Une revue complète d’eToro

Sécurité, frais de trading, actifs à trader et autres

Note de 4/5 étoiles

eToro est une plateforme de courtage fondée en 2006 et basée à Tel-Aviv, en Israël. La société s’est considérablement développée grâce à la mise en place de diverses fonctionnalités de trading depuis 2010, ainsi qu’à l’adoption précoce du trading des CFD en crypto-monnaies. Elle possède désormais deux filiales, dont l’une est basée à Chypre, où elle est réglementée par la CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission), et la deuxième qui est basée au Royaume-Uni, où elle est pleinement accréditée par la Financial Conduct Authority (FCA) à offrir des services de trading de CFD.

En septembre 2017, eToro a modifié la façon dont les utilisateurs font du trading de crypto-monnaies pour adopter un modèle suivant lequel les pièces sont achetées et détenues par des dépositaires jusqu’à ce qu’un trader décide de les vendre. Par conséquence, ils n’offrent plus uniquement des services de trading de CFD, bien que la plateforme fonctionne toujours de manière très similaire. A partir de mai 2018, eToro a annoncé son intention de devenir une véritable plateforme d’échange de crypto-monnaies, dotée d’un service de portefeuille en ligne.

Les pour et les contre

Les pour

  • Intègre le trading social en toute transparence
  • La plateforme mobile est dotée de très bonnes fonctionnalités
  • Un premier dépôt minimum de 200$
  • Un support client réactif, avec un support par téléphone
Les contre

  • N'offre pas la plateforme MetaTrader
  • Des spreads et des frais de retraits élevés
  • Des informations très basiques concernant l'utilisation de leur plateforme(s) de trading

Une vue d’ensemble sur eToro

Que puis-je faire sur eToro ?

Outre le trading des CFD (Contract for Difference) sur des instruments traditionnels (actions, matières premières et ETF), eToro permet le trading de CFD de crypto-monnaies. Le trading des CFD signifie que vous êtes capable de trader contre la valeur d’un actif ou d’un titre sans le posséder pour de vrai. Le trading des CFD est proposé par la plateforme depuis janvier 2017.

Cependant, depuis septembre 2017, eToro a également inclus l’option d’acheter directement des crypto-monnaies, et fournit maintenant une grande quantité de pièces à trader. En mai 2018, le PDG d’eToro, Yoni Assia, a déclaré qu’eToro allait bientôt ouvrir une plateforme d’échange de crypto-monnaies (comportant une fonction de portefeuille) et étendre ses services de trading aux Etats-Unis. Cela signifie qu’eToro offrira bientôt aux utilisateurs la possibilité de détenir eux-même leurs crypto-monnaies. Actuellement, eToro permet l’achat direct de crypto-monnaies, mais les détient pour les utilisateurs en tant que conservateur.

En tant que plateforme de trading social, eToro permet aux utilisateurs de suivre et de copier les opérations de trading des meilleurs traders de la plateforme, ainsi que de lire tout aperçu ou analyse supplémentaire fourni par d’autres utilisateurs de la communauté. C’est ce qui distingue eToro des autres concurrents dans l’espace de trading des CFD. Le calendrier économique est un autre outil essentiel d’eToro. En identifiant la date et l’heure de votre opération de trading, le calendrier vous fournit des informations utiles sur l’actif que vous avez l’intention de trader en fonction du calendrier. eToro vous offre également la possibilité d’apprendre les ficelles du trading grâce à un compte de démonstration de 100 000 dollars à la fin de l’inscription.

Quelles sont les crypto-monnaies que je peux trader ?

eToro possède une base de crypto-monnaies assez diversifiée par rapport à d’autres concurrents sur le secteur. Vous pouvez trader les crypto-monnaies suivantes :

  • Bitcoin (BTC)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Ethereum (ETH)
  • Ethereum Classic (ETC)
  • Ripple/XRP (XRP)
  • Litecoin (LTC)
  • Cardano (ADA)
  • EOS (EOS)
  • NEO (NEO)

Les méthodes de paiement

Avant de pouvoir utiliser les fonds déposés pour trader sur votre compte, vous devrez présenter une preuve de résidence et d’identification sur eToro via leur service numérique. Ceci sera traité dans une dernière section. eToro utilise les différentes méthodes de paiement suivantes pour l’alimentation du compte :

Le virement bancaire

Vous pouvez alimenter votre compte par un virement bancaire ou un transfert de fonds. Les fonds peuvent prendre jusqu’à 5 jours pour apparaître sur votre compte. Les retraits quant à eux sont généralement effectués dans les 5 jours, mais peuvent prendre jusqu’à 9 jours.

La carte de débit/crédit

Les dépôts effectués par cette méthode sont généralement instantanés, et les retraits dépendent du temps de traitement de votre banque et peuvent prendre entre 1 et 4 jours. La carte de crédit ou de débit que vous utilisez doit également être enregistrée à votre nom.

Les portefeuilles électroniques

Vous pouvez approvisionner et retirer de votre compte eToro avec PayPal, Skrill, Neteller, et Webmoney. Les dépôts et les retraits effectués avec cette méthode fonctionnent généralement de la même manière qu’avec une carte directe ou de crédit.

Notez qu’eToro propose un tarif de retrait forfaitaire de 25 $ en plus du retrait minimum fixé à 50 $. Les retraits peuvent généralement être effectués avec la méthode de paiement que vous avez utilisée pour déposer des fonds, mais eToro peut parfois demander une autre méthode de paiement si cela ne fonctionne pas. La plateforme ne permet aussi que le trading en dollars américains.

Sur quels appareils puis-je utiliser eToro ?

eToro dispose d’une plateforme web et d’une plateforme mobile pour vous permettre d’effectuer vos opérations de trading. Vous pouvez donc utiliser la plateforme eToro sur n’importe quel appareil fonctionnant sous Windows, MacOS, Android ou iOS, à savoir :

  • Les ordinateurs de bureau
  • Les ordinateurs portables
  • Les iPads
  • Les tablettes
  • Les smartphones

Est-il facile d’utiliser eToro ?

eToro est généralement facile à utiliser en raison de sa conception intuitive et simpliste. Ainsi, les traders débutants peuvent facilement trouver les informations dont ils ont besoin pour amorcer leurs trades, tandis que les traders expérimentés peuvent utiliser des outils légèrement plus avancés, tels que le calendrier économique ou d’autres instruments de trading accessibles depuis la page d’accueil.

eToro vous offre la possibilité d’utiliser une plateforme à la fois conçue pour le web et le mobile qui offre le même niveau de fonctionnalité. Cette dernière est beaucoup plus pratique pour les personnes qui veulent continuer ou suivre leurs opérations de trading en déplacement. Le site web fournit également un contenu éducatif et interactif de base pour les traders de CFD relativement inexpérimentés.

Les pays pris en charge

eToro est actuellement réglementée par la CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission), et la FCA (Financial Conduct Authority), qui fournit un support aux utilisateurs basés au Royaume-Uni. eToro prévoit également de fournir ses services de trading aux utilisateurs basés aux Etats-Unis d’ici la fin 2018. À l’heure actuelle, leurs services sont disponibles dans plus de 50 pays, dont font partie les pays suivants :

  • Autriche
  • Argentine
  • Australie
  • Bahreïn
  • Belgique
  • Brunei
  • Bulgarie
  • Canada
  • Chili
  • Chine
  • Colombie
  • Croatie
  • Chypre
  • République tchèque
  • Danemark
  • Égypte
  • Estonie
  • Finlande
  • France
  • Allemagne
  • Gibraltar
  • Grèce
  • Hongrie
  • Islande
  • Inde
  • Irlande
  • Italie
  • Jordanie
  • Koweït
  • Mexique
  • Malaisie
  • Nouvelle-Zélande
  • Nigeria
  • Oman
  • Paraguay
  • Pérou
  • Pologne
  • Portugal
  • Qatar
  • Roumanie
  • Russie
  • Arabie Saoudite
  • Singapour
  • Slovaquie
  • Slovénie
  • Afrique du Sud
  • Espagne
  • Suède
  • Suisse
  • Thaïlande
  • Ukraine
  • Émirats arabes unis
  • Uruguay
  • Venezuela

Règlement

eToro est réglementé par deux entités différentes : eToro Europe Ltd. est une société d’investissement basée à Chypre et elle est réglementée par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sous le numéro de licence 109/10. En cas d’insolvabilité de la société, la CySEC offre des indemnités allant jusqu’à 20 000 €.

eToro UK Ltd. dont le siège social est à Londres, est réglementée par la FCA (Financial Conduct Authority). La FCA peut vous indemniser jusqu’à un maximum de 50 000 £ en cas de faillite de la société, conformément à la garantie du Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

Lors de l’ouverture de positions longues en crypto-monnaies, ces règles ne s’appliquent pas sur eToro. En effet, vous n’ouvrez pas un CFD, mais vous achetez une crypto-monnaie qui est gérée pour vous par un conservateur jusqu’à ce que vous décidiez de la vendre.

La vérification du compte

eToro exige que vous vérifiez votre compte avant de commencer à trader. Lors de l’ouverture d’un compte, vous ne devez fournir que votre nom, votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone portable. Cependant, vous aurez à fournir des informations supplémentaires pour pouvoir commencer à trader. Cela permet de maintenir la plateforme aussi sûre que possible.

À des fins de vérification, vous allez devoir télécharger des documents pour fournir une preuve d’identité et de résidence. Vous pouvez le faire directement par le biais du scanner numérique de la plateforme. Vous aurez besoin des documents suivants pour vérifier votre compte :

La preuve d’identité

Pour les preuves d’identité, eToro accepte tout document personnel contenant votre nom complet, une photo claire, votre date de naissance, la date de délivrance et la date d’expiration. Toutefois, eToro préfère que ce document soit votre passeport, car il est beaucoup plus facile à vérifier. Vous pouvez également télécharger votre permis de conduire ou toute autre pièce d’identité délivrée par une autorité gouvernementale. Si le document en question est en recto-verso et qu’il comporte des données personnelles ayant une importance similaire des deux côtés, vous allez devoir alors télécharger les deux faces.

La preuve de l’adresse

eToro exige que votre justificatif d’adresse (POA) contienne votre nom complet, la date d’émission et votre adresse. Il peut s’agir d’un relevé bancaire ou d’une facture de services publics. La date d’émission du document ne doit pas dépasser les six mois. Le logo ou le nom de l’émetteur du document doit également être clairement visible.

L’assistance à la clientèle

eToro dispose d’un support client réactif, disponible 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7, du lundi au vendredi, par téléphone et par e-mail. La communication par email prend généralement un peu plus de temps avec un temps de réponse maximum de 48 heures. De plus, il n’y a pas de fonction de chat en direct disponible actuellement.

En outre, eToro a également un « mur de service client » où les utilisateurs peuvent interagir avec le personnel du service client dans un format de type forum. Avant d’entrer en contact avec le service clientèle, cependant, vous trouverez sur le site divers guides et FAQ en ligne qui pourraient répondre à vos questions les plus courantes. Actuellement, vous pouvez accéder au service clientèle en anglais, espagnol, allemand, italien et français.

La plateforme CFD

Les premières impressions

eToro a fait un excellent travail d’intégration des fonctionnalités de trading avec un design simple et épuré sur ses plateformes web et mobiles. Le site web est intuitif et facile à utiliser, ce qui permet aux utilisateurs de se rendre où ils veulent à partir de la page d’accueil. Toutefois, eToro ne propose qu’une seule étape de connexion (qui ne nécessite qu’un nom d’utilisateur et un mot de passe), sans la sécurité qu’apporte l’authentification à deux facteurs.

La plateforme sociale reste caractéristique la plus unique et la plus marquante d’eToro. Les traders ont ainsi l’impression de faire partie d’une communauté de trading, car les utilisateurs peuvent interagir entre eux et discuter des options potentielles de trading et des analyses techniques récentes. Ils peuvent également suivre les opérations de trading des traders les plus performants sur la plateforme. Par conséquent, les traders inexpérimentés sont plus enclins à suivre les idées clés des meilleurs traders sur la plateforme.

Quelles sont les paires de devises qui peuvent être tradées ?

Au lieu de les trader, comme sur d’autres plateformes CFD classique, eToro agit comme une société de courtage où vous achetez des pièces qui sont détenues par un dépositaire. Cela signifie que vous pouvez trader contre leur valeur comme vous le feriez avec des CFDs ordinaires, car vous pouvez vendre/acheter beaucoup plus rapidement du fait que vous n’avez pas à gérer les pièces vous-même. Vous pouvez actuellement acheter/trader les paires suivantes :

  • BTC/USD
  • BCH/USD
  • ETH/USD
  • ETC/USD
  • XRP/USD
  • LTC/USD
  • DAO/USD
  • XLM/USD
  • EOS/USD
  • NEO/USD

Y a-t-il des frais de trading ?

eToro a divers frais pour l’utilisation de la plateforme pour acheter et vendre des crypto-monnaies. Ces frais comprennent :

  • Les spreads : les spreads sont la différence entre le cours vendeur et le cours acheteur. Par exemple, si un certain actif en crypto-monnaie coûte 100 $, et qu’eToro peut le facturer 101 $, vous ne pourrez le vendre qu’à 99 $. Dans ce cas, eToro va conserver la différence de 1 $. eToro peut avoir des spreads plus élevés que d’habitude par rapport à d’autres concurrents du secteur, mais c’est dû au fait qu’ils ne facturent pas de frais directement liés au trading.
  • Les frais de retrait : eToro facture des frais fixes de 25 $ pour tous les retraits
  • Les frais d’inactivité : lorsqu’un compte est resté inactif pendant une certaine période (4 mois pour les comptes non déposants et 12 mois pour les comptes déposants), des frais de 10 $ seront déduits du solde disponible.
  • Les frais de conversion : il s’agit de frais indirects qui seront facturés aux utilisateurs par leur fournisseurs de méthodes de paiement respectifs car eToro n’autorise le trading qu’avec des dollars américains.

Quel est le spread minimum ?

Le spread est la différence entre le prix du marché et le prix auquel le courtier (eToro) offre l’actif. C’est en fait la seule commission de trading qu’eToro facture à ses utilisateurs. Vous trouverez ci-dessous une liste des spreads minimums que vous pouvez avoir sur chaque crypto-monnaie. Cependant, notez que le site web précise que ces spreads peuvent changer en fonction des conditions du marché et de la liquidité.

  • 1,5% pour BTC
  • 3,0 % pour DASH
  • 5,0 % pour BCH
  • 5,0 % pour ETC
  • 2,0 % pour Ethereum
  • 3,0 % pour LTC
  • 5,0 % pour XLM
  • 5,0 % pour les NEO
  • 3,0 % pour le XRP

Puis-je trader des crypto-monnaies avec un effet de levier ?

Non, eToro ne permet plus de faire du trading à effet de levier en crypto-monnaies depuis le mois de septembre 2017.

Quelles sont les marges requises ?

La marge est le montant minimum d’argent que vous devez déposer pour ouvrir une opération de trading à effet de levier, de sorte que vous ne mettez qu’une fraction de votre capital tout en ayant une exposition plus importante. Cependant, eToro n’autorise plus les opérations à effet de levier pour trader des crypto-monnaies, ce qui signifie qu’aucune marge n’est requise.

Puis-je ouvrir des positions longues et courtes ?

Vous pouvez ouvrir des positions longues et courtes sur eToro. Si vous pensez que le prix va baisser, vous pouvez alors pendre une position courte (vendre), en revanche si vous prévoyez que le prix va augmenter, vous pouvez prendre une position longue (acheter). Cependant, notez que lorsque vous prenez une position longue sur certaines paires de crypto-monnaies sur eToro, vous allez effectivement acheter l’actif sous-jacent, alors que si vous ouvrez une position courte, vous allez toujours effectuer une opération de trading CFD normale.

Actuellement, lorsque vous prenez une position longue chez eToro, le courtier va agir comme votre dépositaire et détiendra pour vous l’actif de crypto-monnaie sous-jacent.

Existe-t-il des limites de retrait et de dépôt ?

Les limites de dépôt sur eToro dépendent des limites spécifiques à votre pays, mais la limite de dépôt est généralement de 10 000 $. Cependant, les comptes non vérifiés sont limités à un dépôt maximum de 2 250 $. Pour vérifier et mettre à niveau votre compte, vous devrez contacter le service clientèle d’eToro et télécharger les documents nécessaires pour présenter une preuve de résidence (copie de relevés bancaires récents ou de factures de services publics émise au cours des 6 derniers mois) et une pièce d’identité (une copie de votre passeport, de votre permis de conduire ou de toute autre pièce d’identité délivrée par le gouvernement).

Pour le compte d’entreprise, le montant minimum du premier dépôt est de 10 000 dollars. Pour les retraits, le minimum requis en une seule opération est de 50 $. Toutefois, il n’y a pas de limite au montant maximum que vous pouvez retirer, pour autant que vous soyez prêt à payer les frais de base de 25 $.

Résumé sur le trading des CFD sur eToro

Entré dans le monde de la crypto-monnaie depuis janvier 2017, eToro est devenu une plateforme de trading en crypto-monnaies incontournable, offrant un nombre de paires de crypto-monnaies légèrement plus important que les autres plateformes de CFD. Cependant, depuis septembre de l’année dernière, les choses ont un peu changé.

En septembre 2017, eToro a changé le mode de fonctionnement de leurs trades afin que les utilisateurs achètent effectivement l’actif en question (crypto-monnaies) et que les partenaires d’eToro puissent ensuite détenir les pièces pour vous en tant que dépositaire. Il y a deux exceptions à cette règle : 1) lorsqu’une position longue est ouverte pour une opération de trading croisée en crypto-monnaies, telle que l’ETH/BTC, ou 2) lorsque l’opération d’achat est à effet de levier.

Cette dernière option ne devrait pas être possible car eToro ne propose plus actuellement de trading à effet de levier pour les crypto-monnaies. Cependant, l’ouverture d’une position courte sous eToro demeure une transaction CFD sous eToro. Ceci est d’une importance capitale pour les traders car, dans le cas où les utilisateurs ouvrent des positions longues non couvertes par l’une des exceptions sus-mentionnées, ils ne seront pas sous la protection du Financial Services Compensation Scheme (FSCS) de la Financial Conduct Authority (FCA).

La plateforme d’eToro est assez simple d’utilisation et fiable, mais l’impossibilité de faire du trading à effet de levier et le fait que les comptes doivent être financés en dollars peuvent décourager certains utilisateurs britanniques. Cependant, les options de trading social d’eToro en font une ressource formidable pour ceux qui veulent apprendre des traders les plus aguerris afin d’améliorer leur propre portefeuille.

Généralités

Fonctionnalités supplémentaires

Les fonctions de recherche et les graphiques

eToro vous offre une fonction de recherche intégrée qui est à la fois prédictive et facile à utiliser. Vous pouvez effectuer une recherche par nom de produit/société ou par symboles boursiers.
Elle dispose également d’un outil graphique pratique qui vous permet de visualiser un tableau de plus de 20 indicateurs pour vous aider à interpréter les analyses de trading, tout cela avec un enregistrement automatique de vos préférences.

La copie des trades

Il s’agit d’une fonction de trading social qui vous permet de sélectionner des traders en particulier pour ensuite les suivre. Vous pouvez ainsi avoir un œil sur leurs performances de trading sur une base hebdomadaire, mensuelle ou annuelle. Vous disposez également d’informations et de statistiques utiles, telles que la durée moyenne de détention, les opérations de trading par semaine, les commentaires du flux d’informations et une description du profil. L’ensemble de ces fonctionnalités crée en fin de compte un sentiment de communauté au sein de la plateforme de trading, car les traders sont encouragés à interagir entre eux plus souvent.

Les Copyfunds

Les CopyFunds sont des fonds basés sur les CFD. Contrairement à la copie des trades où vous pouvez suivre un trader en particulier, les CopyFunds vous permettent d’investir soit dans le portefeuille d’un trader eToro, soit dans un thème. Investir dans des « thèmes », c’est exactement ce que cela signifie. Par exemple, investir dans le « CopyFund des grandes banques » vous permet d’investir directement dans un mélange d’actifs comprenant Bank of America, Citibank, HSBC et d’autres grandes banques.

Conclusion

eToro est l’une des plateformes de trading des CFD les plus reconnues dans le domaine des crypto-monnaies, grâce à son adoption hâtive des crypto-monnaies. En tant que telle, elle offre actuellement la possibilité de trader plus de crypto-monnaies que la plupart des autres courtiers en CFD. Cependant, depuis septembre 2017, leur politique en matière d’ouverture de positions longues sur la plupart des crypto-monnaies diffère de celle des CFD. Vous pouvez en lire davantage concernant les positions longues dans les sections ci-dessus, mais en réalité, la plupart des opérations d’achat de crypto-monnaies qui sont effectuées sur eToro impliquent que l’utilisateur achète finalement l’actif sous-jacent. Ceci est en grande partie dû au fait qu’eToro se positionne actuellement pour devenir l’une des plus grandes plateformes d’échange de crypto-monnaies dans le futur, comme l’a suggéré leur PDG dans une annonce faite en mai 2018.

Cependant, si cela ne représente pas un si grand souci pour vous en tant que trader, eToro se démarque sans aucun doute par rapport à d’autres concurrents dans l’industrie du trading, en grande partie grâce à leurs fonctions de trading social uniques, qui ont réussi à établir des communautés de trading sur la plateforme. L’intuitivité de la plateforme web et de la plateforme mobile (qui ont les mêmes fonctionnalités) est attrayante pour les nouveaux traders en raison de sa conception simpliste. La société apparaît également comme assez transparente pour ses utilisateurs, du fait qu’elle fournie fréquemment des analyses des marchés sur leur propre blog.

Comment créer un compte

Vous avez décidé de créer un compte eToro ? Super, voici comment procéder :

  1. Rendez vous sur le site officiel d’eToro et cliquez sur « s’inscrire » en haut à droite de votre écran
  2. Vous serez dirigé vers une page d’inscription où vous devrez indiquer votre nom complet, votre nom d’utilisateur, votre adresse e-mail et votre mot de passe. (Vous pouvez également vous inscrire via Facebook ou Google+).
  3. Après avoir coché la case des conditions générales, cliquez sur « créer un compte ». Vous serez immédiatement dirigé vers votre nouveau compte de démonstration.
  4. Vous recevrez également un email qui vous informera sur les prochaines étapes à suivre.
  5. Si vous souhaitez passer à un compte réel, vous devrez alors vérifier votre identité (avec un passeport, une pièce d’identité délivrée par le gouvernement ou un permis de conduire) et votre résidence (un relevé bancaire ou une facture de services publics ayant moins de six mois). Tout cela peut être fait par le biais de leur propre scanner numérique.
  6. Vous maintenant faire votre premier dépôt minimum de 200 $ et commencer à trader !
Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
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