Nieuw-Zeeland verbiedt crypto-geldautomaten en beperkt internationale overschrijvingen in het laatste AML-hardhandig optreden

Nieuw-Zeelandse regelgevers hebben plannen onthuld om geldautomaten met cryptocurrency te verbieden en limieten voor internationale overschrijvingen in te voeren in een poging het witwassen van geld en illegale stromen uit het land aan te pakken.

Nieuw-Zeeland is de thuisbasis van meer dan 200 kiosken in virtuele valuta, gewoonlijk crypto-geldautomaten genoemd.

De autoriteiten zeggen echter dat deze machines een hulpmiddel zijn geworden voor criminelen, waardoor ze gemakkelijk contant geld kunnen omzetten in cryptocurrencies en het offshore kunnen overbrengen, vaak om de georganiseerde misdaad te financieren.

Om misbruik tegen te gaan, onthulde de Nieuw-Zeelandse minister van Justitie Nicole McKee op 9 juli een hervormingspakket als onderdeel van een bredere herziening van het antiwitwas- en terrorismefinancieringsregime (AML/CFT) van het land.

De voorgestelde wijzigingen omvatten een volledig verbod op crypto-geldautomaten en een limiet van $ 5.000 op internationale geldoverdrachten, beide gericht op het blokkeren van gemeenschappelijke kanalen die worden uitgebuit door criminele netwerken.

Volgens McKee zijn de maatregelen bedoeld om "criminelen aan te pakken" en tegelijkertijd de regeldruk voor legitieme bedrijven te verlichten.

"We willen dat Nieuw-Zeeland een van de gemakkelijkste plaatsen ter wereld is om legitieme zaken te doen en een van de moeilijkste voor criminelen om zich te verbergen", voegde ze eraan toe.

In het kader van het bijgewerkte kader zal de Financial Intelligence Unit van het land uitgebreide bevoegdheden krijgen om doorlopende informatie op te vragen bij banken en andere rapporterende entiteiten over personen die zijn gemarkeerd voor verdachte activiteiten.

Er is met name al vooruitgang geboekt op het gebied van wetgeving, met twee wijzigingsvoorstellen die momenteel door het parlement worden beoordeeld.

McKee verwacht dat de wetsvoorstellen tegen het einde van het jaar zullen worden aangenomen, waardoor "enkele van de meest belastende nalevingsvereisten" voor entiteiten met een laag risico zouden worden verwijderd.

Nieuw-Zeeland is geen onbekende in crypto-ATM-gerelateerde misdaden. Vorig jaar beweerde een rapport van de Nieuw-Zeelandse ministeriële adviesgroep voor transnationale, ernstige en georganiseerde misdaad dat de slechte acteurs deze kiosken gebruikten om snel illegaal geld om te zetten in cryptocurrency en het offshore te sturen om "de invoer van medicijnen te financieren of om betalingen te doen in verband met oplichting."

Destijds adviseerde het bureau een landelijk verbod op geldautomaten in virtuele valuta, waarvan het zei dat het een "belangrijk witwasmechanisme" en een "aanzienlijke maas in het financiële systeem" was.

Crypto-geldautomaten onder de loep

Hoewel kiosken voor virtuele valuta zijn aangeprezen als een middel om de acceptatie van cryptocurrency aan de basis te versterken door digitale activa toegankelijker te maken, heeft terugkerend misbruik, waarbij slechte actoren zich vaak richten op ouderen en kwetsbaren, geleid tot intensief toezicht van regelgevers over de hele wereld.

Vorig jaar publiceerde het Federal Bureau of Investigation (FBI) zijn 2024 Internet Crime Report, waarin crypto-geldautomaten werden gekoppeld aan meer dan $246 miljoen aan fraudegerelateerde verliezen in de Verenigde Staten.

In veel van deze gevallen waren oplichters betrokken die zich voordeden als overheidsfunctionarissen of wetshandhavers, slachtoffers dwongen om contant geld om te zetten in crypto bij kiosken en dit naar niet-traceerbare portefeuilles in het buitenland te sturen.

Sindsdien zijn verschillende Amerikaanse rechtsgebieden overgegaan tot het beperken of verbieden van de machines .

In juni werd de stad Spokane in Washington bijvoorbeeld de eerste stad in de staat die een volledig verbod afdwong, daarbij verwijzend naar een piek in crypto-ATM-gerelateerde oplichting.

Ondertussen heeft de financiële inlichtingendienst AUSTRAC in Australië in juni 2025 strengere controles opgelegd, waarbij een limiet van 5.000 Australische dollar werd opgelegd voor contante transacties bij crypto-geldautomaten, samen met verbeterde klantencontroles en verplichte zwendelwaarschuwingen.

Een van de eerste landen die crypto-geldautomaten verbood , was het Verenigd Koninkrijk, waar regelgevers al dergelijke machines in 2022 illegaal verklaarden omdat ze niet voldeden aan de lokale AML-regels.