Une revue complète de Plus500

Sécurité, frais de trading, actifs à trader et autres

Note de 3/5 étoiles

Plus500 est une plateforme de trading proposée par la filiale britannique de Plus500 Ltd, une société fondée par six anciens élèves de l’Institut israélien de technologie en 2008. La société possède maintenant des filiales à Chypre, en Australie, en Bulgarie et à Singapour, ainsi qu’au Royaume-Uni, et fournit des CFD sur plus de 2 000 titres et actifs différents. Plus500UK Ltd est entièrement autorisée par la Financial Conduct Authority (FCA) à proposer des opérations sur CFD. La société vise à devenir le premier fournisseur de cette forme de trading dans le monde.

Les pour et les contre

Les pour

  • Permet d'obtenir un compte de trading démo
  • Offre une excellente plateforme mobile
  • Parfaitement réglementée par plusieurs juridictions
  • Une grande variété de titres de placement et d'actifs à trader en plus des crypto-monnaies
  • Plusieurs bons outils de gestion des risques
Les contre

  • Le manque de support de formation lié au trading
  • La conception du site Web n'aide pas les utilisateurs à trouver des réponses à leurs questions
  • Elle n'est pas compatible avec la plateforme de trading MetaTrader

Une vue d’ensemble sur Plus500

Alerte risque : 80.6% des comptes investisseurs perdent de l’argent en faisant du trading de CFDs avec ce courtier. Vous devez prendre en compte le fait que vous pouvez fort probablement perdre votre argent. Tâchez d’abord à apprendre.

Que puis-je faire sur Plus500 ?

Plus500 permet de trader des CFD de crypto-monnaies, ainsi que de nombreux autres actifs et titres, tels que les matières premières, le Forex, les indices, les actions et les ETF. La trading des CFD (de l’anglais, Contract For Difference) est une technique de trading populaire qui vous permet de trader contre les variations du cours d’un actif sans vraiment posséder l’actif sous-jacent. Cela vous donne la possibilité de faire du trading à effet de levier et de maximiser vos profits (bien que l’effet de levier offert pour le trading des crypto-monnaies soit beaucoup plus faible qu’avec d’autres options).

Cela signifie que vous ne pouvez pas acheter des crypto-monnaies sur Plus500, mais si vous voulez vraiment posséder des crypto-monnaies, vous devez plutôt utiliser une plateforme d’échange. Plus500 vous permet d’effectuer des opérations de trading rapide pour profiter des fluctuations des prix d’une variété de crypto-monnaies. Il vous permet également d’utiliser de nombreuses techniques et outils pour capitaliser sur le marché, ces derniers sont couverts en détails ci-dessous.

Quelles sont les crypto-monnaies que je peux trader ?

Les crypto-monnaies sont toutes appariées au dollar au niveau du courtier Plus500 et vous êtes en mesure de trader leurs CFDs comme tout autre actif. Vous pouvez tradez contre la valeur des crypto-monnaies suivantes :

  • Bitcoin (BTC)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Ethereum (ETH)
  • Monero (XMR)
  • XRP (XRP)
  • Litecoin (LTC)
  • NEO (NEO)
  • IOTA (MIOTA)
  • EOS (EOS)

Toutes ces pièces sont appariées au dollar. Plus500 vous offre également la possibilité de trader le Bitcoin contre l’Ethereum en tant que paire (profitant ainsi de la variation de valeur des pièces l’une par rapport à l’autre).

Les méthodes de paiement

Vous pouvez choisir parmi plusieurs méthodes de dépôt et de retrait sur Plus500 :

Le virement bancaire

Vous pouvez alimenter votre compte par virement bancaire. Toutefois, pour ce faire, vous devrez demander à Plus500 de vous envoyer leurs détails bancaires par e-mail (via l’onglet « Virement bancaire » dans le menu « Dépôt ») pour ensuite suivre les instructions. Notez que les fonds peuvent prendre jusqu’à 5 jours pour apparaître sur votre compte. Il peut également vous être demandé de télécharger une photo ou de scanner le relevé bancaire pour prouver que le paiement a bien été effectué.

La carte de débit/crédit

Vous pouvez effectuer des dépôts avec une carte Visa ou Mastercard. Dans ce cas, il peut vous être demandé de télécharger une photo de votre relevé de carte ou de scanner ce dernier afin de prouver votre identité. Les dépôts effectués par cette méthode sont généralement instantanés. En revanche, les retraits dépendent du temps de traitement de votre banque et peuvent prendre entre 1 et 4 jours. Vous ne pouvez pas utiliser une carte de crédit d’entreprise, car la carte doit être enregistrée à votre propre nom.

Les portefeuilles électroniques

Vous pouvez alimenter votre compte Plus500 ou faire des retratis avec PayPal et Skrill. Comme pour les cartes de débit ou de crédit, les dépôts effectués de cette manière sont généralement instantanés. Les retraits, par contre, peuvent prendre de 3 à 7 jours ouvrables.

Sur quels appareils puis-je utiliser Plus500 ?

Plus500 utilise deux plateformes de base : son site web et son application mobile. Ces plateformes sont faciles à naviguer, même pour un trader débutant, du fait qu’elles prennent en charge plusieurs systèmes d’exploitation tels que Windows, iOS et Android, vous pouvez donc utiliser Plus500 sur :

  • Les ordinateurs de bureau
  • Les tablettes
  • Les ordinateurs portables
  • Les smartphones

Est-il facile d’utiliser Plus500 ?

Hormis le fait qu’elle est disponible dans plus de 32 langues, la plateforme de Plus500 a une conception simple et permet une navigation facile, ce qui vous garantit une excellente expérience utilisateur. La plateforme de trading de bureau offre une application client téléchargeable ou basée sur le web. Étant donné que la plateforme web ne nécessite aucune installation ou téléchargement de logiciel, elle est facilement accessible depuis la plupart des pays du monde.

En outre, la plateforme de trading mobile de Plus500 est disponible à la fois en tant qu’option basée sur le web et en tant qu’application de trading mobile. L’application est hautement adaptée aux utilisateurs qui aiment faire du trading sur leurs téléphones, mais même l’utilisation du site optimisé pour les téléphones portables de Plus500 est loin d’être difficile.

Si vous êtes encore débutant et que vous ne connaissez pas la vraie nature du trading des CFD, il est plus judicieux que vous preniez votre temps pour comprendre comment tout cela fonctionne avant de vous lancer dans le trading en direct. C’est pourquoi Plus500 vous offre la possibilité de créer un compte de démonstration afin que vous puissiez apprendre comment fonctionne le processus avant d’investir votre argent.

Les pays prix en charge

Plus500 est disponible dans plus de 50 pays à travers le monde :

  • Andorre
  • Argentine
  • Australie
  • Autriche
  • Bahreïn
  • Bulgarie
  • Chili
  • Costa Rica
  • Croatie
  • Chypre
  • République tchèque
  • Danemark
  • Estonie
  • Finlande
  • France
  • Allemagne
  • Gibraltar
  • Grèce
  • Hongrie
  • Islande
  • Irlande
  • L’île de Man
  • Israël
  • Italie
  • Koweït
  • Lettonie
  • Liechtenstein
  • Lituanie
  • Luxembourg
  • Malaisie
  • Malte
  • Mexique
  • Monaco
  • Pays-Bas
  • Nouvelle-Zélande
  • Norvège
  • Oman
  • Pologne
  • Portugal
  • Qatar Roumanie
  • Arabie Saoudite
  • Slovaquie
  • Slovénie
  • Afrique du Sud
  • Espagne
  • Suède
  • Suisse
  • Émirats arabes unis
  • Royaume-Uni
  • Uruguay

Les réglementations :

Plus500 opère par le biais de plusieurs filiales et chacune d’entre elles est réglementée par la juridiction compétente du pays où elle est basée:

  • Plus500UK Ltd est autorisée et réglementée par la FCA (#509909). Il s’agit de la réglementation applicable si vous effectuez des opérations de trading au Royaume-Uni. La FCA veille à ce que tous les fonds des clients soient conservés en toute sécurité sur un compte bancaire client séparé. Elle propose également un régime d’indemnisation qui vous permet de recevoir jusqu’à 50 000 livres sterling d’indemnisation en cas de fermeture de la société (bien qu’elle n’offre aucune couverture si vous perdez de l’argent dans le cadre de vos opérations de trading).
  • Plus500CY Ltd est soumise à l’autorisation et à la réglementation de la Cyprus Securities Exchange Commission (#250/14). En plus de détenir des fonds sur un compte bancaire client séparé, la CySEC peut fournir jusqu’à 30 000 € d’indemnisation en cas de faillite de Plus500.
  • Plus500AU Pty Ltd (ACN 153301681), sous licence de : ASIC en Australie, AFSL #417727, FMA en Nouvelle-Zélande, FSP #486026 ; fournisseur de services financiers autorisé en Afrique du Sud, FSP #47546. Même si elle n’a pas encore de plan d’indemnisation, la filiale est tenue de détenir vos fonds sur un compte bancaire client séparé.

La vérification du compte

L’inscription à Plus500 est un processus simple, mais vous devez vérifier votre compte avant de commencer à trader. Vous devez fournir une preuve de votre identité et de votre adresse, ainsi qu’une preuve de la provenance de vos fonds.

Pour vous aider à vérifier votre identité, vous devrez fournir une pièce d’identité délivrée par le gouvernement qui indique clairement les éléments suivants (un passeport ou un permis de conduire sont les plus faciles à vérifier) :

  • Votre nom complet
  • Votre numéro d’identité (le cas échéant)
  • Votre photo
  • Votre date de naissance
  • La date d’expiration

Pour vérifier votre adresse, vous devrez fournir l’un des éléments suivants :

  • Relevé bancaire
  • Facture d’électricité
  • Relevé de carte de crédit
  • Facture d’eau ou de gaz
  • Lettre fiscale
  • Relevé d’impôts
  • Facture des services de télévision
  • Facture de téléphone
  • Facture d’internet

Il peut également vous être demandé de vérifier l’origine de vos fonds en fournissant l’un des documents suivants :

  • Relevé bancaire ou de carte de crédit
  • Le recto de votre carte de débit/crédit

L’assistance à la clientèle

Plus500 offre une assistance clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 par e-mail et par chat en direct. Leur assistance par e-mail est disponible en plusieurs langues, ce qui vous permet de choisir la langue que vous préférez. Si, pour une raison quelconque, le chat en direct n’est pas disponible, vous pouvez toujours les contacter via le formulaire « Contactez-nous ». Notez que Plus500 ne dispose pas d’une assistance téléphonique, donc si vous avez besoin d’une réponse plus rapide que celle par e-mail, leur chat en direct est la meilleure option.

La plateforme CFD

Les premières impressions

La plateforme de Plus500 est assez intuitive avec des sections clairement étiquetées et assez simples à comprendre par les nouveaux utilisateurs. La conception de la plateforme permet de naviguer facilement pour trouver la section « Crypto » en CFD qui est disponible à la fois sur le menu déroulant « Catégories d’instruments » et depuis une section cliquable au niveau de la page d’accueil.

L’écran de trading a été divisé en trois sections de base, avec les fonctions du menu se trouvant sur le côté gauche de l’écran de trading. La partie supérieure, d’autre part, affiche les actifs disponibles pour le trading, tandis que la partie inférieure contient les graphiques de trading que vous pouvez visualiser sous forme de lignes ou de barres.

Dans l’ensemble, l’interface est intuitive pour les nouveaux utilisateurs, tout en offrant aux traders expérimentés toutes les informations dont ils ont besoin.

Quelles sont les paires de devises qui peuvent être tradées ?

Vous pouvez trader les paires de monnaies cryptographiques suivantes sur Plus500 :

  • BTC/USD
  • BCH/USD
  • ETH/USD
  • XRP/USD
  • LTC/USD
  • XMR/USD
  • IOT/USD
  • NEO/USD
  • EOS/USD

Y a-t-il des frais de trading ?

Plus500 ne facture aucune commission sur les opérations de trading car ses revenus dépendent uniquement des spreads appliqués. Le spread est la différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask) de la crypto-monnaie en question.

Toutefois, d’autres frais notables qui ne sont pas liés au trading s’appliquent :

  • Les frais d’inactivité : si vous restez inactif pendant trois mois consécutifs, vous devrez payer des frais trimestriels de 10 USD.
  • Les frais de retrait : pour les virements bancaires, vous devrez payer des frais de retrait de 6 USD. En revanche, pour les autres méthodes, vous bénéficiez de 5 retraits gratuits par mois. Au-delà, vous devrez payer 10 USD pour chaque retrait. En outre, des frais de 10 USD s’appliquent si vous retirez moins que le montant minimum, sauf si vous utilisez une carte de crédit/débit.
  • Les frais de nuit (frais de financement) : il s’agit également d’une commission selon la plateforme Plus500. Cette commission est toujours appliquée lorsqu’une position reste ouverte après une certaine période (fermeture du marché). En termes plus simples, le financement au jour le jour est soit soustrait soit ajouté à votre compte lorsque vous détenez une position après la clôture des marchés. Le niveau de marge de maintien requis est généralement spécifique à chaque crypto-monnaie. Dans les cas où cette marge n’est pas maintenue, la position se ferme automatiquement.

Quel est le spread minimum ?

L’écart ou le spread est la différence entre les prix de l’offre et de la demande, plus ces chiffres sont proches, mieux c’est. Plus500 n’est pas très explicite concernant les écarts spécifiques de chaque crypto-monnaie, bien qu’elle promet des « spreads serrés ». Cependant, vous devez également prendre en considération le fait que les spreads peuvent être dynamiques et évoluer en fonction des tendances du marché.

Puis-je trader des crypto-monnaies avec un effet de levier ?

Oui, vous pouvez trader des crypto-monnaies avec un effet de levier sur Plus500. Cependant, comme la plupart des courtiers CFD, la trading des crypto-monnaies sur Plus500 offre un effet de levier limité, actuellement fixé à 1:30. Cela peut limiter votre capacité à tirer profit des hausses du marché, mais vous protège également de la volatilité des cours des crypto-monnaies qui peuvent vous causer très rapidement de graves pertes.

Quelles sont les marges requises ?

La marge est le montant minimum d’argent que vous devez mettre pour ouvrir une opération de trading à effet de levier, de sorte que vous ne mettez qu’une fraction du montant total de votre trade à effet de levier. Les marges de Plus500 sont susceptibles de changer, mais actuellement, la marge initiale pour la crypto-monnaie est de 50 %, avec une marge de maintien de 25 %. Tout changement des taux de marge n’affectera que les positions ouvertes après que le changement ait été effectué.

Puis-je ouvrir des positions longues et courtes ?

Oui, comme il s’agit d’opérations de trading de CFD, vous pouvez ouvrir des positions longues et courtes. Cela signifie que vous pouvez prendre position courte (vente) lorsque vous prévoyez une baisse des prix ou une position longue (achat) lorsque vous pensez que les prix vont monter. Vous pouvez définir des positions pour vendre ou acheter automatiquement lorsqu’une crypto-monnaie particulière atteint un certain prix.

Existe-t-il des limites de retrait et de dépôt ?

Oui, Plus500 a spécifié des limites de retrait dans son contrat d’utilisateur. Pour les paiements Paypal et Skrill, la limite minimale de retrait est de 50 USD, ou d’une valeur équivalente dans la devise sélectionnée. En revanche, les cartes de crédit et les virements bancaires ont une limite de retrait minimale de 100 USD. Si vous devez retirer moins que le minimum stipulé, vous devrez payer des frais de 10 USD. Vous pouvez effectuer un maximum de 5 retraits gratuits par mois (tant qu’ils sont supérieurs au montant minimum), et tout retrait supplémentaire effectué après cette limite entraînera des frais de 10 USD.

Pour les dépôts, Plus500 autorise un dépôt minimum ou l’équivalent de 100 unités de la monnaie locale selon votre pays. Si vous faites du trading de crypto-monnaies au Royaume-Uni, par exemple, votre dépôt minimum sera de 100 livres sterling au minimum. D’autre part, les limites maximales dépendront de votre source de dépôt, les virements bancaires offrant les limites de dépôt les plus élevées.

Résumé sur le trading des CFD sur Plus500

Plus500 se distingue par sa capacité à s’adresser aussi bien aux nouveaux traders CFD qui peuvent profiter du compte de démonstration pour apprendre les ficelles du métier, qu’aux traders expérimentés qui apprécierons le fait de trader avec des spreads serrés.

Cependant, il semble y avoir un petit inconvénient, en particulier pour les nouveaux traders, car les ressources sont limitées en termes de formations concernant le trading des CFD, ses avantages et ses risques, et la meilleure façon de tirer profit de ce qu’il offre (bien que vous puissiez toujours trouver ces informations ailleurs).

N’oubliez pas qu’avec un courtier en CFD, vous ne possédez aucune crypto-monnaie sous-jacente, mais seulement un dérivé sur celle-ci. En tant que tel, vous ne pouvez pas acheter une crypto-monnaie et espérer la retirer, comme vous pouvez le faire sur une plateforme d’échange. Cependant, vous aurez rarement la possibilité de trader des crypto-monnaies avec un effet de levier sur une plateforme d’échange.

Généralités

Les fonctionnalités supplémentaires

Plus500 propose deux types de comptes de base : les comptes de démonstration et les comptes réels. Alors qu’un compte de démonstration peut être ouvert gratuitement pour vous permettre de tester la plateforme sans risquer de l’argent, un compte réel exige que vous déposiez au moins 100 dollars. La plateforme offre également d’autres fonctionnalités :

  • La clôture à profit : vous permet de clôturer automatiquement une opération de trading dès qu’elle atteint le niveau de profit défini.
  • La clôture à perte : vous aide à clôturer automatiquement une opération de trading lorsqu’elle atteint un niveau de stop-loss déterminé.
  • L’arrêt garanti : ce fonction limite de manière absolue le potentiel de vos pertes, quel que soit le glissement du prix. C’est un outil particulièrement utile pour les marchés des crypto-monnaies qui sont connus pour leur volatilité élevée.
  • L’alerte de prix : vous avertit lorsqu’une opération de trading atteint un certain prix. Contrairement à l’ordre stop qui permet de clôturer un trade, l’alerte sur le prix fonctionne simplement comme un outil qui vous aide à suivre l’évolution du marché et à prendre une décision sur la base d’informations actualisées.

Conclusion

En regardant ce que Plus500 a à offrir aux traders des crypto-monnaies, on peut conclure sans risque que c’est l’une des meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies sur la scène. Plus500 est une société réputée, réglementée par la FCA, et offre une interface très conviviale qui vous permet de trader une variété de crypto-monnaies en utilisant des CFD. Contrairement à d’autres plateformes, elle vous permet également de trader des monnaies cryptographiques avec un effet de levier de 1:2.

Plus500 se distingue par son logiciel propriétaire qui permet à ses utilisateurs de bénéficier d’une interface intuitive pour effectuer des opérations de trading sur plusieurs marchés à partir d’un seul écran. La possibilité de passer d’une position de trading à l’autre, associée à des cotes d’actifs financiers en direct, fait de Plus500 une option de choix lorsqu’il s’agit de trader des CFD.

Plus500 a fait de son mieux pour rester transparente compte tenu de la quantité d’informations qui a été maintenue visible pour les traders. Cela inclut le pourcentage de spread, la marge de maintien et le montant minimum de trading. Considérant le fait que la plupart des courtiers ont tendance à cacher ces informations ou à modifier la plupart de leurs conditions de trading sans préavis, il s’agit là d’un geste en faveur de la plateforme Plus500.

Le principal inconvénient de Plus500 est l’absence d’un service d’assistance téléphonique, ce qui peut constituer un frein pour les traders qui ont besoin d’une communication rapide. Toutefois, leur chat en direct est disponible à tout moment et offre des réponses utiles à toutes vos questions.

Comment créer un compte

Vous avez décidé d’ouvrir un compte sur Plus500 ? Génial, voici comment c’est fait:

  1. Téléchargez le logiciel de trading propriétaire depuis le site officiel. Pour ce faire, accédez à la page d’accueil et cliquez sur le bouton de téléchargement du logiciel. Sinon, vous pouvez simplement accéder au bouton d’inscription sur la plateforme Web.
  2. Une fois le téléchargement terminé, vous serez redirigé vers l’option « créer un compte » où vous pourrez créer un compte réel immédiatement ou passer à un compte démo. Pour le compte réel, cliquez sur l’option en argent réel et remplissez vos coordonnées en entrant votre e-mail et votre mot de passe. Cliquez sur «créer un compte».
  3. Vérifiez votre numéro de téléphone et votre identité. Ceci est une exigence de la FCA et vise à prouver que vous êtes la personne qui désire ouvrir le compte. Afin de faire vérifier votre identité, vous devrez fournir une pièce d’identité pour prouver votre nom et votre adresse. Vous pouvez le faire en cliquant simplement sur « Vérifier le numéro de téléphone » au niveau de la page suivante qui apparaîtra après la création de votre compte.
  4. La prochaine étape consistera à effectuer votre dépôt initial. Vous pouvez le faire en allant dans le coin inférieur gauche de votre interface pour ensuite cliquer sur «Gestion des fonds», puis en sélectionnant votre méthode de dépôt préférée.
  5. Une fois que les fonds apparaissent sur votre compte, vous pouvez maintenant commencer à trader des crypto-monnaies en direct.
Par Harry Atkins
Harry nous a rejoints en 2019 pour diriger notre équipe de rédaction. Comptant sur plus d'une dizaine d'année d'expérience en matière d'édition, de rédaction et de gestion de contenus d'une grande notoriété pour le compte de sociétés importantes, l'expérience considérable d'Harris dans le domaine des finance englobe des travaux fait pour des banques importantes, des banques d'investissement, des compagnie d'assurant et des plateformes de trading.
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