Cara untuk melabur dalam S&P 500 Index Funds di Malaysia dalam tahun 2024

Ketahui cara untuk melabur dalam indeks S&P 500, ketahui platform dagangan yang mempunyai yuran terendah dan perkara yang paling mudah untuk pemula.
Oleh:
Dikemas kini: Jun 7, 2023
Listen

Trade global markets with our top-rated broker, Interactive Brokers.

Lawati halaman

Ia hanya mengambil masa beberapa minit untuk melabur dalam indeks S&P 500. Salah satu cara paling mudah dan paling popular untuk melabur ialah membeli saham dalam Vanguard S&P 500 ETF melalui platform dagangan dalam talian.

Di manakah saya boleh melabur dalam indeks S&P 500?

Copy link to section

Menurut penyelidikan pakar kami, eToro ialah broker ETF terbaik untuk melabur dalam dana indeks S&P 500.

Kedua-dua S&P 500 ETF dan S&P 500 CFD tersedia untuk melabur melalui eToro .

Berikut ialah tiga lagi tempat untuk membeli S&P 500, disenaraikan mengikut kos, keselamatan dan ciri-cirinya.

Sort by:

1
Deposit minimum
$ 10
Best offer
Skor Pengguna
10
Berdagang / melabur dalam saham dengan hanya $10
Melabur untuk dividen dan dapatkan bayaran ke atas saham pada hari Ex-Dividen
Lebih daripada 11 kaedah pembayaran, termasuk PayPal
Mula sekarang
Cara Pembayaran:
Bank Transfer, Credit Card, Debit Card, PayPal, Pemindahan Kawat
Full Regulations:
CySEC, FCA
eToro ialah platform berbilang aset yang menawarkan produk CFD dan bukan CFD. 68% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan pembekal ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda mampu mengambil risiko tinggi kehilangan wang anda.
2
Deposit minimum
$ 100
Best offer
Skor Pengguna
9.9
Perdagangan +2000 CFD ke atas saham, opsyen, komoditi & banyak lagi
Akaun demo bebas risiko tanpa had
0 komisen & spread yang menarik dengan sehingga 1: 5 leverage
Mula sekarang
Cara Pembayaran:
American Express, Apple Pay, Bank Transfer, Credit Card, Debit Card, Discover, Google Pay, Mastercard, PayPal, SEPA, Trustly, Visa, , skrill
Full Regulations:
ASIC, FCA, FSA, MAS, cysec-250-14-regulator, isa-regulator
Beli atau jual CFD dengan Plus500. 82% akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda mampu mengambil risiko tinggi kehilangan wang anda
3
Deposit minimum
$ 0
Best offer
Skor Pengguna
9.7
Mula sekarang
Cara Pembayaran:
ACH, Bank Wire, Check
Full Regulations:
CFTC, FCA, FINRA, IIROC, NFA, NYSE, SIPC

Bagaimanakah cara saya melabur dalam indeks SPX?

Copy link to section

Cara paling mudah ialah mendaftar kepada broker saham, membuka akaun pelaburan dan membeli saham dalam S&P 500 ETF atau CFD. Panduan ini menerangkan cara melakukannya:

Langkah 1. Daftar ke eToro

Copy link to section

Kami mengesyorkan menggunakan eToro untuk melabur dalam S&P 500. Daftar untuk akaun pembrokeran dan deposit sedikit wang. Anda mungkin perlu membekalkan satu bentuk ID foto untuk mengesahkan akaun.

1
Deposit minimum
$ 10
Best offer
Skor Pengguna
10
Berdagang / melabur dalam saham dengan hanya $10
Melabur untuk dividen dan dapatkan bayaran ke atas saham pada hari Ex-Dividen
Lebih daripada 11 kaedah pembayaran, termasuk PayPal
Mula sekarang
Cara Pembayaran:
Bank Transfer, Credit Card, Debit Card, PayPal, Pemindahan Kawat
Full Regulations:
CySEC, FCA
eToro ialah platform berbilang aset yang menawarkan produk CFD dan bukan CFD. 68% akaun pelabur runcit mengalami kerugian apabila berdagang CFD dengan pembekal ini. Anda harus mempertimbangkan sama ada anda mampu mengambil risiko tinggi kehilangan wang anda.

Langkah 2. Tentukan cara untuk membeli S&P 500

Copy link to section

Ini bermuara kepada memilih antara S&P 500 ETF atau CFD. ETF biasanya lebih sesuai untuk pelabur yang ingin menjejaki prestasi S&P 500 secara pasif. CFD menawarkan lebih banyak pilihan perdagangan: anda boleh menggunakan leveraj, memendekkan indeks atau membeli dan menjualnya di luar waktu dagangan.

Langkah 3. Melabur dalam S&P 500

Copy link to section

Log masuk ke akaun dagangan anda dan cari S&P 500. Tekan butang ‘beli’ dan masukkan butiran pembelian anda, seperti jumlah yang anda ingin belanjakan. Tekan ‘beli’ sekali lagi untuk melaksanakan perdagangan.

Langkah 4. Pantau pelaburan anda

Copy link to section

Apabila anda membeli CFD, perdagangan akan melalui lebih kurang serta-merta, dan anda akan dapat melihat kedudukan terbuka baharu anda dalam akaun dagangan anda. Pembelian ETF boleh mengambil masa yang lebih lama, dan jika anda membeli di luar waktu dagangan tradisional, pembelian itu tidak akan berlaku sehingga keesokan paginya.

Akaun dagangan anda akan menunjukkan perubahan harga dalam S&P 500 sejak anda membelinya, jadi anda boleh melihat keuntungan/kerugian anda sepintas lalu. Gunakan maklumat itu, bersama-sama dengan penyelidikan anda sendiri, untuk memutuskan masa untuk menjual S&P 500 dan menutup kedudukan anda, secara ideal pada keuntungan!

Cara yang berbeza untuk melabur dalam SPX

Copy link to section

Seperti yang kami nyatakan di atas, terdapat banyak cara untuk memasukkan wang anda ke dalam S&P 500. ETF dan CFD ialah pilihan paling mudah untuk pemula, tetapi terdapat alternatif. Berikut ialah gambaran ringkas bagi setiap pilihan dan untuk siapa pilihan itu paling sesuai.

S&P 500 ETF

Copy link to section

ETF (dana dagangan bursa) ialah dana pelaburan yang didagangkan di bursa saham, sama seperti saham. Dana dagangan bursa boleh memegang aset yang berbeza, seperti saham individu, bon atau komoditi, atau berfungsi sebagai proksi untuk indeks pasaran saham.

S&P 500 ETF ialah salah satu cara untuk melabur dalam S&P 500. Ia hanyalah dana pelaburan yang mencerminkan prestasi S&P 500. Apabila anda membeli saham dalam dana, nilai pelaburan anda akan naik atau turun dengan S&P 500 itu sendiri.

ETF sesuai untuk pelabur baharu kerana ia mempunyai pelaburan minimum yang sangat rendah. Anda boleh bermula dengan beberapa paun dan mendapat pendedahan kepada beberapa syarikat terbesar di dunia. Ia juga praktikal jika anda merancang untuk berdagang indeks S&P 500, kerana anda boleh membeli atau menjual saham dalam dana sepanjang hari.

Contoh SPX ETF yang popular

  • Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VOO)
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IVV)
  • Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LSPU)

Dana indeks S&P 500

Copy link to section

Indeks atau dana bersama ialah dana pelaburan yang bertujuan untuk menjejaki prestasi indeks pasaran saham, seperti S&P 500. Ia sangat serupa dengan ETF, kerana terdapat yuran pengurusan yang rendah dan anda boleh membeli saham melalui broker dalam talian anda.

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa perbezaan. Dana indeks S&P 500 hanya berharga pada penghujung setiap hari dagangan, jadi anda boleh membeli atau menjual saham dalam dana sekali sehari. Mungkin terdapat juga halangan yang lebih tinggi untuk masuk, melalui pelaburan minimum yang lebih besar apabila anda melabur dalam dana indeks S&P 500.

Ini bermakna dana bersama S&P 500 adalah lebih sesuai untuk pelabur jangka panjang dengan belanjawan permulaan yang lebih tinggi, perdagangan yang jarang berlaku dan halangan untuk masuk jauh lebih kecil daripada isu.

Contoh dana indeks SPX yang popular/dana bersama

  • Dana Indeks Fidelity 500 (FXAIX)
  • Dana Indeks Schwab S&P 500 (SWPPX)
  • Dana Indeks Vanguard 500 (VFIAX)

CFD S&P 500

Copy link to section

CFD (kontrak untuk perbezaan) ialah satu cara untuk membuat spekulasi mengenai perubahan harga S&P 500 dengan lebih fleksibiliti berbanding jika anda menggunakan dana ETF atau indeks. CFD ialah ‘derivatif’, yang bermaksud ia mendapat nilainya daripada aset asas – dalam kes ini S&P 500 – tetapi ia berasingan daripadanya.

Akibatnya, CFD boleh dimanfaatkan, di mana anda meminjam wang untuk mendarabkan saiz dagangan, atau ia boleh digunakan untuk ‘singkat’, di mana anda meletakkan dagangan pada indeks untuk jatuh nilai. Anda juga boleh membeli dan menjualnya di luar waktu dagangan biasa.

Semua ini bermakna CFD S&P 500 menawarkan potensi untuk mengatasi prestasi dana yang menjejak prestasi S&P 500 secara pasif. Sudah tentu, anda juga boleh berprestasi rendah juga. Alat seperti leveraj dan shorting memperkenalkan lebih banyak risiko, dan sebaiknya diserahkan kepada pedagang berpengalaman.

Niaga hadapan S&P 500

Copy link to section

Kontrak hadapan ialah perjanjian untuk membeli atau menjual SPX pada harga yang dipersetujui pada tarikh yang ditetapkan pada masa hadapan. Niaga hadapan S&P 500 ialah cara untuk meramalkan cara anda fikir indeks akan berprestasi dalam jangka masa yang ditetapkan, seperti tiga atau enam bulan akan datang.

Kebanyakan kontrak niaga hadapan melibatkan leveraj, jadi anda hanya meletakkan sebahagian kecil daripada jumlah nilai dagangan (margin) apabila anda membeli satu. Itu menjadikan niaga hadapan lebih berisiko, dan mereka memerlukan lebih sedikit kepakaran kewangan untuk memahami juga.

Sesetengah peniaga menggunakan niaga hadapan sebagai lindung nilai terhadap prestasi saham yang mereka miliki. Sebagai contoh, jika anda memiliki saham yang merupakan sebahagian daripada S&P 500 maka anda mungkin mahu memendekkan S&P 500 supaya anda masih memperoleh sedikit wang jika harga jatuh.

S&P 500 saham

Copy link to section

Satu lagi cara untuk melabur dalam S&P 500 ialah membeli saham dalam saham individu yang dijejaki oleh indeks. Adalah tidak praktikal untuk membeli setiap saham dalam indeks, tetapi anda boleh melabur terus ke dalam beberapa saham yang paling berwajaran tinggi dalam S&P 500 untuk mendapatkan pendedahan yang meluas kepada prestasinya.

Saham yang paling berat dalam S&P 500 cenderung menjadi syarikat terbesar mengikut permodalan pasaran. Jika anda melabur secara langsung dalam saham terbesar tersebut, anda mendapat pendedahan kepada indeks tanpa mengambil risiko semua syarikat asas.

Satu sebab untuk melakukan ini ialah syarikat yang lebih besar dengan had pasaran tertinggi ini tetap mendominasi indeks, supaya ia boleh memberi anda gambaran tentang portfolio terpelbagai sambil sebenarnya bergantung pada prestasi saham tertentu tersebut.

Untuk indeks S&P 500, saham terbesar yang mungkin anda pilih untuk melabur ialah:

Syarikat Berat indeks
Apple Inc. (AAPL) 7.02%
Microsoft Corp. (MSFT) 6.20%
Amazon Inc. (AMZN) 2.67%
NVIDIA Corp. (NVDA) 1.91%
Alphabet Inc. Class A (GOOGL) 1.86%
Berkshire Hathaway Inc. Kelas B (BRK.B) 1.64%
Alphabet Inc. Class C (GOOG) 1.61%
Tesla Inc. (TSLA) 1.49%
Meta Platforms Inc. Class A (META) 1.38%
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) 1.32%

Kaedah lain untuk melabur secara langsung seperti ini ialah anda kehilangan kepelbagaian dan kestabilan yang datang dengan membeli ke dalam keseluruhan indeks. Ia memerlukan lebih banyak pengurusan praktikal untuk melakukan pemilihan saham anda sendiri, jadi ia paling sesuai untuk pelabur yang lebih berpengalaman.

Berapakah kos untuk melabur dalam indeks S&P 500?

Copy link to section

Dari $0 hingga $5, bergantung pada cara anda melabur. Untuk setiap pilihan, anda mesti mempertimbangkan kos untuk membeli aset sebenar, sama ada itu ETF, dana indeks, CFD atau saham, serta yuran yang berkaitan dengannya.

Alat Yuran dagangan Nisbah perbelanjaan
Pertukaran dana dagangan $0-$5.99 0-0.2%
Dana indeks / dana bersama $0-$5.99 0.1-2%
Saham individu $0-$3 Tiada
CFD $0 Tiada

*Perbandingan yuran 3 broker terkemuka untuk tujuan contoh

ETF dan CFD biasanya merupakan pilihan termurah secara keseluruhan, kerana ia mempunyai yuran yang rendah dan pelaburan minimum yang rendah. Dana indeks dan dana bersama mempunyai yuran yang rendah tetapi mungkin mempunyai pelaburan minimum yang tinggi. Membeli saham individu ialah pilihan paling mahal secara mutlak, kerana harga saham sebuah syarikat besar selalunya melebihi $100.

Semua pilihan mungkin termasuk yuran dagangan, yang anda bayar setiap kali anda membuat transaksi. Sesetengah platform dagangan menawarkan dagangan sifar yuran, dengan yang lain mungkin beberapa dolar.

Kemudian ETF dan dana indeks masing-masing mempunyai nisbah perbelanjaan mereka sendiri. Nisbah perbelanjaan merujuk kepada yuran pengurusan tahunan, dicaj sebagai peratusan daripada jumlah pelaburan anda. Nisbah perbelanjaan biasanya tidak lebih daripada 0.05%, jadi jika anda melabur $1,000, anda akan membayar $5 setahun dalam yuran pengurusan.

Adakah saya patut melabur dalam indeks S&P 500?

Copy link to section

Ya, pelaburan S&P 500 ialah pilihan yang bagus jika anda mencari pelaburan yang lebih selamat dengan lebih kestabilan harga berbanding dengan memilih saham individu. Ia memberikan anda portfolio yang pelbagai serta-merta dengan pendedahan kepada kawasan pasaran saham yang luas.

Sisi sebaliknya ialah anda kurang mengawal syarikat mana anda melabur. Jawatankuasa indeks menentukan cara indeks berfungsi dan anda tidak boleh memilih dan memilih syarikat asas yang paling anda sukai. S&P 500 lebih sesuai untuk pelabur lepas tangan, berbanding mereka yang mempunyai kemahiran, pengalaman dan keinginan untuk memilih saham mereka sendiri.

Apakah kelebihan melabur dalam indeks S&P 500?

Copy link to section

Indeks menyediakan kepelbagaian pasaran saham segera, bahawa anda menyebarkan risiko anda ke sebilangan besar syarikat asas, bukannya satu atau dua. Berikut ialah beberapa lagi sebab anda mungkin ingin melabur dalam indeks S&P 500:

  • Dapatkan akses segera kepada semua syarikat terkemuka di pasaran AS. Indeks S&P 500 termasuk ratusan saham terkemuka AS. Syarikat teknologi besar seperti Apple dan Microsoft ada di sana, tetapi begitu juga syarikat seperti Nike, Disney, Johnson & Johnson, dan Exxon. Ia menyediakan portfolio pelbagai yang penuh dengan nama jenama besar dan saham mewah.
  • Melabur dalam indeks bermakna tiada keputusan sukar untuk memilih saham mana. Meletakkan wang ke dalam indeks S&P 500 adalah sangat mudah, dan memerlukan sedikit kepakaran. Ini cara yang bagus untuk mula melabur, dengan sedikit yuran atau kos pengurusan, dan anda boleh membinanya dengan memilih saham individu kemudian jika anda suka.
  • S&P 500 ETF adalah lebih murah untuk melabur daripada membeli saham individu dalam syarikat seperti Apple, Google atau Microsoft. Adalah sangat mungkin untuk melaburkan jumlah yang kecil, seperti $10-$100, ke dalam ETF atau dana indeks S&P 500. Itu kurang daripada kos satu saham dalam syarikat besar dan popular. Indeks adalah lebih berpatutan jika anda hanya mempunyai sedikit untuk dibelanjakan.
  • Arah aliran S&P 500 meningkat dalam jangka masa yang panjang. Aliran jangka panjang meningkat, jika anda bersedia untuk mengatasi puncak dan palung jangka pendek. S&P 500 telah bangkit semula walaupun selepas krisis kewangan terburuk yang akhirnya mencapai paras tertinggi baharu.
  • Prestasi S&P 500 digunakan sebagai penanda aras untuk menilai pengurus dana aktif. Pengurus dana atau indeks yang mengatasi prestasi S&P 500 secara amnya dianggap telah melakukan kerja yang baik, dan indeks tersebut mewakili prestasi yang perlu disasarkan. Dengan melabur dalam S&P 500 secara langsung, anda berkemungkinan akan mengatasi kebanyakan pelabur dan dana.
  • Indeks seimbang menawarkan lebih banyak perlindungan terhadap kemelesetan berbanding pelaburan individu. Salah satu kebaikan terbesar melabur dalam indeks S&P 500 ialah julat syarikat yang berbeza bermakna satu kegagalan kurang berkemungkinan membahayakan portfolio keseluruhan. Ini lebih benar apabila ia termasuk syarikat dari sektor yang berbeza, yang kurang berkemungkinan terjejas oleh penularan jika satu perniagaan gagal.

Apakah keburukan melabur dalam indeks S&P 500?

Copy link to section

Risiko utama melabur dalam S&P 500 ialah semua syarikat asas berkaitan dalam beberapa cara, jadi kemelesetan ekonomi yang lebih meluas yang menjejaskan seluruh negara berkemungkinan akan menjejaskan banyak saham dalam indeks pada masa yang sama. Berikut ialah beberapa lagi risiko pelaburan S&P 500.

  • S&P 500 berwajaran tinggi terhadap sektor teknologi. Semua syarikat berwajaran teratas dalam S&P 500 ialah syarikat teknologi. Apple, Microsoft, Amazon dan Google mempunyai kesan yang luar biasa terhadap prestasi indeks. Ini bagus pada masa yang baik, tetapi penjualan berasaskan luas dalam saham teknologi boleh memberi impak yang besar kepada prestasi indeks.
  • Isu khusus AS boleh menjejaskan semua saham dalam indeks. Memandangkan setiap syarikat dalam S&P 500 berpangkalan di Amerika Syarikat, sebarang isu ekonomi, kerajaan atau politik yang mempengaruhi AS mungkin memberi kesan kepada setiap syarikat dalam beberapa bentuk. Walaupun anda dipelbagaikan terhadap beberapa risiko sektor, anda tidak dilindungi daripada risiko geografi
  • Anda tidak boleh mengelak daripada melabur dalam syarikat dalam indeks. Walaupun anda tidak menyukai sesetengah syarikat dalam indeks S&P 500, seperti syarikat dalam minyak, alkohol atau perjudian, anda perlu melabur dalam kesemuanya apabila anda memasukkan wang ke dalam indeks. Sama ada keengganan anda adalah beretika atau ekonomi, anda tidak mempunyai pilihan selain menerima syarikat tersebut sebagai sebahagian daripada pelaburan.

Ramalan S&P 500 daripada penganalisis pakar

Copy link to section

Perincian daripada penganalisis pasaran saham boleh memberi anda gambaran tentang sentimen keseluruhan terhadap S&P 500. Ini mungkin membantu anda melihat sesuatu daripada perspektif yang berbeza, atau mengambil perkara yang mungkin anda terlepas pandang. Berikut ialah beberapa ramalan dan perincian S&P 500 daripada pakar terkemuka:

Pada 4,009, unjuran purata untuk S&P 500 memerlukan penurunan lebih daripada 1% menjelang akhir 2023.

Penyelidikan Bloomberg

S&P 500 dijangka berakhir 2023 pada 4,200 mata, yang akan berjumlah peningkatan 9.4% untuk tahun kalendar, menurut ramalan median 42 ahli strategi.

Reuters

Indeks S&P 500 diramalkan menghasilkan pulangan rata dan tiada pertumbuhan dalam pendapatan pada 2023 selepas merosot kira-kira 17% tahun ini.

Penyelidikan Goldman Sachs
Melabur dalam S&P 500

Soalan Lazim

Copy link to section
Sekiranya saya melabur dalam S&P 500 melalui dana indeks atau ETF?
Bagaimanakah seorang pemula harus melabur dalam S&P 500?
Bolehkah saya melabur dalam S&P 500 dari UK?
Adakah S&P 500 membayar dividen?
Dana S&P 500 manakah yang terbaik?


Sumber & rujukan
Penafian risiko
James Knight
Editor of Education

James ialah ketua editor untuk Invezz, di mana dia membuat liputan mengenai topik dari seluruh dunia kewangan, daripada pasaran saham, kepada mata wang kripto, kepada pasaran... baca selanjutnya.