Wetgevers in Wisconsin onthullen tweede crypto-geldautomaatwet om fraude te beteugelen

Wetgevers in Wisconsin hebben een wetsvoorstel ingediend om crypto-geldautomaten onder staatslicenties te brengen en strikte consumentenwaarborgen op te leggen, aangezien deze machines in de Verenigde Staten juridisch gezien blijven worden gecontroleerd op hun rol in de misdaad.

Onder leiding van senator Kelda Roys met steun van zes andere wetgevers, weerspiegelt Senaatswet 386 een begeleidende maatregel die vorige maand al in de Staatsvergadering was ingediend.

In zowel SB 386 als de Assembly Bill 384, ingediend door Rep. Ryan Spaude (D-Wis.), Wetgevers willen exploitanten van cryptocurrency-kiosken onder het licentiesysteem voor geldzenders van de staat plaatsen en nieuwe lagen van toezicht toevoegen voor machines verspreid over gemakswinkels, benzinestations en andere winkelruimtes.

Crypto-geldautomaten zijn accessoires in de misdaad

Wetgevers in Wisconsin hebben de maatregelen versneld als reactie op een opleving van fraudegevallen waarbij slechte actoren crypto-geldautomaten hebben gebruikt als een hulpmiddel om slachtoffers te misleiden.

Het Financial Crimes Enforcement Network van het ministerie van Financiën heeft onlangs een rapport uitgebracht waarin wordt benadrukt dat het aantal klachten over crypto-geldautomaten in 2024 met 99% is gestegen.

Naar verluidt ging meer dan $ 247 miljoen verloren aan deze incidenten, wat neerkomt op een stijging van 31%.

Voorstanders van de maatregel beweren dat het grotendeels ongereguleerde karakter van deze terminals ze tot een zacht doelwit maakt voor oplichters, die vaak azen op oudere bewoners en kwetsbare gemeenschappen.

Als zodanig hebben regelgevers een kader voorgesteld waarvan zij denken dat het de meer dan 500 Bitcoin-geldautomaten die momenteel actief zijn in de staat onder controle zou houden.

Hoe zal Wisconsin crypto-geldautomaten reguleren?

Volgens het voorgestelde kader zou elke exploitant van een virtuele valutakiosk in Wisconsin een vergunning voor het overmaken van geld van de staat moeten verkrijgen.

Elke kiosk zou verplicht zijn om een prominente "Fraud Alert" weer te geven, zowel op de fysieke behuizing als elektronisch op het transactiescherm.

De waarschuwing, gedrukt in ten minste 20-punts lettertype, zou veelvoorkomende zwendeltactieken schetsen - zoals zich voordoen als dierbaren, overheidsinstanties of wetshandhavers - en gebruikers waarschuwen om niet verder te gaan als ze worden geïnstrueerd om virtuele valuta te verzenden door iemand die ze niet kennen.

Elke klant zou de waarschuwing moeten bevestigen voordat hij transacties zou kunnen uitvoeren.

Als extra beschermingslaag moeten nieuwe gebruikers hun volledige wettelijke naam, geboortedatum, adres, telefoonnummer en e-mailadres indienen, samen met een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto.

Voor alle andere volgende transacties zouden klanten hun identiteit moeten verifiëren en zou er een foto van de klant worden gemaakt bij de kiosk.

Transactielimieten en terugbetalingen

Een andere belangrijke beschermingsmaatregel is een dagelijkse transactielimiet van $ 1.000 per klant.

Voor operators vereist het wetsvoorstel dat de kosten worden beperkt tot $ 5 of 3% van het transactiebedrag.

SB 386 schrijft ook een terugbetalingsverplichting voor, waarbij slachtoffers van fraude de kans krijgen om verloren cryptocurrencies terug te krijgen als ze zowel de operator als de wetshandhavers binnen 30 dagen na het incident op de hoogte stellen.

Geen gedoogbeleid in de VS

Vanaf 12 augustus hebben ten minste vijf Amerikaanse staten soortgelijke regels ingevoerd, waarbij sommige zelfs zo ver gaan dat ze een volledig verbod op crypto-geldautomaten opleggen.

In juni werd Spokane, Washington, de eerste stad in de staat die de machines volledig verbood.

Operators kregen 60 dagen de tijd om meer dan 40 kiosken te verwijderen nadat de politie ze in verband had gebracht met een golf van oplichting, waarvan vele geld naar het buitenland sluisden.

Evenzo onthulde Grosse Pointe Farms, een klein stadje in Michigan, waar zelfs geen geldautomaten met cryptocurrency zijn, vorige maand plannen om strikte mandaten af te dwingen voor geldautomaten.

Nebraska koos voor strengere controles in plaats van een verbod. De Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act vereist licenties, stelt een dagelijkse limiet van $ 2.000 in voor nieuwe gebruikers, beperkt de kosten tot 18% en dwingt operators om terugbetalingen te doen aan slachtoffers van oplichting die binnen 90 dagen aangifte doen.

Ondertussen weegt North Dakota zijn eigen versie van regels af, met dagelijkse limieten, fraudewaarschuwingen en blockchain-analyses om verdachte activiteiten onder controle te houden.