Quali sono i rischi del trading con leva finanziaria?

L'uso della leva come parte della tua strategia di trading può amplificare i tuoi successi, ma comporta anche una serie di rischi. Qui spieghiamo quali sono questi rischi e come evitarli.
By: James Knight
James Knight
Quando non è al lavoro, James è un avido trader e giocatore di golf a cui piace viaggiare. Una… leggi di piú.
Updated: Feb 15, 2022

Questa guida copre tutti i rischi dell’utilizzo della leva finanziaria per aiutarti a prendere una decisione informata prima di iniziare a fare trading. Continua a leggere per sapere esattamente cos’è la leva finanziaria e perché potresti volerla utilizzare, quindi scopri i diversi modi in cui può causare problemi e come utilizzare la leva in modo sicuro.

Che cos’è la leva?

La leva finanziaria è una forma di trading finanziario che ti consente di investire utilizzando denaro preso in prestito. Per eseguire un’operazione con leva devi depositare una somma che vale una frazione del valore complessivo di un asset, e poi prendere in prestito il resto del denaro dal tuo broker.

Quando fai trading con la leva finanziaria, tutto diventa più intenso ed estremo. Piccole variazioni di prezzo diventano serie e il valore del tuo investimento può cambiare drasticamente in un breve periodo di tempo.

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Perché usare la leva finanziaria?

Ci sono momenti in cui ha senso utilizzare la leva finanziaria, ad esempio quando i movimenti dei prezzi nel mercato prescelto sono molto piccoli. Questo è ovviamente il caso del forex trading, dove i prezzi delle valute fluttuano di frazioni di centesimo, ed è necessario effettuare singole operazioni del valore di migliaia di euro per rendere utile la speculazione su quei piccoli cambiamenti.

In tal caso, la possibilità di depositare un importo molto più piccolo come deposito e prendere in prestito il resto rende il trading forex accessibile alla maggior parte delle persone. In caso contrario, solo gli investitori facoltosi o le grandi istituzioni avrebbero il capitale finanziario da negoziare.

La leva finanziaria può rivelarsi utile anche in altri mercati. Ad esempio, ti consente di aprire molte posizioni con una quantità di denaro inferiore a quella che potresti ottenere se dovessi abbassare l’intero valore ogni volta. Tuttavia, in quegli altri mercati, dove le variazioni di prezzo possono essere molto maggiori rispetto al forex, possono esserci anche pericoli significativi.

Perché è pericoloso usare la leva finanziaria?

La leva finanziaria può essere pericolosa perché moltiplica il rischio di un investimento garantendo che piccole variazioni di prezzo possano avere un impatto drammatico sulla tua posizione finanziaria. Apre la possibilità di perdere tutti i soldi che hai investito ed è particolarmente rischioso per i principianti che non capiscono come funziona.

Sebbene la maggior parte delle forme di investimento presenti dei rischi, è raro che il valore di un asset crolli fino a non valere nulla. È insolito che gli investitori perdano tutti i loro soldi e in alcuni casi esistono leggi in vigore per impedire che ciò accada. Anche se una società dovesse fallire, ad esempio, i suoi azionisti potrebbero comunque ricevere un risarcimento.

La leva finanziaria è una forma di trading di derivati, il che significa che la usi per speculare sul valore di un asset, piuttosto che per possedere l’asset stesso. Di conseguenza, se dovessi aprire una posizione con leva finanziaria su azioni Apple, non ti verrebbe garantita la stessa protezione di un azionista Apple che ha semplicemente acquistato le azioni.

Il rischio di perdere tutti i tuoi soldi esiste anche quando il prezzo dell’asset non scende a zero. Per mantenere aperta una posizione con leva devi mantenere sempre il valore del deposito, noto come ‘margine’, e durante i periodi di volatilità un broker può chiedere di più. Se non lo fornisci, possono “liquidare” (chiudere) immediatamente la posizione, portando con sé il tuo deposito.

Che cos’è la liquidazione?

La liquidazione è ciò che accade se non puoi fornire un deposito sufficiente per mantenere aperta una posizione. È lo scenario peggiore di un’operazione con leva finanziaria e il rischio aumenta con la quantità di leva che utilizzi.

Il “margine di liquidazione” è il punto in cui la tua posizione rischia di essere chiusa. Si riferisce a quanto deve diminuire il valore del tuo investimento prima che il broker intervenga. Come regola generale, si calcola dividendo 100 per la quantità di leva che utilizzi. Se utilizzi una leva 10x, il margine di liquidazione entrerebbe in vigore se il tuo investimento diminuisse del 10% (100/10).

Ciò evidenzia l’estremo rischio derivante dall’utilizzo di importi elevati di leva finanziaria. Se dovessi usare solo una leva doppia, il valore del tuo investimento può diminuire del 50% prima che inizi la liquidazione. Usare 10 volte, 20 volte o anche di più ti dà pochissimo margine di errore e può essere disastroso se investi in asset che subiscono regolarmente grandi oscillazioni di prezzo, come le criptovalute.

Come usare la leva in sicurezza

Puoi ridurre i rischi utilizzando solo piccole quantità di leva finanziaria, come 2x o 3x la dimensione del tuo investimento iniziale, e usandola solo in mercati stabili. Questo di solito significa mercati in cui è necessario per fare soldi, come il forex.

In definitiva, l’approccio migliore è considerare la leva finanziaria come uno strumento per rendere più facile la tua vita di investimento, piuttosto che come una scorciatoia per un profitto. Anche se è vero che alcune persone hanno fatto grandi scommesse con una leva che ripaga, sono esattamente questo: scommesse. Non è mai una buona idea prendere in prestito denaro come parte di una scommessa per guadagnare di più.

Un riassunto rapido di ciò che abbiamo imparato

La leva finanziaria può essere uno strumento utile in determinate situazioni, ma è molto più rischioso di un investimento “normale”. Le cose accadono molto più velocemente quando usi la leva finanziaria, il che può portare alla chiusura delle tue posizioni senza preavviso. Una tale chiusura significa la perdita dell’intero investimento e i pericoli sono molto maggiori nei settori con prezzi volatili. Se sei un principiante, dovresti evitare del tutto la leva finanziaria e anche i trader esperti dovrebbero trattarla con cautela.


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James Knight
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