Decentralized Finance

Vlugge definitie

Decentralized Finance, ook bekend als “DeFi”, verwijst naar financiële diensten die werken op openbare blockchains.

Belangrijkste details

  • DeFi vereist geen derde partij of gecentraliseerde autoriteit om te opereren en biedt veel functies van traditionele financiering, zoals uitlenen/lenen en handelen.
  • DeFi-producten maken gebruik van slimme contracten die bepalen hoe DeFi-producten functioneren en tot uitvoering komen.
  • DeFi kan anoniem worden gebruikt, maar er zijn DeFi-‘wallets’ nodig, die automatisch een ‘gebruikersadres’ krijgen om activa te bewaren en gedecentraliseerde applicaties te bedienen.

Wat is Decentralized Finance?

Decentralized Finance (DeFi) zijn financiële producten op de blockchain die werken zonder een gecentraliseerde autoriteit (en betekent dan ook Gedecentraliseerde Financiën). In DeFi is het mogelijk om een lening aan te gaan, munten te kopen, long of short te gaan, peer-to-peer activa te verhandelen, op items te bieden en meer, zonder overheadkosten van derden of gecentraliseerde autoriteiten.

DeFi kan zonder derden werken dankzij ‘slimme contracten’ die automatisch bestellingen en verzoeken uitvoeren voor gebruikers die interactie hebben met DeFi-producten. Slimme contracten kunnen stabiele regels creëren voor elke DeFi-service en hoe die service moet worden gebruikt.

In tegenstelling tot traditionele financiering (TradFi), is DeFi 24/7 wereldwijd actief. Iedereen met een DeFi-portemonnee en een internetverbinding kan vrijuit communiceren met DeFi-producten. Dit maakt financiële diensten inclusiever en beschikbaar voor mensen die er normaal gesproken geen toegang toe zouden hebben.

Wat is het verschil tussen DeFi en TradFi?

TradFi verwijst naar de conventionele financiële wereld, gerund door financiële instellingen en bankverenigingen. In vergelijking met DeFi is TradFi sterk gecentraliseerd en gecontroleerd door financiële toezichthouders, banken en de overheid.

In tegenstelling tot DeFi heeft TradFi geen transparante orderboeken en wordt de meeste financiële informatie met betrekking tot bedrijven en instellingen niet openbaar gemaakt. In DeFi is alles wat zich voordoet openbaar zichtbaar; van kleine transacties tot de code die wordt gebruikt om dApps te maken.

Er zijn veel acties die mogelijk zijn in DeFi die niet beschikbaar zijn met TradFi, zoals flitsleningen, 24/7 handelen, toegankelijke lage handelskosten en meer.

Wat is het verschil tussen DeFi en CeFi?

CeFi staat voor Centralized Finance. CeFi omvat de meeste mogelijkheden van DeFi, maar biedt extra beveiliging en toegankelijkheid voor gebruikers die minder risico willen lopen bij het gebruik van DeFi-producten.

Omdat het een gedecentraliseerd netwerk is zonder autoriteit of regelgeving, is DeFi vatbaar voor kwaadwillende activiteiten en programmeerfouten. CeFi heeft tot doel beveiliging- en gebruiksproblemen in te perken, terwijl de kernconcepten van DeFi beschikbaar blijven voor een breder publiek. In CeFi is het mogelijk om activa uit te lenen en te lenen, cryptomunten te verhandelen en creditcards te gebruiken met cryptobeloningen.

Voorbeelden van CeFi zijn websites zoals Binance, Coinbase en Crypto.com waar gebruikers accounts moeten aanmaken volgens de know-your-customer (KYC)-richtlijnen om toegang te krijgen tot gecentraliseerde uitwisselingen, gecentraliseerde portefeuilles, crypto-creditcards, gecentraliseerde opbrengsten en meer.

Wat zijn enkele DeFi-voorbeelden?

DeFi bestaat uit veel producten met verschillende gebruiksscenario’s en kenmerken. Hieronder staan drie populaire DeFi-producten en wat hun use-cases zijn:

  • Yearn FinanceMet yearn.finance kunnen gebruikers cryptocurrencies storten in automatische uitleen- en handelsproducten. Twee van de producten zijn “Vaults”, die verschillende investeringsstrategieën gebruiken om winstgevende rendementen voor gebruikers te genereren, en “Iron Bank”, waarmee gebruikers andere cryptocurrencies kunnen lenen door hun crypto als onderpand te gebruiken.
  • Chainlink. Hiermee kunnen externe gegevens van de buitenwereld en interne gegevens van de blockchain worden verzonden en ontvangen naar verschillende producten, individuen, databases en meer.
  • Ripple/XRP. Een digitaal betalingsnetwerk, uitwisselings- en overmakingsservice die zijn cryptocurrency XRP gebruikt voor betalingen en als tussenvaluta voor andere valuta’s die op het netwerk verhandelbaar zijn.

Waar kan ik meer leren?

Als je meer wilt weten over DeFi en de producten die in dit artikel worden genoemd, bezoek dan onze hub-pagina. Doorloop onze gratis beschikbare cursussen of ga naar de investeringshub voor meer informatie over cryptocurrencies en wat ze doen.

Cursussen over cryptovaluta

Cursussen over aandelen
Beleggen in de aandelenmarkt is een van de beste manieren om geld te verdienen en uw vermogen te laten groeien. Beleggen in aandelen kan dienen als een betrouwbare passieve inkomstenstroom die uw kapitaal beschermt tegen inflatie. Daarnaast delen veel bedrijven een deel van hun winst met beleggers in de vorm…
Cursussen over aandelen
Financieel spread betting is een vorm van beleggen waarbij ingezet wordt op de beweging van de wereldwijde financiële markten. Het is met andere woorden handelen op markten, in plaats van handelen in markten. In zeer algemene termen is spread betting het doen van een voorspelling over de beweging van de…
Cursussen over aandelen
Het vinden van de juiste aandelen om in te beleggen is niet makkelijk. Hoewel sommige personen misschien zeggen dat blue-chip aandelen de beste keuze zijn, kunt u er nooit te zeker van zijn. Zelfs de sterkste bedrijven zijn nog steeds kwetsbaar voor omstandigheden waar ze geen invloed op hebben. Die…

Bronnen & referenties
Risico melding

Invezz is een plek waar mensen betrouwbare, onpartijdige informatie kunnen vinden over financiën, handel en beleggen. Maar we bieden geen financieel advies. Gebruikers moeten altijd hun eigen onderzoek doen. De activa, die op deze website worden behandeld, inclusief aandelen, cryptocurrencies en grondstoffen, kunnen zeer volatiel zijn en nieuwe investeerders verliezen vaak geld. Succes op de financiële markten is niet gegarandeerd en gebruikers mogen nooit meer investeren dan ze zich kunnen veroorloven te verliezen. U dient uw eigen persoonlijke omstandigheden in overweging te nemen en de tijd te nemen om al uw opties te verkennen, voordat u een investering doet. Lees onze risico aanwijzingen >

James Knight
Editor of Education
James is een lead content editor voor Invezz. Hij is een fervent handelaar en golfer, die buitensporig veel tijd aan het kijken naar Leicester City en… lees meer.