Comment acheter des lingots et des pièces de platine en 2020

Le platine n’a pas le glamour de l’or et de l’argent. Mais si vous cherchez un métal précieux dans lequel investir, il a certainement sa place. La valeur du platine doit beaucoup à sa rareté et à l’incertitude persistante quant à son approvisionnement futur, ce qui explique qu’il soit très demandé en tant qu’actif d’investissement et matériau industriel.

Curieux ? Poursuivez votre lecture pour découvrir les tenants et aboutissants de l’investissement dans le platine. Ou, si vous êtes prêt à acheter du platine en ligne, consultez les liens ci-dessous.

Achetez du platine physique, dès maintenant

Le platine s’est traditionnellement tradé à un prix élevé par rapport à l’or. Il est donc un bon candidat à l’investissement lorsque ses prix sont en baisse. Pour acheter du platine physique, recherchez les meilleurs traders de platine en fonction de vos objectifs et de vos besoins spécifiques. Nous avons passé en revue les meilleurs traders en ligne de pièces et de lingots de platine.

Tradez du platine en ligne, dès maintenant

Le trading du platine pourrait être une alternative intéressante à une stratégie d’achat à long terme. Il peut toutefois être préférable pour les traders disposant d’un budget plus important étant donné que les coûts de trading peuvent s’additionner si vous êtes un trader fréquent. Vous trouverez sur cette page des commentaires sur les meilleurs courtiers en ligne en platine.

101investing
Principales caractéristiques
Dépôt minimum
$250
United States
Commencez à trader Afficher plus
Principales caractéristiques
Moyens de paiement
Bank Wire, Carte de crédit, Skrill, Neteller

Comment acheter du platine en ligne en 6 étapes simples

Lorsque vous achetez du platine en ligne, vous devez concevoir et suivre un plan bien pensé. Voici les six étapes que vous devez suivre pour effectuer un achat.

  1. Choisissez votre courtier ou votre vendeur. Les courtiers et les vendeurs de platine doivent proposer du platine physique sous différentes formes et tailles. Veillez à choisir un courtier ou un vendeur facturant des frais de trading raisonnables. Si vous ne souhaitez pas stocker du platine chez vous, vous devez trouver un vendeur stockant des lingots et des pièces de platine.
  2. Choisissez votre type de platine. Les lingots de platine peuvent être transformés en barres et pièces de platine. Les barres sont disponibles dans de nombreuses tailles différentes. Le poids le plus courant est d’une once. Les pièces sont également souvent vendues en poids d’une once. Elles existent en de nombreuses variétés et sont produites dans des fabriques de monnaies du monde entier.
  3. Sélectionnez votre préférence de stockage. Si vous souhaitez externaliser le stockage de votre platine, une banque ou votre courtier/vendeur peut le stocker pour vous. Si vous préférez vous charger vous-même du stockage, vous pouvez choisir de vous faire livrer le platine puis de payer votre propre stockage et votre assurance. Les frais de stockage du platine peuvent être aussi bas que 10 £ par mois mais ils sont souvent plus élevés. C’est particulièrement vrai si la valeur en dollars des pièces et des lingots de platine que vous stockez est importante (plus de 100 000 £, par exemple).
  4. Verrouillez le prix et confirmez-le. Le prix du platine, comme celui des autres métaux précieux, peut et va fluctuer. Cela signifie que vous devez verrouiller votre prix d’achat avant d’effectuer un achat réel de platine. Vous devrez probablement payer une légère prime au-dessus du prix au comptant du platine le jour où vous effectuez votre achat.
  5. Sélectionnez un mode de paiement. Les virements bancaires, les cartes de débit et les cartes de crédit sont depuis longtemps des modes de paiement acceptés pour les lingots de platine et les pièces de platine. Certains vendeurs acceptent également PayPal. Plus récemment, certains des vendeurs les plus avant-gardistes ont commencé à accepter la crypto-monnaie comme mode de paiement. Quel que soit le vendeur de platine que vous choisissez, assurez-vous qu’il accepte votre mode de paiement préféré.
  6. Achetez du platine. Après avoir fait preuve de toute la diligence requise, vous êtes maintenant prêt à vous lancer. Cliquez sur Acheter et vous acquerrez les lingots ou les pièces de platine que vous souhaitez.

Types de platine que vous pouvez acheter

Vous pouvez acheter du platine sous différentes formes. Voici les exemples les plus courants :

Les barres (lingots)

Lorsque vous achetez des lingots de platine, tenez compte des facteurs suivants :

  • Les avantages : l’achat de lingots de platine est le moyen le moins coûteux d’investir dans le platine à l’unité. De toutes les formes de platine, les lingots de platine sont celle qui occupe le moins d’espace de stockage. Les lingots de platine conservent leur valeur à long terme, ce qui en fait un outil de couverture utile contre les ralentissements économiques et les krachs boursiers.
  • Les inconvénients : si vous stockez des lingots de platine à votre domicile, vous courez le risque de vous faire voler. Les lingots de platine de grande taille peuvent être plus difficiles à vendre que les lingots d’une once en raison de leur prix élevé. Comme ils sont susceptibles de faire l’objet de tentatives de contrefaçon, vous devrez probablement procéder à un test officiel avant de vendre des lingots plus grands.

Les pièces de monnaie et pièces de collection

Les pièces de platine sont frappées dans de nombreux pays et présentent de nombreux motifs différents.

  • Les avantages : les pièces de platine sont faciles à stocker, portables et peuvent se vendre partout dans le monde. Les pièces de platine sont impossibles à pirater, ce qui n’est pas le cas des actifs numériques. Elles constituent une excellente protection contre la volatilité des marchés boursiers et sont souvent plus performantes en période de baisse des cours.
  • Les inconvénients : les pièces de platine sont plus chères à produire et à acheter à l’once que les lingots en raison des coûts de production et des marges résultant de leurs différents motifs. Les pièces de platine sont légères et portables ce qui les rend plus vulnérables au vol que les lingots plus grands.

Les contrats

Un contrat à terme sur le platine est un accord entre un acheteur et un vendeur. L’acheteur s’engage à acheter du platine au vendeur à un prix donné, à une date future précise.

  • Les avantages : lorsque vous achetez un contrat sur le platine, vous ne devez débourser qu’une fraction du coût initial, le reste étant dû à la date de clôture de la transaction. Les contrats à terme sur le platine vous évitent d’avoir à organiser le stockage.
  • Les inconvénients : le marché à terme du platine est souvent volatile, ce qui peut entraîner des pertes importantes. Vous devrez probablement payer un peu plus que le prix au comptant du platine lorsque vous effectuerez votre achat.

Où acheter et stocker le platine – physique ou numérique

Il existe de nombreuses méthodes pour acheter, vendre et stocker le platine.

Physique – stockage en ligne

De nombreux vendeurs de platine en ligne proposent également des services de stockage. Mais vous devez d’abord faire quelques calculs. Si votre budget total d’investissement dans le platine est, par exemple, de 1 000 £, une part importante de ce montant (au moins 100 £ par an) sera consacrée à payer le vendeur pour qu’il stocke le platine pour vous.

Livraison physique – à domicile

Vous pouvez opter pour la livraison à domicile du platine et installer une chambre forte pour le stockage à votre domicile, ce qui signifie que vous ne devez pas payer de frais de stockage à un tiers. Cela dit, le risque de vol augmente si vous stockez le platine à votre domicile. Vous devrez également souscrire une assurance pour protéger votre investissement, qui s’ajoutera au coût total.

Physique – courtiers de haut niveau

Si vous souhaitez que quelqu’un d’autre stocke votre platine mais préférez une interaction en face à face plutôt que des transactions en ligne, allez voir votre courtier local et expliquez-lui vos besoins en matière de stockage. Ces derniers traiteront votre achat et entreposeront votre platine pour vous. Cette approche permet d’éliminer le risque de sécurité lié à la conservation du platine chez vous.

Les stocks de platine

Si vous ne voulez pas investir directement dans le platine physique, vous pouvez investir dans des actions de platine cotées en bourse. Il y a là un avantage significatif : Si vous achetez les bonnes actions d’une mine de platine juste avant que cette entreprise ne fasse une découverte importante, vous pourriez réaliser un gain bien plus important que si vous achetiez des lingots ou des pièces de platine. Sachez simplement qu’une flambée des prix du platine ne garantit pas la même flambée des cours des actions de l’industrie minière du platine.

Les fonds communs de placement et FNB platine

L’achat d’un fonds commun de placement ou d’un FNB platine vous permet d’avoir une participation dans une multitude d’actions minières de platine à la fois. Cela peut annuler une grande partie du risque que vous prendriez en n’investissant que dans une ou deux actions de platine. L’inconvénient ? Posséder un large assortiment d’actions minières de platine peut entraîner des gains moins importants que le simple achat de platine physique.

L’ETC – contrat platine

Un ETC (exchange-traded commodity) se trade comme les actions d’un titre. Si vous achetez un contrat ETC sur le platine, son prix fluctuera en fonction des variations du prix du platine. Alors qu’un FNB sur le platine investit directement dans le platine physique (ou dans des contrats à terme sur le platine), un ETC est un titre de créance garanti par un assureur.

Les banques

Les banques proposent l’une des méthodes les moins compliquées pour acheter, vendre et stocker le platine – vous pouvez simplement utiliser la chambre forte d’une banque pour régler la question du stockage. Notez simplement que certaines banques peuvent facturer des frais plus élevés pour vous vendre du platine que ce qu’un courtier en ligne est susceptible de faire. Vous devrez vérifier auprès de vos banques locales.

Lisez nos guides et cours éducatifs pour en savoir plus sur les différentes méthodes d’investissement et de stockage. Si vous êtes prêt à investir, cliquez sur les liens ci-dessus.

Comment vendre votre platine

Lorsque vous vendez du platine, tenez compte des facteurs suivants :

  1. Le vendeur/trader de platine a-t-il une bonne réputation ? Pour évaluer la réputation d’un vendeur de platine, consultez ses critiques en ligne, sa couverture médiatique et recherchez les prix qu’il a pu remporter.
  2. La commission du vendeur/trader de platine est-elle compétitive ? La commission typique pour l’achat de platine est d’environ 0,5 %. Cette commission peut augmenter un peu si vous souhaitez passer un ordre à cours limité au lieu d’un ordre au prix du marché. Si elle est beaucoup plus élevée que cela, allez voir ailleurs.
  3. D’où vient la demande ? Le platine a de multiples usages pratiques allant au-delà de sa valeur en tant qu’objet de collection. L’industrie chimique l’utilise comme catalyseur pour la production d’acide nitrique, de benzène et de silicone. Il est également utilisé comme catalyseur pour améliorer l’efficacité des piles à combustible. Ces facteurs supplémentaires ont le potentiel d’accroître encore la valeur du platine.
  4. Quel est votre calendrier de vente ? Votre objectif est-il de faire un profit rapide ? Ou voulez-vous conserver vos lingots et vos pièces de platine pendant longtemps ? Quel que soit votre objectif, il est utile d’avoir un plan. Et tenez-vous-en à votre plan.
  5. Quel est le prix courant du platine physique ? S’il est proche d’un niveau record, vous devrez décider si vous pensez qu’il est surdimensionné et qu’il doit être retiré ou s’il est prêt à s’envoler. S’il est bien en deçà de son récent sommet, il pourrait rebondir… ou continuer à baisser.
  6. Quelle est votre stratégie de couverture ? Comme l’or et l’argent, le platine peut s’utiliser comme couverture contre les marchés boursiers baissiers. Si le prix du platine augmente pendant ce marché baissier, vous pouvez soit vendre à un prix élevé, soit simplement conserver votre platine pour les années à venir, quel que soit l’évolution des actions.

Nos meilleurs conseils pour investir dans le platine

Voici une fiche de conseils rapide à consulter avant de commencer à investir dans le platine :

  1. Sélectionnez le type de platine que vous souhaitez. Le prix du platine est généralement fixé à l’once, ce qui fait des lingots d’une once et des pièces de platine un choix populaire. Il est également possible d’acheter des lingots de platine et des pièces de platine de plus grande taille.
  2. Prévoyez un plan solide pour le moment où vous souhaitez vendre. Le trading de platine pour obtenir un gain rapide peut s’avérer efficace. L’achat et la détention de platine peuvent s’avérer efficaces. Mais quoi que vous fassiez, connaissez vos objectifs d’investissement avant d’investir.
  3. Sélectionnez vos options et votre lieu de stockage. Pour de nombreuses personnes, l’externalisation des tracas et des soucis liés au stockage du platine peut en valoir la peine. Vous pouvez également choisir de trouver un espace de stockage sécurisé dans votre maison, de souscrire une assurance puis de stocker le platine vous-même.
  4. Évaluez la qualité du platine. La norme de pureté du platine est généralement de 95 %. Pour indiquer ce chiffre, un alliage de platine à haute teneur sera marqué comme 950Pt, 950, plat ou simplement du platine.
  5. Gardez un œil sur l’offre. Le platine est extrait dans de nombreux pays dont les États-Unis, le Canada, la Russie, l’Afrique du Sud, le Zimbabwe et l’Australie. Ces sources multiples le rendent un peu moins sensible à l’insuffisance de l’offre que certains autres métaux. Cela dit, les conflits de travail et autres perturbations peuvent, dans certains cas, affecter l’approvisionnement et donc le prix du platine.
  6. Sachez combien vous payez en primes et en commissions. Différents courtiers en platine proposent différentes structures de commissions. Si vous achetez des contrats à terme sur le platine, vérifiez le montant de la prime que le vendeur demande en plus du prix du platine au comptant.
  7. Ne laissez pas vos émotions obscurcir votre jugement. La peur et l’avidité ne doivent jamais vous dicter comment et quand vous achetez et vendez du platine.

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Vous n’êtes toujours pas prêt à investir dans le platine ? Pas de problème. Vous pouvez apprendre à acheter, vendre et stocker du platine grâce à nos cours éducatifs faciles à comprendre et devenir un meilleur investisseur ou trader de platine.

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Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
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