Home » Investir » Investir dans les Crypto-monnaies

Investir dans les Crypto-monnaies

Vous désirez investir dans les crypto-monnaies ? Vous êtes au bon endroit. Investir dans les crypto-monnaies peut certainement rapporter gros, mais, comme pour tout investissement, il est important de s’assurer que vous savez dans quoi vous vous engagez avant de faire le grand saut. Hormis Bitcoin, il existe de nombreuses autres crypto-monnaies et de nombreuses plateformes de trading, mais il est difficile de savoir par où commencer. Heureusement, vous trouverez ici un large éventail de ressources pédagogiques. Nos guides faciles à comprendre, tels que comment acheter du bitcoin, comment acheter de l’ethereum et comment acheter du ripple, pour n’en citer que quelques-uns, sont conçus pour vous offrir les connaissances et les informations dont vous avez besoin pour effectuer un investissement intelligent en crypto-monnaies.

Investissez dans les cryptos, dès maintenant

Prêt à investir dans les crypto-monnaies ? Cliquez sur les liens ci-dessous pour choisir la crypto-monnaie dans laquelle vous souhaitez investir et en apprendre davantage. Nos guides utiles vous assisteront à travers les meilleurs choix d’investissement et vous dévoileront leurs modes de fonctionnement.

C’est quoi une crypto-monnaie ?

Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques qui fonctionnent indépendamment des banques centrales ou des monnaies fiduciaires. Des techniques de cryptage sont utilisées pour réguler la génération d’unités monétaires et vérifier les transferts de fonds.

Le bitcoin, première monnaie cryptographique, a été inventé par un individu utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto. Depuis, les crypto-monnaies sont devenues de plus en plus populaires car elles permettent des paiements instantanés, sécurisés et décentralisés, ainsi que des transactions sans frais, tout en offrant l’anonymat et un risque de vol réduit.

Elles sont devenues un moteur d’investissement de plus en plus populaire en raison de leurs avantages. Après s’être négociés à environ quelques dollars l’unité pendant les premières années suivant son lancement en 2009, le bitcoin a connu une montée en flèche, atteignant un sommet de près de 20 000 dollars l’unité en 2017. Il est facile de comprendre pourquoi tant d’investisseurs sont attirés par la perspective d’un scénario similaire.

Comment commencer à investir dans les crypto-monnaies

Faire un investissement ou un achat dans les crypto-monnaies est souvent confondu avec « le trading » des crypto-monnaies. Mais en réalité, il s’agit de deux pratiques très différentes qui requièrent des stratégies et des modes de pensées distincts. Il est important de bien saisir ces différences avant de se lancer dans l’une ou l’autre de ces pratiques.

Voici un résumé des principales différences entre l’investissement et le trading :

Trading (court terme)

Le trading des crypto-monnaies est l’acte d’acheter puis de vendre dans un court laps de temps. Voici quelques points clés concernant le trading des crypto-monnaies :

  • Le trading des crypto-monnaies s’appuie sur le fait de viser des profits à court terme, à partir d’une analyse technique rigoureuse, et des tendances à court terme.
  • L’acquisition de l’expertise nécessaire pour trader efficacement nécessite plus de connaissances, de recherches et d’apprentissage que le simple fait d’acheter une crypto-monnaie et de la conserver plus longtemps.
  • Vous allez vous tromper plusieurs fois, et vous devrez apprendre à gérer cela émotionnellement. Limiter vos pertes est un élément important pour devenir un trader performant. Par exemple, si vous définissez un ordre stop loss à seuil fixe, vous subirez automatiquement une perte d’une taille prédéterminée en cas d’une baisse du prix de la crypto-monnaie que vous tradez.
  • Vous allez finir par laisser de l’argent sur la table, c’est d’ailleurs quelque chose que vous devrez accepter.

Supposons que vous allez acheter 1 Bitcoin au prix de 7,000 €, et que vous allez le vendre peu après à 7,035 €. Alors si le prix du Bitcoin décolle de là pour monter en flèche à 7,500 € au cours des prochaines semaines, ce n’est pas votre problème, vous visez des gains à court terme, et le bénéfice de 0,5 % que vous avez réalisé sur votre transaction a été un succès.

Le prix actuel n’a pas autant d’importance dans le trading que dans l’investissement. Vous vous concentrez sur le fait d’encaisser vos gains sur les trades à court terme, sans vous soucier de l’évaluation globale de la crypto-monnaie ou encore vous inquiéter de savoir si elle pourrait être surévaluée ou sous-évaluée.

Investir (long terme)

L’investissement à long terme dans les crypto-monnaies implique l’achat de Bitcoin ou d’une autre crypto-monnaie, puis son stockage dans un portefeuille de stockage numérique sécurisé (comme pour mettre de l’argent en sécurité dans votre banque). Voici quelques points clés sur l’investissement dans les crypto-monnaies :

  • Investir à long terme dans les crypto-monnaies implique la prise d’une décision d’achat basée sur les fondamentaux et les tendances à long terme. L’objectif est de vendre votre crypto-monnaie à un prix sensiblement plus élevé que celui auquel vous l’avez achetée.
  • Dans le cadre d’un investissement à long terme, il est important de savoir si la crypto-monnaie que vous comptez acheter est surévaluée ou sous-évaluée. Par exemple, si vous avez acheté des bitcoins à la fin de l’année 2017, alors qu’ils atteignaient un sommet, votre investissement aurait perdu près des deux tiers de sa valeur à la fin de l’année 2019.
  • Bien que la volatilité des prix puisse se produire et se produira, un véritable investisseur à long terme surmontera les baisses (ainsi que les hausses), en visant le plus grand profit à long terme. Le terme utilisé pour décrire ce comportement est « HODL », il s’agit d’une expression argotique signifiant que vous prévoyez de conserver cet actif à long terme.
  • Vous pouvez choisir de renforcer votre position au fil du temps, en achetant peut-être plus de crypto-monnaies si vous pensez qu’elles ont été sur-vendues, ou en augmentant simplement votre position, quel que soit le prix.
  • Vous allez devoir faire vos propres recherches pour trouver le meilleur dispositif de stockage. Un portefeuille de stockage à froid permet de garder vos crypto-monnaies complètement hors ligne, ce qui en fait une méthode de stockage plus sûre qu’un portefeuille à chaud, qui permet de garder vos crypto-monnaies en ligne. Les portefeuilles numériques sont devenus des articles facilement accessibles que vous pouvez acheter en ligne en toute sécurité, à des prix qui ne sont pas prohibitifs.

Qu’est-ce qui est le mieux pour moi ?

Décider si vous voulez trader des crypto-monnaies ou investir à long terme demande réflexion et considération. Nous avons dressé une liste de choses à faire qui devrait vous aider à prendre une décision :

  • Apprenez à connaitre les types de vos crypto-monnaies. Parmi les crypto-monnaies les plus populaires pour le trading ou l’investissement, on trouve le Bitcoin, l’Ethereum et le Litecoin. Vous avez besoin de vous renseigner sur ces dernières et sur d’autres crypto-monnaies avant de décider quel investissement vous voulez faire. Plus vous en saurez et mieux vous serez équipé pour devenir un investisseur crypto-monnaies performant.
  • Décidez du montant que vous êtes prêt à investir. Bien qu’un investissement n’ait pas nécessairement les mêmes répercussions du genre tout ou rien, par exemple, lors d’un pari sur un événement sportif, vous pouvez perdre des sommes considérables si vous ne faites pas attention. Une règle commune consiste à n’investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. N’oubliez pas non plus qu’investir 100 € nécessite une approche différente de celle consistant à investir 10 000 €.
  • Décidez du degré de risque que vous êtes prêt à prendre. Les différentes crypto-monnaies offrent différents niveaux de volatilité, un sujet que nous aborderons plus en détail ci-dessous. Vous pouvez également choisir d’utiliser l’effet de levier, une pratique qui consiste à emprunter de l’argent à un courtier, pour augmenter votre position dans une crypto-monnaie donnée. Mais alors que l’effet de levier peut accroître votre gain potentiel, il peut également augmenter votre perte potentielle.
  • Décidez de ce dont à quoi devrait ressembler votre échéancier. Investir pour se constituer un pécule dans 20 ans nécessite une stratégie très différente de celle qui consiste à essayer de se faire rapidement de l’argent grâce au trading journalier. Dans la section suivante, nous vous donnerons plus de détails sur les différences entre l’investissement en crypto-monnaies et le trading des crypto-monnaies.
  • Choisissez votre courtier. Trouvez une société de courtage en ligne avec des frais peu élevés, un service clientèle de qualité et une plateforme intuitive qui facilite l’investissement pour les débutants.
  • Faites votre premier investissement. Lorsque vous êtes convaincu d’avoir fait preuve de toute la diligence nécessaire, alors ça sera le moment de faire le grand saut. N’oubliez pas que vous ferez de nombreuses erreurs au cours de votre investissement. L’important est de tirer les leçons de ces erreurs et de vous améliorer au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience.

Les manières d’investir

Il existe de nombreuses façons d’investir dans les crypto-monnaies. Sur ce qui suit nous allons examiner les deux types de crypto-monnaies les plus populaires :

  • Les meilleures crypto-monnaies. De loin la forme de crypto-monnaie la plus répandue, est le Bitcoin qui tend également à être un peu moins volatile que les autres formes (bien sûr, tout cela est relatif, car le bitcoin a perdu près des deux tiers de sa valeur depuis son pic de fin 2017). L’Ethereum est une autre crypto-monnaie bien connue. Sa capitalisation boursière totale représente un peu moins du sixième de celle de Bitcoin. Bien que le Bitcoin et l’Ether (la monnaie qui vit sur la blockchain Ethereum) puissent tous deux être tradés, le Bitcoin sert de monnaie numérique, tandis qu’Ethereum sert principalement à la réalisation des contrats intelligents.
  • Altcoins. Techniquement, toutes les crypto-monnaies qui ne sont pas des bitcoins sont appelées altcoins. Dernièrement, le terme a été associé à des formes de crypto-monnaies qui sont considérées comme plus risquées, plus volatiles et moins liquides que les leaders du secteur. Le Litecoin a commencé à être tradé en 2011, ce qui en fait l’une des formes de crypto-monnaies les mieux établies. Il a également été incroyablement volatile, atteignant un pic de 375 dollars en décembre 2017, avant de plonger jusqu’à 23 dollars un an plus tard. Bien sûr, une volatilité accrue peut signifier à la fois plus de risques et plus de récompenses potentielles sur les transactions à court terme, si vous avez les nerfs solides pour gérer ce niveau de risque.

Parmi les autres altcoins notables, on peut citer XRP, Tether, TRON, NEO et bien d’autres. Il existe environ 3 000 types différents de crypto-monnaies qui sont actuellement échangées.

Hormis l’investissement dans les devises numériques, vous pouvez également choisir d’investir dans des actions de sociétés qui utilisent des blockchains et/ou des technologies de cryptage. Parmi les leaders dans ce domaine, on peut citer IBM, Walmart, Facebook et JP Morgan Chase. Les actions de ces sociétés à grande capitalisation ont tendance à être beaucoup moins volatiles que les crypto-monnaies, mais elles offrent généralement moins de possibilités pour réaliser des gains importants, en particulier à court terme.

Enfin, vous devez réfléchir à la manière dont vous souhaitez investir ou faire du trading. Vous avez deux options principales : les courtiers ou les plateformes d’échange.

  • Les courtiers. Les courtiers sont généralement la méthode préférée pour les opérations de trading à court terme. L’un des avantages du recours à un courtier pour faire du trading est que les courtiers proposent des produits financiers dérivés tels que les CFD (Contracts for Difference). Un CFD est un contrat financier que vous concluez avec votre courtier, vous permettant de bénéficier de la hausse ou de la baisse du prix d’une crypto-monnaie en particulier. Lorsque vous utilisez un CFD, vous échangez la différence entre le prix d’ouverture et le prix de clôture de votre position de négociation avec votre courtier. Vous ne possédez jamais pour de vrai ces crypto-monnaies, vous pariez simplement sur la fluctuation de leurs prix.
  • Les Plateformes d’échange. Les plateforme d’échange vous permettent d’acheter de vraies crypto-monnaies. Il est judicieux d’avoir des crypto-monnaies si vous souhaitez les utiliser pour faire des achats ou pour transférer de l’argent rapidement et en toute sécurité (à condition bien sûr que le vendeur ou l’institution financière en question accepte les paiements et les transferts en crypto-monnaies). Voici quelques-unes des principales plateformes d’échange :
    • Coinbase, une plateforme utilisée par des millions d’investisseurs et dont l’utilisation est également très simple.
    • Kraken, une plateforme qui prend en charge au moins 17 types de crypto-monnaies différentes et qui offre également un service de change de devises, en utilisant les principales monnaies fiduciaires telles que le dollar, l’euro et la livre sterling.
    • BitMex, une plateforme d’échange de crypto-monnaies à grand volume qui traite principalement des bitcoins mais qui prend également en charge d’autres formes de monnaies cryptographiques.

Ça vaut vraiment la peine de faire quelques recherches afin de définir la plateforme d’échange qui vous convient le plus. Vous trouverez plein d’informations concernant l’ensemble des plateformes d’échange ici même sur Invezz.

Vous pouvez apprendre davantage à propos des investissements en crypto-monnaies en lisant nos guides et nos cours sur les crypto-monnaies. Mais si vous vous sentez prêt à investir, cliquez sur les liens ci-haut et entamez votre parcours d’investisseur.

Nos meilleurs conseils pour investir dans les crypto-monnaies

À ce stade vous avez eu un aperçu global sur la manière d’investir dans les crypto-monnaies. Sur ce qui suit nous allons nous pencher sur certains points importants à retenir :

  1. Ne commencez pas sans avoir bien compris les différences entre l’investissement dans les crypto-monnaies et le trading des contrats crypto-monnaies. Choisissez la méthode qui vous convient avant de débuter.
  2. Si vous comptez à investir dans les crypto-monnaies sur une plateforme d’échange, assurez-vous qu’elle soit sûre, facile à utiliser et qu’elle offre des frais compétitifs.
  3. Tenez compte des conditions du marché avant d’investir. Par exemple, si vous avez tenté d’investir alors que les prix flambaient sur le marché en fin 2017, votre investissement aurait certainement perdu beaucoup de valeur depuis.
  4. Si vous comptez investir dans les/acheter des crypto-monnaies, assurez-vous d’avoir un moyen de stockage sûr, tel que les portefeuilles de stockage numérique à froid.
  5. Si vous comptez faire du trading crypto-monnaie, alors apprenez autant que vous pouvez concernant les analyses techniques et les tendances à court terme. Vous aurez besoin de savoir à quoi ressemble un graphique gagnant plutôt que de fermer vos yeux et d’espérer le meilleur.
  6. Que vous soyez en train d’investir ou de trader, mettez au point un plan cohérent que vous pouvez suivre au lieu de vous laisser guider par vos propres émotions.
  7. Cela dit, évitez l’entêtement. Si les conditions du marché changent, vous aller devoir alors reconsidérer votre approche. De même, si vous perdez continuellement de l’argent sur vos trades, il est probablement le moment de procéder à une sérieuse auto-examination pour vous assurer que vous êtes sur la bonne piste.

Vous n’êtes pas sûr en quoi investir ?

Vous n’êtes pas sûr où vous rendre à partir de là ? C’est normal. Voici une courte liste de considérations qui vous aideront à définir la meilleure façon pour procéder :

  • La taille du budget. Si votre budget est inférieur à 1,000 € et que vous souhaitez réaliser des trades fréquents, vous allez sans doute vouloir éviter les options d’investissement qui comportent des frais importants, du fait que ces frais peuvent consommer un pourcentage important de votre capital. Si votre budget est inférieur à 1,000 € et que vous êtes prêt à assumer un certain risque, alors les altcoins vous coûteront beaucoup moins chers par unité et vous offriront un potentiel plus élevé lors des mouvements importants à court terme. Inversement, si vous détenez un plus grand budget (supérieur à 10,000 €, par exemple), alors vous êtes actuellement en mesure d’acheter une unité de n’importe quelle crypto-monnaie. Vous aurez également plus de marge de manœuvre pour commettre des erreurs pendant le trading.
  • L’évaluation des risques. Plus vous en saurez, mieux vous serez équipé pour comprendre et gérer les risques. Si vous souhaitez consacrer du temps à l’apprentissage, des options d’investissement plus volatiles telles que les altcoins pourraient vous convenir. Sinon, Bitcoin est la forme de crypto-monnaie la mieux établie et la plus liquide, et comporte généralement un risque moins élevé.
  • Connaitre vos objectifs d’investissement. Si vous essayez de gagner de l’argent rapidement, vous devrez apprendre les tenants et les aboutissants du trading des crypto-monnaies. Cela inclut l’apprentissage d’une méthode de lecture efficace des graphiques. Si, d’autre part, votre échéancier est plus proche des 30 ans, alors vous pouvez dans ce cas-là choisir n’importe quelle forme de crypto-monnaie et la conserver aussi longtemps.
  • Gardez une trace des tendances émergentes. L’investissement et le trading crypto-monnaie sont devenus de plus en plus populaires au cours de la dernière décennie. De nouvelles formes de crypto-monnaies apparaissent tout le temps, et on ne sait pas quand est-ce qu’une nouvelle forme de crypto-monnaie pourrait émerger. Suivez le marché de près et soyez prêt à bondir lorsque de nouvelles opportunités se présentent.

Les dernières actualités des crypto-monnaies

Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
Afin de vous offrir une expérience utilisateur exceptionnelle, Invezz utilise des cookies. En utilisant Invezz, vous acceptez notre privacy policy.