute sécurité

Vous pouvez réduire les risques en n’utilisant que de petites quantités d’effet de levier, comme 2x ou 3x la taille de votre investissement initial, et en l’utilisant uniquement sur des marchés stables. Cela signifie généralement des marchés sur lesquels il est nécessaire de gagner de l’argent, comme le forex.

En fin de compte, la meilleure approche consiste à traiter l’effet de levier comme un outil pour vous faciliter la vie en matière d’investissement, plutôt que comme un raccourci vers un profit rapide. S’il est vrai que certaines personnes ont fait de gros paris avec un effet de levier qui rapporte, ce sont exactement cela : des paris. Ce n’est jamais une bonne idée d’emprunter de l’argent dans le cadre d’un pari pour gagner plus.

Un récapitulatif rapide de ce que nous avons appris

L’effet de levier peut être un outil utile dans certaines situations, mais il est beaucoup plus risqué qu’un investissement « normal ». Les choses se passent beaucoup plus rapidement lorsque vous utilisez l’effet de levier, ce qui peut conduire à la fermeture de vos positions avec peu d’avertissement. Une telle fermeture signifie la perte de l’intégralité de votre investissement et les dangers sont bien plus grands dans les secteurs où les prix sont volatils. Si vous êtes débutant, vous devez éviter totalement l’effet de levier, et même les traders expérimentés doivent le traiter avec prudence.


Sources et références
Avertissement de risque

Invezz est un endroit où les gens peuvent trouver des informations fiables et impartiales sur la finance, le trading et l’investissement – mais nous n’offrons pas de conseils financiers et les utilisateurs doivent toujours effectuer leurs propres recherches. Les actifs couverts sur ce site Web, y compris les actions, les crypto-monnaies et les matières premières, peuvent être très volatils et les nouveaux investisseurs perdent souvent de l’argent. Le succès sur les marchés financiers n’est pas garanti et les utilisateurs ne devraient jamais investir plus qu’ils ne peuvent se permettre de perdre. Vous devez tenir compte de votre situation personnelle et prendre le temps d’explorer toutes vos options avant de faire un investissement. Lisez notre avis de non-responsabilité >

James Knight
Editor of Education
James est un rédacteur en chef d’Invezz. C'est un trader et un golfeur passionné, qui passe un temps fou à regarder Leicester City et les Jacksonville… lire la suite.