Investire sugli indici

I due approcci principali che puoi adottare se investi i tuoi soldi in questo modo sono investire a lungo termine o fare scambi a breve termine alla ricerca di profitti più rapidi. Continua a leggere per una spiegazione di entrambi questi approcci.

Investire (a lungo termine)

Con questo approccio il tuo obiettivo è investire i tuoi soldi per un certo numero di anni in un indice che pensi aumenterà nel tempo. Puoi farlo in vari modi, incluso il trading di ETF, l’acquisto di azioni delle società che compongono l’indice e l’investimento dei tuoi soldi in fondi indicizzati per lunghi periodi di tempo. Queste sono le cose che devi fare se questa è la tua strategia scelta:

• Analizza i trend del mercato in generale. Vuoi investire in un indice azionario che tenderà al rialzo in futuro, quindi la cosa più importante da fare è condurre un’analisi fondamentale del mercato. Ogni mercato azionario elencherà società diverse e, di conseguenza, è necessario valutare se tali aziende nel loro insieme sembrano destinate a crescere nel tempo, poiché questo è ciò che spingerà l’indice più in alto.
• Cerca un valore a lungo termine. Legando al punto sopra, vuoi assicurarti di investire su un indice composto da azioni che genereranno una crescita costante. Dato che stai investendo a lungo termine, non vuoi finire con un indice che aumenta bruscamente ma poi procede a scendere rapidamente perché le società che traccia sono diventate sopravvalutate.
• Pensa a quanto tempo vuoi investire. Con qualsiasi investimento a lungo termine ti imbatti in ciò che è noto come “costo opportunità”. Ciò significa semplicemente che non puoi investire gli stessi soldi in due cose contemporaneamente, quindi il denaro che investi su un indice azionario sarà legato a quell’investimento fino a quando non lo venderai. Pensa a quanto tempo vuoi che i tuoi soldi vengano investiti in questo modo in modo da poter pianificare il tuo futuro.
• Preparati alla volatilità. I mercati azionari in genere fluttuano di giorno in giorno e tu vuoi fare del tuo meglio per non preoccuparti della volatilità a breve termine. Il tuo obiettivo è che il tuo investimento valga di più in un anno rispetto a oggi, e solo perché domani potrebbe diminuire un po’ non significa che non accadrà. Concentrati sul lungo termine.
• Sii pronto a cambiare il tuo approccio. Gli indici azionari sono particolarmente inclini a seguire i trend generali del mercato. Quando il mercato è in rialzo, è noto come un mercato rialzista e questo tende a far salire gli indici. Tuttavia, se i mercati globali iniziano a scendere, può verificarsi un mercato ribassista – questo spesso fa prendere dal panico gli investitori e vendere le loro azioni, il che può portare a un indice azionario che cade molto rapidamente. Se vedi i segnali di un mercato ribassista, vorrai incassare il tuo investimento per proteggere il tuo capitale.
• Scegli un broker affidabile. Il tuo broker funge da intermediario per aiutarti a fare i tuoi investimenti. Dato che ti affiderai a questa piattaforma con i tuoi soldi a lungo termine, vuoi assicurarti di utilizzare un servizio affidabile. Le nostre recensioni possono aiutarti a trovare il broker giusto per investire in indici.

Per darti le migliori possibilità di successo negli investimenti a lungo termine, la cosa più importante è mantenere la calma e assicurarti di agire sempre in modo razionale. È facile farsi prendere dal momento se un indice inizia a salire o scendere rapidamente, motivo per cui è importante fare la tua ricerca e tenere a mente la tua analisi.

A lungo termine, gli indici sono spesso alcuni degli investimenti con le migliori prestazioni che puoi fare. Nonostante sia stato un secolo che ha visto due guerre mondiali e molteplici crolli del mercato, il 20° secolo ha visto l’indice Dow Jones Industrial Average aumentare del 5,3% composto annualmente. Tenere d’occhio la crescita a lungo termine ti aiuterà a superare le brevi tempeste.

Trading (a breve termine)

L’altro approccio che puoi adottare per investire in indici è fare operazioni a breve termine. Ciò tende a implicare l’utilizzo di ETF e CFD facilmente negoziabili, acquistandoli e vendendoli rapidamente quando il valore di un indice oscilla. Ecco cosa devi fare quando cerchi di trarre profitto da operazioni a breve termine:

• Impara a leggere i grafici degli indici. Quando fai trading, vuoi essere in grado di anticipare in che modo il mercato si muoverà e reagire di conseguenza. Il modo migliore per farlo è leggere e analizzare i grafici delle prestazioni passate di un indice e individuare i modelli di trading che è probabile che si ripetano. Questo è un processo noto come analisi tecnica ed è essenziale per il trading.
• Reagisci rapidamente agli eventi. I mercati possono muoversi rapidamente, con indici azionari che spesso aumentano o diminuiscono rapidamente a seconda degli eventi globali. Un esempio di ciò è stato il 20 febbraio 2020, quando gli indici di tutto il mondo sono improvvisamente precipitati a causa della crescente preoccupazione per la pandemia di coronavirus. Se un tale evento è all’orizzonte, vuoi uscire velocemente prima che i tuoi scambi vadano a sud.
• Concentrati sulla riduzione del rischio. Mentre con ogni operazione il tuo focus è sul breve termine, i migliori trader sono quelli che gestiscono il rischio nel tempo. Non avrai ragione con ogni scambio e vuoi assicurarti di metterti in una posizione tale da trasformare 100€ in 110€ se hai ragione, ma solo per scendere a 95€ se hai torto.
• Mantieni la calma e concentrati. I prezzi aumentano e diminuiscono costantemente e può essere difficile mantenere la concentrazione quando le cose diventano particolarmente volatili, ma questo è quando è più importante mantenere la calma. Vuoi che tutte le tue operazioni siano basate su solide ricerche e analisi e per evitare di essere coinvolto nel momento.
• Cerca la piattaforma di trading giusta. Avrai bisogno di un broker online per effettuare le tue operazioni e l’esperienza utente, gli indici disponibili e le commissioni sono diversi a seconda della piattaforma scelta. Le nostre recensioni ti aiuteranno a trovare la migliore piattaforma di trading per le tue operazioni.

La cosa più importante da tenere a mente è attenersi alla propria strategia di trading. Seguendo un piano solido e assicurandoti di non essere distratto dai cambiamenti di mercato, ti concedi il più grande cambiamento di successo quando fai trading sugli indici.

È anche fondamentale trattare ogni operazione redditizia come una vittoria e non sentirsi come se avessi sbagliato se vendessi prima che il prezzo aumentasse. Se investi 70€ e vendi quando si trasformano in 80€, hai realizzato un profitto di 10€ e uno scambio di successo. Se l’indice continua a salire fino al punto in cui avresti potuto venderlo per 90€ è irrilevante: hai realizzato un profitto che puoi utilizzare per effettuare più scambi.

Cosa è meglio per me?

L’unica persona che può rispondere a questa domanda sei tu e abbiamo creato questa pratica lista di verifica per aiutarti a fare la scelta giusta.

1. Leggi i diversi indici principali. Non vorresti mai investire in qualcosa che non capisci, quindi prenditi il tempo per cercare le tue opzioni. Scopri i diversi pro e contro dell’investimento su ciascun indice e fatti un’idea precisa dei diversi modi in cui puoi investire i tuoi soldi.
2. Calcola quanto vuoi investire. Il tuo budget può essere un fattore determinante nel tuo approccio all’investimento. L’investimento a lungo termine è generalmente un’opzione migliore se stai cercando di trasformare 1.000€ in 10.000€ nel corso di molti anni, mentre se hai poche centinaia di sterline e vuoi provare a generare profitti costanti come un reddito extra, il trading è la strada da seguire.
3. Decidi il livello di rischio con cui ti senti a tuo agio. In genere è più sicuro investire in un indice a lungo termine che fare operazioni a breve termine quando il mercato oscilla. L’avvertimento qui è che nessuno dei due approcci garantisce profitti e qualsiasi investimento dovrebbe essere fatto solo con denaro che puoi permetterti di perdere.
4. Considera il tuo periodo di tempo. La quantità di tempo per cui vuoi che i tuoi soldi siano bloccati influirà sulla strategia migliore per te. Con l’investimento, non avrai accesso ai tuoi soldi per un periodo di tempo più lungo poiché li lasci investiti per aumentare di valore. Mentre quando fai trading comprerai e venderai costantemente posizioni su indici diversi e quindi avrai sempre accesso ai tuoi fondi.
5. Seleziona la tua piattaforma ideale. Se vuoi investire, vorrai una piattaforma sicura che ti consenta di acquistare e mantenere i tuoi investimenti per ottenere guadagni in futuro. Per il trading si desidera dare la priorità a un broker che addebita commissioni e commissioni basse e supporta una gamma di opzioni di trading.
6. Inizia a investire gradualmente. Tutti commettono errori e i principianti più di tutti. Per questo motivo è ragionevole iniziare investendo o scambiando solo una piccola quantità e aumentare la tua posizione nel tempo. Ad esempio, se hai 500€ e desideri investire, inizia con soli 200€ su un indice e aggiungine altri €100 al mese per i tre mesi successivi man mano che acquisisci sicurezza.

Ovviamente, non c’è motivo per cui non puoi perseguire sia l’investimento che il trading allo stesso tempo. Potresti voler risparmiare per il tuo futuro investendo un po’ di soldi su un indice importante come l’S&P 500 a lungo termine, ma anche utilizzare parte dei tuoi soldi per effettuare operazioni a breve termine.

In cosa investire e come investire

Esistono diversi modi per investire sugli indici, indipendentemente dal fatto che le tue ambizioni siano a lungo o breve termine. È possibile acquistare le azioni che un indice replica, investire in tutte in una volta utilizzando ETF o fondi comuni di investimento o utilizzare strumenti finanziari come i contratti futures per speculare sul loro valore.

Per aiutarti a navigare tra le opzioni, continua a leggere per scoprire i diversi indici principali in cui puoi investire, quindi un riepilogo dei diversi modi per effettuare il tuo primo investimento.

In cosa dovrei investire?

Esistono migliaia di indici azionari in tutto il mondo e la maggior parte delle borse ha più di un indice a seguito delle prestazioni di società diverse. Ecco alcuni degli indici più grandi e scambiati più spesso al mondo che potresti prendere in considerazione.

• FTSE 100. Il Financial Times Stock Exchange 100 (FTSE 100) è un indice che segue l’andamento delle prime 100 azioni scambiate alla Borsa di Londra. È uno degli indici più influenti al mondo e funge da indicatore della forza dell’economia del Regno Unito.
• S&P 500. Seguendo le prime 500 società quotate in borsa negli Stati Uniti, l’S&P 500 mira a fornire un quadro accurato delle prospettive economiche per le imprese in tutto il Nord America.
• Dow Jones Industrial Average. Conosciuto anche come Dow Jones, o semplicemente come Dow, questo indice è un esempio di indice azionario blue-chip. Ciò significa che segue solo aziende molto consolidate e di valore. Il Dow Jones Industrial Average segue 30 delle società con le migliori prestazioni negli Stati Uniti, con i componenti attuali tutti negoziati sulla Borsa di New York o sul Nasdaq.
• Nasdaq Composite. Questo indice include ogni singola azione scambiata sulla borsa valori del Nasdaq. Il Nasdaq ha la reputazione di elencare principalmente titoli tecnologici di alto valore e il Nasdaq Composite è quindi un indicatore chiave della forza del settore tecnologico.
• DAX. Analogamente al Dow Jones, il DAX Performance Index è il principale indice blue chip della Germania. Includendo 30 dei più grandi titoli che vengono scambiati alla Borsa di Francoforte, il DAX è strettamente legato alla performance economica tedesca.
• CAC 40. Misurando la performance di 40 dei principali titoli azionari scambiati su Euronext Paris, il CAC 40 viene utilizzato come indice di riferimento dell’economia francese. Questo lo rende uno degli indici più influenti in Europa.
• Nikkei 225. Dopo 225 delle società di maggior valore della Borsa di Tokyo, il Nikkei 225 (o Nikkei in breve) è un’ottima opzione per gli investitori che desiderano investire nel successo dell’economia giapponese.
• NIFTY 50. Un pilastro chiave dell’economia indiana, il NIFTY 50 elenca i 50 titoli azionari più grandi scambiati sull’indice nazionale. In quanto economia emergente, la crescita delle imprese in India nei prossimi anni potrebbe avere l’effetto di spingere il NIFTY 50 a nuovi livelli.

Questi sono solo esempi degli indici più famosi al mondo e puoi scoprirne centinaia di altri – e trovare la loro cronologia dei prezzi recente – proprio qui. Per adesso, passiamo ai diversi metodi che puoi utilizzare per investire sugli indici.

Modi per investire

Una volta deciso su quale indice (o indici) investire, è importante considerare le diverse opzioni disponibili attraverso le quali puoi farlo: non c’è solo un modo per investire su un indice. Ecco un breve riepilogo di ogni metodo che puoi utilizzare per investire.

• Indicizzazione. Si riferisce al processo di acquisto semplice di azioni di tutte le società seguite da un dato indice. Questo è davvero un approccio fattibile solo per gli indici blue-chip che tracciano un piccolo numero di azioni (ad esempio il Dow o il DAX), poiché con indici più grandi dovresti completare molti acquisti di azioni e questo accumulerebbe commissioni elevate.
• ETF. Gli ETF su indici (Exchange-Traded Funds) ti consentono di investire in tutte le azioni contenute in un indice senza doverle acquistare singolarmente. Un ETF può contenere una serie di asset (es. Ogni azione tracciata dal FTSE 100), e quindi consentirti di investire nella performance dell’indice effettuando una sola operazione.
• Piattaforme di trading CFD. Puoi scambiare indici utilizzando strumenti noti come CFD (Contratti per differenza). Usandoli puoi essenzialmente scommettere su quale direzione pensi che andrà un indice: acquistando un CFD il prezzo corrente dell’indice e poi vendendolo in seguito una volta che il suo livello è aumentato (nel qual caso realizzi un profitto) o diminuito (nel qual caso realizzi una perdita).
• Fondi comuni di investimento. Puoi investire su indici utilizzando fondi comuni di investimento e quando lo fai vengono solitamente definiti fondi indicizzati. Un fondo comune di investimento è costituito da un gruppo di persone che investono tutti insieme del denaro, questo denaro viene poi consegnato a un gestore del fondo che sceglie come investirlo condividendo tutti i profitti. Un fondo indice è un fondo comune di investimento strutturato in modo da seguire l’andamento di un indice.
• Futures e opzioni. Opzioni e contratti futures ti consentono di concordare i termini degli scambi  da effettuare in futuro. La differenza tra i due è che le opzioni non richiedono di fare il commercio mentre i futures lo fanno. Ad esempio, se si crede che il livello di un indice salirà da 6.500 a 6.600 entro la settimana successiva, si potrebbe stipulare un accordo per acquistarlo a 6.550 il lunedì successivo. Con un contratto futures, dovresti acquistarlo a quel livello qualunque sia il prezzo, e con un’opzione potresti scegliere di non fare lo scambio se l’indice non fosse riuscito a salire come previsto.
• ISA. Se vuoi risparmiare per il tuo futuro, puoi investire su un indice utilizzando un ISA. Si tratta di conti di risparmio indipendenti che consentono ai residenti nel Regno Unito di risparmiare e investire 20.000 sterline all’anno esentasse. Ci sono una varietà di opzioni ISA indicizzate se desideri generare ricchezza per la pensione o un grande acquisto come una casa.
• Robo-advisor. Un nuovo modo popolare di investire utilizzando la tecnologia, i robot-advisor di solito assumono la forma di app che investiranno i tuoi soldi per te utilizzando i parametri che hai impostato. Puoi scegliere che il tuo robo-advisor investa i tuoi soldi su diversi indici e fondi indicizzati al fine di far crescere il tuo capitale per il futuro.
• Trust. I trust operano come fondi comuni di investimento, ma sono costituiti come società. Un trust potrebbe collegare la sua performance a un indice specifico o investire in una gamma di indici e tu puoi acquistare azioni in esso per beneficiare della crescita di questi indici.

E adesso?

Ora che hai capito come investire sugli indici, ti consigliamo di seguire alcuni dei link nella parte superiore di questa pagina per fare il tuo primo investimento o saperne di più. In alternativa, continua a scorrere verso il basso per trovare i migliori broker da utilizzare, insieme alle ultime notizie e analisi dal nostro team.