Equitable Holdings (EQH)

Het segment Retirement is de grootste omzetbijdrager van het bedrijf. Het biedt annuïteiten, pensioenspaaroplossingen, institutionele spaarproducten en kredietactiviteiten op basis van renteverschillen. Deze producten zijn bedoeld voor klanten die op zoek zijn naar fiscaal voordelig sparen, kenmerken van gegarandeerd inkomen, blootstelling aan de markt of institutionele opties voor pensioenfinanciering. Zoals bij andere pensioen- en verzekeringsactiviteiten worden de resultaten beïnvloed door beleggingsprestaties, rentetarieven, het gedrag van polishouders en kapitaalbeheer.

Het segment Asset Management van Equitable opereert via AllianceBernstein, een wereldwijde vermogensbeheerder voor institutionele, retail- en private wealth-klanten. Deze activiteit biedt actief beheerde en andere beleggingsstrategieën over verschillende activaklassen en verdient vergoedingen die gekoppeld zijn aan beheerd vermogen en klantmandaten. De wereldwijde reikwijdte geeft Equitable blootstelling aan markten buiten de Verenigde Staten en voegt een op vergoedingen gebaseerde component toe aan de omzetmix van de groep.

Het segment Wealth Management biedt adviesrekeningen, financiële planning, levensverzekeringen en annuïteitsproducten via financiële professionals. Deze divisie ondersteunt klantrelaties waarin beleggingsadvies vaak wordt gecombineerd met bescherming en pensioenplanning.

Equitable Holdings is het best te begrijpen als een financieel platform dat is opgebouwd rond langetermijnsparen en advies. De omzet komt voornamelijk uit vergoedingen, beleggingsinkomsten en verzekeringspremies, waardoor het bedrijf gevoelig is voor marktniveaus, klantstromen en de vraag naar oplossingen voor pensioeninkomen.