Slachtoffer van crypto-romantiekzwendel klaagt Citibank, East West en Cathay aan voor meer dan $ 20 miljoen verlies

Een slachtoffer van een Romance-zwendel van meerdere miljoenen dollars heeft drie Amerikaanse banken aangeklaagd en hen beschuldigd van nalatigheid en het mogelijk maken van de fraude.

Eiser Michael Zidell, die naar verluidt ongeveer $ 20 miljoen verloor door een frauduleus plan, beweert dat hij miljoenen heeft overgemaakt via rekeningen bij Citibank, East West Bank en Cathay Bank zonder dat de instellingen rode vlaggen detecteren of ernaar handelen.

Volgens de rechtszaken heeft Zidell 12 overboekingen gedaan voor in totaal bijna $ 4 miljoen naar rekeningen bij Citibank, 18 overboekingen van in totaal ongeveer $ 7 miljoen naar East West Bank en 13 overboekingen van in totaal meer dan $ 9.7 miljoen naar Cathay Bank.

Alle transacties werden naar verluidt geleid door personen achter een nep-crypto- beleggingsplatform die opereerden onder het mom van een romantische relatie, een veelgebruikte tactiek die tegenwoordig wordt gebruikt door slechte actoren.

De juridische strijd van Zidell begon met de rechtszaak tegen Citibank, die op 24 juni in New York werd aangespannen en die tot doel had de bank verantwoordelijk te houden voor het niet detecteren en stoppen van bijna $ 4 miljoen aan overdrachten.

Slechts enkele dagen later, op 2 juli, volgde Zidell met een tweede rechtszaak in Californië, waarbij East West Bank en Cathay Bank als extra gedaagden werden genoemd.

Wat is een zwendel met het slachten van varkens?

Romantiekzwendel, vaak gekatagoriseerd onder oplichting met "varkensslachting", is een vorm van investeringsfraude waarbij oplichters weken of maanden valse online relaties met slachtoffers opbouwen voordat ze hen aanmoedigen om te investeren in frauduleuze platforms.

Dergelijke schema's beginnen vaak op sociale-mediaplatforms, dating-apps of berichtenservices.

Oplichters winnen het vertrouwen van het slachtoffer, doen zich meestal voor als succesvolle investeerders, en laten hen geleidelijk kennismaken met schijnbaar legitieme investeringsmogelijkheden, vaak gerelateerd aan cryptocurrencies of andere digitale activa zoals non-fungible tokens (NFT's).

In het geval van Zidell beweert hij dat hij begin 2023 op Facebook werd gecontacteerd door een vrouw die zichzelf identificeerde als Carolyn Parker.

Toen ze begonnen te communiceren, stelde Parker zichzelf voor als een bedrijfseigenaar in Californië en ontwikkelde ze langzaam een relatie met Zidell via tekst- en videochats op WeChat.

Een maand na de relatie moedigde Parker Zidell aan om in NFT's te investeren via een website genaamd OpenrarityPro.com.

Ze beweerde miljoenen te hebben verdiend en presenteerde naar verluidt verzonnen financiële overzichten om zijn vertrouwen te winnen.

Zidell begon overschrijvingen te doen naar verschillende bankrekeningen die door het platform werden aangeboden.

Hij beweert dat het geld zogenaamd via meerdere banken werd geleid, waarvan hij dacht dat het te wijten was aan een "groot volume aan deposito's van klanten".

Het hele plan was echter een list en in april 2023 was de website verdwenen, samen met zijn geld.

Banken zagen geen rode vlaggen

Zidell beweert dat de banken duidelijke rode vlaggen hadden moeten detecteren.

In zijn rechtszaken stelt Zidell dat de banken "een oogje dichtknijpen" voor hun wettelijke verplichtingen en de zwendel mogelijk hebben gemaakt door meerdere bankoverschrijvingen te verwerken zonder de juiste controle.

Als zodanig beweert hij dat de banken de regeling "materieel hebben geholpen" door de oplichters rekeningen te laten openen en de verdachte overboekingen te vergemakkelijken.

Volgens gerechtelijke documenten was de rekening bij Citibank geregistreerd onder Guju Inc., een bedrijf waarvan de documenten voor het openen van een rekening de maandelijkse overboekingsactiviteit onder de $ 250.000 voorspelden.

Toch beweert Zidell dat zijn allereerste overboeking naar die rekening de vermelde jaaromzet overtrof.

Hij stelt dat dergelijke discrepanties, in combinatie met het volume en de frequentie van de transacties, hadden moeten leiden tot interne onderzoeken in het kader van de Know Your Customer- en Anti-Money Laundering-regelgeving.

In beide rechtszaken eist Zidell schadevergoeding, juridische kosten en rente, en heeft hij om een juryrechtspraak gevraagd.