Comment trader de l’or en ligne en 2020

Il est facile de débuter comme trader d’or. Mais pour devenir un trader faisant régulièrement des bénéfices, il faut des compétences et des connaissances. Nous avons créé cette page ainsi qu’une série d’autres articles de trader des matières premières pour vous guider dans votre aventure de trader dor. Si vous êtes prêt à commencer à trader de l’or en ligne, consultez les choix ci-dessous. Sinon, continuez à lire.

Tradez de l’or en ligne, dès maintenant

Prêt à commencer ? Nous avons passé en revue quelques-uns des meilleurs courtiers en or en ligne dans le tableau ci-dessous. Consultez le tableau.

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Carte de débit, Bank Wire, ACH, Carte de crédit, PayPal
Fondée en 1999, fait partie de GAIN Capital Holdings. Licence dans des juridictions hautement réglementées, FCA, OCRCVM, NFA, CFTC, CIMA, FSA. Modes de paiement ACH, carte de débit, virement bancaire. Dépôt minimum de 50 $.
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eToro est une plateforme de trading social basée à Chypre. La société a révolutionné l'industrie du commerce en ligne en introduisant des moyens innovants pour les traders de tirer profit des marchés financiers.

Achetez des lingots d’or, tout de suite

La façon la plus simple de trader de l’or est d’acheter la matière première physique sous forme de lingots ou de pièces d’or. Voici une liste des principaux sites web proposant de l’or physique à la vente.

Comment trader de l’or en ligne – un guide facile en six étapes

Avant de vous lancer dans le trading de l’or en ligne, il est bon de vous renseigner sur les différentes méthodes de trading. Vous pourrez ensuite choisir la méthode qui vous convient le mieux.

  1. Connaissez votre stratégie de trading. La méthode que vous utilisez pour trader de l’or en ligne doit correspondre à votre niveau de connaissance. Ne soyez pas trop ambitieux si vous débutez.
  2. Décidez de votre budget. Les meilleures options pour un trader disposant de 1 000 £ ne seront pas les mêmes que pour un trader disposant de 50 000 £ ou plus sur son compte. Déterminez votre budget avant de réaliser votre première transaction.
  3. Choisissez votre type d’or. Si vous tradez de l’or physique, vous avez plusieurs options à votre disposition. Vous pouvez trader des lingots d’or de la taille la plus courante d’une once ou de plus grandes tailles. Vous pouvez également trader des pièces d’or, disponibles avec d’innombrables motifs différents, provenant de nombreuses sociétés différentes.
  4. Sélectionnez votre courtier et inscrivez-vous. Choisissez un courtier ayant une solide réputation, une plateforme de trading facile à utiliser et des frais de trading raisonnables. Une fois que vous avez trouvé celui qui vous convient, inscrivez-vous et vous serez prêt à effectuer votre première transaction.
  5. Évaluez et gérez votre risque. Un ordre de vente stop est une stratégie de trading vous permettant de limiter le montant de votre perte en définissant un ordre de vente qui se déclenchera automatiquement lorsque votre transaction d’or tombera à un certain prix. Déterminez à quel niveau inférieur au prix d’achat vous souhaitez placer votre ordre de vente stop puis préparez-vous à passer votre ordre de vente stop dès que vous aurez effectué votre première transaction.
  6. Effectuez votre première transaction. Vous avez fait preuve de toute la diligence requise, compris vos points sensibles et élaboré une stratégie de trading. Effectuez votre première transaction et votre aventure de trader d’or commencera.

Les types d’or à trader

Il existe de nombreuses méthodes différentes que vous pouvez utiliser pour trader de l’or. En voici un résumé :

Les contrats sur différence

Un contrat sur différence (CFD) est un contrat entre deux parties, à savoir un acheteur et un vendeur. L’acheteur doit payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle d’un actif (dans ce cas l’or) et la valeur de l’actif au moment du contrat.

  • Les avantages du trading CFD : vous pouvez prendre des positions longues et courtes en pariant sur la valeur de l’or à la hausse ou à la baisse. Les courtiers CFD ne facturent généralement pas de frais de transaction mais tirent leurs bénéfices du spread (la différence entre le prix à l’achat et à la vente). Le trading CFD vous permet de trader avec un effet de levier, vous donnant la possibilité de faire des transactions plus importantes avec un montant de capital plus faible.
  • Les inconvénients du trading CFD : trader avec un effet de levier peut augmenter votre exposition aux risques. Si le prix de l’actif ou de la position chute en dessous d’un certain point et que vous n’avez pas assez d’argent sur votre compte pour soutenir la position si le prix baisse, vous pourriez vous retrouver sans rien. Si vous laissez une position CFD ouverte pendant la nuit, vous devrez payer des frais supplémentaires.

Pour en savoir plus de CFD et du trading, visitez nos formations de trading CFD.

Les certificats d’or

Les certificats d’or sont des certificats de propriété de l’or. Les certificats alloués signifient que vous possédez des lingots d’or spécifiques alors que les certificats non alloués ne sont pas liés à des lingots d’or spécifiques mais plutôt à la valeur en dollars de l’or que vous possédez.

  • Les avantages des certificats d’or : avec un certificat d’or, vous pouvez éviter les tracas, les soucis et les coûts liés au stockage et à l’assurance des lingots ou des pièces d’or. Les frais de transaction sont souvent inférieurs aux frais associés aux autres méthodes de trading de l’or.
  • Les inconvénients des certificats d’or : les certificats de métaux précieux sont considérés comme des objets de collection par l’IRS. Vous devrez donc payer un impôt de 28 % sur votre impôt sur les plus-values si vous les vendez, en supposant que vous soyez aux États-Unis. Les certificats exigent souvent des montants minimums plus élevés que les achats de lingots, ce qui rend l’achat de certificats moins abordable. Si vous achetez un certificat de métaux précieux et que son émetteur fait faillite, vous ne pourrez peut-être pas récupérer 100 % de votre investissement.

Les contrats à terme sur l’or

Un contrat à terme sur l’or est un accord d’achat ou de vente d’or à un moment et à un prix déterminés (futurs).

  • Les avantages des contrats à terme sur l’or : vous pouvez utiliser un contrat à terme pour vous couvrir contre les fluctuations de prix. Le modèle de tarification des contrats à terme est plus simple que celui de certaines autres méthodes de trading.
  • Les inconvénients des contrats à terme sur l’or : des événements futurs inattendus peuvent provoquer de grandes fluctuations de prix qui pourraient nuire à votre trading. Les contrats à terme ont une date d’expiration, de sorte que le prix contractuel d’un contrat sur l’or peut devenir moins intéressant à mesure que la date de clôture se rapproche.

Les options sur l’or

Les options sur l’or vous permettent d’acheter ou de vendre des lingots d’or à une date ultérieure et à un prix déterminé. Les options sur l’or diffèrent des contrats à terme sur l’or parce qu’il n’y a pas de contrat sans faille et que vous avez la possibilité de ne pas acheter ou vendre si vous le souhaitez.

  • Les avantages des options sur l’or : négocier avec un effet de levier vous donne une chance réaliser des gains plus importants avec un montant de capital plus petit. Vous pouvez être long ou court sur vos transactions d’options, ce qui signifie que vous pariez sur le prix de l’or à la hausse ou à la baisse.
  • Les inconvénients des options sur l’or : les options comportent une valeur temps qui diminue constamment. Vous devez donc avoir raison dans un certain délai. Les frais de transaction ont tendance à être plus élevés que les autres formes de trading de l’or.

Les FNB sur l’or

Un FNB (fonds négocié en bourse) est un type d’investissement contenant plusieurs actifs et qui se trade en bourse à peu près de la même manière que les actions.

  • Les avantages des FNB sur l’or : si le prix de l’or augmente, vous en profitez sans avoir à stocker et à assurer des lingots d’or physiques. Les frais de gestion peu élevés permettent de maintenir les coûts à un faible niveau.
  • Les inconvénients des FNB sur l’or : si le prix d’un métal précieux particulier monte en flèche, vous gagnerez plus d’argent en possédant ce métal qu’avec un FNB comportant différents métaux.

Sachez ce qui affecte le prix de l’or

De nombreux facteurs peuvent influencer le prix de l’or. En voici quelques-uns :

  • L’offre et la demande. De nombreux facteurs peuvent affecter l’offre d’or, notamment les arrêts de travail et les découvertes minières. Du côté de la demande, l’or s’utilise souvent comme protection contre les ralentissements économiques et boursiers, de sorte que lorsqu’une récession ou un marché baissier se déclenche, le prix de l’or augmente souvent. L’équilibre entre l’offre et la demande est la cause la plus fréquente de l’évolution du prix d’une matière première.
  • Le sentiment du marché. Quels que soient les fondamentaux du marché, l’optimisme et le pessimisme des investisseurs peuvent parfois jouer un rôle encore plus important dans la détermination du prix d’une matière première. Toutes choses étant égales par ailleurs, il est préférable de se lancer dans l’or lorsque le sentiment des investisseurs est positif sinon vous risquez de subir des pertes importantes dès le départ.
  • La volatilité du marché. Même lorsque le prix de l’or est à la hausse, les périodes de volatilité peuvent secouer les traders. Veillez à vous en tenir à un plan de trading solide et à ne pas réagir de manière excessive aux fortes fluctuations du prix de l’or.
  • Les réserves de la banque centrale. Vous pouvez normalement vous attendre à ce que le prix de l’or augmente lorsque les banques centrales décident de stocker beaucoup d’or.
  • La demande mondiale de bijoux et de produits industriels. La joaillerie et l’industrie exigent toutes deux de grandes quantités d’or. Observez si cette demande augmente ou diminue car cela peut affecter le prix de l’or.
  • La valeur du dollar américain. Le prix de l’or est lié au dollar américain. Donc, si le dollar baisse, le prix de l’or augmente car il est possible d’acheter plus d’or lorsque le dollar est plus faible.

Comment vendre votre trading d’or

Pour vendre votre or en ligne, voici les cinq étapes de base que vous devez suivre :

  1. Connectez-vous sur la plateforme de trading que vous utilisez pour trader de l’or.
  2. Ouvrez votre trading existant.
  3. Vérifiez le prix des pièces d’or, des lingots d’or ou de tout autre instrument de trading sur l’or que vous possédez.
  4. Vérifiez le spread offert par le courtier pour vous assurer que vous pouvez vendre à un prix proche de celui que vous souhaitez.
  5. Vendez votre position. Lorsque vous vendez, vous réalisez probablement un profit ou réduisez votre perte.

Conseils pour les débutants en matière de trading de l’or

Nous espérons que vous avez maintenant une bonne compréhension de la façon de trader l’or en ligne. Voici cinq conseils à suivre si vous êtes un débutant se préparant à trader de l’or en ligne.

  1. Fixez vos objectifs de trading. Voulez-vous gagner de l’argent rapidement ou voyez-vous les choses sur le long terme ? En connaissant vos objectifs, vous pouvez établir un plan solide et vous y tenir au lieu de vous laisser emporter par vos émotions.
  2. Calculez votre tolérance au risque. Il n’y a pas de mal à être casse-cou et il n’y a pas de mal à avoir peur du risque. L’important, c’est que vous vous connaissiez. Évaluez votre propre tolérance au risque puis vous pourrez décider si vous voulez réaliser des opérations plus risquées, par exemple en recourant à l’effet de levier.
  3. Connaissez votre budget. Si vous disposez d’un petit budget, une stratégie de trading vous permettant d’acheter et de conserver de l’or peut s’avérer plus judicieuse que, par exemple, un CFD (où le fait de conserver de l’or pendant plus d’une journée peut déjà entraîner une hausse des frais et où trop de frais peuvent saper un petit budget). Si vous disposez d’un budget plus important, vous aurez plus d’options de trading à votre disposition.
  4. Évaluez les conditions du marché. Les prix de l’or sont-ils en hausse ou en baisse ? Tenter de lutter contre la marée peut souvent se révéler être une bataille perdue d’avance.
  5. Choisissez la méthode de trading de l’or qui vous convient le mieux. Le trading d’options sur l’or est très différent de l’achat de pièces d’or ou d’un FNB sur l’or. Assurez-vous de bien comprendre la stratégie de trading que vous voulez suivre avant de vous lancer.

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Vous n’êtes pas tout à fait prêt à trader de l’or en ligne ? Pas de problème. Consultez nos formation de trading des matières premières faciles à suivre pour continuer votre formation éducative sur le trading de l’or.

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Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
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