'Ernstige zorgen': waarom de financiële waakhond van Australië Binance onderzoekt

De lange schaduw van het verleden van Binance heeft de kusten van Australië bereikt, toen het bureau voor financiële misdrijven van het land vrijdag de hamer neerhaalde en de lokale tak van de cryptogigant beval zich te onderwerpen aan een externe audit.

Onder verwijzing naar "ernstige zorgen" over de verdediging van de beurs tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, luidt de stap een nieuw hoofdstuk in de wereldwijde regelgevende afrekening voor 's werelds grootste digitale activaplatform in.

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre, bekend als Austrac, verklaarde dat de alarmbellen werden geactiveerd door een cascade van verontrustende problemen.

Het bureau was vooral niet onder de indruk van de laatste onafhankelijke beoordeling van Binance Australia, die het spottend beschreef als "beperkt in reikwijdte in verhouding tot de omvang, het zakelijke aanbod en de risico's".

De klok tikt nu door, waarbij Austrac het bedrijf slechts 28 dagen de tijd geeft om een lijst van potentiële auditors naar voren te brengen, waaruit het bureau zelf de definitieve selectie zal maken.

Een patroon van tekortkomingen: van wereldwijde mislukkingen tot lokale gebreken

Dit is geen plotselinge ontwikkeling, maar het hoogtepunt van toenemende zorgen.

Austrac beschreef een litanie van interne mislukkingen bij de lokale eenheid, waarbij rode vlaggen werden gehesen over een hoog personeelsverloop, een gebrek aan lokale middelen en een zorgwekkend gebrek aan toezicht op het senior management.

De bevindingen schetsen een beeld van een wereldwijde kolos die mogelijk niet voldoet aan zijn fundamentele verplichtingen op Australische bodem.

Brendan Thomas, de chief executive officer van Austrac, gaf een gerichte en openbare waarschuwing, niet alleen gericht op Binance, maar op alle wereldspelers die in het land actief zijn.

"Grote wereldwijde operators lijken misschien goed uitgerust en gepositioneerd om aan complexe wettelijke vereisten te voldoen", zei hij in een verklaring.

"Maar als ze de lokale risico's van witwassen en terrorismefinanciering niet begrijpen, voldoen ze niet aan hun verplichtingen.

Echo's van een boete van $ 4.3 miljard

Dit hardhandig optreden van de regelgeving bestaat niet in een vacuüm.

Het komt minder dan een jaar nadat Binance en zijn oprichter Changpeng Zhao schuldig pleitten aan ingrijpende schendingen van het witwassen van geld en sancties in de Verenigde Staten, een historische zaak die resulteerde in een duizelingwekkende schikking van $ 4,3 miljard.

De parallellen zijn onmogelijk te negeren en suggereren een mogelijk patroon van nalevingsproblemen dat zich uitstrekt over rechtsgebieden.

Thomas hamerde op dit punt en benadrukte het cruciale belang van gelokaliseerde expertise. "Het begrijpen van specifieke risico's van criminaliteit in de Australische context is cruciaal om ervoor te zorgen dat ze hier aan hun rapportageverplichtingen voldoen," zei hij.

Het auditbevel is het laatste salvo in de bredere oorlog van Australië tegen de illegale activiteiten die de cryptowereld hebben geteisterd.

In juni legde het bureau een limiet van A $ 5.000 op voor contante transacties bij crypto-geldautomaten, en waarschuwde dat de machines magneten waren geworden voor fraudeurs en oplichters.

Voor Binance, dat vrijdag nog niet had gereageerd op een verzoek om commentaar, vertegenwoordigt deze gedwongen audit een ernstige en ongewenste escalatie in een markt die het zich niet kan veroorloven te verliezen.