Crypto ATM-misdaad in Australië neemt toe, AUSTRAC markeert A $ 430,000 zwendelverlies

De financiële inlichtingendienst van Australië heeft crypto-geldautomaten onder de aandacht gebracht als een groeiende vector voor fraude en uitbuiting, en heeft 90 mensen geïdentificeerd die betrokken zijn bij verdachte activiteiten, waaronder slachtoffers van oplichting en vermoedelijke overtreders.

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) zei dat de bevindingen voortkwamen uit een gecoördineerd onderzoek in het hele land, gericht op gebruikers die hoogwaardige transacties uitvoeren via digitale valutakiosken.

Het onderzoek, uitgevoerd met ondersteuning van wetshandhavers, onthulde dat crypto-geldautomaten op grote schaal worden uitgebuit door fraudeurs die zich richten op kwetsbare personen.

In plaats van een georganiseerde criminele bende aan het licht te brengen die de machines rechtstreeks bediende, leken de meeste transacties slachtoffers van oplichting te betrekken, van wie velen niet wisten dat ze waren opgelicht.

Een van die gevallen betrof een vrouw van in de zeventig die meer dan A $ 430,000 in crypto-geldautomaten had gestort nadat ze ten prooi was gevallen aan romantiek en investeringszwendel.

Meer dan 1.800 crypto-geldautomaten worden strenger gecontroleerd

Het harde optreden volgt op een bredere verschuiving in de manier waarop AUSTRAC en de Australian Securities and Investments Commission (ASIC) het misbruik van cryptocurrencies voor illegale doeleinden aanpakken.

Eerder deze maand legde AUSTRAC nieuwe beperkingen en rapportagevereisten op aan aanbieders van digitale valutawisselkantoren die ATM-diensten aanbieden. Deze maatregelen werden ingevoerd nadat nalevingsproblemen aan het licht kwamen tijdens routine-inspecties.

Australië heeft nu meer dan 1.800 crypto-geldautomaten en regelgevers vrezen dat de machines zonder strenger toezicht zwendelgerelateerde transacties verder zouden kunnen versnellen.

Op basis van transactievolume en gedragspatronen was AUSTRAC in staat om verschillende gebruikers en activiteiten met een hoog risico te markeren die in overeenstemming waren met fraudetypologieën.

Autoriteiten gebruikten realtime gegevens, grensoverschrijdende informatie-uitwisseling en samenwerking met financiële instellingen om verdacht gebruik van geldautomaten in verschillende staten in kaart te brengen.

De focus lag op het identificeren van mensen die regelmatig of ongewoon grote crypto-aankopen deden, vooral wanneer ze werden gekoppeld aan gedragsvlaggen die typisch zijn voor slachtoffers van oplichting.

Hoewel het onderzoek nog gaande is, weerspiegelt het streven van Austrac naar meer inzicht in beursoperaties de bredere bezorgdheid over de integriteit van het crypto-ecosysteem in Australië.

Brendan Thomas, CEO van AUSTRAC, verklaarde dat ondanks het verwachten van ongeoorloofd gedrag rond crypto-geldautomaten, het "verontrustend" was om te ontdekken dat bij de overgrote meerderheid van de gemarkeerde transacties slachtoffers betrokken waren in plaats van daders.

Het bureau blijft samenwerken met wetshandhavingspartners om in te grijpen in aanhoudende oplichting, ondersteuning te bieden aan slachtoffers en de kanalen te ontmantelen die fraudeurs gebruiken om geld te verplaatsen.

Het bewustzijn van het publiek en de beleidsreacties nemen toe

Naarmate oplichting geavanceerder wordt, geven Australische regelgevers prioriteit aan bewustmakingscampagnes, waarbij individuen worden aangespoord om investeringsmogelijkheden te verifiëren en te voorkomen dat ze zich bezighouden met cryptotransacties die online door onbekende partijen worden voorgesteld.

AUSTRAC heeft gewezen op een sterke toename van romantiek, technische ondersteuning en investeringszwendel waarbij digitale valuta als betalingsmechanisme wordt gebruikt.

Met name het gebruik van crypto-geldautomaten heeft uitdagingen met zich meegebracht, omdat ze directe en onomkeerbare overschrijvingen mogelijk maken met beperkt toezicht.

Hoewel AUSTRAC niet van plan is de toegang tot de machines helemaal te beperken, heeft het aangegeven dat de naleving nauwlettend zal worden gecontroleerd en dat verdere controles kunnen worden ingevoerd als de frauduleuze activiteiten op grote schaal doorgaan.

De situatie onderstreept een bredere wereldwijde uitdaging: het evenwicht tussen financiële innovatie en consumentenbescherming.

Naarmate de acceptatie van crypto versnelt, kan de ervaring van Australië dienen als een waarschuwing voor andere rechtsgebieden over de noodzaak van vroege en proactieve regelgeving.