Investissez dans les matières premières

Trading (court terme)

Forme populaire d’investissement dans les matières premières, le trading consiste à acheter et à vendre rapidement des matières premières afin de profiter des fluctuations de prix. Cette approche est la mieux adaptée aux personnes qui souhaitent générer de l’argent à court terme; Voici un aperçu rapide des éléments clés à prendre en compte lors de la négociation.

• Apprenez les bases de l’analyse technique. L’analyse technique est le terme utilisé pour lire les graphiques de cours et repérer les tendances. Les traders qui réussissent peuvent utiliser les données passées pour prédire les mouvements futurs des prix des matières premières et effectuer des transactions en conséquence.
• Comprendre les différentes façons dont les matières premières peuvent être échangées. Il existe plusieurs formes différentes de négoce de matières premières. Vous pouvez acheter et vendre des matières premières physiques, les échanger avec des CFD, utiliser des contrats à terme pour spéculer sur la valeur future et diverses autres méthodes. Celles-ci sont toutes expliquées plus en détail ci-dessous, et il est important de connaître vos options avant de placer votre première transaction.
• Réagissez rapidement aux événements. Les marchés des produits de base sont notoirement volatils et peuvent évoluer de manière harmonieuse en réaction aux événements majeurs – par exemple, la baisse de la consommation d’énergie pendant la pandémie de coronavirus a brièvement fait passer le prix du pétrole américain en dessous de 0 $ en avril 2020. Vous voulez vous tenir au courant de la situation. les dernières nouvelles sur les matières premières afin que vous puissiez garder une longueur d’avance sur le marché.
• Concentrez-vous sur l’atténuation des risques. Lorsque vous négociez un actif, l’objectif est de vous assurer que vous gagnez plus souvent que vous ne perdez, et que vos profits lorsque vous avez raison dépassent vos pertes lorsque vous avez tort. Vous voulez transformer 200 € en 220 € si le marché évolue en votre faveur, mais ne voyez que vos 200 € tomber à 195 € si ce n’est pas le cas. La gestion de votre risque vous aide à rester dans le jeu et vous évite d’être trop exposé à un seul métier.
• Restez calme et concentré. Les marchés montent et descendent constamment, et il est facile de se laisser entraîner et de faire des erreurs stupides. C’est la chose centrale à éviter lors du trading, et vous devez toujours être sûr de garder l’esprit clair. Ce n’est pas parce que vous avez réussi quelques transactions d’affilée que la suivante suivra, alors ne commencez pas à prendre des risques inutiles.
• Recherchez la bonne plateforme de trading. Votre choix de courtier déterminera tout, des types de produits que vous pouvez négocier, si vous pouvez utiliser des techniques telles que les spread betting et quels frais vous seront facturés lors de transactions. Consulter nos revues approfondies est le meilleur moyen de trouver la bonne plateforme de trading.

Le plus important est de ne pas commencer à trader sans plan. Prendre le temps de créer une stratégie à laquelle vous pouvez vous tenir est le meilleur moyen d’améliorer vos chances de réaliser un profit lors de la négociation de matières premières.

De plus, prenez chaque métier de manière isolée. Vous pourriez acheter pour 200 € de contrats à terme sur le café et les vendre quelques heures plus tard pour 210 € avec un bénéfice de 5%. C’est une transaction réussie, que le prix de ces contrats à terme augmente ou non, vous auriez donc pu les vendre pour 220 € plus tard dans la journée. Tout commerce sur lequel vous gagnez de l’argent est un bon commerce.

Investir (à long terme)

L’autre façon d’investir dans les matières premières est d’acheter et de détenir des actifs à long terme. De nombreuses personnes choisissent d’acheter de l’or physique sous forme de lingots car il a tendance à maintenir un prix stable même lorsque d’autres actifs s’effondrent (l’or est généralement considéré comme la réserve de valeur mondiale). Vous pouvez adopter cette approche avec une variété d’actifs, et voici les principaux éléments à prendre en compte pour savoir comment investir dans les matières premières.

• Effectuer une analyse fondamentale. Plutôt que de perfectionner votre capacité à lire un graphique des prix, il est plus important de considérer les tendances à long terme qui pourraient avoir un impact sur la valeur d’un produit. Par exemple, la demande croissante d’énergie renouvelable va-t-elle réduire le prix du pétrole et le prix du lithium augmentera-t-il à mesure que la technologie des batteries progressera ?
• Recherchez la valeur à long terme. Contrairement au trading, vous êtes plus préoccupé par la valeur d’une marchandise l’année prochaine que par son prix demain. Votre objectif est de conserver la marchandise pendant que le marché fluctue et de la vendre à une date ultérieure après que ses prix aient (idéalement) évolué à la hausse.
• Pensez à combien de temps vous souhaitez investir. Vous ne pouvez pas investir votre argent dans deux choses à la fois, vous voulez donc considérer combien de temps vous êtes heureux que votre argent soit immobilisé dans un certain produit. Déterminez combien de temps vous pouvez vivre sans la somme que vous investissez et à quel moment vous aimeriez voir un retour sur votre investissement.
• Préparez-vous à la volatilité. Une chose qui est toujours vraie est que les marchés fluctuent, et cela est particulièrement vrai des marchés de matières premières. Par exemple, en 2014-2015, une combinaison de facteurs a conduit à une chute des prix mondiaux des matières premières jusqu’à 38% avant de rebondir fortement en 2016. Bien que ces énormes baisses soient rares, elles sont plus courantes sur les marchés des matières premières que, par exemple, le marché boursier.
• Soyez prêt à changer votre approche. Bien que vous souhaitiez garder votre sang-froid face à la volatilité, vous devez agir de manière rationnelle et déplacer votre argent si les conditions du marché changent fondamentalement. Si le cours du blé baisse en raison de préoccupations concernant les récoltes futures plutôt que de fluctuations régulières des échanges, vous voudrez réagir avant que le cours ne baisse davantage.
• Choisissez un courtier fiable. Comme vous allez faire confiance à une plate-forme avec votre argent et vos actifs pendant une longue période, ou acheter directement des matières premières précieuses telles que l’or, vous voulez vous assurer qu’elle est fiable et réglementée. Il existe une grande variété de courtiers en matières premières parmi lesquels choisir, et il est bon de comparer vos options avant d’utiliser un service.

La recherche est la partie la plus importante de l’investissement à long terme dans les matières premières. Pour trouver de la valeur, vous devez considérer quels matériaux et ressources deviendront de plus en plus intégrés à la société au fil du temps.

L’or a toujours été un investissement utile en tant que réserve de valeur, il peut donc être judicieux d’inclure une certaine exposition à l’or dans votre portefeuille de matières premières. En plus de cela, cependant, vous voudrez penser à tous les métaux qui pourraient être un élément clé de la technologie émergente, ou aux produits chimiques qui ont le potentiel d’améliorer les rendements agricoles.

Qu’est-ce qui est le mieux pour moi ?

La réponse à cette question dépend de vos propres circonstances et objectifs d’investissement. Voici une liste de contrôle à parcourir pour vous aider à déterminer la meilleure approche pour vous.

• Connaître les différences entre les types de produits. Lorsque vous investissez dans quoi que ce soit, il est toujours essentiel de comprendre le marché et les différents actifs que vous pouvez acheter. Il y a plus de 100 produits que vous pouvez échanger, allant des produits agricoles tels que le blé et le maïs aux métaux comme l’or et l’argent.
• Déterminez combien vous souhaitez investir. Le montant d’argent que vous devez investir peut vous aider à déterminer votre approche des marchés des matières premières. Si vous avez un budget plus important (dans les 1000 €), vous voudrez peut-être investir dans les métaux précieux à long terme, alors que si vous n’avez que 200 € ou plus pour jouer, vous voudrez peut-être envisager de placer des transactions à un niveau inférieur de cours de matières premières et augmentez progressivement votre investissement.
• Décidez du niveau de risque avec lequel vous êtes à l’aise. Chaque marchandise comporte un niveau de risque différent. Le cours de l’or est notoirement stable et, en tant que tel, il est généralement considéré comme un investissement « refuge ». En revanche, les matières premières utilisées pour produire des biens – comme le coton ou le café – ont tendance à connaître une plus grande volatilité des cours. Lorsque vous négociez, vous serez plus exposé à la volatilité à court terme et c’est donc une façon plus risquée d’investir que d’acheter des matières premières à long terme.
• Considérez votre calendrier. De manière générale, si vous vous concentrez sur le court terme et que vous générez des bénéfices réguliers comme source de revenus, vous souhaitez commencer à trader. Alternativement, si vous créez de la richesse pour l’avenir, par exemple pour acheter une maison ou pour la retraite, l’investissement à long terme pourrait être une meilleure approche.
• Sélectionnez votre plateforme idéale. Une fois que vous avez décidé comment vous souhaitez investir votre argent, utilisez nos avis pour choisir la plateforme la mieux adaptée à vos besoins. Vous voudrez peut-être une plateforme de négociation offrant une variété de CFD, de contrats à terme et d’ETF, ou vous pouvez donner la priorité à une plateforme qui vous permet d’acheter des lingots d’or à un prix raisonnable et de les stocker en toute sécurité pour vous.
• Commencez à investir progressivement. Que vous recherchiez des profits à long ou à court terme, vous devriez toujours commencer par de petits investissements. Supposons que vous ayez 600 € que vous souhaitez utiliser pour échanger des matières premières, plutôt que de tout investir en même temps, commencez par effectuer des transactions avec 200 €. Cela vous permettra d’apprendre les ficelles du métier et de vous protéger des grosses pertes, et vous pourrez ensuite augmenter progressivement la taille de vos transactions et augmenter votre argent au fil du temps.

Il y a une dernière chose à garder à l’esprit lorsque vous décidez si vous voulez trader ou investir votre argent : vous n’avez pas nécessairement à choisir l’un ou l’autre. Il est assez courant que les gens fassent un peu des deux lors de la construction de leurs portefeuilles.

Par exemple, vous voudrez peut-être investir quelques centaines d’euros en argent à long terme et ouvrir un compte de courtier pour effectuer d’autres transactions.

Dans quoi investir et moyens d’investir

Il existe de nombreuses façons d’investir dans les matières premières, de l’achat d’actifs physiques tels que des lingots d’or et d’argent et des pièces de monnaie, à des transactions avec des courtiers en ligne. Avant de faire votre premier investissement, c’est une bonne idée de comprendre toutes les options disponibles.

Pour vous aider à déterminer la manière dont vous souhaitez investir dans les matières premières, les sections suivantes vous présentent les différents types de matières premières que vous pouvez acheter et échanger, ainsi que les méthodes par lesquelles vous pouvez le faire.

Dans quoi devrais-je investir ?

Les matières premières sont divisées en deux catégories différentes : les ressources agricoles et les ressources minérales. La différence entre les deux réside dans la manière dont ils sont obtenus, les soft commodities étant cultivées ou cultivées, et les hard commodities étant extraites ou exploitées.

Les soft commodities sont toutes agricoles, y compris les animaux vivants, tandis que les hard commodities sont ensuite décomposées en métaux et énergie. Continuez à lire pour un résumé rapide de chaque type de produit afin de comprendre vos options.

Produits agricoles

La nourriture, les autres cultures et le bétail sont des produits agricoles doux. Les approvisionnements alimentaires mondiaux sont essentiels au fonctionnement des sociétés du monde entier, et des produits de base comme le blé sont parmi les actifs les plus échangés chaque année. Les principaux marchés des produits agricoles comprennent l’achat et la vente de :

• Café
• Cacao
• Du sucre
• Maïs
• Du blé
• Le soja
• Du boeuf
• Porc

Métaux

Un des deux types de produits durs, de nombreuses personnes choisissent d’acheter des barres de pièces de monnaie de métaux précieux et de les conserver comme réserve de valeur, ou de les échanger contre des bénéfices à court terme. Différents métaux sont de plus en plus importants pour leur utilisation dans la technologie, le prix du lithium ayant augmenté tout au long du 21e siècle en raison de son utilisation dans les batteries. Voici quelques-uns des métaux les plus échangés :

• Or
• Argent
• Platine
• Palladium
• Cuivre
• Lithium
• Aluminium
• Cobalt

Produits énergétiques

L’autre forme de matières premières durables est celles extraites et utilisées pour la production d’énergie. Cette catégorie comprend la matière première la plus couramment échangée dans le monde : le pétrole, qui est échangé en tant que matières premières différentes selon l’endroit où il est extrait (par exemple Brent Brent et West Texas Intermediate). Voici une liste des matières premières énergétiques les plus couramment échangées :

• Huile
• Charbon
• Gaz naturel
• Éthanol
• Propane
• Uranium

Façons d’investir

Pour ce qui est de la manière d’investir dans les matières premières, vous devez savoir deux choses : les trois types de métiers sur matières premières et les différentes méthodes que vous pouvez utiliser pour investir.

Tout d’abord, voici un bref résumé des trois types de contrats d’investissement dans les matières premières et de leur signification.

1. Produits au comptant. Considérez-les comme des transactions « sur place » : des transactions pour acheter un produit spécifique dès maintenant à son taux actuel du marché et en prendre livraison. Si vous achetez des métaux physiques, vous effectuez une transaction au comptant.
2. Options de transfert. Ces accords vous donnent la possibilité de faire un échange à l’avenir. Imaginez que le platine se négocie actuellement à 25 € le gramme et que vous pensez que dans deux semaines, il sera passé à 27 €. Vous pourriez souscrire une option à terme qui vous permettrait d’acheter un gramme de platine à 26 € avant cette date. L’important est que vous n’êtes pas obligé de faire le trade, donc si le prix n’augmente pas, vous pouvez simplement choisir de ne pas acheter le métal, mais si c’est le cas, vous pouvez l’acheter à un prix moins cher.
3. Contrats à terme. Les contrats à terme sont comme des options à terme sauf que vous devez terminer la transaction. En regardant le même exemple, vous pourriez convenir exactement des mêmes conditions et dans deux semaines, vous seriez obligé d’acheter la quantité convenue de platine à 26 € le gramme, même si le prix avait fini par tomber à 24 €.

Avec les options à terme et les contrats à terme, vous devez payer des primes (frais) pour la durée des contrats – alors tenez-en compte dans vos décisions de prix si vous négociez de cette façon.

Maintenant que nous avons couvert les trois différents types de transactions sur les matières premières, voici les différentes façons d’investir dans les matières premières.

• Acheter des produits directement. Particulièrement courantes avec les métaux précieux tels que l’or, les matières premières peuvent être achetées directement et stockées en toute sécurité à long terme. Par exemple, vous pouvez acheter plusieurs lingots d’or au taux actuel du marché et faire en sorte qu’ils soient stockés en toute sécurité par le service par lequel vous les avez achetés.
• Plateformes de trading CFD. En utilisant les applications de courtage, vous pouvez investir 100 € dans un actif tel que l’or, et vendre ce commerce une fois que le cours a changé (par exemple, s’il augmente de 10%, vous pouvez vendre votre position pour 110 €). Ceci est connu sous le nom de trading CFD, et c’est ce que la plupart des investisseurs particuliers utilisent pour le day-trade. Une chose cruciale à savoir est que lorsque vous négociez des CFD, vous ne possédez pas l’actif sous-jacent – avec l’exemple précédent, vous pariez sur le cours de l’or, plutôt que de l’acheter sous forme de lingots ou de pièces.
• ETF. Un ETF (ou un fonds négocié en bourse) peut contenir un groupe de matières premières en même temps et être négocié sur des bourses tout comme les actions. Par exemple, un FNB peut contenir de l’or, de l’argent et du platine, ce qui vous permet d’investir dans une variété de métaux précieux en même temps.
• Actions de produits de base. Une manière indirecte d’investir dans les matières premières consiste à acheter des actions dans les entreprises qui les produisent. Les matières premières sont complexes à extraire et nécessitent donc des sociétés minières ou de forage pour approvisionner le marché. Ces sociétés sont généralement cotées en bourse et leur fortune correspond étroitement à celle des produits qu’elles produisent.
• ISAs. Si vous souhaitez épargner pour votre avenir, vous pouvez ouvrir un fonds de matières premières ISA. Les ISA sont des comptes d’épargne individuels et vous permettent de déposer jusqu’à 20000 € par an pour réaliser des investissements à l’abri de l’impôt. Vous pouvez mettre en place un ISA pour vous donner une exposition à divers marchés de matières premières.
• Robo-conseillers. Ce sont des services qui utilisent la technologie pour vous aider à constituer un portefeuille d’investissement. Vous pouvez télécharger l’une de leurs applications, choisir l’option d’investir dans les matières premières, puis le robot prendra le budget que vous avez défini et le placera dans une gamme d’ETF de matières premières pour augmenter votre argent au fil du temps.
• Fonds communs de placement. Les fonds communs de placement sont des véhicules financiers constitués d’un pool d’argent géré par un gestionnaire de fonds unique. Les investisseurs dans le fonds confient leur argent au gestionnaire du fonds, qui effectue ensuite des investissements pour générer des rendements pour tous les investisseurs. Vous pouvez trouver des fonds communs de placement avec un accent particulier sur l’investissement dans les matières premières et placer votre argent sur les marchés des matières premières de cette façon.
• Les fiducies. Les fiducies sont des entreprises qui tentent de générer des rendements en investissant de grosses sommes d’argent. Pour utiliser les fiducies pour plus audacieux vos investissements dans les matières premières, vous devez acheter des actions dans une fiducie qui se concentre sur l’achat, la vente et la négociation de matières premières.

Et maintenant ?

Maintenant que vous avez terminé ce guide pratique pour les débutants sur l’investissement dans les matières premières, la meilleure chose à faire est de suivre certains des liens en haut de cette page pour en savoir plus et faire votre premier investissement. Vous pouvez également suivre l’un de nos cours sur les produits de base ou continuer à faire défiler vers le bas pour trouver les dernières nouvelles sur les produits de base et les données sur les cours.