VK breidt de AML-regelgeving uit naar alle cryptocurrency bedrijven

Volgens het consultatiedocument dat is gepubliceerd door de financiële toezichthouder van het VK, moeten cryptocurrency bedrijven een jaarverslag indienen over hun probleembehandelingsmethode.

Het consultatiedocument onthult het plan om de jaarlijkse vereisten voor het melden van misdrijven te verbreden, waarbij cryptocurrency- uitwisselingen en andere aanbieders van portemonneeservices betrokken zijn.

Door de voorschriften uit te breiden tot een enorm aantal bedrijven, kunnen de autoriteiten de bedrijven opsporen die vanwege hun besturingssysteem fundamentele witwasrisico's vormen.

Met deze voorzorgsmaatregelen wil de Financial Conduct Authority op de hoogte blijven van de laatste trends in de financiële sector en wil ze “data-gestuurd” worden. Niettemin zal het ook de risico's verminderen dat cryptocurrency bedrijven worden gebruikt voor witwasactiviteiten door de boosdoeners.

Bovendien hebben de financiële toezichthouders geprobeerd de integriteit van de financiële sector te waarborgen door de witwasrisico's te beperken. De FCA had plannen om data-analyse te implementeren om de regelgevingsaanpak te verlichten en de problemen waarmee bedrijven worden geconfronteerd, te verhelpen.

Wat levert het de FCA op?

Het consultatiedocument stelt dat FCA zoveel mogelijk gegevens moet verzamelen, omdat het een risicogebaseerde benadering van de financiële criminaliteit biedt. Het consultatiedocument werpt licht op veel nieuwe aspecten, waaronder hoe de uitbreiding van de jaarlijkse rapportage het land ten goede zal komen. In de eerste plaats zal de uitbreiding ertoe leiden dat de FCA extra gegevens van 4.500 bedrijven per jaar verkrijgt.

Voor degenen die zich zorgen maken over de vraag of deze rapportageverplichtingen iets te maken hebben met de totale omzet van het bedrijf. Jaarlijkse rapportagevereisten zijn van toepassing ongeacht de jaarlijkse inkomsten van het bedrijf. In het jaarverslag zullen bedrijven hun strategieën moeten schetsen voor het omgaan met potentiële bedreigingen en aanvragen voor verdachte activiteiten die zijn ingediend bij de National Crime Agency (NCA).

Juist, het grootste deel van het consultatiedocument is een herziening van de wet- en regelgeving van het Verenigd Koninkrijk. Het verhaalt de witwasrichtlijn van de Europese Unie, die in het eerste deel van 2020 in werking trad. Nu breiden de bepalingen de antiwitwasregelgeving uit tot expliciete cryptocurrency-bedrijven.

Eindelijk heeft het VK de AML-voorzorgsmaatregelen gewijzigd op aanbeveling van de Financial Action Task Force. Deze maatregelen omvatten het monitoren van Initial Coin Offerings .