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Comment trader les métaux précieux en ligne en 2020

Il existe quatre métaux précieux primaires – l’or, l’argent, le platine et le palladium – et de nombreuses façons de les trader. Lisez ce qui suit pour savoir comment trader des métaux précieux en ligne.

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Comment trader des métaux précieux en ligne – un guide facile en cinq étapes

Pour commencer à trader des métaux précieux en ligne, il est bon de vous renseigner sur les différentes méthodes de trading et d’investissement qui s’offrent à vous. Une fois que vous aurez bien compris vos options, vous pourrez choisir la méthode de trading qui vous convient le mieux.

Voici un résumé des étapes à suivre pour planifier votre aventure dans le trading des métaux précieux.

  1. Connaissez votre stratégie de trading. Le trading de métaux précieux peut prendre de nombreuses formes, de l’achat de métal physique sous forme de lingots au trading sophistiqué basé sur des contrats. Choisissez l’approche qui vous convient le mieux en fonction de facteurs tels que votre niveau de connaissances et votre tolérance au risque.
  2. Décidez de votre budget. La somme d’argent dont vous disposez pour effectuer des transactions aura une incidence sur le type de méthode de trading que vous utilisez, sur le degré d’agressivité que vous souhaitez adopter, sur le risque que vous voulez prendre et sur la fréquence à laquelle vous souhaitez effectuer des transactions. Décidez de votre budget à l’avance. Il y a une grande différence entre investir 500 et 50 000 livres sterling.
  3. Choisissez votre type de métal précieux. Si vous envisagez d’acheter des lingots de métaux précieux, déterminez le type qui vous convient le mieux. Vous pouvez choisir entre l’or, l’argent, le platine ou le palladium. Vous pouvez ensuite choisir des lingots de différentes tailles ou des pièces avec différents motifs. Votre décision doit tenir compte du prix d’achat, des capacités de stockage, etc.
  4. Sélectionnez votre courtier et inscrivez-vous. Lorsque vous choisirez un courtier en métaux précieux, vous voudrez en choisir un qui jouit d’une excellente réputation, d’une plateforme de trading facile à utiliser et de frais de transaction compétitifs. Cette page vous aidera à faire ce choix.
  5. Réalisez votre première transaction. Vous avez fait toutes vos recherches. Vous avez défini votre stratégie de trading. Il est temps de commencer. Cliquez sur Acheter et vous serez l’heureux propriétaire d’un métal précieux.

Les types de métaux précieux à trader

Voici une liste des méthodes de trading des métaux précieux que vous pouvez utiliser :

Les contrats sur différence

Un contrat sur différence est un accord entre deux parties établissant comment l’acheteur doit payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle d’un actif (tel qu’un métal précieux) et la valeur de l’actif au moment du contrat.

  • Les avantages du trading CFD : vous pouvez prendre des positions longues et courtes en pariant sur la valeur du métal précieux à la hausse ou à la baisse. La plupart des courtiers CFD ne facturent pas de frais de transaction mais tirent leurs bénéfices du spread (la différence entre le prix à l’achat et à la vente). Le trading CFD vous permet de trader avec un effet de levier ce qui vous donne la possibilité de réaliser des transactions beaucoup plus importantes avec des montants de capital plus faibles.
  • Les inconvénients du trading CFD : tout comme vous pouvez gagner plus d’argent lors d’une transaction avec effet de levier en cas de réussite, vous risquez de perdre plus en cas d’échec. Si le prix de l’actif descend en dessous d’un certain point et que vous n’avez pas assez d’argent sur votre compte pour couvrir votre position, vous risquez de vous retrouver sans rien. Si vous laissez une position CFD ouverte pendant la nuit, vous devrez probablement payer des frais.

Les certificats de métaux précieux

Les certificats de métaux précieux sont des certificats de propriété. Les certificats attribués signifient que vous possédez des lingots spécifiques d’un métal précieux tandis que les certificats non attribués ne sont pas liés à des lingots spécifiques mais à la valeur en dollars de la quantité de métal précieux que vous possédez.

  • Les avantages des certificats de métaux précieux : posséder un certificat de métaux précieux vous permet d’éviter les tracas, les soucis et les coûts liés au stockage et à l’assurance des lingots ou des pièces. Les frais de transaction pour les certificats de métaux précieux peuvent être inférieurs aux frais associés aux autres méthodes de trading des métaux précieux.
  • Les inconvénients des certificats de métaux précieux : aux États-Unis, les certificats de métaux précieux sont considérés par l’IRS comme des objets de collection et vous devrez payer un impôt de 28 % sur votre impôt sur les plus-values si vous vendez un objet de collection. Les certificats exigent généralement que vous investissiez dans des montants minimums plus importants que les achats de lingots. Si vous achetez un certificat de métaux précieux et que son émetteur fait faillite, vous pouvez devenir un créancier non garanti et avoir du mal à récupérer 100 % de votre investissement.

Les contrats à terme sur les métaux précieux

Un contrat à terme sur les métaux précieux est un accord juridique qui permet d’acheter ou de vendre un métal précieux à un prix prédéterminé à un moment précis dans le futur.

  • Les avantages des contrats à terme sur les métaux précieux : les contrats à terme peuvent s’utiliser comme couverture contre les fluctuations de prix. Le modèle de tarification des contrats à terme est plus simple que pour certaines autres méthodes de trading.
  • Les inconvénients des contrats à terme sur les métaux précieux : des événements futurs inattendus (comme un arrêt de travail ou une catastrophe naturelle) peuvent provoquer d’importantes fluctuations de prix pouvant nuire à votre trading. Les contrats à terme comportent une date d’expiration et le prix contractuel d’un métal précieux donné peut devenir moins intéressant à mesure que cette date se rapproche.

Les options sur les métaux précieux

Une option sur les métaux précieux vous donne la possibilité – mais pas l’obligation – d’acheter ou de vendre un lingot d’un métal précieux à une date ultérieure à un prix déterminé. Un contrat à terme sur les métaux précieux est l’actif sous-jacent garantissant l’investissement.

  • Les avantages des options sur les métaux précieux : vous pouvez trader avec un effet de levier ce qui vous donne la possibilité de réaliser des gains plus importants en utilisant des montants de capital plus faibles. Vous pouvez être long ou court sur vos transactions d’options selon que le prix d’un métal précieux donné soit à la hausse ou à la baisse.
  • Les inconvénients des options sur les métaux précieux : les options sur actions ont une valeur temps qui diminue constamment ce qui signifie qu’un trader en options doit prouver qu’il a raison dans un certain délai. Les frais de transaction ont tendance à être plus élevés lors de l’achat d’options.

Les FNB sur les métaux précieux

Un FNB (fonds négocié en bourse) est un véhicule d’investissement contenant de nombreux actifs (en l’occurrence l’or, l’argent, le platine et le palladium) qui se trade sur des bourses comme les actions.

  • Les avantages des FNB sur les métaux précieux : vous bénéficiez de l’appréciation du prix des métaux précieux sans avoir à stocker et à assurer des lingots physiques. Vous pouvez investir dans plusieurs métaux précieux à la fois et les frais de gestion sont peu élevés, ce qui permet de réduire les coûts.
  • Les inconvénients des FNB sur les métaux précieux : si le prix du produit physique monte en flèche, vous en profitez toujours, mais vous en profiteriez probablement davantage si vous possédiez de l’or physique plutôt qu’un FNB.

Recherchez ce qui affecte les prix des métaux

Les prix des métaux précieux peuvent augmenter et diminuer pour un certain nombre de raisons :

  • L’offre et la demande. L’offre d’un métal précieux donné peut être affectée par de nombreux facteurs notamment les arrêts de travail et les découvertes minières. Quant à la demande, les métaux précieux s’utilisent souvent comme protection contre les ralentissements économiques et boursiers, de sorte que lorsqu’une récession ou un marché baissier se déclenche, les prix des métaux précieux augmentent souvent.
  • Le sentiment du marché. Malgré tous leurs efforts, les investisseurs sont toujours entraînés dans des décisions commerciales fondées sur des émotions telles que la peur et l’avidité. Ainsi, lorsqu’ils voient le prix des métaux précieux grimper, l’avidité peut les inciter à acheter, ce qui leur permet de réaliser des gains encore plus importants. En revanche, la chute des prix des métaux précieux peut déclencher la peur qui peut conduire à des ventes et à de nouvelles chutes des prix.
  • La volatilité du marché. Outre l’orientation physique des prix des métaux précieux, les périodes de volatilité peuvent entraîner des fluctuations plus importantes dans les deux sens. Assurez-vous d’avoir un plan pour gérer cette volatilité.
  • Les réserves de la banque centrale. Les actions des banques centrales peuvent avoir un impact sur le prix des métaux précieux. Par exemple, lorsque les banques centrales passent de la détention de papier-monnaie à la détention de métaux précieux, le prix des métaux précieux augmente généralement.
  • La demande mondiale de bijoux et de produits industriels. L’or, l’argent, le platine et le palladium peuvent être transformés en bijoux et utilisés à de nombreuses fins industrielles. Ainsi, lorsque la demande pour ces utilisations particulières augmente ou diminue, les prix des métaux précieux changeront probablement.
  • La valeur du dollar américain. Le prix des métaux précieux se mesure généralement en dollars américains. Cela signifie que si la valeur du dollar baisse, le prix des métaux précieux augmente car il est possible d’acheter plus d’or, d’argent, de platine et de palladium lorsque le dollar est plus faible.

Comment vendre votre actif en métaux précieux en ligne

Lorsque vous vendez vos métaux précieux en ligne, suivez les étapes suivantes :

  1. Connectez-vous sur votre plateforme de trading.
  2. Ouvrez votre position existante.
  3. Vérifiez le prix de l’actif en métaux précieux que vous possédez (qu’il s’agisse d’un CFD, d’un FNB, etc.)
  4. Vérifiez le spread proposé par le courtier pour vous assurer que vous êtes d’accord avec lui.
  5. Vendez votre position.

Conseils aux débutants pour le trading des métaux précieux

Nous espérons que vous avez maintenant une vue d’ensemble de la manière dont vous pouvez trader des métaux précieux en ligne. Voici nos cinq principaux conseils à suivre pour trader des métaux précieux en ligne.

  1. Définissez vos objectifs de trading. Essayez-vous de faire un profit rapide ou préférez-vous attendre des gains potentiels plus importants ? Sachez ce que vous voulez accomplir avant de commencer à trader.
  2. Évaluez votre tolérance au risque. Êtes-vous du genre intrépide? Ou bien la volatilité vous fait-elle peur ? Cette évaluation de votre tempérament devrait avoir un impact significatif sur votre façon de trader, surtout si vous voulez trader avec un effet de levier.
  3. Connaissez votre budget. Si vous avez un petit budget, il est préférable d’acheter quelque chose comme un FNB (qui vous permet d’acheter et de conserver) plutôt qu’un CFD, où la conservation pendant plus d’une journée peut entraîner des frais. Des frais trop élevés peuvent rapidement épuiser un petit budget.
  4. Évaluez les conditions du marché. Achetez-vous lorsque les prix des métaux précieux sont à la hausse ou à la baisse ? L’ensemble du marché dictera l’évolution du prix du métal précieux que vous souhaitez trader, alors assurez-vous de voir à la fois les arbres et la forêt.
  5. Choisissez le métal précieux et la méthode de trading qui vous conviennent le mieux. Le trading d’options sur l’or est différent de l’achat d’un certificat de palladium, qui est différent du trading CFD sur l’argent, qui est différent d’un FNB sur les métaux précieux… Vous comprenez le message – assurez-vous de bien comprendre l’investissement que vous allez entreprendre avant de vous lancer.

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Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
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