Australië begint met groothandel CBDC-testen met grote banken, fintechs in proef van 6 maanden

Australië zal beginnen met het testen van zijn digitale valuta van de centrale bank als onderdeel van een zes maanden durende proef in het kader van Project Acacia, waarbij de rol ervan op de financiële groothandelsmarkten wordt onderzocht.

Volgens een verklaring van 10 juli van de Reserve Bank of Australia (RBA) zou bij de proef een reeks deelnemers uit het hele financiële ecosysteem betrokken zijn, waaronder drie van de vier grootste banken van het land, Commonwealth Bank, ANZ en Westpac, evenals internationale spelers zoals JPMorgan en binnenlandse fintechs.

In totaal zijn 24 use cases van banken, betalingsproviders, platforms voor digitale activa en marktinfrastructuurbedrijven voorwaardelijk geselecteerd om deel te nemen.

Negentien van deze proeven zullen betrekking hebben op transacties met echt geld met behulp van stablecoins, tokenized bankdeposito's en een pilot wholesale CBDC, terwijl de overige vijf zullen dienen als proofs-of-concept met behulp van gesimuleerde transacties.

De tests zijn bedoeld om digitale afwikkeling te onderzoeken in een reeks activaklassen, waaronder vastrentende waarden, particuliere markten, handelsvorderingen en koolstofkredieten.

Tijdens de proef zou de groothandel CBDC worden uitgegeven op meerdere blockchain-platforms, waaronder Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect en andere Ethereum-compatibele ketens.

Ondertussen zullen sommige tests zich richten op nieuwe methoden voor het gebruik van wisselafwikkelingsrekeningen bij de RBA ter ondersteuning van tokenized activa-activiteit.

Uiteindelijk zullen de deelnemers beoordelen of digitale vormen van geld kunnen zorgen voor meer efficiëntie, verbeterd liquiditeitsbeheer en minder tegenpartijrisico in het Australische financiële groothandelssysteem.

Een belangrijk aandachtsgebied zal bijvoorbeeld de repo-markt zijn, waar Commonwealth Bank en JPMorgan evalueren hoe digitale valuta en tokenized onderpand transacties kunnen stroomlijnen.

Volgens de aankondiging zal het project naar verwachting begin 2026 worden afgerond en zullen de bevindingen in het eerste kwartaal worden gepubliceerd.

De resultaten van de proef zouden bepalen hoe RBA's lopende onderzoek naar hoe digitale valuta en tokenisatie de evolutie van de financiële infrastructuur van Australië zouden kunnen ondersteunen.

Project Acacia

Project Acacia is een gezamenlijk initiatief van de RBA en het Digital Finance Cooperative Research Centre, met steun van belangrijke regelgevende instanties, waaronder de Australian Securities and Investments Commission (ASIC), de Australian Prudential Regulation Authority (APRA) en de Treasury.

Het werd voor het eerst aangekondigd in november 2024 met als doel de basis te verkennen voor een tokenized asset-ecosysteem in Australië.

"Project Acacia biedt een kans voor verdere gezamenlijke verkenning van tokenized activamarkten en de toekomst van geld door de publieke en private sector in Australië", zegt Brad Jones, assistent-gouverneur (financieel systeem) bij de RBA.

"De use-cases die in dit project zijn geselecteerd, zullen ons helpen beter te begrijpen hoe innovaties in centraal bankieren en particulier digitaal geld, naast de betalingsinfrastructuur, kunnen helpen om de werking van de financiële groothandelsmarkten in Australië te verbeteren", voegde hij eraan toe.

Australië moet de cryptomarkten nog reguleren

In het afgelopen jaar hebben regelgevers in Australië zich voornamelijk gericht op het opruimen van de crypto-ruimte door blinde vlekken in de regelgeving aan te pakken, lacunes in de naleving aan te scherpen en het toezicht in de hele sector te versterken.

In april sloot ASIC 95 bedrijven die in verband werden gebracht met frauduleuze crypto-investeringen en oplichting met romantiek.

De autoriteiten noemden meer dan 1.400 slachtoffers in meerdere landen, met gerapporteerde verliezen van meer dan $ 35 miljoen.

Rond dezelfde tijd waarschuwde het Australian Transaction Reports and Analysis Centre dat inactieve crypto exchanges konden worden uitgeschreven om uitbuiting door criminelen te voorkomen.

AUSTRAC heeft ook nieuwe regels opgelegd aan exploitanten van crypto-geldautomaten, waardoor contante stortingen en opnames worden beperkt tot AU $ 5.000 per transactie en verplichte zwendelwaarschuwingen worden vereist.

Toch is er nog geen definitief regelgevend kader dat de cryptosector volledig omvat.

Eerder dit jaar bevestigden toezichthouders echter dat er een wetsontwerp in de maak is en naar verwachting later in 2025 zal worden vrijgegeven, waarin nieuwe licentievereisten voor beurzen, bewaarders en uitgevers van stablecoins worden uiteengezet onder de bestaande wetgeving inzake financiële diensten.