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Comparer les meilleurs courtiers CFD

Vous cherchez les meilleurs courtiers CFD en 2020 ? Nous comparons l’ensemble des principales plateformes de trading CFD, en examinant les détails qui comptent vraiment, notamment le prix, le levier, les spreads et les conditions de trading.

Notre guide sur le trading CFD vous présente tous les critères clés et explique les termes à connaître avant de commencer.

Où puis-je trouver les meilleures plateformes de trading CFD ?

Vous trouverez ici toutes les meilleures plateformes de trading CFD. Notre site web vous permet de rechercher les meilleures plateformes de trading CFD, en listant tous les critères de sélection les plus importants en un coup d’œil.

101investing
Principales caractéristiques
Dépôt minimum
$250
United States
Commencez à trader Afficher plus
Principales caractéristiques
Moyens de paiement
Bank Wire, Carte de crédit, Skrill, Neteller
FOREX.com
Principales caractéristiques
Dépôt minimum
$50
United States
Commencez à trader Afficher plus
Principales caractéristiques
Moyens de paiement
Carte de débit, Bank Wire, ACH, Carte de crédit, PayPal
Fondée en 1999, fait partie de GAIN Capital Holdings. Licence dans des juridictions hautement réglementées, FCA, OCRCVM, NFA, CFTC, CIMA, FSA. Modes de paiement ACH, carte de débit, virement bancaire. Dépôt minimum de 50 $.
eToro
Principales caractéristiques
Offre spéciale limitée - 0% de commission et 0% de droits de timbre sur TOUS les stocks!
Plateforme primée - achetez des actifs physiques ou négociez avec effet de levier
Plus de 11 méthodes de paiement, dont PayPal
Dépôt minimum
$200
United States
Commencez à trader Afficher plus
Principales caractéristiques
Offre spéciale limitée - 0% de commission et 0% de droits de timbre sur TOUS les stocks!
Plateforme primée - achetez des actifs physiques ou négociez avec effet de levier
Plus de 11 méthodes de paiement, dont PayPal
Moyens de paiement
Virement bancaire, Virement
eToro est une plateforme de trading social basée à Chypre. La société a révolutionné l'industrie du commerce en ligne en introduisant des moyens innovants pour les traders de tirer profit des marchés financiers.
LonghornFX
Principales caractéristiques
Le courtier offre l'accès à un système commercial de confiance MetaTrader
Le prix est assuré d'être complètement transparent, offrant également la précision et la vitesse
Commerce une grande variété d'actifs avec effet de levier jusqu'à 1: 500
Dépôt minimum
$10
United States
Commencez à trader Afficher plus
Principales caractéristiques
Le courtier offre l'accès à un système commercial de confiance MetaTrader
Le prix est assuré d'être complètement transparent, offrant également la précision et la vitesse
Commerce une grande variété d'actifs avec effet de levier jusqu'à 1: 500
Moyens de paiement
Carte de crédit, Carte de débit, Visa, Bitcoin
LonghornFX est un véritable courtier ECN STP dédiée à offrir une expérience de négociation supérieure aux commerçants, peu importe leur niveau d'expérience. Leurs services sont basés sur la transparence, l'innovation et l'efficacité, garantissant une expérience commerciale inégalée pour tous.

Que sont les courtiers CFD ?

Les courtiers CFD sont des sociétés ou des entreprises fournissant à leurs clients des plateformes pour trader des actifs financiers sur la base de contrats sur différence (CFD). En d’autres termes, les courtiers CFD fournissent des plateformes de trading vous permettant de trading des actifs CFD tels que des actions, des indices, des matières premières, des devises et des crypto-monnaies sans qu’il soit nécessaire de livrer ou d’échanger physiquement l’actif sous-jacent.

Les courtiers CFD rassemblent les acheteurs et les vendeurs de ces actifs afin qu’ils puissent trader librement dans un environnement transparent et réglementé.

Qu’est-ce que le trading CFD ?

Le trading CFD est le trading en ligne d’actifs financiers via lequel les traders visent à tirer profit de la différence de prix de l’actif sous-jacent sans que la livraison ou l’échange physique de cet actif n’ait lieu entre l’acheteur et le vendeur.

Les actifs en question sont les instruments financiers ordinaires qui sont tradés sur les marchés financiers sous-jacents. Le trader prend une position longue en espérant que les prix vont augmenter ou une position courte s’il s’attend à ce que les prix baissent.

« CFD » signifie « Contract for Difference », ce qui signifie que la transaction est effectuée sur la base de la conclusion d’un contrat de transaction avec la contrepartie, dans lequel vous établissez la transaction avec un certain montant de capital. Votre bénéfice constitue la différence de prix entre le prix que vous avez payé au début de la transaction et le prix de l’actif au moment où la transaction est terminée.

Ainsi, si vous achetez un actif pour, disons, 1,50 £ à l’unité et que vous achetez 100 unités de cet actif, le prix d’entrée vous coûtera 150 £. Si le prix monte à 2,10 £ à l’unité, la position vaudra 210 £. Par conséquent, votre bénéfice (selon la différence contractuelle entre le prix d’entrée et le prix de sortie) serait de 210 – 150 = 60 £.

Habituellement, les opérations à long terme consistent à acheter un actif à la contrepartie et à le revendre à un prix plus élevé à la même contrepartie ou à une autre.

De même, si vous vendez un actif pour 400 £ et que le prix tombe à 230 £, votre bénéfice sera la différence entre 400 et 230, soit 170 £. En général, la vente d’un actif CFD par le biais d’une opération à découvert consiste à emprunter l’actif au courtier et à le vendre à un prix élevé (400 £ dans cet exemple) puis à l’acheter à nouveau à un prix inférieur (230 £) puis à rendre l’actif au courtier et à empocher la différence entre les prix du contrat. C’est pourquoi le trading CFD consiste à trader les différences de prix des contrats des actifs tradés.

Comment fonctionnent les plateformes de courtage CFD ?

Le principal aspect du trading CFD est qu’aucun échange de l’actif sous-jacent n’a lieu. Les participants aux transactions n’échangent que la différence de prix des contrats. Ces contrats sont basés sur les prix des actifs sous-jacents eux-mêmes.

Par exemple, les contrats CFD sur l’or sont basés sur les valeurs réelles de l’or sur la bourse principale où il est tradé, à savoir la bourse COMEX à Londres.

Si un trader trade du pétrole brut, il n’y a ni échange ni livraison de pétrole brut. La plateforme établit plutôt le contrat CFD sur le pétrole brut en fonction du prix du pétrole brut sur le New York Mercantile Exchange (NYMEX) ou l’Intercontinental Exchange (ICE).

La fonction de la plateforme de courtage CFD est donc de fournir au trader un accès au marché où les actifs sont cotés, avec des prix tirés des bourses sous-jacentes. Le trader peut alors passer différents types d’ordres pour les catégories d’actifs cotées sur la plateforme.

Chaque fois qu’un ordre est passé, le courtier utilise un pupitre de négociation pour assurer une exécution rapide, en utilisant un contre-ordre dans la même quantité que la demande du trader.

Ainsi, si un trader passe un ordre d’achat d’un actif, l’ordre est transmis par le front-end du moteur de trading (tel que le client MT4 de bureau ou mobile). Il est transmis au back-end du logiciel du bureau de trading du trader où il est associé à un ordre de vente de la même quantité. Une fois exécuté, l’ordre d’exécution est retransmis au front-end où il indique au trader que l’ordre a été exécuté. L’ensemble du processus ne dure que quelques millisecondes.

Donc, techniquement, je ne « possède » pas les actifs que je trade sur une plateforme CFD ?

Techniquement parlant, aucun actif n’est détenu par un trader sur une plateforme CFD. Vous ne possédez donc pas d’or, d’argent, de platine, d’actions ou d’autres actifs sur la plateforme CFD.

Vous n’avez donc pas à vous soucier de la logistique du transport de vos actifs vers un point d’échange ni à vous préoccuper de la sécurité des actifs. Vous ne tradez que sur les variations de prix sous-jacentes de chaque actif ce qui vous permet d’effectuer vos transactions plus rapidement et de profiter beaucoup plus vite des fluctuations de prix.

Les transactions sur les plateformes de CFD sont également à effet de levier, de sorte que vous n’avez pas besoin d’un gros investissement pour trader des CFD, contrairement aux opérations à terme où vous devez posséder l’actif et payer le montant total requis pour ces contrats.

Que dois-je rechercher dans un service de courtage CFD ?

Il y a beaucoup de choses à surveiller, nous vous recommandons de vous concentrer sur celles-ci :

  • Utilisez une plateforme réglementée – Toute l’activité de trading CFD au Royaume-Uni est réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA). La réglementation assure la sécurité des participants au marché et garantit la protection des personnes tradant avec des courtiers CFD au Royaume-Uni.
  • Une variété des méthodes de paiement – La diversité des méthodes de paiement permet à l’utilisateur de la plateforme CFD de choisir la manière d’approvisionner le compte de trading ou d’y retirer de l’argent. Les utilisateurs ne sont plus coincés avec les anciennes méthodes lentes et encombrantes. Le trading CFD offre généralement des méthodes de dépôt pratiques telles que les cartes de crédit/débit et les portefeuilles électroniques comme Skrill, Neteller et PayPal.
  • Une sélection exhaustive d’actifs – Les plateformes CFD avec un grand nombre d’actifs vous offrent une grande flexibilité en termes de ce que vous pouvez trader. Le marché des devises est-il au ralenti ? Vous pouvez passer aux actions ou aux indices. Choisissez des courtiers CFD disposant d’une large sélection d’actifs et vous ne serez pas bloqué sur des marchés non performants.
  • Une bonne réputation – Les courtiers CFD peuvent avoir une offre apparemment bonne. Mais si leur expérience utilisateur laisse à désirer, il vaut mieux les éviter. Vérifiez toujours les avis en ligne fournis par des utilisateurs réels et vérifiés. Cette étape peut vous éviter bien des ennuis à long terme.
  • Une facilité d’utilisation – Vous voulez une plateforme bien conçue et agréable à l’œil. Des plateformes mal conçues peuvent être contre-intuitives à l’utilisation et provoquer une fatigue visuelle sur de longues périodes d’utilisation. La rapidité et la facilité d’utilisation sont des facteurs essentiels lorsque vous tradez.
  • Un compte démo – De nombreux courtiers proposent des comptes démo pour tester vos compétences dans un environnement de marché « factice ». Il imite le monde réel mais votre solde est essentiellement factice. Commencez avec 100 £ ou 100 000 £ et tradez !

Devrai-je vérifier mon compte de courtier CFD ?

Oui. La réglementation financière internationale exige que les courtiers CFD vérifient l’identité et la résidence de tous les clients sur leurs plateformes. Certains peuvent aller plus loin en vous demandant des relevés du compte d’où proviendront vos fonds de trading. En cette époque où il existe un effort mondial concerté pour lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment de fonds illicites, il est impératif que vous prouviez que vous n’êtes pas engagé dans des actions associées à ces deux phénomènes. Le trading CFD est un secteur réglementé et il suffit de fournir une pièce d’identité délivrée par le gouvernement comme un passeport international ou un permis de conduire ou encore une facture de service public ou un relevé bancaire pour vérifier votre compte.

Le trading CFD en ligne est-il sûr ?

Le trading CFD en ligne est très sûr. De nombreux courtiers CFD ont mis en place un système de comptabilité séparée pour leurs clients où le capital de trading principal est logé dans la zone des membres et n’est utilisé pour le trading que sur demande expresse du trader. Certains de ces processus sont désormais protégés par une authentification à deux facteurs (par SMS ou par email). En outre, de nombreuses plateformes utilisent des protocoles de cryptage de très haut niveau pour protéger toutes les informations des utilisateurs saisies sur leurs sites web. Nos analyses vous donneront un aperçu des meilleures plateformes CFD.

Que faire si j’oublie mon mot de passe ?

La récupération du mot de passe sur la plupart des comptes de trading CFD va au-delà d’une simple demande de réinitialisation de votre mot de passe. Un processus d’authentification en plusieurs étapes est généralement utilisé pour s’assurer que c’est le propriétaire du compte et non un pirate informatique qui tente de récupérer un mot de passe perdu ou oublié.

Lorsque vous changez ou récupérez un mot de passe perdu, rendez le mot de passe aussi complexe que possible en utilisant une combinaison de lettres majuscules et minuscules, de chiffres et de symboles spéciaux pour augmenter la force de ces mots de passe. N’utilisez jamais votre date de naissance, de simples séquences de chiffres ou de lettres (telles que « 12345678 » ou « qwerty » du clavier de votre PC) ou des caractères facilement devinables comme mots de passe.

Puis-je trader plusieurs actifs avec les plateformes de courtiers CFD ?

C’est l’essence même du trading CFD : la possibilité de trader plusieurs actifs d’au moins quatre classes d’actifs différentes couvrant les actions, les indices, les matières premières et les devises. Certaines plateformes de trading CFD ajoutent à cette combinaison des obligations et des actifs basés sur les taux d’intérêt. Vous pouvez donc trader plusieurs actifs avec les plateformes de courtage CFD.

Les plateformes de trading CFD facturent-elles des frais pour les transactions ?

Il n’y a pas de frais de commission mais des frais de roulement seront appliqués pour maintenir vos transactions ouvertes pendant la nuit ou le week-end. Des frais de retrait forfaitaires sont parfois appliqués.

Quels sont les avantages de faire appel à un courtier CFD ?

Les plateformes de courtage CFD vous offrent de nombreux avantages :

  • Vous pouvez trader presque tous les actifs courants sans avoir à les posséder ou à les livrer physiquement.
  • Les transactions CFD sont à effet de levier, ce qui vous permet d’utiliser un petit montant de garantie pour contrôler des positions importantes.
  • Les spreads sont généralement faibles et les transactions sont sans commission.

Et quels sont les inconvénients ?

Le trading CFD a récemment été soumis à de sévères restrictions en matière d’effet de levier par l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) dont la FCA est membre. Les courtiers CFD du Royaume-Uni ont donc commencé à appliquer des restrictions, réduisant l’effet de levier – qui atteignait jusqu’à 1/500 – à 1/10 pour les actions et à 1/5 pour les CFD de crypto-monnaies.

Dois-je utiliser une plateforme de courtage CFD ?

La plateforme de trading CFD représente le meilleur moyen de trader des actifs de plusieurs catégories différentes sur une seule plateforme. Ainsi, plutôt que d’ouvrir des comptes de trading un peu partout pour tenter d’élargir votre base de trading, vous pouvez facilement utiliser une plateforme de trading CFD pour exploiter tous les actifs que vous souhaitez trader sur un seul compte. Cela rend la manipulation plus facile et plus gérable.

En outre, toutes les plateformes de CFD au Royaume-Uni sont réglementées et vous serez inscrit au Financial Services Compensation Scheme (FSCS) lorsque vous ouvrirez un compte. Il s’agit d’une forme d’assurance pour les traders, souscrite par le courtier en votre nom. Le régime prévoit une indemnisation maximale de 50 000 £ pour les traders dont les fonds sont perdus en raison de l’insolvabilité ou de la liquidation du courtier.

FAQs

Puis-je utiliser une plateforme CFD sur mon téléphone portable ?
Est-il possible d'effectuer des ventes à découvert en faisant appel à des courtiers CFD ?
Les courtiers CFD sont-ils réglementés ?
Le trading CFD est-il le meilleur moyen d'acheter et de vendre des actifs ?
Le trading CFD en ligne est-il légal ?
Puis-je effectuer un transfert d'un compte de trading CFD vers mon compte PayPal ?
Que se passe-t-il si la plateforme de courtage que j'ai choisie fait faillite pendant que j'ai des transactions ouvertes ?
L'utilisation d'un courtier CFD est-elle anonyme ?
Existe-t-il des montants minimums et maximums pour les dépôts/retraits ?
Y a-t-il des limites de trading ?
Puis-je accéder à l'historique complet de mes transactions sur une plateforme CFD ?
Est-il facile de changer de courtier CFD ?
Les dépôts peuvent-ils s'effectuer en crypto-monnaies ou uniquement en monnaie fiat ?
Dois-je payer des impôts sur les bénéfices réalisés via le trading CFD ?
Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
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